寿险续期课件教学

寿险续期课件PPT单击此处添加文档副标题内容汇报人：XX目录01.寿险续期概念03.续期沟通技巧02.续期业务流程04.续期营销策略05.续期业务挑战06.续期业务案例分析01寿险续期概念续期定义寿险续期是指保险合同到期后，保单持有人选择继续维持保险效力的行为。续期的含义续期流程包括通知保险公司、填写续期申请表、支付续期保费等步骤。续期的流程续期通常需要满足一定的条件，如保单有效、未发生理赔等，且需在规定时间内完成。续期的条件续期费用可能与初次购买时不同，通常会根据被保险人的年龄和保险公司的费率表进行调整。续期的费用01020304续期的重要性续期确保了保险保障的连续性，避免因保单失效而失去保障。保障的连续性01按时续期有助于客户享受保险公司的忠诚奖励和分红，最大化经济利益。经济利益最大化02续期可以避免因重新核保而可能面临的保费上涨或被拒保的风险。避免重新核保03续期与新单区别续期是指保险合同到期后，客户选择继续维持原有保险合同的效力，而非重新购买新的保险单。续期的定义新单是指客户首次购买保险产品，签订新的保险合同，与续期相对应。新单的定义续期流程通常包括通知客户、确认续费金额、更新保险条款等步骤，比新单购买流程简化。续期的流程新单购买流程包括了解产品、填写申请表、健康告知、核保等，比续期流程更为复杂。新单的流程续期通常享有续费优惠或忠诚客户奖励，而新单购买可能涉及更高的初始费用和评估成本。续期与新单的费用差异02续期业务流程客户资料更新确保客户身份信息的准确性，避免因信息错误导致的续期失败或法律风险。验证客户身份信息及时更新客户的联系电话、邮箱等，保证在续期通知和后续服务中能有效联系到客户。更新联系方式了解客户的财务状况变化，评估其续费能力，为客户提供合适的续期方案。财务状况评估续费操作步骤01客户信息核对在续费前，核对客户信息确保准确无误，包括保单号、个人信息及联系方式。02续费金额确认向客户明确说明续费金额，包括保费、可能的附加费用，并确保客户理解并同意支付。03支付方式选择提供多种支付方式供客户选择，如银行转账、信用卡支付或在线支付平台，确保支付便捷性。04续费成功确认完成支付后，及时向客户发送续费成功的通知，并更新保单状态，确保客户权益。续期通知与提醒根据客户过往的续期时间，制定个性化的提醒计划，确保客户在适当的时间收到提醒。01制定个性化提醒计划结合邮件、短信、电话和移动应用推送等多种方式，提高续期通知的到达率和响应率。02使用多渠道通知方式在续期通知中加入优惠信息，如折扣、赠品或积分奖励，激励客户及时完成续期。03提供续期优惠信息03续期沟通技巧客户关系维护通过定期的电话或邮件跟进，了解客户需求，提供个性化服务，增强客户信任感。定期跟进与关怀为客户提供额外的保险咨询服务或健康生活建议，增加客户满意度和忠诚度。提供增值服务举办客户答谢会或健康讲座等活动，增进与客户的互动，提升客户关系的紧密度。组织客户活动沟通策略与方法通过有效倾听，了解客户的实际需求和担忧，为提供个性化续期方案打下基础。倾听客户需求清晰阐述续期对客户的长远利益，如保障的连续性和潜在的经济优惠。强调续期利益运用积极正面的语言，增强客户的信心，使续期过程更加顺畅和愉快。使用积极语言分享成功续期的案例，以实际效果展示续期的价值，增加客户的信任感。提供案例支持解决客户疑虑通过耐心倾听，了解客户对寿险续期的顾虑，建立信任感，为后续沟通打下基础。倾听客户担忧针对客户疑虑，提供准确的保险知识和续期政策解释，消除客户的误解和担忧。提供专业解答举例说明其他客户续期后的积极结果，用实际案例增强客户对续期价值的认识。展示案例分析04续期营销策略增值服务推广01保险公司可提供免费的健康咨询服务，帮助客户了解健康知识，增强客户对公司的信任和依赖。02为客户提供个性化的理财规划服务，帮助他们更好地规划财务，增加续期保单的吸引力。03定期举办客户答谢会或健康讲座等活动，增进与客户的互动，提升客户满意度和忠诚度。提供健康咨询定制化理财规划组织客户活动交叉销售机会通过分析客户信息数据库，识别出有额外保险需求的客户，提供定制化的交叉销售方案。利用客户信息数据库01设计包含寿险在内的综合保险套餐，满足客户多样化保障需求，增加续期销售机会。提供综合保险套餐02定期举办健康管理和财富规划讲座，吸引客户参与，借此机会推广续期和交叉销售产品。举办健康与财富讲座03客户忠诚度提升通过定期的电话、邮件或面对面沟通，了解客户需求，提供个性化服务，增强客户对品牌的信任和依赖。定期沟通与关怀鼓励满意的客户推荐新客户，通过提供推荐奖励或积分，增加客户的参与感和对品牌的忠诚度。建立客户推荐计划为续期客户提供额外的保险服务或专属优惠，如健康检查、保费折扣等，以示对长期客户的特别关照。提供额外服务或优惠05续期业务挑战客户流失原因分析在经济不景气或个人财务状况变动时，客户可能会因支付困难而放弃续保。经济压力随着客户生活状况的变化，原有的寿险产品可能不再满足其需求，导致客户选择不再续期。产品不符合需求客户可能因为未能及时接收到续期提醒或重要信息更新，而错过续期时间，导致流失。信息更新不及时若客户在续期过程中体验到服务不佳，如沟通不畅或解决问题效率低，可能会导致流失。服务体验不佳市场上出现更多具有竞争力的保险产品时，客户可能会被吸引而选择更换保险公司。市场竞争竞争对手影响随着竞争对手的增多，寿险公司需通过优质服务和创新产品来维持和增加市场份额。市场占有率争夺0102竞争对手可能通过降低保费或提供优惠条件来吸引客户，对续期业务构成压力。价格战策略03其他保险公司可能通过营销活动和客户关系管理策略来吸引现有客户的续期业务。客户忠诚度挑战法规政策变动新《保险法》强化监管，要求保险公司完善信息平台，防范道德风险，增加合规成本。合规管理压力保险条款变化影响续期决策，如费率上涨、保障范围缩小，投保人需重新评估。条款调整风险06续期业务案例分析成功续期案例通过定期的客户关怀活动和个性化服务，成功提升了客户满意度，实现了高续期率。客户关系维护代理人通过提升专业知识和服务水平，赢得了客户的信任，从而促成了续期的成功。代理人专业能力保险公司推出的续期优惠政策吸引了客户，如降低保费、赠送额外保障等，有效促进了续期。续期优惠政策利用智能提醒系统，及时通知客户续期时间，避免了客户因遗忘而错过续期时机。续期提醒系统01020304常见问题案例01客户忘记缴费导致保单失效张先生因工作繁忙忘记续缴保费，导致保单失效，需重新申请并进行健康检查。02保单信息更新不及时李女士搬家后未及时更新联系信息，导致续期通知未能送达，错过了续期时间。03误解续期政策导致纠纷王先生误以为自动续期无需操作，结果因未按时缴费而产生额外费用和纠纷。04续期缴费方式选择不当赵先生选择了一次性缴纳大额保费，因资金周转问题导致缴费失败，影响了续期。案例总结与启示通过分析续期成功案例，发现持续的客户关怀和有效沟通是提高续期率的关键因素。01案例显示，结合客户实际情况，灵活调整续期方案