2025年合规岗位招聘题库及答案

2025年合规岗位招聘题库及答案一、单项选择题（每题1分，共30分。每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填入括号内）1.根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，对高风险客户开展加强型尽职调查的频次不得低于（）。A.每三个月一次 B.每六个月一次 C.每年一次 D.每两年一次答案：B2.下列关于“受益所有人”识别标准的表述，正确的是（）。A.直接或间接拥有25%以上股权即可停止向上追溯 B.基金产品的管理人必须登记为受益所有人 C.对合伙企业应穿透至最终控制的自然人 D.上市公司可豁免识别受益所有人答案：C3.某券商发现客户A在2025年4月连续5个交易日对某只小市值股票进行“T+0”回转交易，累计金额1.2亿元，该行为最可能触发哪类异常交易监测指标（）。A.市场操纵 B.内幕交易 C.利益输送 D.洗钱答案：A4.根据《个人信息保护法》，处理敏感个人信息应当取得个人的（）。A.口头同意 B.默示同意 C.单独同意 D.书面同意答案：C5.2025年7月1日起施行的《银行保险机构操作风险管理办法》将操作风险事件划分为（）大类。A.五 B.六 C.七 D.八答案：C6.在制裁名单筛查中，出现“FuzzyMatch”命中时，合规官首要的验证步骤是（）。A.立即冻结账户 B.调阅开户影像 C.比对出生日期与国籍 D.上报董事会答案：C7.下列关于央行《金融数据安全数据安全分级指南》的表述，错误的是（）。A.核心数据泄露可致系统性金融风险 B.重要数据分为三级 C.一般数据泄露无需向央行报告 D.数据分级结果需每年动态调整答案：C8.某第三方支付机构将客户备付金全额交存至央行账户后，仍可开展的业务是（）。A.跨行清算 B.货币基金代销 C.自营理财 D.发放消费贷答案：B9.根据《证券基金经营机构合规管理办法》，合规部门考核权重不得低于（）。A.5% B.8% C.10% D.15%答案：C10.对于涉及美国SDN名单的交易，下列哪项行为不触发一级制裁风险（）。A.美元清算 B.美国原产物项 C.美国人员参与 D.非美元、无美籍员工、非美国技术答案：D11.2025年新版《反洗钱法草案》首次明确将（）纳入反洗钱义务主体。A.房地产开发企业 B.律师事务所 C.会计师事务所 D.贵金属交易所答案：A12.关于“长臂管辖”原则，下列表述正确的是（）。A.仅适用于美国境内机构 B.以交易货币为唯一连接点 C.以“最小联系”即可确立管辖 D.需联合国授权答案：C13.某银行发现客户B利用NFT平台拆分艺术品权益，向不特定公众募资，该行为最可能构成（）。A.非法集资 B.传销 C.内幕交易 D.操纵市场答案：A14.根据《金融机构环境信息披露指南》，范围三排放信息披露的强制起始时间为（）。A.2025年 B.2027年 C.2029年 D.2030年答案：B15.在反洗钱可疑交易报告内部评估流程中，对“合理怀疑”的认定标准应采用（）。A.优势证据 B.排除合理怀疑 C.内心确信 D.可能性平衡答案：D16.下列哪项不属于《银行保险机构消费者权益保护管理办法》规定的“八项基本权利”之一（）。A.知情权 B.公平交易权 C.撤销权 D.信息安全权答案：C17.2025年6月，欧盟第六版反洗钱指令（6AMLD）将环境犯罪纳入上游犯罪，其追溯时效延长至（）。A.3年 B.5年 C.8年 D.10年答案：D18.某保险公司代理人通过微信朋友圈承诺“保本保息8%”，该行为违反的合规底线是（）。A.销售误导 B.私售飞单 C.非法集资 D.反洗钱答案：A19.根据《证券期货业反洗钱工作指引》，对专业投资者简化尽职调查必须满足的条件不包括（）。A.具备2年以上投资经历 B.金融资产不低于500万元 C.具有金融从业资格 D.近三年无不良记录答案：C20.在模型验证阶段，对反洗钱可疑交易监测模型的“查全率”指标行业通行阈值应不低于（）。