2025年企业合规第三方管理试题及答案

2025年企业合规第三方管理试题及答案一、单项选择题（每题1分，共20分。每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填入括号内）1.根据《中央企业合规管理办法》（2022），企业建立第三方合规管理“黑名单”制度时，下列哪一项必须作为强制剔除标准（）A.近三年受到行政处罚两次以上B.被联合国安理会制裁名单列名C.未按合同约定期限提交发票D.注册资本低于1亿元人民币答案：B2.某央企境外项目拟聘请当地代理公司，合规部进行制裁名单筛查时发现其母公司出现在OFACSDN名单中，但代理公司本身不在名单中。下列做法最符合合规要求的是（）A.签署免责条款后继续合作B.要求代理公司出具与母公司切割的声明C.暂停合作并向集团合规委员会报告D.降低代理费率后签署补充协议答案：C3.关于第三方合规尽职调查“红黄绿灯”评级，下列说法正确的是（）A.红灯代表“低风险”，可加速审批B.黄灯代表“中风险”，必须附加合规条款C.绿灯代表“高风险”，需首席合规官签字D.黄灯代表“零风险”，可豁免后续审计答案：B4.2025年3月，欧盟《外国补贴扭曲条例》正式生效，条例要求对接受第三国补贴的供应商进行审查。中国企业应对该条例的核心合规动作是（）A.在投标文件中主动披露财务补贴情况B.拒绝参与欧盟公共采购项目C.将补贴资金转为无息借款D.通过第三国中间商中转货物答案：A5.某集团公司《第三方合规管理办法》规定，对“高风险”第三方必须实施强化审计，审计频率应不低于（）A.每季度一次B.每半年一次C.每年一次D.每三年一次答案：B6.在第三方合规协议中设置“吹哨人”条款时，下列要素最不重要的是（）A.匿名举报渠道B.禁止报复承诺C.举报奖励金额D.企业工会介入权答案：D7.某企业使用AI工具对第三方进行合规风险画像，发现模型将“注册地为开曼群岛”直接标记为高风险。合规部下一步应（）A.直接采纳模型结果B.人工复核并调整权重C.删除该指标D.提高开曼群岛的分数阈值答案：B8.关于第三方合规保险（ComplianceLiabilityInsurance），下列说法错误的是（）A.可覆盖因第三方行贿导致的罚金B.保费与第三方风险评级挂钩C.保险公司通常要求企业先完成尽职调查D.保险条款可约定“被保险人的故意行为”除外答案：A9.2025年1月，国际标准化组织发布ISO37304《第三方合规管理指南》，其中提出的“四维监控模型”不包括（）A.持续制裁名单监控B.财务异常交易监控C.舆情情感分析监控D.员工婚姻状况监控答案：D10.某企业拟对现有2万家供应商进行合规分级，最优的抽样统计方法是（）A.简单随机抽样B.系统抽样C.分层抽样D.便利抽样答案：C11.在第三方合规培训效果评估中，Kirkpatrick四级评估模型最顶层是（）A.反应层B.学习层C.行为层D.结果层答案：D12.某企业收到世界银行函件，被告知某第三方顾问被列入禁止名单，期限为三年。企业应立即（）A.在世界银行数据库复核名单准确性B.继续履行已签署合同至到期C.终止合作并启动替代方案D.要求顾问提交申诉材料答案：C13.关于第三方合规管理中的“实质受益人”识别，下列哪一项属于2025年修订的中国《公司法》新增要求（）A.必须披露至最终自然人B.允许披露至境外信托C.可披露至上市公司层面即停止D.允许以代码代替姓名答案：A14.某企业建立第三方合规数据仓库，采用“星型模式”建模，事实表中最不可能出现的字段是（）A.合同金额B.风险评分C.第三方编号D.尽调报告PDF文件答案：D15.