证券从业资格考试核心考点速记及练习含答案

2026年证券从业资格考试核心考点速记及练习含答案一、单项选择题（共10题，每题1分）1.根据《证券法》，证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务，应当遵循的原则是？A.先买后融B.自愿、合法、安全C.利益回避D.优先收益2.某上市公司2025年净利润同比增长20%，但经营活动现金流净额为负，可能的原因是？A.销售收入大幅增长B.固定资产投资增加C.现金分红比例提高D.资产负债率下降3.在证券交易中，以下哪种行为属于操纵市场行为？A.投资者基于公司基本面分析进行长期投资B.利用资金优势连续买卖单一股票并诱导他人跟风C.证券公司按照客户指令执行交易D.通过虚假信息误导投资者4.某投资者持有A、B两只股票，A股票市值为60万元，B股票市值为40万元，若该投资者采用等权重投资组合，A股票的权重为？A.30%B.40%C.50%D.60%5.《证券公司监督管理条例》规定，证券公司经营证券承销与保荐业务的，其注册资本最低要求为？A.5000万元B.1亿元C.2亿元D.5亿元6.某ETF基金跟踪沪深300指数，若指数成分股中某股票被剔除，基金管理人应如何处理该股票？A.立即卖出全部该股票B.按市值比例逐步卖出C.不做处理D.保留至下一个交易日7.证券公司内部洗钱风险控制的关键环节是？A.客户身份识别B.交易限额设置C.信息系统安全D.内部审计监督8.根据《上市公司治理准则》，独立董事的独立情形不包括？A.直接或间接持有上市公司1%以上股份B.在上市公司担任除董事外的职务C.最近1年内曾任职于上市公司关联方D.与上市公司不存在直接利益关系9.某投资者通过证券公司进行港股交易，其资金账户应满足的条件是？A.具有证券市场投资经验3年以上B.具有不低于50万元的金融资产C.通过港股基础知识测试D.以上都是10.证券公司开展融资融券业务，其风险覆盖率应不低于？A.150%B.200%C.300%D.100%二、多项选择题（共5题，每题2分）1.以下哪些属于证券公司的主要业务类型？A.证券经纪业务B.证券投资咨询业务C.资产管理业务D.债券发行承销业务2.影响股票内在价值的因素包括？A.公司盈利能力B.行业发展前景C.股息分配政策D.市场供求关系3.证券公司合规风控体系的核心要素有？A.合规管理制度B.风险评估机制C.内部控制流程D.员工行为规范4.投资者进行期权交易时，可能面临的风险包括？A.杠杆风险B.时间价值损耗风险C.行情不利风险D.保证金追缴风险5.《证券公司内部控制指引》要求，证券公司应建立的风险隔离措施包括？A.业务与风控部门物理隔离B.客户资金与自有资金分账管理C.交易员与合规部门职责分离D.零售业务与机构业务系统分离三、判断题（共10题，每题1分）1.证券公司董事、监事、高管可以通过个人账户持有本公司发行的债券。（×）2.ETF基金的投资风险低于主动管理型基金。（√）3.证券公司可以将其客户资金用于同业拆借。（×）4.上市公司独立董事的津贴应由公司股东大会决定。（√）5.QFII可以通过沪深港通机制投资A股市场。（√）6.证券公司开展债券承销业务，必须具备AA+级主体信用评级。（×）7.融资融券业务的保证金比例由交易所统一规定。（×）8.证券公司从业人员可以私下接受客户委托进行交易。（×）9.科创板股票的涨跌幅限制为20%。（√）10.证券公司客户资产管理计划的投资者人数不得超过200人。（×）四、不定项选择题（共5题，每题2分）1.某上市公司公告将进行重大资产重组，以下哪些情形可能触发内幕信息知情人义务？A.公司董秘获悉重组方案但未对外披露B.公司股东在公告前卖出全部股票C.证券分析师基于公开信息撰写研究报告D.重组中介机构获取关键重组文件但未泄露2.证券公司债券承销业务中，承销团成员的职责包括？A.询价定价B.向投资者推介债券C.组织簿记建档D.承销失败的赔偿责任3.某投资者通过证券公司进行可转债交易，以下说法正确的有？A.可转债兼具股性和债性B.可转债的信用评级由发行人决定C.可转债转股价调整需股东大会批准D.可转债的赎回条款由证监会设定4.证券公司内部控制中，对交易行为的监控措施包括？A.交易限额设置B.交易指令复核C.异常交易报警D.交易员行为记录5.《证券公司风险控制指标管理办法》规定的风险覆盖率计算公式为？A.风险覆盖率=净资本/风险资本准备B.风险覆盖率=风险资本准备/净资本C.风险覆盖率=净资本/不良资产D.风险覆盖率=不良资产/净资本答案及解析单项选择题答案1.B2.B3.B4.C5.B6.B7.A8.A9.D10.A解析：1.B，《证券法》规定融资融券服务应遵循自愿、合法、安全原则。6.B，ETF基金需按市值比例逐步调整持仓，避免市场冲击。多项选择题答案1.ABCD2.ABCD3.ABCD4.ABCD5.ABCD解析：1.四项均为证券公司核心业务类型。4.期权交易涉及杠杆、时间价值、行情及保证金风险。判断题答案1.×2.√3.×4.√5.√6.×7.×8.×9.√10.×解析：3.客户资金需专项管理，严禁挪用。10.资产管理计划投资者人数上限为200人，私募基金为500人。不定项选择题答案1.ABD2.A