2026年基金从业资格证考试题库500道及参考答案【b卷】

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、(2016年)下列哪一项不属于基金销售机构人员所从事的活动（）

A.宣传推介基金

B.发售基金份额

C.办理基金登记注册

D.办理基金申购和赎回

【答案】：C2、基金宣传推介材料的语言表述不得使用（）等片面强调集中营销时间限制的表述。

A.欲购从速

B.申购良机

C.过期不候

D.以上都是

【答案】：D3、某股权投资基金到期拟进行清算，基金续存期限一共5年，基金成立时，一次性全部实缴资金5亿元，全部投资退出9亿元，存续期间共产生税费5,000万元。基金合同约定，基金投资者按照出自比例进行分配。基金设置8%（单利）的门槛收益率。超出门槛收益部分后基金管理人按照20%的比例提取业绩报酬，无追赶机制。基金管理人可获得业绩报酬为（）

A.1000万元

B.4000万元

C.2,100万元

D.3000万元

【答案】：D4、下列关于交易型开放式指数基金申购和赎回的对价、费用，说法错误的是（）。

A.场内申购和赎回时，申购对价和赎回对价均为现金

B.申购或赎回参与券商可按照0.5%的标准收取佣金

C.场内申购对价、赎回对价根据申购、赎回清单和投资者申购、赎回的基金份额确定

D.T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日公告

【答案】：A5、股份公司型基金由（）向公司登记管理机关申请设立登记。

A.股东大会

B.董事会

C.全体股东指定的代表

D.全体股东共同委托的代理人

【答案】：B6、关于基金管理人登记与备案的及时性原则，下列说法中错误的是（）。

A.基金管理人发生变更控股股东等重大事项变更的，应在完成工商变更登记后10个工作曰通过资产管理业务综合报送平台向中国证券投资基金业协会申请大事项变更

B.申请登记事项发生重大变化的，基金管理人应当及时告知中国证券投资基金业协会并申请变更登记内容

C.在基金管理人取得营业执照后、进行基金募集前，应当及时向中国证券投资基金业协会进行登记，未经登记，不得进行基金的募集

D.基金管理人在资产管理业务综合报送平台注册账号之日起6个月仍未备案首只基金产品的，中国证券投资基金业协会将注销该基金管理人的登记

【答案】：D7、基金管理公司的业务包含（）。

A.①②

B.①②③

C.②③④

D.①②③④

【答案】：D8、（2021年真题）关于股权投资基金的运营行为，不符合法律法规规定的是（）.

A.向投资者承诺在未来某个时间点以事先确定的价格回购基金份额，从而保证投资者实现某一最低收益率

B.向投资者说明基金收益与风险的匹配情况

C.向投资者说明基金承担的主要费用及费率

D.向报资者宣传基金过去六个月的整体历史投资回报率

【答案】：A9、股权投资基金通常采用（）。

A.承诺有限制

B.有限公司制

C.合伙有限制

D.承诺资本制

【答案】：D10、（2018年真题）甲在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入、卖出相同个股，为自己牟取利益，关于这一行为下列表述正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A11、基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的（）发布基金合同生效公告。

A.当日

B.次日

C.第三日

D.第五日

【答案】：B12、为了保障私募股权基金在被投资企业的话语权，私募股权基金在被投资企业董事会中至少保留（）个席位

A.5

B.1

C.2

D.3

【答案】：B13、关于债券型基金与货币市场基金，以下说法正确的是()

A.根据目前法规，货币基金平均剩余期限的上限为240天。

B.债券基金的投资组合久期越长，面临的利率风险越小

C.根据目前法规，货币基金债券正回购的资金余额不得超过净资产的40%

D.根据目前法规，封闭式债券基金的杠杆率上限为200%

【答案】：D14、股权投资基金尽职调查最终在交易文件中可以通过（）进行风险和责任的分担。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C15、投资决策委员会提交（），由投资决策委员会进行最终投资决策。

A.投资协议、尽职调查报告和风险控制报告

B.尽职调查报告和投资协议

C.尽职调查报告、投资建议书

D.投资协议和风险控制报告

【答案】：C16、国际证监会组织认为，对基金的适当监管对于实现保护投资者的目标至关重要，监管机构为了确保投资者的合法权益应采取下述各种监管措施中，不包括（）。

A.向投资者充分披露信息

B.保证客户收益

C.公平、准确地进行资产评估和定价

D.证券投资基金的份额赎回

【答案】：B17、下列不属于基金公司投资决策委员会职责的是（）。

A.确定不同管理级别的操作权限

B.对基金公司重大投资活动进行管理

C.审订公司投资管理制度和业务流程

D.制定投资组合具体方案

【答案】：D18、除依法律或监管机构要求的信息披露外，投融资双方对在股权投资交易中知悉的对方商业秘密承担保密义务，未经对方书面同意，不得向第三方泄露的条款，叫做（）。

A.排他性条款

B.监管条款

C.保密条款

D.竞业禁止条款

【答案】：C19、(2017年)封闭式基金的交易价格和净值的关系是（）。

A.交易价格小于净值

B.交易价格等于净值

C.交易价格围绕基金份额净值上下波动

D.交易价格大于净值

【答案】：C20、大额可转让定期存单是银行发行的具有固定期限和一定利率的，且可以在二级市场上转让的金融工具。大额可转让定期存单特征不包括（）。

A.大额可转让定期存单不记名可转让，可转让是其最大的特点

B.大额可转让定期存单一般面额较大，且为整数

C.大额可转让定期存单的投资者一般为机构投资者和资金雄厚的企业

D.大额可转让定期存单的期限较短，一般在1年以内，最短的是7天，以3个月、6个月为主

【答案】：D21、当前全球基金业发展的趋势与特点不包括（）.

A.美国占居主导地位，其他国家和地区发展迅猛

B.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品

C.基金市场竟争加剧，行业集中趋势突出

D.基金资产的资金来源发生了重大变化

【答案】：B22、(2017年)下列属于信息披露作用的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B23、某基金股票部分收益率为7.52%，沪深300指数的收益率为1.12%，假设该基金股票资产权重为70%，沪深300指数资产权重为30%，则该基金的收益率为（）。

