保险统筹合同范本

保险统筹合同范本1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：XX集团有限公司，住所地位于中国北京市朝阳区建国路88号XX大厦18层，法定代表人：张明，职务：董事长，联系方式甲方是一家依法设立并有效存续的综合性企业，主营业务涵盖金融服务、资产管理及产业投资等领域。甲方基于自身业务发展需要，根据国家相关法律法规及市场实际情况，拟通过乙方提供保险统筹服务，以实现风险管理和成本优化的目标。甲方在保险市场上具备一定的行业影响力，与多家知名保险公司建立了长期合作关系，但为进一步提升风险管理效率，特与乙方签订本合同，约定保险统筹事宜。

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：XX保险咨询服务有限公司，住所地位于中国上海市浦东新区陆家嘴环路100号XX金融中心25层，法定代表人：李强，职务：总经理，联系方式乙方是一家依法设立并取得相关经营资质的专业保险咨询服务机构，主营业务包括保险产品咨询、风险评估、保险方案设计及理赔协助等。乙方凭借专业的保险团队、丰富的市场经验及广泛的保险公司网络，为各类企业提供定制化的保险统筹服务。乙方在行业内享有良好声誉，曾为多家大型企业提供保险服务，积累了丰富的项目管理经验。基于乙方的专业能力及市场口碑，甲方选择乙方作为本合同的服务提供方，以获取高效、可靠的保险统筹服务。

双方合作背景及前提条件：

在当前经济环境下，企业风险管理的重要性日益凸显。甲方作为一家综合性企业，业务范围广泛，面临的市场风险、运营风险及财务风险较为复杂。为有效分散风险、降低潜在损失，甲方有必要建立系统化的保险统筹机制。乙方作为专业的保险咨询服务机构，具备提供全方位保险统筹服务的能力，能够根据甲方的实际需求，设计合理的保险方案，并协助甲方与保险公司进行沟通协调。双方基于平等互利、诚实信用的原则，经友好协商，同意就保险统筹服务事宜签订本合同。甲方委托乙方提供保险统筹服务，乙方承诺按照合同约定履行义务，双方共同推动保险统筹工作的顺利开展。本合同的签订，旨在明确双方的权利与义务，确保保险统筹服务的专业性和有效性，为甲方的业务发展提供风险保障。

第一条合同目的与范围

本合同的主要目的在于，由乙方依据甲方需求，提供专业的保险统筹服务，协助甲方建立科学、系统、高效的保险风险管理体系，通过整合保险资源、优化保险方案，帮助甲方有效分散和转移经营过程中可能面临的市场风险、运营风险、财务风险等，从而保障甲方资产安全，降低潜在经济损失，促进甲方业务的稳健发展。具体内容涵盖：乙方负责对甲方现有保险状况进行评估分析；根据甲方业务性质、规模、风险特征及预算要求，设计个性化的保险统筹方案，包括但不限于财产保险、责任保险、信用保险、保证保险、人生保险等险种的组合配置；协助甲方进行保险产品的询价、比价及选择；代理甲方完成保险合同的订立、续保、变更及终止等流程；提供保险理赔的咨询、协助及指导服务；定期向甲方提供保险市场动态及风险管理建议等。

第二条定义

在本合同中，除非上下文另有明确约定，下列词语具有以下含义：

“保险统筹”系指乙方根据甲方需求，运用专业知识和技术，对甲方可能面临的各类风险进行识别、评估，并综合运用各类保险产品，为甲方提供全面的风险保障解决方案的管理活动。

