合规文化心得体会（17篇）

合规文化心得体会（17篇）

最新合规文化心得体会篇1

银行的合规文化是根据巴塞尔协议规定的合规风险衍生出来

的关于银行如何规避此类风险的管理方式的一种界定。合规文化

就是为了保证一个单位、一个团队里的所有成员都能够自觉做到

依法合规，而在单位内、团队里确立合规的理念、倡导合规的风

气、加强合规的管理、营造合规的氛围，形成一种良好的软环境。

合规文化对我们邮政储蓄银行的发展有着重要的意义。首先，培

育合规文化、强化合规经营是对金融企业的必然要求。金融企业

自身工作性质、经营产品以及金融服务的特殊性，决定了它的风

险性大、规范性强，对合规经营、合规管理的要求比较高。金融

企业一旦因不合规发生问题，就可能造成不良的社会影响和巨大

的经济损失。可以说，合规是金融企业的根本所在，没有合规作

保障，金融企业就无法生存和发展。近年来，人们对金融企业的

合规问题越来越关注、越来越重视。邮政储蓄银行由于历史的、

体制的原因，合规意识、合规经营、合规管理，相比其它商业银

行和金融机构都有较大差距，合规文化建设任重而道远。我们要

成为资本充足、内控严密、运营安全、服务优质、效益良好的现

代金融企业，就必须在合规文化建设上，采取实质性的动作，取

得突破性的进展。其次，培育合规文化、强化合规经营是又出银

行又好又快发展的有力保证。当前，邮政储蓄银行正处于改革发

展的关键阶段，面对日新月异的新形势，我们改革发展面临着难

得的历史机遇。但是，我们的改革发展必须是科学的发展、稳健

的发展、持续的发展。强化合规理念，完善规章制度，熟悉法律

规定，让每个人都自觉养成依法办事、合规经营的良好习惯，在

全辖营造规范、谨慎、诚信、严格的良好氛围，尽最大可能避免

盲目经营、违规操作等问题的发生，对邮储银行又好又快发展，

必将起到积极的促进作用和有力的保证作用。

再次，培育合规文化是预防案件风险和经营风险的根本举措。

要开展合规文化建设活动，就是要紧密配合案件防范长效机

制建设，变堵为疏，变被动为主动，将检查处理与正面引导相结

合，着眼源头，综合治理。

如何培育合规文化、强化合规经营？

第一、全员树立合规管理和合规文化的经营理念。

要让全体员工意识到合规管理和合规文化建设是经营管理的

一件大事，不是监管者要我做，而应是我们自己要做，而且要自

觉地做。因为合规与银行的成本控制、风险控制、资本回报等银

行经营的核心要素具有正相关的关系，合规能为银行创造价值，

有效的合规文化将能够消除合规风险于无形。合规管理和合规文

化建设是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全

面防范风险，提升经营管理水平的需要；是完善制度管理体系，

从源头上预防风险的迫切需要；是倡导诚实、守信、正直的道德

价值标准或行为操守准则和企业文化。

第二、建立健全合规管理组织机制。

一定要充分认识设立合规部门的重要性，设置独立的、强势

的合规部门，并高度重视合规部门的建设c合规专业人员既要具

有较强的专业素质，又要具有较强的个人素质，要选派那些具有

高度的敬业精神，相应的技术资格和业务能力的人员充实到合规

经营管理队伍中，培养和造就一支高素质的专业化队伍。各个业

务部门主动寻求合规部门的支持和帮助，主动提供合规风险信息

或风险点，并配合合规部门的风险监测和评估；合规部门要通过

提供建设性意见，帮助业务部门管理好合规风险，为银行业务与

产品创新提供合规支持，最大限度地减少业务创新带来的法律风

险。

第三、制订一套具有较强执行力的好制度。

长期以来，内部缺乏一个统一完整、全面科学的合规风险管

理法规制度及操作规则，不少制度规定存在粗略化、大致化、模

糊化问题，缺乏可操作性，制度执行时存在“以信任代替管理、

以习惯代替制度、以情面代替纪律”等不良现象。合规经营呼唤

科学合理的、完善的规章制度和操作流程，需要强化规章制度的

执行力，以扭转长期职责不清、责任落实难的状况。在识别、量

化、评估、化解等方面，都要对过去的规章制度和操作办法进行

及时必要和科学合理的改进，在制定规章制度时，一定要有针对

性，要具体化，操作性要强。在业务规章和操作规程的制定上，

要明确内部制度梳理、整合和修订的规范要求。通过制度层面不

断修订与完善的方式，形成事事都有明确合规守法的.工作标准、

处处都有严格的合规经营纪律约束，使依法合规经营成为全行员

工的自觉行为。

第四、强化员工的合规培训。

通过组织开发持续有效的合规风险培训和教育项目，将银行

所适用的法律、规则和准则、合规政策、合规意识和合规职责等

字面要求及其精神实质，贯穿于业务政策、行为手册和操作程序

中。按照全员参与的原则，开展针对合规管理人员和其他人员的

教育和培训，培训要注重系统性、针对性、专业性、实用性和多

样性。对合规管理人员要加强新法律法规的培训和坚持“实事求

是、客观公正、廉洁奉公”的职业情操的培养，确保从业人员具

备应有的专业素养；对其他员工负责提供关于操作执行中相关的

法律、监管规定、行业准则的培训。第五、加强对合规经营的检

查监管。

从持续发展的角度看，银行合规经营必须实现内部控制和外

部监管的有效结合。一方面，加强信息披露，提高透明度，利用

社会力量来监督经营行为；另一方面，加强现场检查和非现场监

管，进一步推进自律建设。在履行检查和自律监管职能时，各部

门职责分工要明确，要密切配合，形成合力。第六、建立有效的

合规经营激励约束机制。

以往，由于对合规风险管理的重视不•足，激励约束机制相对

比较欠缺，褒奖力度较小，惩罚措施较轻。一是要建立并落实合

规经营的定期评估机制和重大违规行为的报告制度，对重大、突

发合规事件应报未报或迟报、谎报、瞒报、漏报的，根据有关情

节、不良影响程度等，按照国家或联社有关规定严肃处理。对于

责任人主动报告违规行为或减少风险隐患的，可酌情减轻或免除

处罚。二是要建立合规问责制，落实合规责任。对合规工作做得

好或对举报、抵制违规有贡献者要给予保护、表扬或奖励；加大

违规处罚力度，提高违规成本，对存在或隐瞒违规问题、造成资

金损失和经济案件的，严格追究各级管理者的责任。三是要建立

检查人员的再监督制度，对各级管理人员、合规部门人员、监管

人员在日常的合规风险管理工作中该发现的问题未发现，该处罚

的未处罚，该提出整改意见未提出的，要追究连带责任，一并予

以从严处罚。

相信通过全行上下齐心协力，我们邮储银行的合规文化将构

建的更为科学和持久，并极大推动我们业务的发展。

最新合规文化心得体会篇2

20_年在发展业务的同时，全力推进以员工为主体和核心、

面向业务、面向管理、面向操作的“合规文化”建设，通过强化

教育培训、组织风险点的成因分析，搭建防控体系、优化流程、

规范管理，保证业务发展质量等系列活动的深入开展，基础管理

工作存在的隐患得到及时消除；防范风险的能力得到增强，为业

务持续健康地发展创造了良好的内部环境。

一、优化激励约束，引领合规文化。

一是完善考核激励机制，制定了员工绩效考核办法，并对合

规文化学习、业务培训、按规操作等内容加大了考核分值，以利

益分配机制引导员工行主动合规，做到过程与结果并重。二是完

善薪酬分配机制，提高薪酬分配透明度，增强薪酬分配机制的正

向激励和引导作用，使员工收入与业务发展同步提高，共享改革

发展成果，不断增强员工的忠诚度和归属感。

二、加强员工培训力度

只有真正以广大员工为本，坚持不懈地构筑合规文化，制度

才能合规彻底地执行。基于这种理念，召开了各种形式的员工座

谈会、广泛开展“争先创优”活动，树立员工身边看得见的模范，

并出台了“合规培训计划”，分别对信贷、会计、电子银行等几

大系列实行全员培训。

三、建立防控机制

20_年，该行通过对内外部检查中发现的问题进行分析，并

从合规管理入手，继续推进制度建设。针对普遍存在的薄弱环节

支行制定了培训方案，通过合规培训，为员工分析基础管理中存

在的问题，剖析问题产生的原因，明确整改措施，使每一位员工

对内控管理中存在的问题和形成风险点的原因有了更深刻的了解,

执行制度的观念有了明显增强，对违反制度的事“不敢为、不能

为、不想为”。

四、从规范行为到自觉行为

过去，基层网点对制度要么被动执行，要么打折扣，开展基

础管理活动以来，这种沉闷、散漫的状况已经成为了历史。随着

市场、效益观念的强化，合规经营意识的提高，使员工从过去的'