A.1.45%

B.0.31%

C.1.52%

D.5.6%

【答案】：D24、交易日的基金份额净值可以通过证券交易所的行情发布系统于（）交易日揭示。

A.T

B.T+1

C.T+3

D.T+5

【答案】：B25、内部控制制度的主要内容不包括()。

A.内控大纲

B.基本管理制度

C.部门业务规章

D.业务执行规范

【答案】：D26、下列关于ETF份额折算与变更登记的表述，正确的是（）。

A.基金托管人办理ETF份额折算

B.基金管理人办理基金份额的变更登记

C.折算后基金份额持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例发生改变

D.基金份额持有人按照折算后的基金份额享有权利并承担义务

【答案】：D27、（2016年真题）下列不属于尽职调查目的的是（）。

A.价值发现

B.财务发现

C.投资可行性分析

D.风险发现

【答案】：B28、贝塔系数是评估证券或投资组合系统性风险的指标，反映的是投资对象对市场变化的敏感度。贝塔系数（）时，该投资组合的价格变动幅度比市场更大。

A.小于1

B.大于1

C.小于等于1

D.大于等于1

【答案】：B29、基金份额登记机构的主要职责不包括（）。

A.建立并管理投资人的基金账户

B.负责基金份额的登记

C.代理发放红利

D.基金资金清算、会计复核

【答案】：D30、投资后管理中，股权投资基金获得被投资企业董事会席位后，可以()。

A.决定公司经营计划和投资方案

B.派代表担任公司董事

C.批准公司章程的修改

D.决定公司清算

【答案】：B31、下列不属于道德与法律的区别的是()。

A.表现形式不同

B.内容结构不同

C.调整手段不同

D.调整对象不同

【答案】：D32、不同基金的投资目标、范围、比较基准等均有差别。因此，基金的表现不能仅仅看回报率。以下不属于基金业绩必须考虑的因素是（）。

A.基金风险水平

B.基金规模

C.时期选择

D.基金的价格

【答案】：D33、私募股权基金的组织形式包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A34、人民币基金和外币基金的主要区别是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C35、影响指数型投资策略跟踪误差的因素不包括（）。

A.红利发放

B.发行股份

C.公司合并

D.股票合并

【答案】：D36、下列选项中关于风险投资，说法错误的是（）。

A.初创型企业有大量员工，所以基本上不存在收益

B.风险投资被认为是私募股权投资当中处于高风险领域的战略

C.风险资本的主要目的并不是为了取得对企业的长久控制权以及获得企业的利润分配，而在于通过资本的退出，从股权增值当中获取高回报

D.风险投资一般采用股权形式将资金投入提供具有创新性的专门产品或服务的初创型企业

【答案】：A37、下列不属于普通投资者主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品或者服务的，基金销售要遵循的程序的是（）。

A.基金募集机构对普通投资者资格进行审核，确认其不属于风险承受能力最低类别投资者，也没有违反投资者准入性规定

B.普通投资者主动向基金募集机构提出申请，明确表示要求购买具体的、高于其风险承受能力的基金产品或服务，签订风险揭示书

C.基金募集机构履行特别警示义务后，普通投资者仍坚持购买该产品或者服务的，基金募集机构可以向其销售相关产品或者提供相关服务

D.普通投资者对该警示进行确认，表示已充分知晓该基金产品或者服务风险高于其承受能力，并明确做出愿意自行承担相应不利结果的意思表示

【答案】：B38、（2016年真题）基金的运作不包括（）。

A.基金的募集

B.基金的清算

C.基金资产的托管

D.基金的估值

【答案】：B39、关于开放式基金的申购赎回，投资者甲认为，开放式基金的申购赎回只能通过基金管理人的直销中心进行。投资者乙认为，任意时间都可以办理开放式基金的申购赎回业务。

A.甲的观点错误，乙的观点正确

B.甲的观点正确，乙的观点错误

C.甲、乙的观点都正确

D.甲、乙的观点都错误

【答案】：D40、（2020年真题）某股权投资基金拟投资A公司5000万元,A公司当年的财务数据为:净利润9000万元,利息200万元,所得税税率为25%,按照企业价值/息税前利润倍数法进行投后估值时,使用5倍倍数,则该基金在完成本次投资后在A公司的股权占比为（）。（假设企业价值等于股权价值）

A.8.62%

B.8.73%

C.8.20%

D.9.22%

【答案】：C41、企业的关键比率分析能看出许多预警信号，包括（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B42、（2016年真题）以下选项中，不属于证监会依法履行职责的是（）。

A.制定基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权

B.对基金管理人、基金托管人及其他机构从事基金活动进行监督管理，查处违法行为并公告

C.指导和管理基金业协会的活动

D.监督检查基金信息的披露情况

【答案】：C43、合格投资者的投资本金锁定期为（）个月，自合格投资者累计汇入投资本金达到等值2000万美元之日起计算。

A.1

B.6

C.3

D.5

【答案】：C44、有限责任公司的股东以其认缴的（）为限对公司承担责任;股份有限公司的股东以其认购的（）为限对公司承担责任。

A.出资额、出资额

B.股份、股份

C.股份、出资额

D.出资额、股份

【答案】：D45、（2017年真题）下列关于股权投资基金的说法中，错误的是（）。

A.并购基金进行控股型收购，所需资金体量较大，因此需要具备一定规模

B.股权投资基金应当坚持专业化运作原则，在基金合同、基金公司章程、基金合伙协议等文件中明确基金类别及与之相对应的投资范围

C.股权投资基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产

D.基金管理人、托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产属于其清算财产

【答案】：D46、（）是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。

A.金融资产

B.金融服务机构

C.储蓄类资产

D.融资类资产

【答案】：A47、（2019年真题）股权投资基金管理人违反《私募投资基金信息披露管理办法》的，中国证券投资基金业协会可视情节轻重对其采取下列（）措施。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B48、下列情形中，督察长需要向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告的是（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C49、（2018年真题）某股权投资基金管理人根据风险评估结果，采用相应的控制措施，将风险控制在可承受范围之内，突出体现的内部控制构成要素是（）

A.控制活动

B.风险评估

C.内部监督

D.内部环境

【答案】：A50、下列关于母基金作用的说法中，错误的是（）。

A.投资者可以有效地实现风险分散

B.母基金管理人通常拥有全面的股权投资知识、人脉和资源

C.投资者无法通过投资于母基金而获得投资优秀基金的机会

D.母基金可以通过帮助投资者“扩大规模”或“缩小规模”来解决投资规模的大小问题

【答案】：C51、以下不属于股权投资基金募集期间基金管理人和投资者互动的重点的是（）。

A.帮助投资者充分理解股权投资基金的协议约定

B.基金管理人反馈投资者的需求

C.基金管理人开展投资者教育

D.基金管理人应充分了解投资者，建议投资者进行合理的资产配置

【答案】：B52、关于基金监管的审慎监管原则，以下说法正确的是（）。

A.旨在维护投资者对金融机构和金融市场的信心

B.保证金融机构股东不受损失的一项监管原则

C.精髓在于金融监管机构要尽可能赶在金融机构发生亏损之前采取有效措施

D.各个行业普通应用的一项监管原则

【答案】：A53、2014年开始，（）对包括股权投资基金管理人在内的私募基金管理人进行登记，对其所管理的基金进行备案。

A.中国证监会

B.中国证券投资基金业协会

C.发改委

D.中国证券期货业协会

【答案】：B54、基金销售机构通过电视台、电台、报刊等媒体，向客户传达专业信息和传输投资理念是客户服务方式中的()。

A.互联网的应用

B.邮寄服务

C.电话服务中心

D.媒体和宣传手册的应用

【答案】：D55、（2017年真题）《中华人民共和国证券投资基金法》规定的合格投资者是指（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A56、ETF属于（）。