“保险方案”系指乙方为甲方设计的包含保险产品选择、保额确定、费率协商、保险期限、责任免除等内容的保险安排计划。

“保险合同”系指甲方与保险公司之间订立的，约定保险标的、保险责任、权利义务等内容的法律文件。

“风险评估”系指乙方对甲方经营活动中存在的潜在风险进行分析和评价的过程。

“理赔协助”系指乙方在甲方发生保险事故后，根据保险合同约定，为甲方提供理赔申请、资料准备、与保险公司沟通协调等支持服务。

第三条双方权利与义务

1.甲方的权力和义务：

1.1甲方的权力：

(1)甲方向乙方提供真实、完整、准确的前期资料和需求信息，并有权要求乙方对提供的资料和信息的真实性、准确性进行核实。

(2)甲方有权根据自身经营状况和风险需求，对乙方提出的保险统筹方案进行审查、修改和提出建议，并最终决定是否采纳该方案。

(3)甲方有权要求乙方在保险统筹服务过程中，遵守相关法律法规及行业规范，保护甲方的商业秘密和信息安全。

(4)甲方有权根据合同约定，对乙方提供的保险统筹服务进行监督，并要求乙方及时响应甲方的合理需求。

(5)在保险合同订立及履行过程中，甲方享有按照约定选择保险公司、确定保险条款、享受保险保障等权利。

(6)甲方在发生保险事故后，有权按照保险合同约定直接向保险公司索赔，并有权要求乙方提供必要的协助。

1.2甲方的义务：

(1)甲方应向乙方如实提供与保险统筹服务相关的资料，包括但不限于公司基本情况、组织架构、业务范围、财务状况、历史事故记录、现有保险安排等，确保所提供资料的真实性、准确性和完整性。

(2)甲方应积极配合乙方进行风险评估和保险方案设计工作，及时响应乙方提出的合理询问和要求，提供必要的协助与配合。

(3)甲方应按照合同约定，向乙方支付保险咨询费、服务费等费用，确保费用的及时足额支付。

(4)甲方应按照乙方提供的保险方案，及时完成投保手续，并确保按照保险合同约定履行告知义务、缴纳保费等责任。

(5)甲方应在发生保险事故后，及时通知乙方，并根据保险合同约定及乙方要求，积极收集和提供理赔所需的各项资料，配合保险公司的理赔工作。

(6)甲方应确保其内部指定的联络人能够有效沟通，并授权该联络人代表甲方处理与乙方相关的保险事务。

2.乙方的权力和义务：

2.1乙方的权力：

(1)乙方有权要求甲方提供与保险统筹服务相关的真实、完整、准确的资料，并有权根据甲方提供的资料进行风险评估和方案设计。

(2)乙方有权根据甲方需求和市场情况，推荐合适的保险产品和服务，并有权根据合同约定收取保险咨询费、服务费等费用。

(3)乙方有权要求甲方按照保险合同约定履行投保、缴费等义务，并对甲方的违约行为提出异议。

(4)乙方在为甲方提供理赔协助服务时，有权了解理赔进展情况，并有权要求甲方提供必要的协助和配合。

(5)乙方有权根据保险市场变化和甲方需求变化，对已实施的保险统筹方案提出调整建议，并协助甲方完成方案的变更。

2.2乙方的义务：

(1)乙方应组建专业的保险顾问团队，配备具备相应资质和经验的专业人员，为甲方提供高质量、专业化的保险统筹服务。

(2)乙方应依据甲方的实际需求和风险状况，进行全面的风险评估，深入分析甲方的业务特点、潜在风险点及风险承受能力，为甲方量身定制科学、合理、经济的保险统筹方案。

(3)乙方应充分利用自身的专业知识和市场资源，为甲方提供多家保险公司的产品信息和费率比较，确保甲方能够在充分了解市场情况的基础上做出最优选择。保险方案应明确保险类别、险种、保额、费率、保险期限、责任免除、保险金额、保险期限等关键要素。

(4)乙方应积极协助甲方与保险公司进行沟通协调，代理甲方完成投保申请、保险合同订立、续保谈判、保单变更、理赔申请等事宜，确保相关流程的顺畅进行。在代理过程中，应维护甲方的合法权益，确保甲方的利益不受损害。

(5)乙方应提供全面的理赔协助服务，包括但不限于：在甲方发生保险事故后，及时告知甲方相关理赔流程和注意事项；协助甲方准备理赔所需资料；指导甲方向保险公司提交理赔申请；在理赔过程中，积极与保险公司沟通协调，争取甲方的合法权益；在甲方获得理赔后，及时向甲方反馈理赔结果。

(6)乙方应定期（如每年）向甲方提供保险市场动态分析报告和风险管理建议，帮助甲方持续优化保险统筹方案，提升风险管理水平。乙方应建立完善的客户服务机制，确保能够及时响应甲方的咨询和需求，提供高效、便捷的服务。

(7)乙方应严格遵守国家相关法律法规、保险行业规范及职业道德，在提供保险统筹服务过程中，保护甲方的商业秘密和信息安全，未经甲方书面同意，不得向任何第三方泄露。

(8)乙方应向甲方明确提示保险条款中的免责条款和限制性条件，确保甲方在充分了解风险的前提下做出投保决策。

第四条价格与支付条件

甲方同意根据本合同约定，向乙方支付保险统筹服务费用。具体费用构成及支付方式如下：

4.1服务费用：乙方提供本合同约定的保险统筹服务，服务费用总额为人民币肆拾伍万元整（￥450,000.00）。该费用包含乙方为甲方提供风险评估、方案设计、保险产品咨询、投保代理、理赔协助等全部服务内容所产生的费用。