在第三方合规审计中，使用CAATs（计算机辅助审计技术）最不适用的场景是（）A.检测虚假发票B.比对制裁名单C.访谈第三方高管D.分析银行流水答案：C16.2025年5月，美国司法部更新《企业合规体系评估指引》，新增对第三方管理“可验证性”要求，企业最佳响应措施是（）A.保存尽调底稿并加密上链B.将尽调报告改为口头汇报C.删除三年前的尽调邮件D.将尽调外包给无资质中介答案：A17.某企业采用“零信任”架构管理第三方远程接入，下列哪一项技术最关键（）A.静态密码B.硬件令牌C.微分段D.FTP传输答案：C18.关于第三方合规中的“回拨条款”（clawbackclause），下列说法正确的是（）A.仅适用于高管薪酬B.可追回已支付的佣金C.必须经法院裁决才能执行D.不能约定利息答案：B19.某企业计划将第三方合规评分与ESG评级挂钩，最合理的权重分配是（）A.合规评分占10%B.合规评分占30%C.合规评分占50%D.合规评分占90%答案：B20.在第三方合规持续监控中，设置“负面舆情”关键词库时，下列词汇最不必要的是（）A.行贿B.制裁C.环保处罚D.员工生日答案：D二、多项选择题（每题2分，共20分。每题有两个或两个以上正确答案，多选、少选、错选均不得分）21.以下哪些情形必须对第三方进行强化尽调（）A.代理费超过合同金额5%B.第三方为离岸公司C.第三方曾出现在联合国制裁名单但已除名D.第三方业务涉及政府审批答案：ABD22.关于第三方合规数据跨境传输，2025年中国《数据出境安全评估办法》要求企业（）A.申报数据出境安全评估B.与境外接收方签署标准合同C.获得个人信息主体单独同意D.在境外服务器保存明文密码答案：ABC23.以下哪些属于第三方合规管理“三道防线”模型中的第二道防线（）A.合规管理部B.风险管理部C.内部审计部D.采购执行部答案：AB24.某企业拟对第三方进行ESG合规审计，审计范围应包括（）A.碳排放数据B.员工多元化比例C.董事会性别构成D.供应商行贿记录答案：ABCD25.在第三方合规协议中设置“审计权”条款时，应明确（）A.审计触发条件B.审计频率C.第三方拒绝审计的后果D.审计人员差旅标准答案：ABC26.以下哪些属于世界银行“禁止合作”名单的并列后果（）A.禁止参与世行融资项目B.公开披露违规事实C.冻结母公司资产D.要求企业自查并整改答案：ABD27.关于第三方合规管理中的“利益冲突”识别，应关注（）A.第三方股东为企业员工配偶B.第三方顾问曾任职监管机构C.第三方注册地址与竞争对手相同D.第三方报价低于市场均价30%答案：ABC28.以下哪些技术可用于第三方合规监控的“异常检测”（）A.孤立森林算法B.长短期记忆网络（LSTM）C.区块链智能合约D.决策树答案：ABD29.某企业建立第三方合规举报热线，根据2025年修订的《whistleblowerprotectiondirective》，企业必须（）A.提供匿名通道B.7日内向举报人反馈受理情况C.禁止任何形式的报复D.向举报人支付高额奖金答案：ABC30.以下哪些属于第三方合规管理“文化评估”指标（）A.第三方员工合规培训覆盖率B.第三方高管签署合规承诺比例C.第三方合规事件公开报道次数D.第三方食堂满意度答案：ABC三、判断题（每题1分，共10分。正确打“√”，错误打“×”）31.第三方合规尽职调查只需在合同签署前完成一次即可，无需后续更新。答案：×32.2025年起，中国《反洗钱法》要求企业将第三方代理人也纳入受益所有人申报范围。答案：√33.第三方合规风险评分为“零风险”时，企业可豁免所有审计。答案：×34.