2025年合规知识考核题库及答案

2025年合规知识考核题库及答案一、单选题（每题1分，共30分。每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填入括号内）1.根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，银行业金融机构应当于何时向中国人民银行报送年度反洗钱和反恐怖融资工作报告？A.次年1月31日前B.次年3月31日前C.次年6月30日前D.次年12月31日前答案：B2.某证券公司发现客户A在一个月内频繁进行大额跨境转账，且资金来源无法合理解释，该公司应当采取的第一步措施是：A.立即冻结客户账户B.向公安机关报案C.提交可疑交易报告D.通知客户补充材料答案：C3.根据《个人信息保护法》，处理敏感个人信息应当取得个人的：A.口头同意B.默示同意C.单独同意D.推定同意答案：C4.下列哪项不属于《反垄断法》禁止的经营者集中情形？A.经营者合并B.经营者通过合同取得控制权C.经营者通过合同施加决定性影响D.经营者之间签订普通采购合同答案：D5.根据《证券法》，上市公司董事、监事、高级管理人员在任职期间每年转让所持本公司股份不得超过其所持本公司股份总数的：A.5%B.10%C.15%D.25%答案：D6.某银行员工在未经客户授权情况下，将客户账户信息提供给第三方，该行为违反了：A.《反洗钱法》B.《商业银行法》C.《个人信息保护法》D.《消费者权益保护法》答案：C7.根据《保险法》，保险公司对投保人提出的赔偿请求，应当在收到完整理赔材料后多少日内作出核定？A.3日B.5日C.10日D.30日答案：C8.下列哪项行为构成《反不正当竞争法》规定的商业贿赂？A.赠送小额广告礼品B.明示折扣并如实入账C.暗中给予对方单位个人回扣D.公开给予对方单位折扣答案：C9.根据《网络安全法》，关键信息基础设施运营者采购网络产品或服务，可能影响国家安全的，应当通过：A.工信部备案B.国家网信办审批C.国家安全审查D.行业协会评估答案：C10.某基金公司员工利用未公开信息交易股票，该行为构成：A.内幕交易B.操纵市场C.利用未公开信息交易罪D.欺诈发行答案：C11.根据《银行业监督管理法》，银行业金融机构违反审慎经营规则，情节严重的，银行业监督管理机构可以依法采取的措施不包括：A.责令暂停部分业务B.限制分配红利C.责令停业整顿D.吊销营业执照答案：D12.根据《信托法》，信托受益人的权利不包括：A.信托财产所有权B.信托收益权C.信托知情权D.信托监督权答案：A13.某支付机构未落实实名制要求，被人民银行处以罚款，该处罚依据的法律是：A.《支付机构条例》B.《非银行支付机构条例》C.《反洗钱法》D.《中国人民银行法》答案：C14.根据《证券投资基金法》，公开募集基金的基金管理人应当具备的条件之一是：A.注册资本不低于5000万元B.注册资本不低于1亿元C.注册资本不低于2亿元D.注册资本不低于5亿元答案：B15.根据《公司法》，股份有限公司设立董事会，其成员人数应为：A.313人B.519人C.39人D.715人答案：B16.某银行客户风险等级被评定为“高风险”，根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，该客户的信息更新频率应为：A.每3个月一次B.每6个月一次C.每年一次D.每两年一次答案：B17.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，向普通投资者销售高风险产品，应当：A.口头告知风险B.签署风险揭示书C.由销售人员代签风险揭示书D.无需额外程序答案：B18.根据《反洗钱法》，金融机构保存客户身份资料和交易记录的最低年限为：A.3年B.5年C.7年D.10年答案：B19.某保险公司代理人承诺客户“保本保息”，该行为违反了：A.《保险法》B.《广告法》C.《消费者权益保护法》D.《反不正当竞争法》答案：A20.根据《企业破产法》，破产财产的清偿顺序中，优先于职工债权的是：A.税收债权B.担保债权C.普通债权D.破产费用和共益债务答案：D21.根据《银行业金融机构从业人员行为管理办法》，银行业金融机构应当建立从业人员行为评估机制，评估周期为：A.每季度一次B.每半年一次C.每年一次D.每两年一次答案：C22.某基金公司未按基金合同约定披露信息，被证监会责令改正，该行为违反了：A.《基金法》B.《证券法》C.《信息披露管理办法》D.以上全部答案：D23.根据《反恐怖主义法》，金融机构对恐怖活动组织及人员名单，应当：A.每季度核查一次B.每半年核查一次C.实时核查D.每年核查一次答案：C24.根据《民法典》，个人信息处理者泄露个人信息，造成损害的，应当承担：A.行政责任B.刑事责任C.侵权责任D.合同责任答案：C25.某银行员工私自查询客户征信报告，该行为违反了：A.《征信业管理条例》B.《个人信息保护法》C.《商业银行法》D.以上全部答案：D26.根据《证券法》，发行人欺诈发行，投资者可要求：A.仅退还本金B.仅赔偿利息C.退还本金并赔偿损失D.无需赔偿答案：C27.根据《保险资产管理公司管理暂行规定》，保险资产管理公司注册资本最低限额为：A.1亿元B.2亿元C.5亿元D.10亿元答案：C28.根据《期货交易管理条例》，期货公司为客户开立账户前，应当：A.进行风险测评B.签署风险揭示书C.进行适当性评估D.以上全部答案：D29.