A.主动操作的指数基金

B.被动操作的指数基金

C.只在一级市场交易

D.只在二级市场交易

【答案】：B57、私募股权投资基金投资项目估值的主要方法说法错误的是（）。

A.清算价值法假设将企业分为可出售的几个业务或资产包，并分别估算这些业务或资产包的变现价值，加总后作为企业估值的参考标准。

B.折现现金流法预测企业未来的现金流，将之折现至当前加总获得估值参考标准，包括折现红利模型和自由现金流模型等。

C.成本法以当前重新构建目标企业所需的成本作为估值参考标准。

D.经济附加值模型表示一个企业扣除资本成本后的资本收益，即该企业的资本收益和资本成本之间的差。

【答案】：D58、（）是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.注册登记人

D.基金销售机构

【答案】：D59、（2016年真题）对在（）内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。

A.10日

B.30

C.3个月

D.6个月

【答案】：D60、(2016年)以下选项中，（）不是证券投资基金的特点。

A.集合理财、专业管理

B.个人自愿、风险自担

C.利益共享、风险共担

D.组合投资、分散风险

【答案】：B61、根据中国证监会2010年10月26日公布的《关于保本基金的指导意见》，下列关于我国保本基金的保本保障机制，说法错误的是（）。

A.基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务

B.保本义务人在保本基金到期出现亏损时，负责向基金份额持有人偿付相应损失

C.基金管理人与符合条件的保本义务人签订风险买断合同的，保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后，仍有向基金管理人追偿的权利

D.基金管理人与符合条件的担保人签订保证合同，由担保人和基金管理人对投资人承担连带责任

【答案】：C62、基金管理人在申请登记期间控股股东发生变化的，应当在完成工商变更登记后的（）个工作日内，通过资产管理业务综合报送平台向基金业协会进行重大事项变更。

A.10

B.15

C.20

D.25

【答案】：A63、（）认为投资者应购买并持有近期走势明显强于大盘指数的股票。

A.道氏理论

B.过滤法则

C.“量价”理论

D.“相对强度”理论

【答案】：D64、基金监管的基本原则有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D65、（2017年真题）按照交易的标的物，下列属于金融市场的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A66、A基金公司首发某开放式基金，其基金合同规定“本基金认购人数应不少于200人，方可以向证监会办理备案手续”，请问此条规定体现了证券投资基金的哪个特点？（）

A.集合理财

B.组合投资

C.风险投资

D.信息透明

【答案】：A67、内幕交易和操纵市场行为违反了证券市场的（）原则。

A.公开、公平、公正

B.及时、客观、准确

C.高效、全面、及时

D.客观、全面、准确

【答案】：A68、我国目前资产管理行业的现状不包括（）。

A.各类机构广泛参与

B.各类资产管理业务交叉融合

C.既相似又不同的混业局面

D.传统资产管理行业发生变化

【答案】：D69、承担股权投资基金管理人建立内部控制制度和维护其有效性最终责任的是（）

A.最高权力机构

B.总经理

C.法定代表人

D.董事会

【答案】：A70、（2020年真题）基金销售人员在为投资者办理基金开户和交易手续时，以下行为错误的是（）。

A.获取客户身份信息

B.与投资者深度合作，以书面形式约定收益分成

C.明确提示投资者注意投资基金的风险

D.为投资者提供售后服务

【答案】：B71、债券有不同类型，债券基金也会有不同类型。债券基金的分类类型中没有（）。

A.债券发行者的不同

B.债券到期日的不同

C.债券信用等级的不同

D.债券面额的大小不同

【答案】：D72、目前可申请从事基金代理销售的机构不包括（）。

A.证券投资咨询机构

B.商业银行

C.基金评价机构

D.保险公司

【答案】：C73、(2016年)基金持有人与基金管理人之间是（）关系。

A.投资

B.中介服务

C.信托

D.控股

【答案】：C74、基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明以下信息内容（）。

A.基金销售费用收取的条件、方式、用途和费用标准

B.以简单明了的格式和举例方式向投资人说明基金销售费用水平

C.中国证监会规定的其他有关基金销售费用的信息事项

D.以上都是

【答案】：D75、（）是根据已经识别的风险性质和级别，制定相应的控制措施。

A.风险识别

B.风险评估

C.风险应对

D.风险报告

【答案】：C76、（）指在一国证券市场是流通的代表外国公司有价证券的可转让免证。

A.债券凭证

B.私募凭证

C.权益凭证

D.存托凭证

【答案】：D77、创业投资企业采取股权投资方式投资于未上市中小高新技术企业2年以上（含2年），凡符合条件的，可按其对中小高新技术企业投资额的（）抵扣该创业投资企业的应纳税所得额。

A.25%

B.50%

C.70%

D.75%

【答案】：C78、我国相关法律规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为（）周岁具有完全民事行为能力人。

A.16-60

B.16-70

C.18-60

D.18-70

【答案】：D79、下列关于期货合约的论述中，错误的是（）。

A.期货合约的买方需要按其买入期货合约价值的一定比例交纳保证金，卖方则不需要交纳保证金

B.期货交易者可以在期货合约到期之前，以对冲平仓的方式了结交易

C.有些期货合约是实物交割，也有些期货合约是现金结算

D.期货交易执行盯市制度，又称为“逐日结算”

【答案】：A80、下列选项不属于客户服务流程的是（）。

A.受理投诉

B.投资跟踪与评价

C.服务宣传与推介

D.介绍基金基础知识

【答案】：D81、下列属于股权投资基金清算程序的有（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C82、关于货币市场基金的信息披露，以下说法正确的是（）

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D83、关于封闭式基金^开放式基金在投资策略方面的差异，以下表述错误的是（）

A.封闭式基金有约定的封闭期，可按照预先设定的计划进行

B.开放式基金基金资产可全额投资于流动性较弱而预期收益较高的证券

C.开放式基金需要考虑赎回对投资策略对影响

D.封闭式基金通常在流动性管理上面临的压力较小

【答案】：B84、人民币利率互换是指交易双方同意在约定期限内，根据人民币本金交换现金流的行为，交易双方的现金流分别根据（）计算。

A.固定利率、贷款利率

B.浮动利率、固定利率

C.存款利率、贷款利率

D.存款利率、浮动利率

【答案】：B85、（2016年真题）（）是公平原则在投资者教育领域中的体现，是营造一个公正的政治、法律环境，在此环境下，每个投资者在受到欺诈或不公平待遇时都能得到充分的法律救助。

A.风险控制教育

B.投资决策教育

C.资产配置教育

D.权益保护教育

【答案】：D86、金融资产通常划分为（）金融资产。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B87、(2016年)投资人投资3万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.8%，基金份额面值为1元，则其认购费用为（）。