4.2支付方式：甲方应采用银行转账方式向乙方支付服务费用。乙方应向甲方提供符合要求的发票。

4.3支付时间：

(1)预付款：本合同签订之日起十日内，甲方应向乙方支付服务费用总额的百分之五十（50%），即人民币贰拾贰万伍仟元整（￥225,000.00）。

(2)尾款：乙方完成全部保险统筹服务，且甲方对服务结果无异议后十日内，甲方应向乙方支付剩余服务费用总额的百分之五十（50%），即人民币贰拾贰万伍仟元整（￥225,000.00）。

4.4甲方未按本合同约定支付服务费用的，每逾期一日，应按逾期支付金额的千分之一向乙方支付违约金。逾期超过三十日，乙方有权暂停服务或解除合同，并要求甲方支付全部服务费用及违约金。

4.5如因甲方原因（如提供虚假信息、未及时提供必要资料等）导致乙方无法按计划提供服务，或导致保险合同无法顺利订立或履行，甲方应承担由此产生的额外费用，并按乙方实际损失支付相应补偿。

第五条履行期限

5.1合同有效期：本合同有效期为自甲乙双方签字盖章之日起至保险统筹服务全部完成之日止，为期壹年。自服务全部完成之日起，乙方继续提供年度保险市场动态分析报告及必要的咨询服务，直至合同终止。

5.2关键时间节点：

(1)需求确认：本合同签订之日起十个工作日内，甲乙双方应就保险统筹具体需求达成一致。

(2)风险评估及方案设计：自需求确认之日起三十个工作日内，乙方应完成风险评估并提交保险统筹方案初稿；甲方应在收到初稿后十个工作日内提出书面意见，乙方应根据意见修改并提交最终方案。

(3)投保办理：保险统筹方案经甲方确认后，乙方应在十个工作日内完成投保所需文件的准备及提交工作，协助甲方与保险公司签订保险合同。

(4)服务完成确认：保险合同签订后，乙方应在十个工作日内向甲方提供完整的保险文件及说明，甲方应在收到后五个工作日内确认服务完成。

(5)年度续保：在每个保险年度开始前三个月，乙方应向甲方提供续保方案建议，双方应在保险年度开始前三十日完成续保谈判及合同续订手续。

5.3任何一方因不可抗力导致无法按期履行义务的，应在不可抗力消除后及时通知对方，并根据情况协商调整履行期限。

第六条违约责任

6.1甲方违约责任：

6.1.1甲方未按本合同第四条约定支付服务费用的，每逾期一日，应按逾期支付金额的千分之一向乙方支付违约金。逾期超过三十日，乙方有权暂停服务或解除合同，并要求甲方支付全部服务费用及违约金。甲方逾期支付违约金超过百分之五十（50%）的，乙方有权单方解除合同，甲方除支付全部服务费用及违约金外，还应赔偿乙方因此遭受的直接经济损失。

6.1.2甲方未按本合同第五条第5.2款约定及时提供必要资料或信息，或提供虚假资料，导致乙方无法按时完成风险评估、方案设计或投保工作，给乙方造成工作延误的，甲方应承担乙方的额外工作费用，并按乙方实际损失支付补偿。若因甲方原因导致保险合同无法订立或履行，甲方应承担由此给乙方造成的一切损失，包括但不限于向保险公司支付的费用、乙方已投入的人力物力成本等，并按合同总金额的百分之五十（50%）支付违约金。

6.1.3甲方在保险事故发生后，未及时通知乙方或未配合乙方进行理赔协助，导致乙方无法有效维护甲方权益或乙方自身遭受损失的，甲方应承担相应责任，并赔偿乙方因此遭受的直接经济损失。

6.2乙方违约责任：

6.2.1乙方未按本合同约定提供专业、勤勉的保险统筹服务，导致甲方利益受损的，乙方应承担相应赔偿责任。若因乙方过失（如方案设计不合理、未充分提示风险、未及时协助理赔等）导致甲方直接经济损失的，乙方应在合理范围内予以赔偿，赔偿金额不超过乙方收取的服务费用总额。

6.2.2乙方未按本合同第五条第5.2款约定按时完成服务节点工作，给甲方造成直接损失的，应按实际损失进行赔偿。非因甲方原因导致的延误，每逾期一日，乙方应按该延误服务对应金额的千分之一向甲方支付违约金。逾期超过三十日，甲方有权要求解除合同，乙方应退还已收取但未提供相应服务的费用，并按合同总金额的百分之二十（20%）支付违约金。