A.70% B.75% C.80% D.85%答案：C21.下列关于央行《行政处罚裁量基准》的表述，正确的是（）。A.从重处罚情节包括“屡查屡犯” B.从轻处罚必须配合监管调查 C.减轻处罚可低于法定下限 D.所有处罚均需听证答案：A22.某城商行2025年因违反征信管理规定被央行罚款500万元，其应对相关责任人的内部问责起始标准为（）。A.警告 B.记过 C.记大过 D.降级答案：B23.根据《金融控股公司监督管理试行办法》，金融控股公司应建立“防火墙”制度，其中“管理防火墙”的核心是（）。A.业务隔离 B.人员隔离 C.信息隔离 D.资金隔离答案：B24.在反洗钱现场检查中，检查组对纸质凭证进行抽样时，最低抽样比例不得低于（）。A.2% B.3% C.5% D.10%答案：C25.2025年证监会发布《上市公司可持续发展报告指引》，强制披露范围首先覆盖（）。A.上证50 B.沪深300 C.科创板 D.北交所答案：B26.某私募基金管理人未在中基协备案即募集完毕，其面临的最高罚款金额为（）。A.10万元 B.30万元 C.100万元 D.违法所得1倍至5倍答案：D27.根据《外汇管理条例》，境内个人分拆购付汇逃避限额管理，外汇局可给予的罚款幅度为（）。A.30%以下 B.30%以上等额以下 C.等额以上3倍以下 D.5倍以下答案：C28.在数据出境安全评估中，处理100万人以上个人信息的数据处理者，评估有效期为（）。A.6个月 B.1年 C.2年 D.3年答案：C29.下列关于“灰犀牛”事件的描述，正确的是（）。A.不可预测 B.影响极小 C.有明确征兆却被忽视 D.属于黑天鹅的子集答案：C30.2025年7月，SWIFT宣布对跨境报文新增“ISO20022”字段，其中用于标识环保项目融资的代码为（）。A.ESG B.GRN C.ENV D.SUS答案：B二、多项选择题（每题2分，共20分。每题至少有两个正确答案，多选、少选、错选均不得分）31.下列哪些情形属于《反洗钱法》规定的“可疑交易”范畴（）。A.客户拒绝更新身份信息 B.频繁公转私且备注“差旅费” C.短期内集中转入分散转出 D.提前偿还贷款 E.拆分购汇同日汇往同一境外账户答案：A、B、C、E32.关于美国OFAC制裁清单，下列说法正确的有（）。A.SDN清单实行“50%规则” B.CAPTA清单主要针对金融机构 C.NSMBS清单涉及军事企业 D.SSI清单与行业制裁识别有关 E.561清单与伊朗有关答案：A、C、D、E33.根据《银行保险机构数据安全管理办法》，下列数据应被定为“核心数据”的有（）。A.支付系统核心参数 B.个人生物识别信息 C.央行金融统计原始数据 D.客户交易明细 E.国家金融密钥答案：A、C、E34.在开展第三方尽职调查时，必须获取的资料包括（）。A.营业执照 B.反洗钱合规制度 C.最近三年审计报告 D.受益所有人信息 E.员工花名册答案：A、B、C、D35.下列哪些行为可能触发《反外国制裁法》的阻断条款（）。A.执行美国二级制裁 B.冻结中国实体资产 C.提供虚假合规承诺 D.对外国法院调查予以配合 E.停止供应链合作答案：A、B、D36.根据《证券业从业人员执业行为准则》，从业人员不得（）。A.代客户操作证券账户 B.私下接受客户委托 C.通过自媒体荐股 D.向客户承诺收益 E.购买本公司资管产品答案：A、B、C、D37.2025年央行“合规管理年”专项检查重点包括（）。A.数据出境 B.算法歧视 C.数字人民币钱包实名制 D.绿色信贷漂绿 E.金融营销宣传答案：A、C、D、E38.下列关于“碳排放权”质押融资的合规要点，正确的有（）。A.需在生态环境部登记 B.质押率不超过60% C.必须购买碳保险 D.出质人需取得配额所有权 E.质权实现可通过全国碳市场拍卖答案：A、B、D、E39.某银行拟引入生成式AI客服，合规评估需关注（）。A.训练数据来源合法性 B.模型可解释性 C.客户生物识别数据保护 D.