A.520.45

B.530.45

C.540.45

D.550.45

【答案】：B88、关于契约型基金和公司型基金，下列表述错误的是（）。

A.契约型基金是依据基金合同设立的一类基金

B.公司型基金在法律上不具有独立法人地位

C.契约型基金的合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件

D.公司型基金是依据基金公司章程设立的

【答案】：B89、下列关于投资者需求关键因素的说法错误的是（）。

A.通常情况下，投资期限越长，则投资者对流动性的要求越高

B.风险承担意愿则取决于投资者的风险厌恶程度

C.风险承受能力取决于投资者的境况，包括其资产负债状况、现金流入情况和投资期限

D.投资者的风险容忍度取决于其风险承受能力和意愿

【答案】：A90、某基金管理公司的总经理在内部会议上谈到自己对风险管理的认识，以下他的观点存在错误的是（）。

A.公司应当围绕总体经营战略制定风险管理战略

B.风险管理是公司风险管理职能部门独自承担的职责

C.风险管理是公司有效管理各环节风险的持续过程

D.公司应当根据自身风险偏好制定风险应对策略

【答案】：B91、关于基金职业道德与基金法律法规的联系，以下表述错误的是（）。

A.基金职业道德与基金法律法规功能互补

B.基金职业道德与基金法律法规内容独立

C.基金职业道德与基金法律法规目的一致

D.基金职业道德与基金法律法规相互促进

【答案】：B92、（2016年真题）承担股权投资基金管理人建立内部控制制度和维护其有效性最终责任的是（）。

A.法定代表人

B.总经理

C.最高权力机构

D.董事会

【答案】：C93、债券基金是指主要投资于（）的基金类型。

A.现金

B.债券

C.证券

D.股票

【答案】：B94、以下关于合伙型基金的增值税的说法错误的是（）。

A.合伙企业层面的项目股息、分红收入属于股息红利所得，不属于增值税征税范围

B.项目退出收入通过并购或回购等非上市股权转让方式退出的，属于增值税征税范围

C.若项目上市后通过二级市场退出，则需按税务监管机关的要求计缴增值税

D.普通合伙人或基金管理人作为收取管理费及业绩报酬的主体时，需按照适用税率计缴增值税和相关附加税费。

【答案】：B95、根据《合伙企业法》的规定，以下不属于合伙协议应当载明的是（）。

A.合伙企业的名称和主要经营场所的地点

B.合伙目的和合伙经营范围

C.合伙人的姓名或者名称、住所

D.盈利目标

【答案】：D96、（2018年真题）投资后管理中，股权投资基金获得被投资企业董事会席位后，可以（）。

A.决定公司经营计划和投资方案

B.派代表担任公司董事

C.批准公司章程的修改

D.决定公司清算

【答案】：B97、目前，中国外汇交易中心人民币利率互换参考利率不包括（）。

A.上海银行间同业拆放利率

B.国债回购利率（7天）

C.1年期定期存款利率

D.3年期定期存款利率

【答案】：D98、增长型基金的基本目标是()。

A.追求稳定的经常性收入

B.追求资本增值

C.追求超越市场表现的投资业绩

D.经常性收入与资本增值兼顾

【答案】：B99、关于大宗商品的投资方式，下列说法中，错误的是（）。

A.购买大宗商品实物，是最直接也是最简明的大宗商品投资方式，投资者最常用

B.投资者可以通过购买主营资源勘探、开发或大宗商品生产加工的企业的股票来进行大宗商品投资

C.对单一商品或商品价格指数采用衍生产品合约形式进行投资，是大多数大宗商品投资者常用的投资方式

D.受限投资者可以通过投资银行或其他金融机构发行的结构化产品间接投资于大宗商品市场

【答案】：A100、区域性股权交易市场是多层次资本市场的重要组成部分，对于促进企业特别是（）股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持，具有积极作用。

A.大型企业

B.中小微企业

C.传统企业

D.高新技术企业

【答案】：B101、股权投资基金监管的重中之重是（）。

A.保护基金投资者合法权益

B.防范系统性金融风险

C.防止股权投资基金违规操作

D.加强行业自律

【答案】：A102、以下关于促进资产管理业务规范健康发展的说法错误的是（）。

A.针对影子银行风险，要建立资产管理业务的宏观审慎政策框架，完善政策工具，从宏观、逆周期、跨市场的角度加强监测、评估和调节

B.资产管理业务回归“受人之托、代人理财”的本源，投资产生的收益和风险均应由投资者享有和承担，只收取委托人相应的管理费用

C.同类产品的杠杆率也应当分离，才能合理控制股票市场、债券市场杠杆水平，抑制资产泡沫

D.控制并逐步缩减“非标”投资规模，加强投前尽职调查、风险审查和投后风险管理

【答案】：C103、封闭式基金一般至少（）披露一次资产净值和份额净值。

A.每日

B.每月

C.每15天

D.每周

【答案】：D104、关于基金募集申请，下列说法错误的是。（）

A.申请报告包括但不限于基金有关注册条件的说明；

B.基金的募集—般要经过申请、注册、发售、基金合同生效四个步骤；

C.申请材料受理后，相关内容不得随意更改；

D.申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自变化发生之日起7个工作日内向中国证监会提交更新。

【答案】：D105、(2016年)下列哪一项不属于内部控制的原则（）

A.健全性原则

B.及时性原则

C.有效性原则

D.独立性原则

【答案】：B106、下列不属于股票型ETF分类的是（）

A.全球指数ETF

B.抽样复制型ETF

C.风格指数ETF

D.策略指数ETF

【答案】：B107、()是指基金管理公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

A.健全性原则

B.有效性原则

C.独立性原则

D.相互制约原则

【答案】：D108、2007年，KKR、黑石、凯雷、德太投资等发起设立了主要服务于并购基金管理机构，即狭义股权投资基金管理机构的（）。

A.美国投资协会

B.美国私人股权投资协会

C.美国私人投资协会

D.美国股权投资协会

【答案】：B109、以下不属于合格投资者的是（）。

A.社会保障基金

B.依法设立但没有备案的投资计划

C.投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员

D.企业年金

【答案】：B110、(2017年)契约型基金与公司型基金的主要区别是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

【答案】：C111、QFII主体资格的认定，应当具备的条件有()。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B112、（），我国最早的两只联接基金成立。

A.2008年9月

B.2009年9月

C.2008年10月

D.2009年10月

【答案】：B113、以下常见的股票市场指数中，包含成份股数量最少的是（）。

A.沪深300指数

B.道琼斯股票价格平均指数

C.上证综指

D.标准普尔500指数

【答案】：B114、在销售基金时，基金销售机构应当通过自身或者第三方机构对基金产品的()进行评价。

A.属性

B.收益

C.风险

D.特点

【答案】：C115、（）是指扣除通货膨胀补偿后的利息率。

A.官方利率

B.名义利率

C.实际利率

D.浮动利率

【答案】：C116、（2017年真题）业务尽职调查的主要内容有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B117、（）包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。

A.控制活动

B.行为监控

C.事项识别

D.风险应对

【答案】：A118、以下授权控制说法错误的是（）。

A.股权投资基金管理人可全权授予经营层

B.股权投资基金管理人应当建立健全授权标准和程序

C.贯穿于股权投资基金管理人资金募集、投资研究、投资运作、运营保障和信息披露等主要环节的始终

D.股权投资基金管理人应当确保授权制度的贯彻执行

【答案】：A119、关于项目跟踪与监控中需要重点关注的管理事项，以下表述错误的是（）

A.投资机构凭借自己的经验积累，可以帮助被投资企业构建更为科学的公司战略与业务发展定位

B.企业的经营管理所面临的不同风险是相互联系，共同作用于企业的

C.高效和稳定的股东结构是企业长远健康发展的核心因素

D.公司治理不仅是企业发展和价值增值的重要基础，同时也是保障投资机构投资权益的重要制度安排

【答案】：C120、大宗商品是指具有实体，可进入流通领域，但并非在零售环节进行销售，具有商品属性，用于工农业生产与消费使用的大批量买卖的物资商品。大宗商品价值受全球经济因素、供求关系等影响较大，在通货膨胀时价格随之上涨，具有天然的（）功能。

