2025年5月期货从业资格法律法规真题及答案

2025年5月期货从业资格法律法规练习题及答案一、单项选择题（每题1分，共30分。每题只有一个正确答案，请将正确选项填在括号内）1.根据《期货交易管理条例》，期货公司接受客户委托进行期货交易，应当首先（）。A.与客户签订期货经纪合同B.向客户收取保证金C.为客户开立交易编码D.向客户揭示风险并签署风险说明书答案：D解析：依据《条例》第24条，期货公司必须先履行风险揭示义务，客户签署风险说明书后方可开户。2.期货公司为客户申请交易编码时，应当向（）提交客户资料。A.中国证监会派出机构B.中国期货市场监控中心C.期货交易所D.中国期货业协会答案：B解析：监控中心负责统一开户及交易编码管理，见《期货市场客户开户管理规定》第8条。3.下列关于客户保证金封闭运行的表述，正确的是（）。A.期货公司可将保证金用于自有资金周转B.客户保证金可与期货公司自有资金混同C.客户保证金必须全额存入期货保证金账户D.客户保证金可部分存入商业银行一般存款账户答案：C解析：封闭运行要求保证金专户存储、独立核算，严禁挪用，见《期货公司监督管理办法》第48条。4.期货交易所对会员实施强行平仓的，应当提前（）通知会员追加保证金。A.30分钟B.1小时C.2小时D.当日闭市前答案：B解析：《期货交易所管理办法》第62条规定，交易所应提前1小时发出追加通知。5.期货公司董事、监事、高级管理人员离任后，其任职资格自动失效，但应当在离任后（）个工作日内向派出机构报告。A.3B.5C.7D.10答案：B解析：《期货公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理办法》第36条。6.期货公司开展资产管理业务的，单一客户的起始委托资产不得低于（）万元人民币。A.50B.100C.300D.500答案：B解析：《期货公司资产管理业务试点办法》第10条。7.下列关于期货投资咨询业务的表述，错误的是（）。A.可以就个股期权提供买卖建议B.可以就期货合约提供研究报告C.可以就套期保值方案提供设计服务D.可以就交易策略提供培训服务答案：A解析：期货投资咨询不得涉及证券、基金、个股期权等非期货品种，见《期货投资咨询业务试行办法》第4条。8.期货公司风险监管指标中，净资本与负债的比例不得低于（）。A.8%B.10%C.12%D.15%答案：A解析：《期货公司风险监管指标管理办法》第10条规定为8%。9.期货公司因风险控制不力导致重大风险事件的，中国证监会可以对其采取的措施不包括（）。A.责令改正B.监管谈话C.暂停期货经纪业务D.吊销期货经纪许可证答案：D解析：吊销许可证属于行政处罚，须履行听证程序，不能作为即时监管措施。10.期货交易所上市新品种合约，应当报（）批准。A.国务院期货监督管理机构B.中国证监会C.国家发改委D.中国人民银行答案：B解析：《条例》第13条明确由中国证监会批准。11.期货公司客户资料保存期限自销户之日起不得少于（）年。A.5B.10C.15D.20答案：D解析：《期货市场客户开户管理规定》第32条。12.期货公司从业人员向客户提供虚假资料诱骗交易的，构成（）。A.操纵市场B.欺诈客户C.内幕交易D.传播虚假信息答案：B解析：《条例》第70条明确禁止欺诈客户行为。13.期货公司开展IB业务时，其合作的证券公司必须具有（）资格。A.证券经纪B.证券自营C.证券资产管理D.介绍经纪答案：A解析：IB业务要求证券公司具备证券经纪资格，见《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》第6条。14.期货交易所调整保证金标准的，应当在调整前（）公告。A.1个交易日B.2个交易日C.3个交易日D.5个交易日答案：B解析：《期货交易所管理办法》第58条。15.期货公司首席风险官发现公司存在重大风险隐患的，应当首先向（）报告。A.董事长B.监事会C.总经理D.公司住所地派出机构答案：D解析：《期货公司首席风险官管理规定》第20条。