2025年金融资产托管服务协议

2025年金融资产托管服务协议甲方（委托人）：________________________，系依法设立并有效存续的____________________（金融机构/资产管理机构类型），法定代表人/授权代表：________________，住所：________________________。乙方（托管人）：________________________，系经中国银保监会/证监会核准取得金融资产托管业务资格的____________________（商业银行/专业托管机构），法定代表人/授权代表：________________，住所：________________________。鉴于甲方拟设立/管理____________________（具体产品/计划名称），根据《中华人民共和国民法典》《中华人民共和国证券投资基金法》《商业银行托管业务管理办法》《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（资管新规）等法律法规及监管规定，甲方委托乙方提供金融资产托管服务，双方经平等协商，达成如下协议：###第一条服务内容与范围乙方根据本协议约定及甲方指令，为甲方的托管资产提供以下服务：（一）资产保管1.以乙方名义开立托管专户（资金账户）及证券账户、期货账户等投资所需账户，确保托管账户与乙方自有账户及其他托管资产账户独立；2.安全保管托管资产的全部资产（包括但不限于资金、股票、债券、基金份额、银行存款、衍生品等），采取必要措施防范资产被挪用、盗用或损失；对实物资产存放于符合监管要求的保管机构，并定期核查权属；3.托管资产名下权益（如股权、收益权）登记以乙方名义或根据监管/登记结算机构要求办理，确保资产权属清晰、不存在争议。（二）资金清算1.根据甲方发出的有效投资指令，及时办理托管资产的申购、赎回、交易、分红、利息支付等资金的划拨与清算，确保资金到账时间符合市场惯例及监管要求；2.每日监控托管账户资金头寸，确保资金流动性充足；对大额资金划拨（单笔超过________________元）需甲方提前书面通知；3.托管资产涉及跨境投资的，乙方应遵守外汇管理相关规定，办理资金跨境汇划手续。（三）会计核算1.每日对托管资产进行估值（估值方法由双方在《产品合同》中约定），编制《托管资产估值表》，并经甲方核对确认；2.定期向甲方提供托管报告：-每日发送《资金余额日报》；-每周发送《托管资产周报》，每月发送《托管资产月报》，每季度/年度发送《托管资产季度/年度报告》（内容包括资产规模、投资组合、收益情况、费用明细等）；-发生重大事项（如托管资产净值大幅波动、重大投资损失、乙方系统故障等）时，及时（24小时内）向甲方书面报告。3.协助甲方计算托管资产相关税费，配合完成税务申报。（四）投资监督1.监督甲方投资行为是否符合《资产管理合同》《基金合同》等法律文件及本协议约定，包括投资范围、投资比例、投资禁止行为、风险控制指标等；2.通过系统监控与人工复核相结合的方式审核甲方投资指令及交易结果；发现违规时，立即书面通知甲方限期纠正，并视情况向监管机构报告；3.若托管资产涉及ESG投资，乙方应根据投资合同约定的ESG标准，对投资组合的ESG表现进行定期评估并在托管报告中披露。（五）信息披露1.乙方按约定向甲方提供托管报告，确保信息真实、准确、完整；2.甲方应将乙方出具的托管报告向投资者披露，并按监管要求向监管机构报送相关信息；乙方配合完成上述披露。（六）协助服务1.配合甲方或其聘请的外部审计机构对托管资产进行审计，提供必要资料；2.托管资产终止/终止运作时，协助甲方完成资产清算、资金分配及账户注销手续。###第二条双方权利义务（一）甲方权利义务1.权利：要求乙方按约定提供服务；对乙方服务进行监督；乙方违约时要求赔偿。2.义务：保证自身及投资合同合法有效；提供真实、准确、完整的托管资产信息；发出清晰、合规的投资指令；承担托管资产投资风险；按约定支付托管费；配合乙方完成账户开立、信息变更等工作。（二）乙方权利义务1.权利：按约定收取费用；拒绝执行违规投资指令；甲方严重违约时单方解除协议。2.义务：保证托管业务资质有效及服务安全高效；勤勉尽责履行托管职责；对甲方商业秘密、投资者信息等严格保密（保密期限为本协议存续期间及终止后5年）；确保托管资产独立于乙方自有资产及其他托管资产；持续改进托管服务。