被动执行转向主动学习和自觉执行制度。从开展基础管理工作前

后的两种结果来看，带来的不仅仅是业务操作的规范化和资产质

量的提高，它已经从深层次上改变了员工的行为习惯、思维方式

和价值理念。

最新合规文化心得体会篇3

一、构建合规文化的必要性

安全性、流动性和效益性是银行经营的基本原则。安全性是

银行经营的基础，排在银行经营的首位。保障农村信用社经营安

全性，最重要的是构建合规文化。文化（culture）是一个非常广

泛的概念，给它下一个严格和精确的定义是一件非常困难的事情。

但我认为，文化就是一种习惯和自觉。稳健经营、稳步发展，创

建一流金融机构是山东省农村信用社联合社提出的农村信用社发

展目标。为了实现这个目标，构建农村信用社合规文化至关重要。

根据中国银监会的要求，农村信月社将逐步改造为农村商业

银行，进入完全自主经营、自负盈亏、自我发展阶段，伴随存款

保险制度的推出，银行业的刚性兑付逐步消失，农村信用社将离

开国家信用托底，进入完全市场竞争阶段。竞争力强的农村信用

社和农商银行，职工、股东、政府实现利益最大化，职工得实惠、

股东得利益、政府得税收；反之，经营不善、竞争力弱的农村信

用社和农商银行将可能被重组兼并或市场退出，职工面临下岗、

股东利益受损、政府税收降低。构建农村信用社合规文化就是让

合规意识和合规行为成为每名干部职工的行为习惯和自觉，内化

于心、外化于行。为了实现这个目标，必须构建和完善农村信用

社风险管理体系，打造优秀的合规文化，并坚持与时俱进，大胆

吸收外来文化，积极而不僵化。

当前，国家经济进入下行期，农村信用社面临的经营环境更

加严峻，农村金融竞争更加激烈，在信贷管理、安全保卫、经营

核算、信息科技等工作中构建风险防控体系十分必要。农村信用

社要切实做好转型发展，从注重规模扩张向注重质量效益转变；

从注重发展速度向注重发展质量转变；从粗放式经营向集约化经

营转变。转型发展的‘基础在于稳健经营、稳步发展，在于构建合

规文化。提高农村信用社信贷资产质量需要合规；提高经营效益

需要合规；防控各类案件事故需要合规。可以说一合规贯穿于农

村信用社经营的方方面面。离开了合规，再好的发展成果在顷刻

之间可能化为乌有。一笔大额不良贷款的出现可能葬送几年的发

展成果；一个案件的发生，可能影响几年的发展；而大额不良贷

款、大面积不良贷款的出现，往往反映一个单位信贷合规文化没

有建立起来，信贷管理粗放、不合规行为较多。十案九违章，一

个案件的发生，也往往透漏出单位管理粗放，干部职工不合规的

影子。

二、构建农村信用社合规文化的对策

1、完善修订制度办法。各级管理部门要建立完善各类制度办

法，并根据面临的新情况新问题，及时修订、补充、完善制度办

法，使每个环节都有规可依、规章切合实际。既有工作效率，又

能发挥防控风险的作用。各县级联社要结合上级制定的各类规章

制度，因地制宜、实事求是，完善实施细则，提高制度办法的适

应性和实用性，使制度办法在防控风险方面真正发挥作用，不能

花拳绣腿、不实用。要对信贷管理、信息科技、会计核算、安全保

卫等重点工作的制度办法定期进行梳理，对流程不科学、不实用

的内容，及时修订和调整，防止制度僵化，提高制度办法的科学

性、实用性和可执行性。

2、确保制度执行。要多措并举，保障各类制度办法得到有效

落实。要建立检查、整改、责任道究、暗训、再检查的闭环式管理

模式，防止屡查屡犯现象的发生。组织制度落实检查前，要制定

详细的检查方案，抽调有专长的检查人员，提高检查质量，防止

检查走过场；对检查出的问题，要指导被查单位和责任人及时整

改，能现场整改的要立即整改，不能整改的要区分情况确定责任

人；检查结束后，要认真分析问题成因，区别情况追究相关人员

的责任；要根据检查出的问题，组织相关业务培训，防范类似问

题再次发生。制度缺乏可操作性的，要及时向上级反应，修订完

善制度。人为因素导致违规的，要从严追究相关人员的责任；不

仅追究直接责任人的责任，还要追究管理责任人的责任。对屡查

屡犯的相关责任人，要根据查出的累计次数，提高处罚追究标准。

对上级检查出的问题，各单位要举一反

三、加强教育、认真整改，坚决杜绝说情、减轻处罚的现象。

各级管理部门要树立处罚责任人入是得罪人、是治病救人的

意识，增强检查人员的责任感，切实提高检查质量。要不断创新

工作方法，通过表彰先进、鞭策后进，提高制度的执行效果。3、

做好教育培训。要强化合规教育培训，对新入社青年员工，要强

化合规意识教育，使每名员工认识到坚持制度、执行制度的重要

意义。合规是农村信用社赖以生存的基础，规章制度就是农村信

用社的高压线，任何人不能逾越；执行制度光荣，违规可耻。各

级管理部门要定期举办各类合规培训，通过开展合规演讲比赛、

召开座谈会、选拔合规标兵、建立合规流动红旗制等多种形式，

丰富合规教育的内容。要使合规意识融化到每名员工的血液，化

为行动的自觉。要常讲典型案例，某银行因票据案件，声誉受到

严重影响，银行主要高管均被撤职，银行的发展也受到很大影响；

某银行出现重大违规案件，多年的信誉毁于一旦；银行是经营风

险的，出了风险和案件，银行就失去了竞争力。每条制度的补充

和完善都是靠血的代价换来的，农村信用社规章制度是多年经营

管理经验的积累，是集体智慧的结晶，每名员工都要对制度怀敬

畏之心，做遵守制度的带头人和标兵。

4、强化舍规考核。要将合规内容和检查中查出的问题纳入对

基层机构的考核，合规与员工的绩效工资收入挂钩。要建立合规

约束激励机制，对多年合规先进单位和个人，要定期表彰；要以

构建风险管理体系为目标，以强化制度执行为手段，推进合规文

化建设，严格考核兑现，坚持重大违规行为一票否决制和一把手

负责制，出了合规案件，再大的业绩也没有用，主要负责人应引

咎辞职。

最新合规文化心得体会篇4

我的童年是在父母讲述的故事中度过的，在他们的口中，有

不畏权贵、刚直不阿的包拯、有治军严谨、精忠报国的岳飞，他

们的名字与事迹组成了中华民族渊源流长的历史文化中最为璀灿

的一部分，当然，千夫所指的赵高、遗臭万年的秦桧自然便扮演

了这段历史中当之无愧的丑角。“为什么同样的人会有这么大的

差别呢？”天真不懂世事的我提出了这样一个可笑的问题。

“那是因为在一个人的心中，善良的天使与凶恶的魔鬼在进

行着一场斗争，魔鬼用懒惰、贪婪、谎言、放纵、恐惧和不忠诱惑

你走向无底的深渊，而天使则用勤勉、自律、真诚、责任、从容和

忠贞带你步入人性的顶峰！”父亲慈爱的目光中透露出对我殷切

的希冀。

面对父母的解释，我似懂非懂的点着头，直到多年以后，我

才逐渐明白了他们的良苦用心，其实，在每个人心中都存在着一

场这样的斗争，人生的走向也取决于自己的内心。

人生的路要靠自己选择。爱岗敬业，争创一流是我们对工作

永恒的追求；礼貌待客，微笑服务是我们固守的经营原则；服从

上级、强化管控是我们开展工作的制胜法宝；服务高效、社会认

可是我们全体金冠人最大的心愿。人可以浑浑噩噩，也可以志存

高远；可以轻视自己，也可以庄严自我；可以人微言轻，也可以

举足轻重；可以办事拖拉，也可以雷厉风行。有道是：我的灵魂

期待什么，我便能够做成什么。如果说商品靠品牌打天下，那么，

我说，人活着也应该有自己的品牌，“满意是纲，放心为常，合

规操作是保障。”

