2025基金从业《道德与法规》练习题

2025基金从业《道德与法规》练习题考试时间：______分钟总分：______分姓名：______一、单项选择题（本部分共60题，每题1分，共60分。每题只有一个选项符合题意）1.根据我国《证券法》，基金管理人、基金托管人的董事、监事和高级管理人员不得兼任基金管理公司的（）。A.基金托管部门负责人B.基金销售部门经理C.风险管理部经理D.投资总监2.下列关于基金份额持有人的权利，说法错误的是（）。A.参与基金份额的申购、赎回B.获得基金财产的分配C.对基金份额持有人大会行使表决权D.直接指定基金管理人进行投资决策3.基金销售机构在向特定非公开募集基金投资者推介基金时，下列做法符合规定的是（）。A.通过公开媒体宣传推介B.限定向其内部的员工或符合条件的投资者进行C.承诺最低收益D.允许投资者采用非公开方式认缴基金份额4.基金管理人制定的投资策略和投资方案，应当（）。A.与基金合同约定的投资目标、投资范围、投资策略相一致B.优先考虑基金管理人的短期利益C.主要基于基金经理个人的投资经验D.定期根据市场情况向监管机构报告，无需与基金合同保持一致5.基金信息披露中，风险披露属于（）。A.临时信息披露B.重大事项信息披露C.基本信息披露D.专项信息披露6.下列不属于基金管理人应当履行的职责的是（）。A.办理基金份额的申购和赎回B.编制基金财务会计报告C.保存基金财产D.编制基金中期报告7.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等规定，应当（）。A.无条件执行B.提出异议，但无权拒绝执行C.拒绝执行，并及时向监管机构报告D.视情况决定是否执行8.根据基金业协会的自律规则，基金从业人员的下列行为中，违反职业道德规范的是（）。A.保守所在机构及基金份额持有人的商业秘密B.避免利益冲突，并采取合理措施管理利益冲突C.利用职务之便为本人或他人谋取不正当利益D.向客户提供的投资建议基于客观、全面的信息分析9.下列关于基金管理人内部控制制度的说法，错误的是（）。A.应当覆盖基金运作的各个环节B.应当明确各岗位的职责和权限C.主要目的是为了提高基金收益D.应当定期评估和持续改进10.基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售的前（）日，在指定报刊和网站上披露基金招募说明书、基金合同、基金托管协议等法律文件。A.5B.7C.10D.1511.投资者通过基金销售机构认购或申购基金份额，基金销售机构应当对投资者的风险承受能力进行评估，并向投资者提供合适的基金产品信息。这体现了基金销售中的（）原则。A.公开透明B.合格投资者C.销售适用性D.客户至上12.基金合同是规范基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的（）。A.基本法律B.行政法规C.具体协议D.行业准则13.下列关于基金投资禁止行为的说法，正确的是（）。A.基金管理人可以将其管理的基金财产用于向其股东或实际控制人提供融资B.基金托管人可以利用基金财产为自身或他人牟取不正当利益C.基金管理人可以从事内幕交易或操纵基金价格的行为D.基金投资于其他基金，不受比例限制14.基金份额持有人大会由基金管理人召集。基金管理人未按规定召集或者不能召集的，由（）召集。A.基金托管人B.基金业协会C.单位基金份额持有人D.中国证监会15.基金信息披露义务人应当确保基金信息披露的真实、准确、完整、及时，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。这体现了基金信息披露的（）原则。A.遵循性B.准确性C.完整性D.及时性16.基金销售费用包括基金的申购费、赎回费和（）。A.管理费B.托管费C.交易费D.销售服务费17.下列关于基金财产的说法，正确的是（）。A.基金财产归基金管理人所有B.基金财产归基金托管人所有C.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产D.基金财产可以用于基金管理人及其员工的工资福利18.