算法偏见 E.外包服务商资质答案：A、B、D、E40.根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，出现以下哪些情形应重新识别客户身份（）。A.客户行为异常 B.客户姓名与通缉犯相同 C.客户要求变更法定代表人 D.客户账户被司法机关冻结 E.客户跨境汇款单笔超5万美元答案：A、C、D三、判断题（每题1分，共10分。正确打“√”，错误打“×”）41.2025年起，个人购买黄金超5万元必须出示身份证件并登记来源用途。（）答案：√42.欧盟CBAM碳边境调节机制首批覆盖钢铁、铝、水泥、化肥、电力、氢六大行业。（）答案：√43.根据《数据安全法》，数据处理者发生数据泄露事件后，应在24小时内向省级以上网信部门报告。（）答案：×44.美国《企业透明度法》要求2025年起所有在美国注册的公司必须向FinCEN申报受益所有人信息，无豁免。（）答案：×45.央行数字人民币eCNY钱包分为五类，其中一类钱包余额上限为50万元。（）答案：√46.2025年证监会将“蹭热点”信息披露纳入“虚假陈述”范畴，可适用特别代表人诉讼。（）答案：√47.根据《保险资产管理公司管理规定》，保险资管公司可将自有资金用于股票质押式回购交易。（）答案：×48.在反洗钱现场检查中，被检查机构有权拒绝检查组调取涉及国家秘密的资料。（）答案：√49.联合国安理会1267委员会制裁清单属于强制性制裁，国内金融机构必须直接执行。（）答案：√50.2025年7月起，所有新发行的银行理财产品必须采用市值法估值，禁止摊余成本法。（）答案：×四、简答题（每题10分，共30分）51.结合2025年监管趋势，简述“生成式AI在金融营销中的合规风险”及应对策略。答案：（1）风险：①训练数据含个人信息未获单独同意；②输出内容虚假误导，构成欺诈；③算法歧视违反公平交易权；④未标识AI生成内容，侵犯消费者知情权；⑤外包AI服务商未纳入第三方风险管理。（2）应对：①建立AI伦理委员会，制定数据采集合规红线；②上线前开展可解释性测试，留存日志满足“可审计”要求；③营销文案引入人工复核与随机抽检，误差率>1%即下线；④在显著位置披露“AI生成”字样及投诉渠道；⑤将AI服务商纳入高等级尽调，每年渗透测试，签署算法责任险；⑥建立7×24小时舆情监测，出现负面30分钟内启动熔断。52.某城商行2025年拟与境外金融科技公司A合作开展跨境支付，对方注册于开曼，持有美国MSB牌照，但未在本地设实体。请列出该行应完成的九大合规步骤。答案：①开展受益所有人穿透，获取开曼注册代理人出具的股权架构公证；②评估美国MSB牌照是否覆盖跨境汇款，调取FinCEN检查记录；③向央行提交跨境支付合作备案，附业务方案、风控措施、数据出境评估报告；④在本地设立NRA账户，落实FATFRecommendation16要求，确保对方名称、地址、账号完整传递；⑤建立制裁名单三级筛查系统，对OFAC、EU、UN清单实时比对，命中即停；⑥签署数据处理协议，明确个人信息跨境流动采用标准合同+认证加密；⑦设置交易限额：个人单笔≤5万美元，企业≤50万美元，超限额加强尽调；⑧建立90天回溯调查机制，发现可疑即报送大额和可疑交易报告；⑨合作期内每季度重评风险，出现负面舆情或监管处罚立即终止。53.2025年4月，某上市公司因“漂绿”被证监会出具警示函。请从ESG合规角度，阐述企业如何构建“反漂绿”四层防线。答案：①治理层：董事会下设ESG委员会，由独立董事担任主席，每年审议碳排目标、资本支出与薪酬挂钩比例；②制度层：制定《绿色项目认定手册》，引用欧盟可持续金融分类方案，设置技术筛选标准、DNSH（无重大损害）原则；③执行层：引入第三方认证（如SGS、TÜV），对绿色债券募集资金使用进行年度鉴证，鉴证报告随年报同步披露；④监督层：建立ESG数据平台，对接国家碳市场、电网、水务实时数据，异常波动自动预警；设置举报邮箱，鼓励内部员工、供应商实名举报“漂绿”，查实即奖励1万元；与外部舆情监测机构签约，