什么叫合规？合规就是合乎规范，包括大的规章制度，也包

括小的规则、秩序。我按照次序第一个走上演讲台，是合规；大家

安静地坐在这里听演讲，是合规；过马路走人行横道是合规；工

作中，我们恪尽职守就更是合规。因为没有从事太多业务工作的

经验，我对合规的认识比较朦胧，但是我明白，行业规范的遵从

与自身的.自律是密不可分的，孔子云：“其身正，毋令则行，其

身不正，虽令毋从。”第一次认识到“合规”这个词，还是从一

位金融业界的朋友口中得知，但我想，“合规”的意义应不仅仅

局限于狭隘的单一行业，纵观历年来因为不讲“合规”而屡屡发

生的行业事件，让我真切的感受到“合规”文化建设的重要性与

必要性。

因为不讲合规，我们已经经历太多的教训：一根头发引发的

投诉、一件器皿带来的责怪、一个字符导致的损失、一次粗心点

燃的愤怒。难道，我们还跳不出这周而复始的怪圈？

反思这一系列事件，原因是多方面的。既有内部原因，又有外

部原因；既有主观原因，又有客观原因；既有基层管理者监管不力

的问题，又有业务管理工作基础薄弱的问题。但是，究其根本，“十

案十违章”，有章不循，违章操作，是发生事件的最主要原因，也

体现出“合规”操作的重要性。从事件中暴露出的问题看，行业规

章制度形同虚设：内控管理比较混乱,相互制约关系被破坏，导致

在业务操作过程中有章不循，违章操作的问题严重，当个人的率性

而为凌驾于规章制度之上，当违规操作战胜合规意识之时，我们

还能奢望建立一种规范的经营与经济秩序吗？

对我们个人而言，合规操作不仅关系到个人工作的规范与效

率，更关系到企业利益与形象，进而影响到行业的健康发展！不

讲合规，一旦发生事件，再好的经营业绩也要一票否决！哪怕是

轻轻的一碰键盘，就能使数百万元资金流失，给客户和单位造成

巨大损失；不懂合规，哪怕是小小的一笔业务发生差错，就能我们

的帐务不平，不能正常下班、按时回家；撰弃合规，就可能误入

歧途，甚至走上危险的不归之路。因此，正是合规文化保障着各

项业务高速、迅猛的发展态势，也正是合规文化让我们不断的走

向发展壮大。

一、以德立身。古语有云：百行以德为首。可见古人早就讲

明了道德的重要性，做人，应该身先立德，做事，亦应该以德从

业，坚决树立与不良行为做斗争的决心，万里长城尚且是由一砖

一石垒起来的，恪守行规、树立良好行业风气的这道长城亦应由

以德立身这块基石做起。

二、以慎处事。“合规文化”的建设与实践绝非一朝一夕、

一人一事便可以完成，它需要我们共同恪守、长期不懈的坚持，

正所谓“循规蹈距一日易，遵章守制三日难”，保持严肃谨慎的

工作作风、固守心中那道不可逾越的道德防线，任何时候都不能

把个人利益凌驾于国家和集体的利益之上，慎于思、谨于行、安

住心、守住身，小事当慎、小节当拘，许多行业事件的发生往往

始于小节，千里长堤，溃于蚁穴；百尺之室，焚于隙烟说的就是这个

道理，与其“悔不当初”，不如从一开始就掐断心中那份诱惑，

严把合规关，慎小处微，让“合规”成为一种习惯。

三、“三省其身”，超越自我。社会在进步、行业在发展，我

们面临的情况也在不停的变化，古人尚且知道“君子日三省吾

身"，难道我们还比不上古人？

重视学习、尤其重视善于学习，学习领会党纪国法、规章制

度，为思想充电、让观念更新，拓宽思维、提高修养，将道德规范

体系溶入“合规文化”之中，此乃建设合规文化之一省；

以镜为鉴可知美丑，以人为鉴可知得失。因为人情关、面子

关或者这样那样的原因，违规操作的事件层出不穷，无可挽回的

经济损失与家破人亡的惨痛教训屡见天鲜，难道我们还能见怪不

怪的无动于衷？难道我们还要熟视无睹般重蹈覆辙？善于总结汲

取经验教训，警钟长鸣，不为不仁之事、不取不义之财、不染不

正之风、不干不法之举，以“合规”作为行为处事准则，此乃规

避合规风险之二省；

融“合规于实践”，处处合规「事事合规I,不仅要确保自身

的业务活动符合本行业的规章制度及行为准则，更要在企业内部

与外部之间加强对“合规”精神的发扬与传播。

作为奋斗在行业基层服务最前线的一名普通员工，我们的言

行与企业的形象息息相关，因为工作的特性，我们义无反顾的挑

起了“合规”文化的宣传重任，以实际行动诠释合规文化内涵，

尽心竭力演绎“合规”文化使者的真我风采，携手并进，通力打

造“依法经营、守法奉献、合规办事、全员信守”的合规文化。

此乃宣扬“合规文化”之三省。

合规文化的衍生，与中华民族传承数千年的优秀传统密不可

分，合规文化的建立更与地方经济文化的发展息息相关，黔江要

发展，合规是关键！

最新合规文化心得体会篇5

结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意

识和监督防范意识有了更深一层的认识.现就此次学习活动总结

出几点心得体会，也是••・

为构建科学、长效的合规风险管理文化，不断提升合规风险

管理水平，实现由制度管控到文化管控的转变。巨野联社按照标

本兼治、重在治本、查防结合的工作要求，有板有眼地完成规定

动作，有声有色地做好创新动作，全力推动合规文化建设年活动

深入开展。

一、坚持三个到位，推动活动有序开展

一是组织领导到位。成立了以理事长任组长，其他班子成员

为副组长，各部室经理为成员的合规文化建设年活动推动小组，

负责组织、安排、布署活动的开展。召开动员大会，认真传达学

习银监会、省联社及办事处活动方案，深入进行动员发动，大大

激发了全员参与活动、践行合规的自觉性和主动性。二是工作措

施到位。坚持定时发送合规短信；为全辖办公用计算机安装了合规

屏保；组织开展了合规文化建设漫画征集活动；加强法律法规传导,

组织员工集中学习了银监会法律法规清理结果公告；对法律法规

变化情况保持了持续了的关注，对发现的新情况、新问题主动进

行了反馈；结合各部室对全员进行法律法规、监管知识、管理制度、

操作流程的学习，组织了合规知识培训，并对培训结果进行了测

试，及格率100%,平均成绩达90.05分;对本单位各专业部门拟

出台规章制度、拟签订的合同文本的合规性进行审查，建立规章

制度合规性审查登记簿、合同文本合规性审查情况登记簿及相对

规范的审查流程。三是制度保障到位。为有序推进合规文化建设

年活动，结合自身实际，制定了合规文化建设年实施方案。为有

