证券投顾考试真题及答案

证券投顾考试真题及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）1.证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起（）个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。A.5B.10C.3D.72.下列关于增长型行业的说法，正确的是（）A.增长型行业的运行状态与经济活动总水平的周期及其振幅紧密相关B.增长型行业主要依靠技术进步、新产品推出及更优质的服务，从而使其经常呈现出增长形态C.增长型行业的收入增长水平与经济周期的变动呈现同步状态D.食品业属于增长型行业3.（）是对剩余流动性的弹性。A.估值杠杆B.利润杠杆C.运营杠杆D.财务杠杆4.波浪理论认为一个完整的上升价格循环周期由（）个上升波浪和（）个下降波浪组成。A.8；5B.3；5C.5；3D.5；85.移动平均线不具有（）特点。A.助涨助跌性B.支撑线和压力线特性C.超前性D.稳定性6.下列关于久期分析的说法，错误的是（）A.久期分析是衡量利率变动对经济价值影响的唯一方法B.如采用标准久期分析法，不能反映基准风险C.如采用标准久期分析法，不能很好地反映期权性风险D.对于利率的大幅变动，久期分析的结果会不够准确7.反映资产总额周转速度的指标是（）A.股东权益周转率B.总资产周转率C.存货周转率D.固定资产周转率8.风险价值VaR的计算一般涉及（）个要素。A.一B.二C.三D.四9.从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及转移性收入为主，此阶段一般称为家庭（）A.形成期B.成长期C.成熟期D.衰老期10.下列不属于客户财务信息的是（）A.财务状况未来发展趋势B.当期收入状况C.当期财务安排D.投资偏好答案：1.A2.B3.A4.C5.C6.A7.B8.C9.D10.D二、多项选择题（每题2分，共10题）1.下列属于证券投资顾问禁止行为的有（）A.向客户承诺或保证投资收益B.以公司账户收取客户服务报酬C.向他人泄露客户的投资决策计划信息D.代客户作出投资决策2.行业分析的主要任务包括（）A.解释行业本身所处的发展阶段及其在国民经济中的地位B.分析影响行业发展的各种因素以及判断对行业影响的力度C.预测并引导行业的未来发展趋势D.判断行业投资价值，揭示行业投资风险3.下列关于现金流分析的说法，正确的有（）A.现金流量分析包括流动性分析、获取现金能力分析、财务弹性分析、收益质量分析B.现金流量分析只需要对现金流量表进行分析C.经营活动现金流量大于零，说明企业盈利D.现金流量分析有助于评价企业的财务弹性4.下列属于技术分析理论的有（）A.道氏理论B.波浪理论C.随机漫步理论D.套利定价理论5.下列关于资产配置的说法，正确的有（）A.资产配置是投资过程中最重要的环节之一B.资产配置的目的是为了降低投资风险C.资产配置可以提高投资收益D.资产配置可以帮助投资者达到预期收益目标6.影响债券投资价值的内部因素有（）A.债券的期限B.债券的票面利率C.债券的提前赎回条款D.债券的税收待遇7.下列关于风险承受能力的说法，正确的有（）A.一般而言，客户年龄越大，风险承受能力越低B.客户投资经验越丰富，风险承受能力越高C.客户家庭负担越重，风险承受能力越低D.客户的风险承受能力可以通过风险测试等方式来评估8.下列属于消极型股票投资策略的有（）A.简单型消极投资策略B.指数型消极投资策略C.加强指数法D.低市盈率法9.下列关于信用风险监测的说法，正确的有（）A.信用风险监测是一个动态、连续的过程B.信用风险监测的目的是确保商业银行了解借款人或交易对手的信用状况变化C.信用风险监测可以采取客户信用评级更新、贷款分类调整等方式D.信用风险监测只需要关注单一客户的信用状况10.下列属于投资顾问服务内容的有（）A.投资品种选择B.投资组合建议C.理财规划建议D.代客理财答案：1.ACD2.ABCD3.AD4.ABC5.ABD6.ABCD7.ABCD8.AB9.ABC10.ABC三、判断题（每题2分，共10题）1.证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。（）2.行业的成长能力主要是指行业核心技术更新能力。（）3.市盈率是股票价格与每股净利润的比值，市净率是股票价格与每股净资产的比值。（）4.趋势线被突破后，说明股价下一步的走势将要反转。（）5.风险承受能力较低的客户适合投资高风险的产品。（）6.资产负债率越高，说明企业的长期偿债能力越强。（）7.现金流量表中的现金包括库存现金、可以随时用于支付的存款和现金等价物。（）8.证券投资顾问服务费用应当以公司账户收取。（）9.增长型证券组合以资本升值为目标。（）10.信用风险是指证券发行人在证券到期时无法还本付息而使投资者遭受损失的风险。（）答案：1.√2.×3.√4.√5.×6.×7.√8.√9.√10.√四、简答题（每题5分，共4题）1.简述证券投资顾问业务流程。答案：包括客户招揽，了解客户需求；签订协议，明确权利义务；提供服务，如投资建议等；客户回访，了解服务效果；投诉处理，解决客户问题。2.简述行业生命周期各阶段特点。答案：幼稚期，市场需求小，技术不稳定；成长期，需求增长快，竞争加剧；成熟期，市场份额稳定，增长缓慢；衰退期，需求下降，行业规模收缩。3.简述资产配置的基本步骤。答案：第一步，明确投资目标和限制；第二步，了解各类资产特征；第三步，制定资产配置策略；第四步，实施与调整资产配置。4.简述风险评估的主要方法。答案：主要有定性评估，如专家判断、问卷调查等；定量评估，像风险价值计算、敏感性分析等，综合衡量风险大小。五、讨论题（每题5分，共4题）1.讨论证券投资顾问如何为客户提供个性化投资建议。答案：先全面了解客户财务状况、投资目标、风险承受能力等。依据这些信息，结合市场和证券情况，制定适合客户的投资组合，涵盖资产类别、比例等，定期沟通调整。2.讨论技术分析在证券投资中的作用与局限性。答案：作用是能通过价格和成交量等分析市场趋势、买卖信号。局限性在于基于历史数据，不能反映基本面变化，信号有时滞后，不同指标可能冲突，不能保证投资盈利。3.讨论如何提升客户对证券投资顾问服务的满意度。答案：提升专业能力，提供准