基金管理人应当建立健全基金投资运作监督机制，对（）等投资运作活动进行事前、事中、事后监督和检查。A.基金管理人内部B.基金托管人C.基金销售机构D.基金份额持有人19.根据《中华人民共和国公司法》，股份有限公司的董事会对股东会负责，行使下列职权：召集股东会会议，并向股东会报告工作；执行股东会的决议；决定公司的经营计划和投资方案；制定公司的（）。A.内部控制制度B.管理费用预算方案C.利润分配方案和弥补亏损方案D.董事会成员薪酬方案20.基金从业人员甲发现其所在机构涉嫌违反基金法规，可能损害基金份额持有人利益，应当（）。A.保持沉默，等待上级指示B.按照机构规定向有关部门报告C.拒绝执行上级指令，并向媒体曝光D.个人利用信息进行反向操作21.基金估值核算的基本原则是（）。A.客观性、公允性、一致性、及时性B.效率性、流动性、收益性、风险性C.稳定性、安全性、盈利性、流动性D.独立性、保密性、专业性、规范性22.下列不属于基金管理人信息披露义务的是（）。A.定期披露基金招募说明书B.定期披露基金资产净值和份额净值C.定期披露基金份额持有人大会决议D.定期披露基金管理人董事会的组成和变更23.基金管理人、基金托管人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得从事损害基金份额持有人利益的（）活动。A.财务管理B.投资运作C.利益输送D.内部审计24.基金合同应当明确基金运作方式，例如是（）。A.股票型基金B.混合型基金C.指数型基金D.以上都是25.基金销售机构在销售基金份额时，不得有（）行为。A.宣传基金过往业绩B.向投资者承诺收益C.提供基金投资风险评价D.解释基金投资策略26.基金管理人应当按照基金合同的约定，在基金合同约定的（）时间，办理基金份额的申购。A.任何B.特定C.公开D.指定27.基金托管人发现基金管理人的投资运作行为违反基金合同约定的，应当（）。A.立即停止该投资行为B.向基金份额持有人披露该情况C.要求基金管理人纠正D.以上都对28.基金从业人员在业务活动中应当维护基金份额持有人的利益，不得（）。A.利用基金财产或者职务之便为本人或者他人牟取不正当利益B.侵占、挪用基金财产C.泄露因职务便利获取的未公开信息D.以上都是29.基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当自注册之日起（）日内，开始募集基金。A.5B.10C.15D.2030.下列关于基金合同生效条件的说法，正确的是（）。A.基金份额总额达到中国证监会规定的最小募集金额B.基金募集期届满C.基金份额持有人人数达到法定最低人数D.以上都是31.基金信息披露义务人应当建立健全信息披露制度，明确（）。A.信息披露的内容、格式、方式、责任主体B.信息披露的频率、周期C.信息披露的审批流程D.以上都是32.基金投资组合比例限制的规定，主要是为了（）。A.保护基金管理人的利益B.规范基金投资运作，防范风险C.提高基金投资效率D.限制基金收益水平33.基金管理人、基金托管人应当建立科学合理的（）制度，明确各岗位职责，落实责任追究。A.风险评估B.内部控制C.投资决策D.信息披露34.基金从业人员在对外透露涉及基金份额持有人的非公开信息前，应当（）。A.确认该信息非本人知悉B.向所在机构合规部门报告并获得批准C.评估该信息可能产生的利益冲突D.确保该信息不会对基金份额持有人造成不利影响35.基金销售机构对基金销售人员的培训，应当包括（）等内容。A.基金法律法规B.基金产品知识C.销售行为规范D.以上都是36.基金份额持有人大会应当定期召开，通常每年召开（）次。A.1B.2C.3D.437.基金管理人的董事、监事和高级管理人员应当保证基金信息的（）。A.真实性、准确性、完整性B.及时性、公平性C.客观性、公正性D.投资性、收益性38.下列关于基金财产独立性的说法，错误的是（）。A.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产B.基金财产不得归基金管理人、基金托管人所有C.基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产D.