效堵塞弥补制度漏洞流程缺陷，按照分级负责、专业分工、谁制

定谁梳理的原则，牵头组织各部室对上一年度规章制度和操作流

程进行梳理，建立了年度规章制度梳理审杳登记簿，对已不符合

当前形势要求或与现行法律法规相悖的，予以废止；对制定的规章

制度适应信用社长远发展需要，同时又符合形势政策和法律要求

的，予以保留；对部分内容不合时宜的文件，予以修订；对管理制

度尚有空白点的，结合实际，在充分调研的基础上，予以制定。

同时，会同各专业部室，对本部室规章制度的制定质量、执行情

况和实施效果进行检查评价，编制了年度规章制度评价报告。

二、搭建三个平台，营造活动开展浓厚氛围

一是搭建合规宣传平台。在联社百千万富民工程网站、新浪

微博上同步开辟合规教育专栏和论坛，积极搜集上报合规信息，

加强信息交流。二是搭建风别识别平台。启动了风险识别三金活

动，即金眼睛、金话筒、金点子。要求每名员工至少发现一个以

上问题，主动向合规部门反应；坚持每季举办一次合规论坛，让员

工在思想、观点激励的碰撞中，涤荡违规的恶习，坚定合规经营

的理念，点燃合规工作的热情；开放理事长、主任及合规部邮箱，

供员工反映情况，提出合理化建议。对所提问题，认真对待，积

极研究落实，对落实情况，并以适当的形式向提交人反馈答复。

三是搭建检查监督平台。坚持自查自纠和督导检查相结合，要求

各社成立自查组织，建立自查自纠长效机制，积极查找问题，并

加以整改。联社成立调研巡查小组，结合各专业部室，分赴辖内

各网点调研巡查，对查出的问题严格追责，落实整改措施。同时，

加强后续督导，对整改措施落实不到位的，从严从重处理。

通过合规文化建设年活动的开展，广大员工学习业务、学习

技能的热潮更加高涨，对合规创造价值的理念有了更新的认识。

活动推动了全员在履行好岗位职责，转变作风、开拓创新上实现

了新的突破;在狠抓管理，推动经营工作再上新台阶上实现了新的

突破;在提高优质文明服务水平、树立良好社会形象上实现了新的

突破。

最新合规文化心得体会篇6

银行系统合规文化学习心得体会通过前一阶段的学习，我深

刻的认识到，合规文化教育活动是在特定的历史时期形成具有农

业银行金融特点的教育方式及与之相适应的管理制度和组织形式,

是农业银行信奉和借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理经验方式并

付诸实践的价值观念，集中体现了农业银行员工的价值准则、经

营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动

农业银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。可以说，这次

活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高

了领导务能力。下面，就这次学习的收获，我谈点我的见解。

一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。开展

合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发

生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规

文化教育的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、

推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，

新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学

习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的

知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行

业务提速发展的需要。按照一岗双责的要求，认真履行岗位职责，

特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面

知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防

变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要

进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行

各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。

要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出

实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升

管理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德

风险、经营风险和管理风险，维护和提升农行形象。一方面，要

提高全体员工对加强企业合规文化教育的认识，全行干部职工是

泉州农行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者

和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合

规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。从现实看，许多员工对

企业合规文化教育建设的内涵缺乏科比的认识和理解，把企业合

规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句口

号，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。要集

中时间、集中精力做好财会人员的培训、考核，业务培训力求达

到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有会计出纳

人员人人熟知制度规定，个个争当合格柜员，柜面成为营销舞台;