6.2.3乙方在服务过程中泄露甲方商业秘密或敏感信息，给甲方造成损失的，应承担全部赔偿责任，并按合同总金额的百分之百（100%）支付违约金。情节严重的，甲方有权解除合同，并保留追究乙方法律责任的权利。

6.2.4乙方承诺提供的保险方案未能实现其所述的核心价值（如未达到预期风险降低比例等），经双方核实确认后，乙方应退还部分或全部服务费用，具体比例由双方协商确定。但若该方案的失败非因乙方重大过失或故意行为导致，乙方不承担退款责任。

6.3不可抗力导致的违约：任何一方因不可抗力（如战争、自然灾害等）无法履行合同的，根据不可抗力的影响，部分或全部免除责任，但应及时通知对方，并提供相关证明。双方应协商决定是否延期履行、部分履行或解除合同。因不可抗力导致的合同解除，双方互不承担违约责任，已支付的款项按实际提供的服务比例退还。

6.4累计违约：本合同任何一方累计违约金达到合同总金额的百分之五十（50%）的，守约方有权单方解除合同，并要求违约方承担全部责任。

第七条不可抗力

7.1定义：不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于地震、台风、洪水、火灾、战争、动乱、政府行为（如法律法规的变更）、疫情及其防控措施、网络攻击或系统故障等，且该等事件导致或可能导致合同任何一方无法履行或无法完全履行本合同约定的全部或部分义务。

7.2通知与证明：任何一方发生不可抗力事件，应在事件发生后七个工作日内书面通知对方，说明不可抗力事件的发生、影响范围以及预计持续期限，并尽快提供相关证明文件（如政府公告、新闻报道、出险证明等）。若不可抗力事件持续超过三十日，双方应再次协商，根据事件影响决定是否延期履行、部分履行或解除合同。

7.3责任免除：因不可抗力导致合同任何一方无法履行或延迟履行其在本合同下的义务的，受影响方不承担违约责任。双方应根据不可抗力事件的影响，协商决定是否暂停履行、部分履行或终止合同。因不可抗力造成的损失，双方互不承担责任，但任何一方因不可抗力事件而获得救助或补偿的，应将所得款项扣除实际损失后，将剩余部分返还给对方。

7.4合同解除：若不可抗力事件持续发生，且导致合同目的无法实现的，受影响方有权单方解除合同，但应在解除前书面通知对方，并提供不可抗力证明。解除合同后，双方应协商处理已产生的费用结算及财产返还事宜，互不承担违约责任。

第八条争议解决

8.1争议解决原则：双方应本着友好协商、互谅互让的原则解决本合同履行过程中发生的任何争议。

8.2协商与调解：发生争议时，双方应首先通过书面或口头形式进行协商；协商不成的，可共同委托第三方进行调解，调解达成协议的，应签订调解协议书，经双方签字盖章后生效。

8.3争议解决方式：若协商或调解未能解决争议，任何一方均有权选择以下第（一）种方式解决：

(一)仲裁：将争议提交至合同签订地有管辖权的仲裁委员会，按照该仲裁委员会的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。仲裁过程中，除争议事项外，双方应继续履行合同其他条款。

8.4诉讼：若双方未选择仲裁，且未在本合同有效期内就仲裁机构达成一致，任何一方均有权向合同签订地有管辖权的人民法院提起诉讼。诉讼过程中，双方应提供相应的证据材料，并遵守法院的审判程序。

8.5争议语言：凡因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，均适用中华人民共和国法律进行解释和裁决。仲裁或诉讼过程中使用的语言为中文。

第九条其他条款

9.1通知：本合同项下的所有通知、请求、要求或其他通信均应以书面形式作出，并可通过专人递送、挂号信、电子邮件、传真或本合同首页载明的其他联系方式发送。以专人递送方式发送的，送达之日视为送达；以挂号信方式发送的，寄出后七个工作日视为送达；以电子邮件或传真方式发送的，发出之日视为送达。发送至一方指定地址或联系方式的，视为已有效送达。

9.2合同变更：对本合同的任何修改或补充，均须经双方协商一致，并以书面形式作出补充协议。补充协议与本合同具有同等法律效力。未经双方书面同意，任何一方不得单方面变更本合同内容。

9.3保密条款：甲乙双方应对在本合同履行过程中知悉的对方的商业秘密、技术信息、客户资料等保密信息承担保密义务。未经对方书面同意，不得向任何第三方泄露、使用或允许他人使用。此保密义务不因本合同的终止而解除，持续有效。

9.4完整协议：本