2025年证券廉洁从业试题及答案

2025年证券廉洁从业试题及答案一、单项选择题（每题2分，共40分）1.根据《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》，证券经营机构工作人员在开展业务过程中，以下哪项行为不属于禁止的不正当竞争手段？A.向客户承诺收益分成B.以明显低于成本的费用提供服务C.利用内幕信息为客户推荐股票D.通过行业协会发布客观业务数据答案：D解析：《规定》第十四条明确禁止以不正当竞争手段开展业务，包括但不限于承诺收益、低于成本收费、利用未公开信息等。通过行业协会发布客观数据属于正常市场信息披露。2.某证券公司投行部员工张某，在为某拟上市公司提供IPO服务期间，接受该公司实际控制人赠送的限量版手表（市场价值2.8万元），张某的行为违反了廉洁从业的哪项核心要求？A.禁止利用职务便利谋取不正当利益B.禁止干扰监管工作C.禁止违规接受礼品D.禁止不当交易答案：C解析：《规定》第九条规定，工作人员不得违规收受可能影响公正履职的礼品、礼金等财物。限量版手表价值超过1万元（实践中通常以1万元为重要节点），属于可能影响公正履职的礼品。3.证券从业人员王某通过其配偶账户，在公司研究部门发布某股票“买入”评级前，提前买入该股票并获利，此行为违反了：A.廉洁从业中的“利益冲突管理”要求B.反洗钱规定C.信息隔离墙制度D.适当性管理规定答案：C解析：信息隔离墙制度要求防止未公开信息不当流动，王某利用研究部门未公开的评级信息交易，违反了信息隔离要求（《证券公司信息隔离墙制度指引》第十七条）。4.证券公司在开展资产证券化业务时，若发现原始权益人存在虚构基础资产现金流的情况，工作人员应当：A.协助原始权益人完善材料以通过审核B.向公司合规部门报告并拒绝继续服务C.要求原始权益人提供额外担保后继续推进D.向监管部门匿名举报但继续完成项目答案：B解析：《规定》第十三条要求工作人员发现违法违规行为应及时向公司报告，不得参与或协助隐瞒。虚构现金流属于严重欺诈，应拒绝服务并报告。5.证券投资顾问李某在直播中向观众推荐某股票时，未披露其持有该股票1%的份额，此行为违反了：A.廉洁从业中的“信息披露义务”B.反不正当竞争规定C.客户适当性管理要求D.利益冲突披露要求答案：D解析：《证券投资顾问业务暂行规定》第二十四条规定，投资顾问向客户提供投资建议时，应披露与所推荐证券存在的利益关联。李某未披露持股情况，违反利益冲突披露要求。6.某基金公司员工赵某，将公司即将发行新产品的信息告知其朋友，朋友据此提前申购其他同类基金套利，赵某的行为属于：A.正常信息交流B.泄露未公开信息C.合理利用市场预期D.协助朋友理财答案：B解析：《规定》第八条明确禁止泄露因职务便利获取的未公开信息。新产品发行信息属于未公开的商业秘密，赵某泄露后导致他人套利，构成违规。7.证券公司在与第三方机构合作开展业务时，以下哪项费用支付符合廉洁要求？A.向无资质的“财务顾问”支付咨询费B.按合同约定向有资质的律师事务所支付律师费C.以“市场推广费”名义向客户关联方支付额外费用D.为合作方员工报销私人旅游费用答案：B解析：《规定》第十条要求费用支付应符合商业合理性，与第三方合作需核查资质，费用应与服务内容匹配。有资质律所的律师费属于正常支出，其他选项均涉及不当利益输送。8.证券从业人员陈某在离职后2年内，利用原职务影响为原客户提供证券交易咨询并收取费用，此行为违反了：A.离职后竞业限制规定B.廉洁从业中的“职务影响禁止”C.反洗钱规定D.客户资料保密义务答案：B解析：《规定》第十七条规定，工作人员离职后仍应遵守廉洁从业要求，不得利用原职务影响谋取利益。陈某离职后2年内利用原职务关系收费，违反此规定。9.