基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债权相抵消39.基金从业人员与基金份额持有人或其他有关单位存在利害关系的，应当（）。A.主动回避B.向所在机构报告C.采取必要的措施管理利益冲突D.以上都是40.基金合同是规范基金运作的基础文件，其内容应当（）。A.符合有关法律、行政法规的规定B.体现基金份额持有人的利益C.经中国证监会批准D.以上都是41.基金管理人应当在每个（）日，编制基金资产负债表、基金利润表和基金财产净值报告。A.个月B.季度C.半年D.年度42.基金投资于其他基金（基金中基金），其投资比例通常有特定限制，主要是为了（）。A.防止风险过度集中B.提高投资收益C.规范基金运作D.便于监管43.基金从业人员甲在离职后，仍然利用其在原基金公司任职期间掌握的未公开信息进行证券交易，甲的行为（）。A.符合职业道德规范B.违反了《证券法》关于禁止内幕交易的规定C.不构成违法，但属于不道德行为D.需要视其交易获利情况而定44.基金管理人、基金托管人应当保证基金财产的（）。A.安全性B.流动性C.收益性D.以上都是45.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循（）的原则，客观、全面地介绍基金产品信息，不夸大收益、隐瞒风险。A.客户适当B.公开透明C.合理收费D.专业尽职46.基金份额持有人有权查阅、复制（）等基金相关资料。A.基金份额净值公告B.基金招募说明书C.基金份额持有人大会决议D.以上都是47.基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得违反（）的规定。A.基金合同B.中国证监会的监管要求C.基金业协会的自律规则D.以上都是48.基金信息披露义务人应当真实、准确、完整、及时地披露基金信息，不得进行（）等行为。A.信息误导B.信息泄露C.信息披露不及时D.信息披露不完整49.基金从业人员在业务活动中应当以（）为先。A.个人利益B.机构利益C.基金份额持有人利益D.行业利益50.基金合同生效后，基金管理人、基金托管人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员应当（）。A.履行基金合同约定的职责B.维护基金份额持有人的利益C.遵守相关法律法规和监管规定D.以上都是51.基金管理人、基金托管人发现基金销售机构违反基金销售相关规定，应当（）。A.自行处理，无需上报B.向基金业协会报告C.向中国证监会报告D.要求基金销售机构改正52.基金从业人员应当保守所在机构商业秘密以及（）。A.基金份额持有人的投资秘密B.个人的投资计划C.行业的内部信息D.基金的投资策略53.基金管理人应当在基金合同、招募说明书中载明（）等基本信息。A.基金管理人、基金托管人的名称和住所B.基金运作方式C.基金投资目标、投资范围、投资策略D.以上都是54.基金销售机构对基金销售人员的考核，不得（）。A.与销售业绩挂钩B.设置不合理的销售指标C.考察销售人员的专业能力和合规性D.以上都对55.基金投资运作监督机制应当（）。A.覆盖基金投资决策、执行、交易等各个环节B.由基金管理人的合规部门负责C.仅仅是事后的监督D.无需对投资策略进行监督56.基金从业人员在执业活动中应当遵守有关法律、行政法规，遵守（）的规则和职业道德规范。A.中国证监会B.基金业协会C.基金管理人D.基金托管人57.基金合同应当明确基金财产的（）。A.使用范围B.管理方式C.安全保障措施D.以上都是58.基金管理人应当在每个（）日，向中国证监会报送基金份额持有人大会的召集、表决情况报告。A.工作日B.交易日C.月度D.季度59.基金从业人员应当坚持（）原则，公平对待所有客户。A.公正B.公开C.公平D.保密60.基金信息披露的（）原则要求披露的信息应当清晰易懂，避免使用专业术语或进行模糊表述。A.准确性B.完整性C.易解性D.及时性二、多项选择题（本部分共20题，每题2分，共40分。每题有两个或两个以上选项符合题意，全部选对得满分，选错、漏选、多选不得分）1.基金管理人应当建立健全的（）制度，确保基金财产的安全完整。A.内部控制B.风险管理C.信息披露D.财务会计2.