A.抗风险

B.投资

C.通货膨胀保护

D.高收益

【答案】：C121、股权投资基金的（），是管理人的核心工作内容。

A.业绩提升

B.风险控制

C.收益分配

D.投资管理

【答案】：D122、远期利率指的是资金的远期价格，它是指隐含在给定的即期利率中从未来的某一时点到另一时点的利率水平，关于远期利率下列（）是完全正确的。

A.远期利率和即期利率的区别在于计息日起点不同，即期利率的起点在当前时刻，而远期利率的起点在未来某一时刻

B.它们可以预示市场对未来利率走势的期望，一直是中央银行制定和执行货币政策的参考工具

C.在成熟市场中几乎所有利率衍生品的定价都依赖于远期利率

D.以上选项都对

【答案】：D123、以下不是股权投资基金参与主体的是（）。

A.份额持有人大会

B.基金投资者

C.基金管理人

D.监管机构

【答案】：A124、（）多使用趋势分析、结构分析等分析工具。

A.业务尽职调查

B.法律尽职调查

C.风险投资

D.财务尽职调查

【答案】：D125、关于ETF申购清单和赎回清单中现金替代证券最新价格的确定原则：当该证券停牌且当日无成交时，采用前一交易日的（）。

A.开盘价

B.结算价

C.平均价

D.收盘价

【答案】：D126、(2016年)相比其他开放式基金，QDII基金在募集认购的具体规定上的独特之处不包括（）。

A.发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格

B.基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小

C.QDII基金份额可以用人民币、美元或其他外汇货币为计价货币认购

D.QDII基金份额的认购程序与一般开放式基金不同

【答案】：D127、关于证券投资基金收益归属，下列说法错误的是（）。

A.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有

B.基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配

C.基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人

D.基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配

【答案】：C128、“公司董事会和经理层不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示，不得偏向任何一方股东”体现的是（）。

A.业务与信息隔离原则

B.公司独立运作原则

C.公平对待原则

D.经营运作公开、透明原则

【答案】：C129、(2017年)下列关于基金托管人信息披露的说法中，正确的是（）。

A.托管产品拟在证券交易所上市的，由托管人向证券交易所提交申请材料并予以公告

B.基金托管人职责终止时，基金托管人应该委托律师事务所对基金管理人是否履行职责出具法律意见书

C.当媒体报道的消息可能导致基金价格发生重大波动的，托管人应当予以公告

D.在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上

【答案】：D130、股票的变化表现为三种趋势：长期趋势、中期趋势及短期趋势。其中，（）最为重要，也最容易被辨认，是投资者主要的观察对象。

A.长期趋势

B.中期趋势

C.短期趋势

D.中期趋势和短期趋势

【答案】：A131、要求披露的信息必须是客观事实，不能是经过扭曲或者粉饰的信息是基金信息披露的（）原则

A.公平披露原则

B.真实性原则

C.准确性原则

D.完整性原则

【答案】：B132、（）也称为诚信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。

A.守法合规

B.诚实守信

C.客户至上

D.忠诚尽责

【答案】：B133、在封闭式基金成功试点的基础上，（）年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。

A.1998

B.1999

C.2000

D.2003

【答案】：C134、契约型基金和公司型基金的区别不包括（）。

A.法律主体资格不同

B.投资者的地位不同

C.发行对象不同

D.基金组织方式和营运依据不同

【答案】：C135、下列不属于金融债券的是（）。

A.证券公司短期融资券

B.商业银行债券

C.地方政府债券

D.政策性金融债

【答案】：C136、下列选项中属于商品基金的是（）。

A.黄金ETF和黄金期货

B.黄金ETF和商品期货ETF

C.黄金期货和商品期货ETF

D.黄金ETF、黄金期货和商品期货ETF

【答案】：B137、（）是指与证券有关的所有信息，都已经充分、及时地反映到了证券价格之中。

A.半强有效市场

B.弱有效市场

C.半弱有效市场

D.强有效市场

【答案】：D138、为被投资企业提供増值服务通常属于股权投资基金运作的（）阶段

A.募集与设立

B.项目退出

C.投资

D.投资后管理

【答案】：D139、下列关于基金资产估值程序的表述错误的是（）。

A.基金份额净值是按照每个开放日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算

B.基金管理人每个交易日对基金资产估值后，将基金份额净值结果发给基金托管人

C.基金托管人按基金合同规定的估值方法、时间、程序对基金管理人的计算结果进行复核，复核无误后签章返回给基金管理人

D.基金托管人按基金合同规定的估值方法、时间、程序对基金管理人的计算结果进行复核，复核无误后对外公布

【答案】：D140、近年来，母基金二级投资业务的比例不断增加的原因包括（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A141、年度报告应提供最近（）个会计年度的主要会计数据和财务指标。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：C142、(2017年)下列关于证券投资基金持有人的说法中，错误的是（）。

A.基金持有人是基金投资的受益人

B.基金持有人是基金的管理人

C.基金持有人是基金资产的所有者

D.基金持有人是基金的出资人

【答案】：B143、发起式基金的基金合同生效（）年后，若基金资产净值低于（）亿元的，基金合同自动终止。

A.2:3

B.2:2

C.3:2

D.3:1

【答案】：C144、（2020年真题）股权投资基金运行期间,如发生相关重大事项的,基金管理人应该在5个工作日内向中国证券投资基金业协会报告,前述重大事项包括（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A145、有关防范利益冲突要求的说法错误的是（）。