某证券公司为争取某企业债券承销业务，承诺将部分承销费以“顾问费”形式返还给企业财务负责人，此行为属于：A.正常市场竞争B.商业贿赂C.合作分成D.佣金返还答案：B解析：《反不正当竞争法》第七条规定，经营者不得采用财物或其他手段贿赂交易相对方工作人员以谋取交易机会。以“顾问费”名义返还费用属于变相商业贿赂。10.证券经营机构应当每年对廉洁从业管理情况进行自查，自查报告应至少保存：A.3年B.5年C.10年D.20年答案：B解析：《规定》第二十一条要求，廉洁从业管理的自查报告、内部检查记录等资料应保存5年以上。11.证券从业人员在开展业务时，以下哪项行为符合“公平竞争”要求？A.诋毁同行的投资顾问能力B.基于客观数据发布行业研究报告C.以“内部消息”为噱头吸引客户D.对高净值客户提供明显优于普通客户的服务答案：B解析：《证券从业人员执业行为准则》第七条规定，从业人员应公平竞争，不得诋毁同行、虚假宣传。基于客观数据的研究报告符合公平原则。12.某证券公司资管部门员工在管理集合资管计划时，将计划资金优先用于买入其亲属持有的股票，此行为属于：A.利益输送B.资产配置优化C.关联交易D.风险分散答案：A解析：《规定》第八条禁止利用职务便利为本人或他人谋取不正当利益。将资管计划资金优先为亲属谋利，构成利益输送。13.证券经营机构廉洁从业管理的第一责任人是：A.合规总监B.首席风险官C.董事长或主要负责人D.监事会主席答案：C解析：《规定》第四条明确，证券经营机构主要负责人是廉洁从业管理的第一责任人，对管理工作承担最终责任。14.证券从业人员王某在客户交易过程中，私下收取客户“感谢费”5000元，未向公司报告，此行为的处理依据是：A.《证券法》关于禁止欺诈的规定B.《刑法》关于非国家工作人员受贿罪的规定C.《证券期货投资者适当性管理办法》D.《上市公司信息披露管理办法》答案：B解析：根据《刑法》第一百六十三条，公司、企业或其他单位的工作人员利用职务便利收受他人财物，数额较大的构成非国家工作人员受贿罪。5000元已达到立案标准（司法实践中通常以6万元为“数额较大”起点，但各地可能调整）。15.证券公司在开展融资融券业务时，若发现客户利用融资资金进行内幕交易，工作人员应当：A.协助客户掩盖交易痕迹B.立即终止与客户的业务关系C.向公司合规部门和监管机构报告D.提高客户的融资利率作为惩罚答案：C解析：《规定》第十三条要求工作人员发现客户违法违规行为应及时向公司和监管机构报告，不得隐瞒或协助。16.证券投资咨询机构员工在发布投资分析报告时，引用未公开的行业数据，此行为违反了：A.廉洁从业中的“信息来源合规性”要求B.反洗钱规定C.客户隐私保护规定D.证券交易佣金管理规定答案：A解析：《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》第八条明确禁止利用未公开信息。引用未公开行业数据可能涉及非法获取或泄露，违反信息来源合规性。17.某证券公司为激励员工拓展业务，将新客户开户数量与奖金直接挂钩，未设置合规指标，此行为违反了：A.薪酬管理的廉洁性要求B.客户适当性管理规定C.反洗钱内部控制要求D.信息系统安全规定答案：A解析：《规定》第十五条要求证券经营机构的考核机制应体现廉洁从业要求，不得单纯以业务指标作为考核依据。仅挂钩开户数量未设置合规指标，违反薪酬管理规定。18.证券从业人员在与监管机构沟通时，以下哪项行为符合要求？A.向监管人员赠送节日礼品B.如实提供检查所需的业务资料C.暗示监管人员放宽检查标准D.隐瞒公司存在的合规问题答案：B解析：《规定》第十四条禁止干扰监管工作，包括行贿、隐瞒问题等。如实提供资料是配合监管的合法行为。19.证券公司在代销金融产品时，未向客户披露产品发行方与公司存在关联关系，此行为违反了：A.