要强化财会人员政治、思想和职业道德的培训，针对不同岗位的

实际情况，采取以会代训、专题培训等不同形式，力求使财会队

伍的综合素质在原有基础上再上一个等级。通过系列活动，使全

体员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入

到企业的合规文化建设中去，增强内控管理意识，狠抓基础管理，

促进依法合规经营。

最新合规文化心得体会篇7

为进一步提高全行会计管理及操作人员合规意识，建立良好

的道德诚信标准，增强内部会计控制及风险防范能力，创建农业

银行良好的合规文化，农行山东泰安分行按照农总行、省行的统

一部署，结合本行实际情况，从七月份至九月份，在全行范围内

开展“从我做起，合规操作”专题教育学习活动。

开展这次教育学习活动的目的，就是要帮助员工树立正确的

价值观，找准工作立足点，增强合规管理、合规经营意识;切实提

高员工业务素质和执行制度的自觉性，增强识别风险和控制会计

风险的能力，切实规范操作行为，有效遏制违规违纪问题和案件

的发生；树立农业钗行改革发展的信心，增强维护农业银行利益的

责任心和使命感，建立良好的合规文化。

该行此次教育学习活动分为学习自查和巩固验收两个阶段进

行，

学习自查阶段的活动内容包括：

一是学习相关制度。组织员工采取集中学习和自学相结合的

方式，对相关文件、制度、规章进行学习，学习内容以业务操作

规范为主，做好学习记录和笔记，学习面达到100%。每名会计业

务管理和操作人员至少撰写1篇以“从我做起，合规操作”为主

题的学习心得。

二是对照制度进行自查整改。通过组织学习。）结合“内控管

理规范年”和案件治理“回头看”检查、合规文化教育活动，深

入排查会计业务风险点，查找合规操作方面存在的问题并落实整

改。

三是组织召开制度研讨会。在八月底组织一次关于业务系统

管理和会计制度方面的研讨会，包括：对现行的会计业务生产系

统和管理系统的内部控制进行探讨和研究，提出完善系统风险控

制的意见;对现行的会计业务规章制度进行认真梳理，查找分析现

行制度中存在与业务发展不相适应或存在漏洞、不衔接、不一致

的问题，研究解决办法，提出完善意见。

四是开展会计操作风险案例巡回宣讲工作。抽调业务骨干，

组成宣讲组，根据《中国农业银行防范案件工作指引》中有关会

计操作的风险点，以实际案例，进行风险分析和警示。

巩固验收阶段活动内容包括：

一是组织集中考试。围绕本次活动的学习内容，组织全行会

计管理人员和操作人员进行集中考试。

二是检查验收。制定详细检查验收方案，组织各单位对“从

我做起，合规操作”活动进行检查验收。

三是巩固学习成果。修订和完善会计结算专业的相关业务操

作规范，建立岗位风险点提示制度，把合规管理、合规经营、合

规操作的理念深入到每一个员工。

银行柜员合规回头看心得体会范文：

开展“从我做起，合规操作”专题教育学习活动心得

近期，省行开展了“从我做起，合规操作”专题教育学习活

动，在学习活动期间，我依照省行下发的有关活动意见，并结合

我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识和监

督防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结

出几点体会，也是我对此次

教育学习活动的一个理性的认识。

一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行

各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方

面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展

的基础保障。从小的方面讲，比如我们农行，每一个人所从事的

工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是农行存在和发展的必

需。农行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于

不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为

农行人，为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的

人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行

为规则。

作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道

与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德,

就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的

兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。

我现在正在从事农行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，

自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，

对农行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业

的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。

讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠

诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承

担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个

农行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地

加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自

己立于不败之地。

最新合规文化心得体会篇8

“合规”是指使商业银行的所有活动与所适用的法律法规、

监管规定、行业规则、自律性组织制定的有关准则以及适用于银

行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。合规经营是银行

稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个

员工必须履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。

合规涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，渗

透到银行每一个员工。合规作为一项核心的风险管理活动，越来

越受到银行业的重视。

为此，总行为增强我行员工的案件防控责任意识和合规守法

意识，在全行范围内组织开展了“七个一”合规与风险意识的宣

传教育活动，这项活动在支行也受到了极大的重视。围绕“重操

守，将合规，促案防”这个主题，在行长的牵头领导下，我们支

行也展开了积极地学习和讨论，从中我受到了很多启发和收获：

【我眼中的合规】

作为一名前台工作人员，合规就是日常工作中对每一个细节

都不能疏忽，对自己而言要严格遵守离柜退屏、收章、锁箱，妥

善保管本人的柜员卡和个人名章，不得提供给他人使用，柜员密

码要严格保密经常修改，不得经办本人的业务及给自己授权;对业

务而言要坚持开户需出示证件原件，大额支付需与单位联系求证

等等。也许这只是合规建设中的冰山一角，但也是合规建设的重

要基石。如何从小事做起，如何从细节出发真真切切地把合规落

到实处才是最重要的。

我眼中的合规就是一颗责任心；对客户，对自己，对单位；我

眼中的合规就是一种约束力：没有死角，没有情面，没有侥幸，

我眼中的合规就是一份使命感：为进步，为发展，为提高。

【合规隐患】

案件的治理与防控，是金融风险防范工作的重要内容，也是

银行合规管理的建设基础。近段时间，银行各类案件时有发生，

已经严重影响金融事业健康稳健发展，由于认识不足，措施不到

位，银行案件防范控工作仍存在许多隐患亟待予以规范。

隐患之一：思想认识不足，职工内控及案防教育存在漏洞。

金融是现代经济发展的核心，是社会资金划拨、往来、结算、汇

兑的场所。作为经营货币业务的特殊部门，银行已成为社会大部

分犯罪分子窥视的目标，因此加强银行职工的政治思想内控教育

十分重要。由于部分领导认识不足、重视不够，对员工的思想政

治工作、内控管理、案件防范等专业知识和专业技能的教育和培

训工作跟不上形势发展需要，使银行的职工思想内控工作成为一

个极为薄弱的环节。同时由于把关不严，重核算、轻防范、重人

情、轻考察，忽视了安全防范工作的硬件建设，使银行职工队伍

中混进了一些意志不坚定、道德基础不好的领导和员工，这样如

果基层银行思想内控监督管理根不上，这些人在金钱、美色、物

欲的诱惑下，极容易诱发其犯罪的动机，加大金融案件发生的风

险可能。

隐患之二：重要和关键岗位人员式轮换或超期限轮换，存在

较重的内部人控制问题。《商业银行内部控制制度指引》中明确:

关键岗位应当实行定期或不定期的人员轮换和强制休假制度。实

行岗位轮换的目的是为了防范内部人控制问题发生，减少案件苗

头和隐患。但由于网点近年来业务量大幅增长没有补充足够后备

人员，造成人员非常紧张。导致只好放弃执行这两个制度，只有

在上级督促下，或在检查发现问题后，或发生了金融案件时，才

为了应付要求而进行岗位轮换和强制休假制度，从而埋下案件隐

患。

隐患之三：只注重对正式员工的管理，忽视对临时工的监督

管理，案防工作不彻底。近几年来，由于机构改革和人员缩减，

银行便大量聘用临时员工从事一线或前台工作，以解决人员不足

问题，降低经营成本。银行与聘用人员之间履行的只是口头协议，

没有签订正式劳动合同；或是虽然签有用工协议，但并不规范；要

么则是大量使用银行职子女或关系人亲属，不经岗前培训就匆忙

上岗，从而导致临时用工人员素质参差不齐。因临时用工人员素

质参差不齐，管理不利，重视不足，入仅导致个别临时工不明确

工作中应付的义务和责任，工作责任感不强，而且由于银行对临

时工作人员缺乏有效的约束力，从而埋下案件防范工作隐患。隐

患之四：用感情和信任代替规章制度、把习惯做法看成经验，导

致有章不循、违规操作的现象时有发工。银行机构网点若是人员

少，流动性较差，一人多岗、互相替岗等现象就较为普遍，多年

的工作交往，相互间感情较深，因此存在以下问题：一是执行制

度观念较差。工作中只谈感情，不讲制度，互相之间盲目信任，

把重要凭证、票据、印章、权限卡、钥匙等随意丢放，甚至在临时

离柜时为“方便工作”交由他人保管，离岗时不按规定进行签退

操作，操作密码小范围内公开化等现象屡禁不止，给犯罪分子留

下了可乘之机。二是网点监督机构不健全，监督人员编制少，监

督检查不得力，往往疲于应付上级行的各类大检查活动，致使检

查内容和时间规律性较强，起不到根本的监督管理作用；三是因怕

影响到单位或部门的整体考评情况，银行对员工在工作中发生的

差错及事后监督中发现的问题，对责任人不予追究责任甚至隐瞒

不上报，致使小缺口发展成大漏洞。四是银行的监督检查对象往

往只是针对一线员工，而将高级管理人员游离在监督管理范围之

外，甚至对高级管理人员做出的有悖于规章制度的错误指令也采

取服从的态度，这成为诱发案件发生的最大隐患。

隐患之五：重要岗位人员定期排查工作制度不具体，没有对

重要岗位人员八小时以外活动进行必要的监督。执行强制休假制

度的目的就是用顶岗检查的方式，及时发现重要岗位工作人员的

违规操作问题和案件苗头，以防患于未燃。因此强化对重要岗位

人员八小时以外的行为监督，也是十分必要的。目前银行虽说从

制度上讲已经建立了重要岗位人员八小时以外行为监督制度，但

具体如何监督、监督什么没有具体规定和内容。同时对于监督发

现的苗头性问题认识不足，难以有效防范风险。

【对策建议】

1、强化合规意识，加强道德教育。

“思考方式决定行为和成就。”必须让合规的观念和意识渗

透到全行员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，

促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。

一是强化法纪意识。积极开展法制教育，增强员工的防范意识、

法律意识；用现实的案例教育身边的人，使员工将法纪规范熔铸在

自己思想中。二是强化奉献意识。引导员工加强自身修养，学会

心理调控，不盲目与人攀比，防微杜渐，面对各种诱惑保持高度

的警觉性；正确处理好群体与个体、个体与社会、个体与个体利益

得失的矛盾。三是强化自觉意识。引导员工树立正确的人生观和

价值观，自觉地运用各种社会规范指导和检点自己的行为，使自

己循规蹈矩。四是强化集体意识。引导每个员工珍爱集体荣誉，

关心集体的共同利益、共同目标、共同荣誉，增强集体观念。

2、培养良好习惯，提高执行能力。

要据改革和发展的管理体制和业务形势，制定尽可能详尽的

业务规章制度和操作流程，建立以提高执行力为目标的制度体系。

一是加大制度的执行力度，引导员工增强利用制度自我保护意识,

由“要我执行制度”转变为“我要执行制度”，做到有章必循，

违章必究，形成制度制约。二是不断创新操作流程和管理制度，

对实践证明仍然行之有效的管理办法，必须坚持;对于不适合形势

发展要求的，必须及时进行全面检查梳理，制定合规经营程序以

及合规手册、员工行为准则等合规指南，为员工恰当执行法律、

规则和准则提供指导。三是培养员工良好习惯，坚持按照操作规

程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动

之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。四是正确处理好

合规经营与业务发展的辨证关系，只有合规经营，业务才能更好

更快地发展，在合规的基础上创新，在创新的平台上达到更高质

量和更有效益的合规。

3、加强自我管束，规范合规操作。

“合规操作，从我做起“o合规式是一日之功，违规却可能

是一念之差。一是管好自己。自尊自爱是员工自我培养自立能力、

防腐拒变能力和风险防范能力的基础，员工要从保护自己、保护

家人的立场，切实提高自身防微杜渐的能力。二是监督别人。不

轻易相信别人，留心观察身边人，善亍及时提出对异常业务处理

的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底，

是有效监督平等业务柜员间业务处理合规性的有力手段。三是坚

持流程。流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，

实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流

程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。四是

建立有效沟通的平台。通过共同谈心、单独谈心等方式了解员工

的工作、学习、生活及家庭情况，倾听员工的心声，在网点与家

庭间建立良好的沟通平台，让双方都知道员工八小时内外的动态,

及时帮助有困难的员工解决问题，解开心扉，让大家学习专心、

工作舒心、生活开心。

4、完善绩效考核，建立监督机制。

完善体现业务发展与合理管理并重的绩效考核办法，建立风

险防范的监督机制。一是将合规经营落实情况考核纳入业绩考核

指标体系，并作为衡量各单位工作绩效的指标之一，使其和领导

业绩、员工收入紧密挂钩。二是建立奖罚并重的专项考核激励机

制。对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者给予保护、

表扬或奖励;对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造

成不良后果的，予以免责或从轻处理;对存在或隐瞒违规问题、造

成不良后果者，要按照规定给予处罚，追究责任。三是建立沟通

制度。制度不是颁发了就完事，管理人员要经常向员工宣讲，不

厌其烦地沟通、解释、提醒，制度才能得以执行。四是建立合理

化建议制度。通过开展“合理化建议活动”，充分发挥员工的智

慧，重视他们的意见，给他们发现问题、提出解决问题的机会，

引导他们提出改善业务操作、防范风险的合理化建议，凡是自己

提出来且受到重视并在实践中得以运月的建议，员工自然会铭记

在心，自觉执行。

5、抓好典型教育，树立榜样作用。

“榜样的力量是无穷的“。正面典型是旗帜，可以启迪心灵，

引路导航;反面典型是警钟，可以敲山震虎，以之为鉴。一是领导

干部要率先垂范，身体力行，给下属员工做出合规操作的良好示

范。合规要从高层做起，这是巴塞尔银行监管委员会指导原则的

一个重要理念，也是《中国人民银行合规政策》要求的。合规从

高层做起，从每一个单位的一把手做起，口头要时时讲合规，行

为要时刻体现合规，给广大员工做出合规经营的良好示范，只有

各级管理人员提高认识，高度重视，才能保证合规经营各项工作

落实到位，合规经营才能在银行经营中发挥作用。二是案件警示

教育是有力震慑犯罪潜在行为的最有效手段，通过透视发生的各

类案例，抓住典型，经常组织员工学习案件的警示教育，特别是

案件的量刑、给家庭带来的危害和处理人的力度，达到警钟常鸣、

防患未然的目的。

【任重而道远】

合规文化的建设贵在坚持。合规文化的建设是一个持续的动

态过程，而不是一劳永逸的工作。它需要银行在保持相对稳定的

核心合规价值观的前提下，开展形式多样、富有实效的合规文化

建设活动，从而在全行范围内倡导和弘扬“合规光荣，违规可耻”