16.期货公司设立分支机构，应当经（）批准。A.中国证监会B.公司注册地派出机构C.分支机构所在地派出机构D.中国期货业协会答案：C解析：《期货公司监督管理办法》第22条。17.期货公司为客户申请套期保值额度的，应当向（）提交申请。A.期货交易所B.中国期货市场监控中心C.中国证监会D.中国期货业协会答案：A解析：套期保值额度由交易所审批，见各交易所套保管理办法。18.期货公司开展资产管理业务，应当与客户签订（）。A.期货经纪合同B.资产管理合同C.投资顾问协议D.风险揭示书答案：B解析：《期货公司资产管理业务试点办法》第14条。19.期货公司风险监管报表中，净资本的计算公式为（）。A.净资产－风险调整值B.净资产－负债C.净资产－资产调整值D.净资产－负债调整值答案：C解析：净资本＝净资产－资产调整值－负债调整值，见《风险监管指标管理办法》附件。20.期货公司从业人员在执业过程中，可以（）。A.接受客户全权委托B.代客户签字C.向客户充分揭示风险D.承诺收益答案：C解析：从业人员不得接受全权委托、代签字或承诺收益，见《期货从业人员执业行为准则》第20条。21.期货公司被采取风险处置措施的，其客户保证金损失由（）优先补偿。A.期货公司风险准备金B.期货投资者保障基金C.交易所风险准备金D.财政部专项拨款答案：B解析：《期货投资者保障基金管理暂行办法》第18条。22.期货投资者保障基金的使用决定由（）作出。A.中国证监会B.保障基金管理机构C.期货交易所D.国务院答案：A解析：同上，第21条。23.期货公司开展互联网开户业务的，应当对客户进行（）。A.电话回访B.视频见证C.现场拍照D.公证见证答案：B解析：《期货市场客户开户管理规定》第19条。24.期货公司年度报告应当在年度结束之日起（）个月内报送。A.1B.2C.3D.4答案：D解析：《期货公司监督管理办法》第67条。25.期货公司董事、监事、高级管理人员累计离任时间超过（）年的，任职资格自动注销。A.1B.2C.3D.5答案：B解析：《任职资格管理办法》第38条。26.期货公司开展资产管理业务，应当在中国期货业协会进行（）。A.审批B.备案C.注册D.许可答案：B解析：资产管理业务为事后备案制，见《试点办法》第9条。27.期货公司从业人员违反执业行为准则，情节严重的，协会可以给予（）纪律惩戒。A.警告B.公开谴责C.暂停执业D.撤销从业资格答案：D解析：《纪律惩戒程序》第25条。28.期货公司风险准备金达到注册资本（）倍时，可不再提取。A.5B.8C.10D.12答案：C解析：《期货公司风险准备金管理暂行办法》第8条。29.期货公司开展期货投资咨询业务，应当具有不少于（）名具备投资咨询资格的从业人员。A.1B.2C.3D.5答案：B解析：《期货投资咨询业务试行办法》第6条。30.期货公司未按照规定保存交易记录的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处（）罚款。A.1万元以上5万元以下B.5万元以上10万元以下C.10万元以上30万元以下D.30万元以上50万元以下答案：C解析：《条例》第78条。二、多项选择题（每题2分，共20分。每题至少有两个正确答案，多选、少选、错选均不得分）31.下列属于期货公司风险监管指标的有（）。A.净资本B.净资本与风险资本准备总额比例C.流动比率D.负债与净资产比例答案：A、B、D解析：流动比率不属于风险监管指标，见《风险监管指标管理办法》第10条。32.期货公司开展资产管理业务，不得从事的行为包括（）。A.向客户承诺收益B.挪用委托资产C.进行利益输送D.进行分级资产管理答案：A、B、C解析：分级资产管理在合规前提下允许，前三项为禁止行为，见《试点办法》第27条。33.期货公司从业人员在执业过程中，应当遵守的原则包括（）。A.诚实守信B.勤勉尽责C.公平竞争D.保守秘密答案：A、B、C、D解析：《执业行为准则》第4条。34.