廉洁从业中的“利益冲突披露”要求B.反洗钱客户身份识别规定C.证券交易委托代理规则D.上市公司关联交易披露规则答案：A解析：《证券公司代销金融产品管理规定》第十三条要求披露代销产品与公司的关联关系，未披露可能导致客户基于错误信息决策，违反利益冲突披露义务。20.证券经营机构应当对新入职员工进行廉洁从业培训，培训时间每年至少：A.2小时B.4小时C.8小时D.12小时答案：B解析：《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》第二十条规定，证券经营机构应当每年开展不少于4小时的廉洁从业培训，新员工入职时应进行专项培训。二、多项选择题（每题3分，共30分）1.证券从业人员在执业过程中，以下哪些行为属于禁止的“不当利益输送”？A.将自有资金与客户资金混合操作B.用客户资金为本人偿还债务C.向客户推荐与自身有利益关联的金融产品D.公平对待所有客户的交易委托答案：ABC解析：不当利益输送包括侵占客户资产（A、B）、利用客户资源为自身谋利（C），D是合规行为。2.根据《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》，证券经营机构应当建立的廉洁从业管理制度包括：A.利益冲突审查制度B.礼品登记制度C.廉洁从业考核制度D.客户投诉处理制度答案：ABCD解析：《规定》第六条要求建立涵盖利益冲突管理、礼品管理、考核机制、投诉处理等在内的管理制度。3.证券从业人员在与客户交往中，以下哪些礼品收受行为可能被认定为违规？A.客户赠送的价值8000元的购物卡B.客户因节日赠送的家乡特产（价值1500元）C.客户为感谢服务赠送的鲜花（价值200元）D.客户赠送的纪念金币（市场价值1.2万元）答案：ABD解析：通常价值超过1万元的礼品（A、D）或虽未超过但可能影响公正履职的（B）属于违规，C为小额礼节性礼品可接受。4.证券经营机构在开展业务时，应当对以下哪些关联方进行利益冲突审查？A.工作人员的配偶B.工作人员的父母C.公司的控股子公司D.业务合作方的普通员工答案：ABC解析：利益冲突审查范围包括工作人员近亲属（A、B）和关联机构（C），D为合作方普通员工通常不纳入。5.以下哪些行为属于证券从业人员“干扰监管工作”的情形？A.向监管人员提供虚假业务资料B.拒绝配合监管机构的现场检查C.向监管人员打听未公开的监管动态D.按要求提交年度合规报告答案：ABC解析：干扰监管包括提供虚假材料（A）、拒绝配合（B）、打听未公开信息（C），D是正常义务。6.证券投资顾问在提供服务时，应当遵守的廉洁要求包括：A.不得承诺投资收益B.不得利用客户账户进行交易C.不得泄露客户个人信息D.可以推荐自己持有的股票但需披露答案：ABCD解析：A、B、C为禁止行为，D为允许但需披露的情形（《证券投资顾问业务暂行规定》第二十四条）。7.证券经营机构在与第三方服务机构合作时，应当核查的内容包括：A.第三方机构的业务资质B.合作费用的商业合理性C.第三方机构与客户的关联关系D.第三方机构员工的个人背景答案：ABC解析：《规定》第十条要求核查第三方资质（A）、费用合理性（B）及与客户的关联关系（C），员工个人背景非必要核查项。8.证券从业人员离职时，应当履行的廉洁义务包括：A.归还所持有公司的保密资料B.不得泄露在职期间获取的未公开信息C.可以利用原客户资源开展新业务D.不得诋毁原任职机构答案：ABD解析：离职后需归还资料（A）、保密（B）、不得诋毁（D），C属于利用原职务影响，违反《规定》第十七条。9.以下哪些情形可能构成证券从业人员“违规兼职”？A.在其他证券公司担任独立董事B.在非关联的基金公司担任顾问并领取报酬C.在大学担任客座教授（无报酬）D.