A.基金管理人管理可能导致利益输送或者利益冲突的不同私募基金的，应当建立防范利益输送和利益冲突的机制

B.基金管理人不得兼营与私募基金业务存在冲突的业务

C.基金管理人不得兼营与“投资管理”的买方业务存在冲突的业务

D.私募证券投资基金类管理人可以兼营“投资咨询”业务

【答案】：D146、净额清算又分为双边净额清算和（）。

A.多边净额清算

B.货银对付

C.单边净额清算

D.共同对手方净额清算

【答案】：A147、提交年度财务报告时，已登记的（）未按要求提交的，完成整改之前，协会暂停受理该机构的产品备案，并列入异常机构名单。

A.持有人

B.托管人

C.发起人

D.管理人

【答案】：D148、期货合约的交易时间是固定的，一般每周营业日（）天。

A.2

B.3

C.5

D.7

【答案】：C149、(2016年)股权投资基金信息披露义务人对于投资者的信息披露义务，下列说法错误的是（）。

A.信息披露义务人应对潜在投资项目的商业保密信息予以保密，不向投资者披露

B.信息披露义务人应向投资者揭示基金可能存在的利益冲突

C.信息披露义务人应向投资者揭示涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的重大诉讼、仲裁

D.信息披露义务人应对基金的业绩报酬安排保密，不向投资者披露

【答案】：D150、以下措施中用于管理投资交易操作风险的是（）。

A.密切关注基本面变化，构造组合进行分散化投资

B.分析投资组合持有人结构和特征，关注投资者申赎意愿

C.建立交易对手信用评级制度

D.严格划分交易权限，完善内部审核机制

【答案】：D151、基金募集机构主要分为两种：（）和受托募集机构。

A.派生募集机构

B.委派募集机构

C.直接募集机构

D.间接募集机构

【答案】：C152、服务机构有一般违规情形的,（）可以要求服务机构限期改正。

A.中国证券监督管理委员会

B.中国证监会

C.基金业协会

D.基金管理公司

【答案】：C153、（2017年真题）下述情况中基金管理人收取的赎回费不用全额计入基金财产的是（）。

A.基金收取销售服务费的，对持有期少于30日的投资人收取的不低于0.5％的赎回费

B.基金不收取销售服务费的，对持有期少于30日的投资人收取的不低于0.75％的赎回费

C.基金不收取销售服务费的，对持有期少于7日的投资人收取的不低于1.5％的赎回费

D.基金不收取销售服务费的，对持有期少于3个月的投资人收取的不低于0.5％的赎回费

【答案】：D154、（）是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。

A.再投资风险

B.违约风险

C.提前赎回风险

D.信用风险

【答案】：C155、下列有关QDII的描述不正确的是（）。

A.QDII基金不可以进行国际市场投资

B.目前我国除了基金管理公司和证券公司外，商业银行等其他金融机构也可以发行代客境外理财产品

C.QDII基金可以人民币、美元或其他主要外汇货币为计价货币募集

D.QDII基金为投资者降低组合投资风险提供了新的途径。

【答案】：A156、下列关于基金资产估值，表述错误的是（）。

A.基金管理人进行基金估值时，可参考估值工作小组的意见，但不能免除其估值责任

B.基金管理人每个工作日对基金资产估值

C.基金资产估值的责任人是基金托管人

D.基金托管人按基金合同规定，对管理人计算的基金份额净值进行复核

【答案】：C157、某基金前一日基金资产总值110000万元，基金资产净值为100000万元，基金合同规定基金管理费的年费率为1.5%(一年按365天计算)，则当日应计提的基金管理费为()万元。

A.3.6

B.2.5

C.4.2

D.4.1

【答案】：D158、（2017年真题）某股权投资基金拟投资甲公司，甲公司的管理层承诺投资当年的净利润为2．0亿元，按投资当年的净利润的15倍市盈率进行投资后估值，则甲公司投资后价值是（）亿元。

A.30

B.7.5

C.18

D.20

【答案】：A159、依据《证券投资基金法》的规定，以下属于基金份额持有人大会权利的是（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A160、当前我国QDII基金的认购程序的步骤不包括（）。

A.审核

B.开户

C.认购

D.确认

【答案】：A161、基金产品风险评价的主要依据不包括（）。

A.基金的管理费率

B.基金成立以来有无违规行为的发生

C.基金过往业绩及基金净值的历史波动程度

D.基金历史规模、持仓比例

【答案】：A162、下列对基金业绩评价的说法错误的是（）

A.了解股权投资基金托管人过去的历史业绩，是选择基金产品的重要参考依据之一

B.通过对当前已投资基金的业绩进行横向比较，有利于投资者了解已投资基金在市场上的业绩水平，并对未来的回报水平进行一定的远期预测

C.对所管理的股权投资基金进行业绩评价，能够使管理人了解基金运营状况和可能存在的问题

D.有利于管理人有针对性地开展投资组合的投资后管理工作，并对投资策略进行调整和完善

【答案】：A163、假设企业年初存货是20000元，年末存货是5000元，那么年均存货是（）元。

A.7000

B.25000

C.12500

D.3500

【答案】：C164、基金监管的基本原则不包括（）。

A.严格监管原则

B.保障投资人利益原则

C.审慎监管原则

D.公开、公平、公正监管原则

【答案】：A165、国际上比较流行的投资组合保险策略主要是()。

A.营销保险策略

B.债券保险策略

C.对冲保险策略

D.股票保险策略

【答案】：C166、QFII的设立标准中，关于投资额度的规定说法错误的是（）。

A.国家外汇管理局规定单个合格投资者申请投资额度每次不低于等值5000万美元

B.国家外汇管理局规定单个合格投资者申请投资额度累计不高于等值10亿美元

C.主权基金、央行及货币当局等投资额度上限可超过等值10亿美元

D.合格投资者应在每次投资额度获批之日起6个月内汇入投资本金，在规定时间内未足额汇入本金但超过等值1000万美元的，以实际汇入金额作为其投资额度

【答案】：D167、对股权投资基金而言，政府监管不应直接干预基金机构内部的经营管理，监管范围应严格限定在基金市场失灵的领域，这体现了股权投资基金的（）原则。

A.法定监管

B.审慎监管

C.适度监管

D.依法监管

【答案】：C168、在我国，既是基金当事人又是基金市场服务机构的除了基金管理人，还包括()。

A.份额登记机构

B.基金销售机构

C.基金托管人

D.销售支付机构

【答案】：C169、全国股份转让系统挂牌的登记挂牌阶段主要包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C170、下列不属于基础原材料类大宗商品的是（）。

A.动力煤

B.钢铁

C.铜

D.橡胶

【答案】：A171、合规管理的基本原则不包括()。

A.高效性原则

B.客观性原则

C.公正性原则

D.专业性原则

【答案】：A172、新三板现行交易规则主要包括（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D173、（2018年真题）关于股权投资基金投资者适当性匹配，以下说法正确的是（）