世界银行的制裁名单与中国外交部的制裁名单完全重合。答案：×35.企业可以将第三方合规尽调外包给无中国境内实体的不明机构。答案：×36.在第三方合规协议中设置“最高违约金”条款可有效替代合规审计。答案：×37.第三方合规数据保存期限应至少为合同终止后五年。答案：√38.2025年ISO37304首次提出“第三方合规管理成熟度模型”分为五个等级。答案：√39.企业使用生成式AI撰写第三方合规报告时，无需人工复核即可对外提交。答案：×40.第三方合规培训记录属于《个人信息保护法》中的“敏感个人信息”。答案：×四、简答题（每题10分，共30分）41.简述2025年新版《企业第三方合规管理指引》中“持续监控”环节的四项核心指标，并说明数据来源。答案：（1）制裁名单命中率：每日自动比对OFAC、EU、UN、中国外交部等公开数据源；（2）财务异常指数：通过银行流水API获取大额现金交易、与高风险国家往来款；（3）舆情负面情绪值：利用NLP技术抓取境内外2000+新闻网站、社交媒体，设置关键词库；（4）合规事件密度：内部举报、监管处罚、客户投诉等事件按权重计分，取自企业GRC系统。42.某央企境外子公司拟签约一家当地报关行，尽调发现其总经理曾因涉嫌走私被调查但未被起诉。请列出合规部应完成的五项关键动作。答案：（1）复核司法机关最终决定书，确认“不起诉”类型及理由；（2）将报关行风险等级上调至“高风险”，启动强化尽调；（3）要求报关行签署《合规增强条款》，包括回拨、审计、终止权；（4）向集团合规委员会提交《例外事项审批表》，获得书面批准；（5）建立90天试运行期，设置KPI并嵌入制裁名单实时监控。43.说明如何在第三方合规管理中运用“零信任”架构防范数据泄露，并给出技术实现路径。答案：零信任核心为“永不信任、持续验证”。实现路径：（1）身份层：为每位第三方用户颁发短期证书，结合多因子认证（MFA+生物特征）；（2）设备层：接入前检测设备健康度，未打补丁或越狱设备自动隔离；（3）网络层：使用SDP（软件定义边界）替代传统VPN，基于微分段最小授权；（4）数据层：分类分级后加密，采用AES256并托管密钥于HSM；（5）审计层：所有访问日志实时上链，利用智能合约触发异常告警，确保不可篡改。五、案例分析题（共20分）44.背景：2025年4月，中国A公司通过新加坡中间商B公司向印度C公司销售轨道交通设备，合同金额1.2亿美元。8月，世界银行调查发现B公司股东D（印度籍）通过空壳公司向印度铁道部官员行贿150万美元，以协助A公司中标。世界银行遂将B、D列入制裁名单，并通知A公司。A公司合规部自查发现：（1）尽调时仅获取B公司FormA（新加坡注册信息），未穿透至D；（2）合同未设置“回拨条款”；（3）项目利润已并表，A公司股价已上涨20%；（4）A公司尚未被世界银行调查，但面临被连带制裁风险。问题：（1）A公司是否可能被世界银行连带制裁？请结合《世界银行制裁指令》说明理由。（6分）（2）若A公司希望通过“自救”避免被制裁，应向世界银行提交哪些证据？（6分）（3）请为A公司设计一套“第三方合规补救路线图”，时间跨度为6个月，需包含关键里程碑。（8分）答案：（1）可能。依据《世界银行制裁指令》第1.16条，若企业未能对中间商进行适当尽调，且该中间商行贿导致项目受益，世界银行可推定企业“放任”行为，构成连带制裁。（2）证据：①尽调底稿及缺失说明；②内部问责记录（辞退、降薪、通报）；③修订后的第三方合规制度；④已补缴或回拨的非法利润计算表及银行回单；⑤独立外部合规审计报告；⑥对B、D提起民事诉讼的法院受理通知书。（3）路线图：第01月：成立危机