基金合同应当载明的与基金份额持有人权利义务相关的信息包括（）。A.基金份额持有人的权利B.基金份额持有人义务C.基金份额的申购、赎回方式D.基金财产的分配原则、方式3.基金销售机构在宣传推介材料中，可以（）。A.列示基金的投资目标B.介绍基金的投资经理C.承诺最低收益D.说明投资风险4.基金管理人的内部控制制度应当包括（）等内容。A.组织机构设置B.岗位职责划分C.业务操作流程D.风险管理措施5.基金从业人员应当遵守的职业道德规范包括（）。A.诚实守信B.客户至上C.勤勉尽责D.避免利益冲突6.基金信息披露的（）原则要求披露的信息应当真实、准确、完整、客观。A.真实性B.准确性C.完整性D.公正性7.下列关于基金份额持有人大会的说法，正确的有（）。A.基金份额持有人大会是基金份额持有人的最高权力机构B.基金份额持有人大会由基金管理人召集C.重大事项应当以特别决议通过D.基金份额持有人有权自行召集基金份额持有人大会8.基金财产独立性的含义包括（）。A.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产B.基金财产不得归基金管理人、基金托管人所有C.基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债权相抵消D.基金财产可以用于基金管理人、基金托管人的债务清偿9.基金管理人、基金托管人应当建立健全（）制度，防范内幕交易和操纵基金市场的行为。A.内部控制B.信息隔离C.保密D.风险管理10.基金销售适用性的要求包括（）。A.对投资者进行风险承受能力评估B.向投资者提供合适的基金产品信息C.确保投资者了解所投资基金的风险D.不得向不合格投资者销售基金产品11.基金从业人员甲发现其所在机构存在违法违规行为，正确的处理方式包括（）。A.依据机构规定向有关部门报告B.拒绝执行违法违规指令C.个人利用信息进行交易D.向媒体曝光12.基金合同的主要内容应当包括（）。A.基金名称B.基金运作方式C.基金投资目标、投资范围、投资策略D.基金份额持有人权利义务13.基金信息披露义务人包括（）。A.基金管理人B.基金托管人C.基金销售机构D.基金投资经理14.基金管理人、基金托管人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得从事（）活动。A.侵占、挪用基金财产B.利用基金财产或者职务之便为本人或者他人谋取不正当利益C.泄露因职务便利获取的未公开信息D.违规进行利益输送15.基金投资运作监督机制的作用包括（）。A.监督基金管理人的投资决策是否符合基金合同约定B.监督基金托管人对基金财产的保管是否合规C.发现并纠正基金运作中的违法违规行为D.提高基金运作效率16.基金从业人员应当保守的秘密包括（）。A.基金份额持有人的身份信息B.基金的投资策略和持仓情况C.基金管理人的内部决策信息D.基金销售机构的客户信息17.基金销售机构在销售基金产品时，应当向投资者（）。A.提供基金招募说明书等法律文件B.解释基金的风险等级C.承诺基金的投资收益D.说明投资者的权利和义务18.基金合同生效的条件包括（）。A.基金募集符合法定的条件B.基金份额总额达到法定最低募集金额C.基金份额持有人人数达到法定最低人数D.中国证监会批准19.基金从业人员应当遵循的职业道德原则包括（）。A.公正公平B.诚实守信C.勤勉尽责D.避免利益冲突20.基金信息披露的（）原则要求披露的信息应当清晰易懂，避免使用专业术语或进行模糊表述。A.准确性B.完整性C.易解性D.及时性试卷答案一、单项选择题1.C2.D3.B4.A5.C6.D7.C8.C9.C10.B11.C12.C13.B14.A15.B16.D17.C18.A19.C20.B21.A22.A23.C24.D25.B26.B27.D28.D29.B30.D31.D32.B33.B34.B35.D36.A37.A38.D39.D40.D41.D42.A43.B44.A45.B46.D47.D48.A49.C50.D51.C52.A53.D54.B55.A56.B57.D58.B59.C60.C二、多项选择题1.AB2.ABCD3.ABD4.ABCD5.ABCD6.ABC7.ABC8.ABC9.ABCD10.ABCD11.AB12.ABCD13.AB14.ABCD15.ABC16.ABCD17.ABD18.ABC19.ABCD20.BC解析一、单项选择题1.C基金管理人、基金托管人的董事、监事和高级管理人员不得兼任基金管理公司的基金销售部门经理，以防止利益冲突。