的合规理念，树立和强化“合规从高层做起、合规创造价制、合

规人人有责”的合规意识，烘托和营造良好的合规氛围，逐步形

成防控各种违规行为的动态防护网，最终培育和创建具有我行特

色的合规企业文化。

最新合规文化心得体会篇9

现在人人都在提倡合规，那么合规到底怎么定义呢？

作为一名银行人应该坚持“恪守道德”、“遵纪守法”、“勤

勉尽职”、“保守秘密”、“公平竞争”等合规要求。

每一名员工都应以依法合规经营为基本标准，主动合规，营

造浓厚的合规氛围，让合规成为企业文化的一部分。每一名员工

都应掌握与其工作职责相关的规章制度，积极主动地识别和化解

合规风险。每一名员工都应切实承担与其工作岗位对应的合规责

任，对其岗位经营管理活动的合规性负责。

一、要培养合规意识，端正经营思想，抓合规文化教育。要

充分认识违规经营的危害性，正确平衡市场发展和风险防控及合

规经营之间的关系，抓内控案防，对发现的违规经营苗头，要坚

决及时制止，避免形成重大风险隐患。紧抓合规文化教育，加强

业务知识的学习，提高合规操作意识，开展警示教育活动，树立

合规人人有责，合规创造价值，主动合规的合规文化，同时，加

强对各分支机构的检查和督导力度，围绕重点工作开展风险排查,

一经发现违规操作或风险隐患，必须严肃问责并督促整改，严防

操作风险。

二、抓规章制度执行。在规章制度执行前，首先要有完善的

规章制度机制。在经营管理活动中，规章制度先行，要有规章制

度，在经营管理活动中才有执行的标准。其次员工要有意识地采

取合规行为和手段，有时候我们工作中并不是缺少规章制度，而

是缺乏对规章制度的执行，没有让我们的规章制度真正融入我们

的经营工作中。有了规章制度，我们还必须具有主动去遵循规章

制度的意识，在工作中逐步养成主动防控风险的习惯，这也是案

件防控的重点。

合规经营人人有责，合规经营创造价值，为避免财产损失和

名誉损失，合规经营是必然的。

最新合规文化心得体会篇10

作为银行业，合规是市场的要求。我们银行每天也在将合规

建设当作重点工作来落实。在我的日常工作中，每一项工作都会

和合规建设产生交集。每一个数字，每一个签名，每一个印章，

每一份情况说明，每一次系统交接，都是依托于我行的制度要求，

按规定来进行办理。合规文化对我行来说，也是老生常谈。存在

即为合理，制度的产生毕竟有其必要性，合规文化亦是如此。我

们相信，“人之初，性本善”，然而处于不同环境的我们，会因

为客观情况的变化，出现不符常理的行为，这些行为有的是小事

无关紧要，而有的将是致命的错误，将造成无可挽回的损失，这

就是“恶”的设想。因此，制度的约束，就成为我们超越理智的

阻碍，也成为了我们隐形的保护伞。

诚然，合规有可能意味着繁琐，意味着低效，也有可能意味

着人性化的缺失，可换个角度思考，正是由于制度的完善，规定

的执行，我们才避免出现主观错误，也很大程度上避免了因为别

人的错误而被殃及，这何尝不是合规创造效益的体现？我们在抱

怨的同时，是不是也应该庆幸，正是制度的严格，才让我们没有

机会冲破理智的防线，正是规定的死板，我们才能快乐生活，开

心工作。

曾经在办柜面业务的时候，我抱怨过制度的死板与非人性化。

在工作中经常会因为制度的执行效率低下，产生客户抱怨甚至导

致客户投诉事件的发生。而抱怨于我来说，只是那一秒钟情绪的

发泄，我内心中还是意识得到，合规的建设，制度的执行，才是

企业的长远保障之道。我们不能只立足于眼前的利益，而丢失了

发展的思想，捡了芝麻丢了西瓜的行为，我们决不能干。因为于

长远来说，合规意味着客户利益的保障，服务标准的提升，内部

员工的保护，金融秩序的维护，企业的长远发展甚至国民金融安

全的提升。毕竟，少错一笔账，就少有一桩纠纷，少一笔投诉，企

业形象就会逐渐上升。我们在合规创造企业效益的同时，也在落

实着社会责任，作为一家异地城商行，合规建设是我们的自我要

求，也是我们的义务体现。

当然，合规的建设不仅仅是一个人的责任，它是我们全行上

下都需要高度重视并强硬落实的铁业务。只有我们认识到位，足

够重视，抓紧落实，高效执行，我行的合规建设才会形成全行上

下齐心协力的氛围，合现文化的建设才能更彻底"