A.风险承受能力最低类别的普通投资者不得购任何等级的基金产品

B.C5型普通投资者可以认定为专业投资者

C.C5型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品

D.普通投资者主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品，基金销售程序不变

【答案】：C174、(2017年)下列不属于中国证券投资基金业协会权责的是（）。

A.对违反相关法规的私募机构采取责令改正、监管谈话、出具警示函、公开谴责等行政监管措施

B.制定和实施私募基金行业自律规则、监督、检查会员及其从业人员的执业行为

C.建立私募基金管理人登记、私募基金备案管理信息系统

D.建立投诉处理机制，受理投资者投诉，进行纠纷调解

【答案】：A175、在放大倍数一定的情况下，随着安全垫价值的上升，风险资产投资比例随之()。

A.不变

B.上升

C.下降

D.没有关系

【答案】：B176、()用来体现企业经营期间的资产从投入到产出的流转速度，可以反映企业资产的管理质量和利用效率。

A.流动性

B.财务杠杆

C.营运效率

D.盈利能力

【答案】：C177、关于中国证券投资基金业协会的职责，以下说法错误的是（）。

A.对会员之间，会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解

B.教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益

C.制定和实施行业自律规则，监督、检查会员以及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分

D.办理公募、私募等各类基金管理人的登记和公募基金的备案

【答案】：D178、基金从业人员在执业活动中接触到的秘密包括（）。Ⅰ.商业秘密Ⅱ.客户资料Ⅲ.内幕信息Ⅳ.已披露的信息

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D179、下列关于基金市场营销的表述，错误的有（）。

A.基金营销作为一种理财服务，需要持续性服务

B.与一般有形产品的营销相比，基金对营销人员的专业水平有更高的要求

C.基金销售机构应坚持适用性原则，把合适的产品卖给合适的基金投资人

D.基金作为一种金融产品，收益与风险是确定的

【答案】：D180、关于法人结算原则，以下表述错误的是（）。

A.证券登记结算机构以结算参与机构为单位办理证券资金的结算

B.结算参与机构在中国结算公司深圳分公司可同时开立综合结算备付金账户和非担保结算备付金账户用于资金交收

C.结算参与人在中国结算公司上海分公司开立的结算资金账户不包括基金账户

D.中国结算公司上海分公司的担保交收账户分为自营、客户、信用三类

【答案】：C181、私募基金管理人应建立健全外包业务控制，并至少每年开展（）全面的外包业务风险评估。

A.五次

B.三次

C.一次

D.两次

【答案】：C182、关于股权投资基金清算退出的流程和方法，下列说法正确的是（）。

A.公司财产不足清偿债务，经人民法院裁定宣告破产后，清算组应当在人民法院监督下完成清算事务

B.清算期间公司不得开展新的经营活动，公司清算组无权处理公司尚未了结的业务

C.对于未到期的公司债权，清算组应强制要求债务人提前清偿

D.公司清偿了全部公司债务之后，如果公司财产还有剩余的，清算组才能够将公司剩余财产分配给包括股权投资基金在内的股东

【答案】：D183、关于守法合规，下列看法正确的有（）。

A.只要没有违法犯罪的动机，即使不懂法也能够做到守法

B.学法的人未必守法，因此，从业人员没有必要学法

C.从业人员只要自己熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范，不用配合监管

D.一旦发现违法违规的行为，应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告

【答案】：D184、（）年基金管理公司在我国开始设立，基金行业在我国拉开了发展的序幕。

A.1996

B.1997

C.1998

D.1999

【答案】：C185、按照持有人权利的性质分类，权证可分为（）。

A.认购权证和认沽权证

B.股权类权证和债权类权证

C.认股权证和备兑权证

D.美式权证和欧式权证

【答案】：A186、下列属于股权投资基金管理人的职责的是（）。

A.依照规定开设基金资金账户

B.拟订和实施投资方案，并对被投资的企业进行投资后管理

C.将托管资金与基金托管机构自有财产严格分开

D.依法监督基金管理人的资金运作

【答案】：B187、根据以下（）情况，可以判断保险投资基金“价格免疫”了。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：C188、关于公募基金的招募说明书摘要，以下表述错误的是（）。

A.该摘要包括基金业绩和费用概览

B.该摘要应包括招募说明书的更新说明

C.该摘要是招募说明书内容的精华

D.该摘要应出现在每个月更新的招募说明书中

【答案】：D189、权益乘数的计算方法是（）。

A.资产除以所有者权益

B.负债除以所有者权益

C.资产除以负债

D.负债除以资产

【答案】：A190、下列属于常用的股票基金风险指标的是（）：

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C191、下列说法中，正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A192、(2017年)假设某股权投资基金已投资三个股权项目A、B、C，A项目当前项目价值为2亿元，B项目当前项目价值为3亿元，C项目当前项目价值为1．5亿元。除此之外，基金资产还包括5000万元的银行存款，已产生的应付未付管理费用、托管费用等负债总金额2000万元。则当前的基金资产净值为（）。

A.4.8亿元

B.6.3亿元

C.7亿元

D.6.8亿元

【答案】：D193、（2016年真题）申请募集公募基金应当提交的必备文件包括（）。

A.基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、法律意见书草案

B.基金合同、基金合同草案、基金托管协议草案、发售公告草案、法律意见书草案

C.发售公告、基金合同草案、基金托管协议草案、发售公告草案、法律意见书

D.申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、法律意见书

【答案】：D194、下列不属于目前常用的风险价值模型技术的是（）。

A.换元法

B.历史模拟法

C.参数法

D.蒙特卡洛模拟法

【答案】：A195、（2017年真题）某股权投资基金《风险揭示书》中有如下一项风险揭示：“本基金可能存在不能满足成立条件从而无法成立的风险。对此，基金管理人承担责任的方式为：（1）以其固有财产承担募集行为而产生的债务和费用。（2）在基金募集期限届满（确认基金无法成立）后30日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。”就该项风险，描述错误的是（）。

A.通常情况下，该风险仅适用于基金管理人资信不良的股权投资基金

B.该风险所描述的是基金募集失败所涉风险

C.相对于特殊风险，该风险揭示事项属于一般风险

D.如投资者对此项风险有疑问，基金管理人有义务向投资者进一步解释、阐明

【答案】：A196、（2016年真题）关于估值调整条款最常见的两种机制是（）。

A.增加投资人董事会席位、股权比例调整

B.现金补偿、股权比例调整

C.现金补偿、股权回购

D.增加投资人董事会席位、现金补偿

【答案】：B197、(2016年)票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等是金融市场按照（）分类的。

A.交易工具的期限

B.交割期限

C.市场性质

D.交易标的物

【答案】：D198、根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以（）。

A.兼任其他基金公司董事会成员

B.兼任公司理事

C.任免公司总经理

D.列席公司相关会议

【答案】：D199、以下选项中，不能通过加强基金管理人内部控制来解决的是()。

A.基金经理恶意砸盘

B.基金管理人挪用基金财产

C.基金业绩排名靠后

D.基金产品间利益输送

【答案】：C200、关于主动投资，以下表述正确的是（）

A.主动投资在强有效市场下较被动投资更能体现价值

B.主动投资经理扩展投资机会往往能增加投资机会的使用

C.主动投资的业绩取决于投资者使用信息的能力，与其掌握的投资机会的个数无关

D.合理价格下的成长策略是主动投资策略的一种

【答案】：D201、合伙人分为（）

A.一般合伙人和独资合伙人

B.一般合伙人和普通合伙人

C.普通合伙人和独资合伙人

D.普通合伙人和有限合伙人

【答案】：D202、关于股权投资基金募集，下列说法正确的是（）。

A.投资者可无需签字确认风险揭示书，仅阅读了解即可

B.投资者应当确保投资资金来源合法，不得非法汇集他人资金投资私募基金

C.投资者为了获得投资机会，可虚报收入情况以符合合格投资者条件

D.投资者可以向私募基金管理人口头承诺符合合格投资者条件

【答案】：B203、世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托基金”成立于（）年。

A.1768

B.1420

C.1868

D.1686

【答案】：C204、我国修订后的《合伙企业法》自（）起施行，增加了“有限合伙”这种新的合伙企业形式，

A.2007年6月1日

B.2008年7月1日

C.1997年6月1日

D.2006年7月1日

【答案】：A205、股权投资基金管理人自行销售或者委托销售机构销售股权投资基金，应当（），向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介股权投资基金。