期货公司客户保证金封闭运行的配套制度包括（）。A.期货保证金存管制度B.自有资金账户分离制度C.客户资金划转审批制度D.自有资金补充保证金制度答案：A、B、C解析：D项为违规行为。35.期货交易所应当履行的职责包括（）。A.组织交易B.制定交易规则C.监管会员D.审批期货公司设立答案：A、B、C解析：审批期货公司由中国证监会负责。36.期货公司首席风险官的履职保障包括（）。A.知情权B.调查权C.报告权D.否决权答案：A、B、C解析：否决权并非法定权利。37.期货投资者保障基金的来源包括（）。A.期货公司缴费B.投资收益C.捐赠D.中央财政拨款答案：A、B、C解析：中央财政不直接拨款。38.期货公司开展互联网开户，应当采取的技术措施包括（）。A.身份认证B.电子签名C.视频见证D.人脸识别答案：A、B、C、D解析：均为监控中心《互联网开户指引》要求。39.期货公司年度报告应当包括的内容有（）。A.审计报告B.风险监管报表C.客户资金安全报告D.董事履职报告答案：A、B、C解析：董事履职报告为内部材料，不对外披露。40.期货公司被采取风险处置措施时，可以依法动用保障基金的情形包括（）。A.客户保证金缺口B.期货公司无力偿付C.交易所垫付资金不足D.期货公司股东拒绝注资答案：A、B解析：保障基金仅用于弥补客户保证金缺口，且以公司无力偿付为前提。三、判断题（每题1分，共10分。正确打“√”，错误打“×”）41.期货公司可以将客户保证金用于银行存款、购买国债等低风险理财。答案：×解析：保证金只能存放在保证金账户，不得投资。42.期货公司首席风险官可以兼任公司财务负责人。答案：×解析：必须独立履职，不得兼任与风控冲突职务。43.期货公司从业人员可以在微博公开推荐具体期货合约买卖时机。答案：×解析：属于投资咨询业务，需具备资格并备案。44.期货交易所调整涨跌停板幅度须报中国证监会备案。答案：√解析：《条例》第15条。45.期货公司设立营业部，应当具有不少于10名从业人员。答案：√解析：《设立营业部规定》第5条。46.期货公司风险准备金可以用于弥补公司经营性亏损。答案：×解析：只能用于弥补客户保证金缺口。47.期货公司可以接受单位客户以银行保函形式缴纳保证金。答案：×解析：保证金必须为货币资金。48.期货公司客户资料保存期限届满后可以自行销毁。答案：×解析：需履行销毁审批程序并留存记录。49.期货公司开展资产管理业务，可以投资非标准化债权资产。答案：√解析：符合资管新规即可。50.期货公司被撤销业务许可的，其客户交易编码自动注销。答案：√解析：监控中心将统一注销。四、综合题（共40分）（一）案例分析题（20分）甲期货公司因风控系统缺陷，未能及时通知客户乙追加保证金，导致乙穿仓损失120万元。乙以公司欺诈为由提起诉讼，要求赔偿全部损失并主张三倍惩罚性赔偿。甲公司辩称：乙为专业投资者，应自行关注行情；且公司已通过短信平台发送追加通知，因运营商延迟导致客户未收到，公司无过错。问题：1.甲公司是否违反法律法规？请说明依据。（8分）2.乙的主张能否得到支持？法院应如何裁量？（8分）3.甲公司应如何完善风控流程？（4分）答案与解析：1.甲公司违反《期货交易管理条例》第24条、第62条及《期货公司监督管理办法》第48条，未履行适当性管理、通知义务，风控系统存在重大缺陷，属于未“谨慎勤勉”管理客户保证金，构成过错。2.乙的三倍惩罚性赔偿缺乏法律依据，我国期货民事赔偿以填平原则为主；但甲公司过错与损失存在因果关系，法院可判令甲公司承担主要赔偿责任，比例酌定为80%即96万元，剩余24万元由乙自担，因乙亦负有一定注意义务。3.甲公司应：①建立多渠道追加通知机制（短信+APP推送+电话）；②设置预警阈值，提前30分钟预警；③引入第三方短信回执验证；④将风控日志实时上传监控中心备份；⑤每年聘请外部机构进行压力测试。（二）论述题（20分）题目：结合最新《期货和衍生品法》，论述期货公司在客户适当性管理中的义务边界与法律责任，并提出完善建议。答案与解析：1.义务边界：（1）了解客户：