优秀文化的培育是一个循序渐进的漫长过程，因此，我们合

规文化的建设也不能搞“大跃进”，急于一朝一夕。我们合规文

化的建设现在已经有了初步的基础，只要我们每一位员工在今后

的工作中，高度重视，树立风险为本、合规先行理念，我坚信合

规将与效益并存，我行的合规建设将实现量变到质变的转变。

最新合规文化心得体会篇11

对我们个人而言，合规操作不仅关系到个人工作的规范与效

率，更关系到企业利益与形象，进而影响到行业的健康发展！不

讲合规，一旦发生事件，再好的经营业绩也要一票否决！哪怕是

轻轻的一碰键盘，就能使数百万元资金流失，给客户和单位造成

巨大损失；不懂合规，哪怕是小小的一笔业务发生差错，就能我们

的帐务不平，不能正常下班、按时回家；排弃合规，就可能误入

歧途，甚至走上危险的不归之路。因此，正是合规文化保障着各

项业务高速、迅猛的发展态势，也正是合规文化让我们不断的走

向发展壮大。

树立新时期的“合规文化”是规范行业服务标准行之有效的

举措，但是，如何让“合规文化”深入人心，如何又让“合规文

化“融化在自己的实际行动中并形成一种习惯，却并非一件简单

的事。春风化雨，润物无声，我们每一个人应该从自己做起，从

小事做起，加强自身修养，加强人格锤炼，恪守行业规范，为弘

扬行业新风、促进行业发展进步尽职尽力，对此，我也感触颇多，

以下是我个人对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识的

一点心得体会，还望大家不吝指教：

一、以德立身。古语有云：百行以德为首。可见古人早就讲

明了道德的重要性，做人，应该身先立德，做事，亦应该以德从

业，坚决树立与不良行为做斗争的决心，万里长城尚且是由一豉

一石垒起来的，恪守行规、树立良好行业风气的这道长城亦应由

以德立身这块基石做起。

二、以慎处事。“合规文化”的建设与实践绝非一朝一夕、

一人一事便可以完成，它需要我们共同恪守、长期不懈的坚持，

正所谓“循规蹈距一日易，遵章守制V日难”，保持严肃谨慎的

工作作风、固守心中那道不可逾越的道德防线，任何时候都不能

把个人利益凌驾于国家和集体的利益之上，慎于思、谨于行、安

住心、守住身，小事当慎、小节当拘，许多行业事件的发生往往

始于小节，千里长堤，溃于蚁穴；百尺之室，焚于隙烟说的就是这个

道理，与其“悔不当初”，不如从一开始就掐断心中那份诱惑，

严把合规关，慎小处微，让“合规”成为一种习惯。

最新合规文化心得体会篇12

为打造_银行成为优秀大型上市银行，总行在全行开展“合规

文化建设大讨论”活动，坚持以合规管理促经营、以改革创新促

发展，围绕影响全行管理过程中得质量、水平、效能的关键环节

和重点领域，长短结合，标本兼治，持续优化制度流程，创新管

理工具，完善管理机制，强化信息支撑，提高全行员工素质，提

升管理科学化、精细化和信息化水平，进一步增强一银行市场竞争

力、风险控制力和价值创造力，为打造优秀大型上市银行提供坚

强的保障。

合规文化大讨论，是落实“基础管理提升年”活动，不断增

强合规管理基础的重要环节。开展合规文化大讨论，就是针对合

规管理中影响_银行基本面最直观、最突出的问题进行深刻的讨论

分析，让新型的合规文化理念深入人心，是我们真正明白只有深

入开展合规文化大讨论，将合规管理理念渗透到业务经营全过程,

努力做到时时合规、事事合规、处处合规，才能有限防控风险，

降低案件发生；只有深入开展合规大讨论，引导我们树立全新的

合规文化理念，才能深入推进合规文化建设，进而将“基础管理

提升年”活到落到实处，从肯本上增强合规管理基础，确保.银行

稳健经营、长治久安和科学发展。

一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。

开展合规文化教育强化学习提高树立—银行良好形象。开展合

规文化教育活动对规范操作，杜绝违法违纪和防范案件发生具有

积极的深远的意义c一方面，要统一各级领导对加强合规文化教

育的熟悉，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动

者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业

务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，

全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，

不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提

速发展的需要。认真履行岗位职责，要注重加强对政治理论、经

济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合

素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立

场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依

法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进

各项业务健康有效发展。

要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出

实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升

治理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德

风险、经营风险和治理风险，维护和提升.银行形象。一方面，要

提高全体员工对加强企业合规文化教育的熟悉，员工是企业合规

文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创造者，没有广

大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈

不上让员工遵纪守法。要集中精力做好业务的指导和培训，力求

达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，使—银行员工队

伍的综合素质在原有基础上再上一个等级。通过系列活动，使全

体员工正确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入

到企业的合规文化建设中去，增强内控治理意识，狠抓基础治理，

促进依法合规经营。

二、加强合规文化教育，是建立_银行长效发展机制的需要。

企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程，不是

一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有

一定的规划目标，最终建立适应企业长远发展的机制。从我行来

看，他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业

环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色

的文化经营理念。首先要采取走出去、请进来等形式，通过学习、

交流、研讨使全体员工熟悉到—银行应如何发展，员工在自已的岗

位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差别有多大，应如

何改进；在—银行这个大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力,

对—银行的改革与发展有何建设性意见。要通过人生观、世界观、

价值观培育，以此建立我行的合规文化，进而提高一银行的凝聚力、

核心竞争力。

其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作

结合起来，加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的

分析研究-突出重点，有的放矢地开展专项治理，果断纠正经营

活动中违反商业道德和市场规则，影响公平竞争的不正当行为，

依法查处商业贿赂案件。要通过开展教育活动，鼓励员工检举违

纪违法的人和事，提供案件线索，推动案件专项工作深入开展，

提高企业合规文化。最后要结合工作实际，认真开展规范化服务，

按照总行各项规章规定中的条款，对一些细节问题、难点问题要

进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和

细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大矛盾和服

务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式，

以最大的限度满足客户需要，提升企业合规文化精华。

三、加强合规文化教育，是提高一银行经济效益的需要。

加强合规文化教育的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、

向心力，降低文化经济资本占用，实现企业效益的最大化。工作

中，要掌握各项规章制度。要始终把制度掌握放在突出位置，注

重用制度来约束自己的操作，用制度规范日常自己的行为。结合

工作实际，熟悉掌握一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经

营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发

生，确保每一个环节都不出现问题。

“合规文化大讨论”的学习，是我更加认识到“建设岛城一

流现代商业银行”的重要意义，深入开展“合规文化建设大讨

论“，引导我树立全新的合规文化理念，为促进—银行发展做出自

己应有的贡献。

最新合规文化心得体会篇13

近期，省行开展了从我做起，合规操作专题教育学习活动，

在学习活动期间，我依照省行下发的有关活动意见，并结合我平

时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防

范意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几

点体会，也是我对此次教育学习活动的一个理性的认识。

一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行

各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方

面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展

的基础保障。从小的方面讲，比如我们农行，每一个人所从事的

工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是农行存在和发展的必

需。农行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于

不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为

农行人，为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的

人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行

为规则。

作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道

与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德,

就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的

兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。

我现在正在从事农行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，

自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，

对农行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业

的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。

讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠

诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承

担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个

农行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地

加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自

己立于不败之地。

二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。没有规矩何成

方圆，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，

全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作

任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客

直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在

临柜工作中，我始终坚持要做一个有心人。虚心学习业务，用心

锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激

烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷

的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。

我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要

求我们一线员工有高度的思想觉悟。

加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总

是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的

业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭

空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结

出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益

和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大

的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操

作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，

各项制度的维护和贯彻是要_我们广大的员工严格执行，正如《违

规违纪警示案例》之案例三中所提及的违规行为，如果没有柜员

黄齐秦的大意未临时签退系统、没有田纳颜朝霞的随意放纵、大

悟支行本身存在未按章办事让坐班主任代班，明有光一切的违规

行为也就不能得逞。而事后大悟支行的纵容庇护也导致了明有光

的违规行为事件的延伸。管中窥豹，时见一斑，规章制度的执行，

不是—某一人来执行的，而是要_一个奥体相互制约、监督来实施

的。

三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称三

铁：铁制度、铁算盘、铁帐本C正因为有了银行的三铁，银行在百

姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工

对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不

遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就

一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，

认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操

作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互

监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而

不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得

于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能

得到好的执行，那也将走向它的反面。常性的