A.委托第三方机构对股权投资基金进行宣传推介

B.自行对投资者资产状况进行风险评级

C.对投资者资金财务状况进行评估

D.自行或者委托第三方机构对股权投资基金进行风险评级

【答案】：D206、关于信息披露的定义和作用，说法错误的是（）

A.基金投资者作为委托人有权了解基金运作和资产变动的相关信息

B.信息披露不利于基金投资者作出理性判断

C.信息披露有利于防范利益输送与利益冲突

D.信息披露有利于促进股权投资基金市场的长期稳定

【答案】：B207、经过散发传单、电话营销、报刊广告等方式的大力推荐，某股权投资基金管理人甲公司成功向40名合格投资者募集资金3000万元，并和投资者签订基金合同，约定每年的收益率不低于同期银行存款利率。甲公司上述做法中不合规的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B208、公开募集基金的基金管理人应当履行的职责不包括（）。

A.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜

B.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案

C.编制中期和年度基金报告

D.安全保管基金财产

【答案】：D209、境外投资者是指（）。

A.外国法人

B.外国的自然人

C.港澳台地区的法人和自然人

D.以上都是

【答案】：D210、(2017年)（）正逐渐成为主流的基金管理方式。

A.自我管理

B.自由管理

C.受托管理

D.强制管理

【答案】：C211、中国证券投资基金业协会可以视情节轻重对违反信息披露要求的义务人及主要负责人采取（）等纪律处分。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D212、首次公开发行是发行人在满足必备的条件，经（）审核、核准或注册后，通过证券承销机构面向社会公众公开发行股票并在证券交易所上市的过程。

A.证券监管机构

B.证券承销机构

C.证券交易所

D.发行人

【答案】：A213、1985年12月20日，欧洲委员会通过了（），标志着欧洲投资基金市场开始朝着一体化方向发展。

A.UCITS一号指令

B.AIFMD指令

C.《证券监管目标和原则》

D.《集合投资计划治理白皮书》

【答案】：A214、在股权投资基金投资运作流程中，财务尽职调查对（）起到重大作用。

A.I、II、III

B.I、II

C.I、II、III、IV

D.II、III、IV

【答案】：A215、关于货币市场基金季度报告中有关偏离度的信息披露，下列披露内容错误的是（）

A.报告期内偏离度的简单平均值

B.报告期内偏离度的最高值

C.报告期内偏离度的最低值

D.报告期内偏离度绝对值在0.25%-0.5%间的次数

【答案】：A216、合格投资者是指（）的单位和个人。

A.达到规定资产规模或者收入水平

B.并且具备相应的风险识别能力和风险承担能力

C.其基金份额认购金额不低于规定限额

D.以上都对

【答案】：D217、（2019年真题）中国证监会在调查重大证券违法行为时，经批准可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制期限不得超（）个交易日，案情复杂的，可以延长（）个交易日。

A.15；15

B.30；15

C.30；30

D.15；30

【答案】：A218、根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，基金产品至少分为（）五个等级。

A.R1、R2、R3、R4和R5

B.B1、B2、B3、B4和B5

C.C1、C2、C3、C4和C5

D.A1、B2、C3、D4和C5

【答案】：A219、从内部控制的目标来看，内部控制系统必须与（）相联系。

A.经济市场的发展与完善

B.确保信息收集、处理和报告正确性的控制

C.法律法规的颁布及实施

D.公司规章制度的制定与实施

【答案】：B220、下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循原则的是（）。

A.投资人利益优先原则

B.客观性原则

C.全面性原则

D.持续性原则

【答案】：D221、（）是指通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖，因此只销售一家基金公司的产品。

A.代销

B.包销

C.直销

D.互联网销售

【答案】：C222、在投资后项目监管方面，需要重点关注以下（）指标。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D223、（2017年真题）有权召集基金份额持有人大会的主体有（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B224、承担股权投资基金管理人建立内部控制制度和维护其有效性最终责任的是（）。

A.法定代表人

B.总经理

C.最高权力机构

D.董事会

【答案】：C225、内部环境包括经营理念和内控文化、治理结构、组织结构、人力资源政策和员工道德素质等，是管理人内部控制的要素之一，下列说法正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D226、根据《证券投资基金法》关于基金份额持有人大会日常机构的规定，以下选项错误的是（）

A.日常机构有权召集基金份额持有人大会

B.日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动

C.公募证券投资基金份额持有人大会不能设立日常机构

D.日常机构由基金份额持有人大会选举产生的人员组成

【答案】：C227、QDII基金定期报告中的特殊披露要求有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C228、下列各项不属于中国证券投资基金业协会监事会职权的是（）。

A.列席理事会会议，监督理事会的工作

B.选举和罢免监事长、副监事长

C.审议年度工作报告、工作计划和财务报告

D.监督本团体章程、会员代表大会各项决议的实施情况并向会员代表大会报告

【答案】：C229、（）不是基金管理人制定信息系统的管理制度所遵循的原则。

A.安全性原则

B.时效性原则

C.可操作性原则

D.实用性原则

【答案】：B230、（）指期权的买方只有在期权到期日才能执行期权，既不能提前也不能推迟。

A.美式期权

B.欧式期权

C.看涨期权

D.看跌期权

【答案】：B231、下列属于基金持有人发展趋势的是（）。

A.机构多元化和结构个人化

B.机构专一化和个人多样化

C.机构个人同一发展

D.机构个人单一发展

【答案】：A232、公司增加注册资本程序包括（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C233、浮动利率债券通常是在一个基准利率基础上加上（）以反映不同债券发行人的信用。

A.利率

B.利差

C.基点

D.利息

【答案】：B234、保险资金还可以设立私募基金，范围包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：C235、合规部门则应支持业务管理部门推进以（）为基础，建设蓬勃向上、富有活力的合规文化，从而促进形成高效的公司治理环境。

A.职业操守

B.职业道德

C.职业技能

D.职业目标

【答案】：A236、（2020年真题）关于股权投资基金财产保管机构，说法正确的是（）。

A.基金财产保管机构对基金财产进行保管，可以免除基金管理人对投资者的受托责任

B.基金财产保管机构承担对基金管理人的投资运作进行监督的责任

C.基金管理人必须聘请基金财产保管机构对基金财产进行保管

D.基金财产保管机构是基金管理人的代理人

【答案】：D237、确认基金交易是（）的职责之一。

A.基金托管人

B.销售机构

C.基金份额登记机构

D.中央结算公司

【答案】：C238、关于公司型股权投资基金，以下表述错误的是（）

A.基金投资决策委员会由公司股东组成

B.基金可自行或委托专业基金管理人进行基金管理

C.基金可采取有限责任公司或股份有限公司的形式

D.基金投资者以认缴的出资为限对基金债务有限责任

【答案】：A239、(2016年)在原始社会末期，出现了农业、手工业、畜牧业等职业分工，（）开始萌芽。

A.法律

B.社会道德

C.职业道德

D.职业文化

【答案】：C240、对基金管理人从事基金管理活动取得的收入,依照税法的规定征收（）。

A.所得税

B.消费税

C.增值税

D.关税

【答案】：A241、下列关于价值型股票与成长型股票的表述，错误的是（）。

A.价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票

B.价值型股票的市盈率、市净率通常较高

C.成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票

D.成