2.D基金份额持有人不能直接指定基金管理人进行投资决策，投资决策由基金管理人依据基金合同进行。3.B特定非公开募集基金投资者（合格投资者）的推介方式有特定要求，主要通过非公开方式，并限制投资者范围，A、C、D均不符合规定。4.A基金的投资策略和投资方案必须与基金合同约定的目标、范围、策略一致，确保投资运作的合规性。5.C基本信息披露是基金信息披露的主要内容，包括基金招募说明书、基金合同、基金托管协议等。6.D编制基金中期报告是基金管理人的职责，编制基金年度报告是基金管理人的职责。7.C基金托管人在发现投资指令违法违规时，有权拒绝执行，并应向监管机构报告。8.C利用职务之便为本人或他人谋取不正当利益违反了职业道德规范中的忠实义务。9.C基金内部控制制度的主要目的是防范风险、保障基金财产安全和合规运作，而非提高基金收益。10.B基金募集期间，基金管理人应在发售前7日在指定报刊和网站上披露主要法律文件。11.C销售适用性原则要求基金销售机构根据投资者的风险承受能力销售合适的基金产品。12.C基金合同是规范基金管理人、托管人和份额持有人权利义务关系的具体协议。13.B基金管理人不得利用基金财产为股东或实际控制人提供融资，属于禁止行为。14.A基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。15.B准确性原则要求披露的信息必须真实、准确。16.D销售服务费是基金销售费用的一部分。17.C基金财产独立于基金管理人、托管人的固有财产，不得归其所有。18.A基金管理人应建立健全对内部投资运作活动的监督机制。19.C制定公司的利润分配方案和弥补亏损方案是董事会的职责之一。20.B发现机构涉嫌违法违规，应按照规定或机构规定向有关部门报告。21.A基金估值核算应遵循客观性、公允性、一致性、及时性原则。22.A基金招募说明书在基金合同生效后不再需要定期披露，募集期间披露一次即可。23.C基金管理人、托管人等不得从事损害基金份额持有人利益输送活动。24.D基金合同应明确基金运作方式，包括股票型、混合型、指数型等。25.B向投资者承诺收益属于禁止行为。26.B基金份额的申购应在基金合同约定的特定时间办理。27.D基金托管人在发现违规投资指令时，应采取停止、报告、要求纠正等措施。28.D以上行为均违反了基金从业人员的职业道德和法律法规。29.B基金募集申请注册后，应在10日内开始募集。30.D选项A、B、C都是基金合同生效的条件。31.D信息披露制度应涵盖内容、格式、方式、责任、审批流程、频率周期、责任追究等方面。32.B投资组合比例限制是为了规范投资运作，防范投资风险过度集中。33.B内部控制制度应明确职责、落实责任追究。34.B泄露非公开信息前，必须向合规部门报告并获得批准。35.D销售人员培训应包括法律法规、产品知识、行为规范等。36.A基金份额持有人大会通常每年召开一次。37.A基金管理人的董监高应保证基金信息的真实性、准确性、完整性。38.D基金财产的债权不得与基金管理人、托管人固有财产的债权相抵消，基金财产独立于固有财产。39.D存在利益冲突时，应主动回避并向机构报告，采取管理措施。40.D以上都是基金合同生效后相关方的义务。41.D基金财务会计报告是年度报告的一部分，应在每年编制。42.A投资于其他基金（基金中基金）有比例限制，主要是为了防止风险过度集中。43.B利用未公开信息进行交易构成内幕交易，违反《证券法》。44.A基金管理人、托管人应保证基金财产的安全。45.B销售机构应公开透明地介绍基金产品信息，不夸大收益、隐瞒风险。46.D份额持有人有权查阅、复制基金招募说明书、份额持有人大会决议等。47.D基金投资运作必须遵守法律法规、监管要求和基金合同约定。48.A进行信息误导属于违反信息披露真实性、准确性的行为。49.C基金从业人员应以基金份额持有人利益为先。50.D以上都是基金合同生效