在配偶开设的投资咨询公司担任监事答案：ABD解析：《证券法》第四十二条禁止从业人员违规兼职取酬（A、B、D），C为无报酬的公益性兼职通常允许。10.证券经营机构在廉洁从业管理中，应当对以下哪些人员进行重点监督？A.高管人员B.投资决策人员C.前台业务人员D.后台支持人员答案：ABC解析：《规定》第十九条要求重点监督高管（A）、投资决策（B）、前台业务（C）等关键岗位人员，后台人员非重点但需覆盖。三、判断题（每题1分，共10分）1.证券从业人员可以接受客户赠送的小额电子红包（如50元以内），因为金额较小不影响公正履职。（）答案：×解析：《规定》第九条禁止收受可能影响公正履职的礼品，即使金额小，若可能影响判断仍属违规。2.证券经营机构可以将廉洁从业纳入员工绩效考核，但权重不得低于10%。（）答案：√解析：《规定》第十五条要求考核机制应体现廉洁要求，实践中通常要求权重不低于10%。3.证券从业人员在社交平台分享投资心得时，无需披露与所讨论股票的利益关联。（）答案：×解析：《证券投资顾问业务暂行规定》第二十四条要求，通过公众媒体提供投资建议需披露利益关联。4.证券公司为拓展业务，可以向银行客户经理支付“推荐费”以获取客户资源。（）答案：×解析：《规定》第十条禁止向第三方支付不正当利益，“推荐费”可能构成商业贿赂。5.证券从业人员发现同事存在廉洁违规行为时，应当立即向监管机构举报，无需先向公司报告。（）答案：×解析：《规定》第十三条要求先向公司报告，公司应及时处理并向监管机构报告。6.证券经营机构的合规部门负责廉洁从业的日常管理，无需董事会参与。（）答案：×解析：《规定》第四条明确董事会、监事会、管理层均需履行廉洁从业管理职责。7.证券从业人员可以利用休班时间为亲友提供免费的投资咨询服务。（）答案：√解析：非职务行为且未取酬，不违反廉洁规定，但需避免利用未公开信息。8.证券公司在代销私募基金时，若基金管理人是公司股东的关联方，无需向客户披露该关联关系。（）答案：×解析：《证券公司代销金融产品管理规定》第十三条要求披露产品与公司的关联关系。9.证券从业人员离职后，原任职机构无需继续监督其廉洁从业行为。（）答案：×解析：《规定》第十七条要求离职人员仍需遵守廉洁要求，原机构可在一定期限内跟踪监督。10.证券经营机构可以将廉洁从业培训委托给外部机构，但需确保培训内容符合要求。（）答案：√解析：《规定》第二十条允许委托外部机构开展培训，但需对内容和效果负责。四、案例分析题（每题10分，共30分）案例1：2024年11月，某证券公司投行部员工李某负责某科技公司IPO项目。项目期间，科技公司实际控制人张某邀请李某及其家人前往三亚度假，费用由张某承担（共计3.2万元）。李某未向公司报告，度假结束后在IPO材料审核中对该公司财务数据的异常波动未充分核查，最终项目通过审核。2025年3月，监管机构在现场检查中发现上述问题。问题：李某的行为违反了哪些廉洁从业规定？应承担何种责任？答案：（1）违规行为：①接受可能影响公正履职的旅游安排（《规定》第九条禁止收受可能影响公正履职的财物，旅游费用属财物范畴）；②未向公司报告礼品收受情况（《规定》第九条要求及时报告）；③未勤勉尽责核查财务数据（《规定》第八条禁止利用职务便利谋取利益，未尽职责导致项目通过）。（2）责任：公司应依据内部规定对李某给予纪律处分（如降职、解除劳动合同）；监管机构可采取出具警示函、暂停执业等监管措施；若财务数据异常涉及欺诈发行，李某可能被追究法律责任（《刑法》第一百六十一条违规披露重要信息罪）。案例2：某基金公司基金经理王某，管理的股票型基金规模20亿元。2024年8月，王某的大学同学陈某成立私募公司，请求王某在其基金中买入陈某私募持有的某股票（占基金净值比例0.5%），陈某承诺按买入金额的