###第三条服务期限本协议服务期限自______年____月____日起至______年____月____日止。托管资产运作期限届满/终止运作后，本协议自动终止；若需延长，双方应书面签署补充协议。###第四条费用与支付（一）托管费1.费率：按托管资产日均净值的______%/年计算（多级份额可分级设置费率）；2.计算方式：托管费=托管资产前一交易日净值×年费率÷当年实际天数；3.支付方式：按______（季/半年/年）支付，甲方应在每个支付周期结束后______个工作日内划至乙方指定账户；逾期按日万分之______支付违约金。（二）其他费用交易费用、账户维护费、审计费等由甲方承担，乙方代为扣收或甲方另行支付。###第五条资产保管与清算的特殊约定（一）投资指令需经甲方法定代表人/授权代表签字并加盖公章后，通过乙方指定系统发送；乙方核对无误后执行。（二）交易以登记结算机构清算结果为准，资金划付以银行到账记录为准。（三）估值错误处理：乙方估值错误应立即纠正并重新出具报告；偏差超过______%的需书面说明原因；甲方提供错误数据导致错误由甲方承担责任。（四）司法机关、监管机构依法要求冻结、划拨托管资产的，乙方凭生效法律文书协助办理并及时通知甲方。###第六条风险控制与应急管理（一）风险控制1.乙方建立市场风险、流动性风险、操作风险管理制度，监控资产净值波动、现金比例等，设置预警阈值（如单日净值下跌超过______%时通知甲方）；2.甲方应建立健全投资风险控制制度，定期向乙方披露风险状况。（二）应急管理1.系统故障时，乙方应在1小时内启动应急预案，24小时内书面报告故障原因及解决进展；2.发生不可抗力或金融市场重大波动（如股指单日下跌超过______%）时，乙方及时评估影响并提供应对建议。###第七条保密条款双方对以下信息严格保密：甲方投资策略、客户名单、财务数据；乙方托管系统信息、内部管理制度；托管资产交易记录、净值信息、投资者个人信息；本协议内容及协商的保密事项。非经对方书面同意或法律法规要求，不得向第三方披露；泄密方应承担赔偿责任。###第八条违约责任（一）甲方违约1.提供虚假信息导致资产损失的，全额赔偿乙方损失并支付协议总金额10%的违约金；2.发出违规指令被拒后仍强行交易的，相关损失由甲方承担，导致乙方损失的应赔偿；3.逾期支付托管费超过30日，乙方有权暂停服务并按日万分之______支付违约金。（二）乙方违约1.未勤勉尽责导致资产损失的，承担赔偿责任（以实际损失为限，甲方指令错误或不可抗力除外）；2.未按约定提供托管报告或报告虚假，导致甲方或投资者损失的，应赔偿；3.违反保密义务，支付协议总金额10%的违约金并赔偿甲方损失。（三）责任限制除乙方故意或重大过失外，其对资产损失的赔偿责任以其收取的托管费总额为限。###第九条协议的变更、解除与终止（一）变更：双方协商一致并签署书面补充协议。（二）解除：1.双方协商一致；2.甲方严重违约且15日内未纠正，乙方有权单方解除；3.乙方丧失资质或严重违约，甲方有权单方解除；4.托管资产因法律法规变化或不可抗力无法运作。（三）终止：协议期限届满未续期、资产清算完毕、账户注销或双方协商一致解除。终止后，乙方30日内完成资产清算、资料交接并出具《托管资产清算报告》。###第十条不可抗力不可抗力指不能预见、避免且克服的客观情况（如地震、疫情、政策突变等）。发生不可抗力导致协议无法履行的，受影响方应及时通知并提供证明文件，根据影响部分或全部免除责任。事件结束后，双方协商恢复履行或解除协议。###第十一条争议解决因本协议引起的争议，双方应友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向____________________（乙方住所地/中国国际经济贸易仲裁委员会）申请仲裁，仲裁裁决为终局性，对双方均有约束力。适用中华人民共和国法律（不包括港澳台地区法律）。###第十二条通知与送达通知应以书面形式发送至对方首部载明地址；地址变更需提前7日书面通知。通知以签收日、邮件寄出后3日、电子邮件发送成功日视为送达。###第十三条其他条款（一）本协议适用中华人民共和国法律（不包括港澳台地区法律）。（二）本协议构成双方就托管服务事项的完整约定，取代此前所有口头或书面约定。（三）本协议自双方法定代表人或授权代表签字并加盖公章（或合同专用章）之日起生效。