某银行未履行客户身份识别义务，导致洗钱后果发生，人民银行可对其处以：A.10万元以下罚款B.50万元以下罚款C.100万元以下罚款D.500万元以下罚款答案：D30.根据《金融消费者权益保护实施办法》，金融机构应当建立金融消费者权益保护专职部门或指定牵头部门，并于何时向银保监会报送年度工作报告？A.次年1月15日前B.次年1月31日前C.次年3月31日前D.次年6月30日前答案：B二、多选题（每题2分，共20分。每题有两个或两个以上正确答案，多选、少选、错选均不得分）31.根据《反洗钱法》，下列哪些交易属于大额交易必须报告？A.单笔现金交易20万元人民币B.单笔转账交易50万元人民币C.当日累计现金交易20万元人民币D.单笔跨境交易1万美元答案：A、C、D32.根据《个人信息保护法》，个人信息处理者应当履行的义务包括：A.采取必要安全措施B.设立个人信息保护负责人C.定期进行合规审计D.向境外提供个人信息无需审批答案：A、B、C33.下列哪些行为构成《证券法》禁止的内幕交易？A.内幕信息知情人买卖证券B.建议他人买卖证券C.泄露内幕信息D.利用他人账户规避监管答案：A、B、C、D34.根据《银行业金融机构从业人员行为管理办法》，从业人员不得从事的行为包括：A.参与非法集资B.私售“飞单”产品C.违规代客操作D.接受客户礼品答案：A、B、C35.根据《保险法》，保险公司及其工作人员不得有以下行为：A.欺骗投保人B.隐瞒重要条款C.承诺给予保险合同约定外利益D.拒绝理赔答案：A、B、C36.根据《反垄断法》，具有市场支配地位的经营者不得从事的行为包括：A.以不公平高价销售商品B.拒绝交易C.搭售商品D.限定交易相对人只能与其交易答案：A、B、C、D37.根据《信托法》，信托无效的情形包括：A.信托目的违反法律B.信托财产不能确定C.受益人不能确定D.受托人未签署信托合同答案：A、B、C38.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，经营机构向普通投资者销售产品前，应当：A.进行风险测评B.告知产品风险C.签署适当性匹配确认书D.录音录像答案：A、B、C、D39.根据《反恐怖主义法》，金融机构发现恐怖融资活动，应当：A.立即冻结资产B.向公安机关报告C.向人民银行报告D.向银保监会报告答案：A、B、C40.根据《金融消费者权益保护实施办法》，金融机构应当：A.建立投诉处理机制B.披露收费项目C.提供格式条款说明D.拒绝消费者复制合同答案：A、B、C三、判断题（每题1分，共10分。正确打“√”，错误打“×”）41.根据《个人信息保护法，处理个人信息无需告知个人即可进行。答案：×42.银行业金融机构可以将客户信息用于营销，但需取得客户同意。答案：√43.根据《证券法》，证券公司可以承诺客户保本保收益。答案：×44.保险公司可以未经客户同意将其信息提供给第三方合作机构。答案：×45.根据《反洗钱法》，金融机构仅需对法人客户进行身份识别，自然人无需。答案：×46.根据《信托法》，信托财产独立于委托人、受托人、受益人的固有财产。答案：√47.根据《反垄断法》，经营者集中达到申报标准的，必须事先向市场监管总局申报。答案：√48.根据《保险法》，保险公司可以拒绝理赔，但需说明理由。答案：√49.根据《证券法》，内幕信息知情人包括公司保洁员。答案：√50.根据《银行业监督管理法》，银保监会对银行业金融机构实行并表监管。答案：√四、案例分析题（每题10分，共40分）51.案例一：某银行客户经理王某，私下向客户推销非本行发行的“私募基金”，并承诺年化收益12%，客户投资200万元后产品爆雷。客户投诉至银行，银行称王某行为属个人行为，与银行无关。问题：（1）王某行为违反了哪些监管规定？（2）银行是否需承担法律责任？请说明理由。答案：（1）王某行为违反《银行业金融机构从业人员行为管理办法》第十三条，禁止从业人员私售“飞单”产品；同时违反《证券期货投资者适当性管理办法》，未进行风险测评与适当性匹配；还涉嫌构成非法吸收公众存款罪。（2）银行需承担法律责任。根据《民法典》第1191条，用人单位工作人员因执行工作任务造成他人损害，由用人单位承担侵权责任。王某利用职务身份、在银行场所、使用银行系统联系客户，构成职务行为外观，银行未尽管理义务，应承担连带赔偿责任。52.案例二：某保险公司代理人李某，在销售重疾险时，告知客户“只要住院就能赔”，未说明免责条款。客户因甲状腺结节住院，保险公司拒赔。客户诉至法院。问题：（1）李某行为违反了哪些法律规定？（2）法院应如何判决？答案：（1）李某行为违反《保险法》第17条，未履行明确说明义务；违反《保险销售行为可回溯管理办法》，未对销售过程录音录像；构成误导宣传，违反《广告法》第4条。（2）法院应判决保险公司承担赔付责任。因代理人未履行免责条款提示与说明义务，该条款不产生效力，保险公司不得拒赔，应支付保险金并承担诉讼费用。53.案例三：某证券公司研究员张某，参与上市公司调研后，获知公司即将发布亏损公告，遂通知其配偶卖出该公司股票，避免损失80万元。问题：（1）张某行为是否构成内幕交易？（2）应如何追责？答案：（1）构成内幕交易。张某作为证券公司研究员，参与调研获取的信息属于《证券法》第52条规定的内幕信息，其配偶交易行为属于《证券法》第53条禁止的“利用内幕信息买卖证券”。（2）证监会应没收违法所得80万元，并处1倍至5倍罚款；情节严重的，移送公安机关追究刑事责任，依据《刑法》第180条，处5年以下有期徒刑或拘役，并处违法所得1倍至5倍罚金。54.案例四：某支付机