2025国考河北证券基金机构监管岗合规风控专项试题及答案

2025国考河北证券基金机构监管岗合规风控专项试题及答案一、单项选择题（每题1分，共30分。每题只有一个正确答案，请将正确选项填入括号内）1.根据《证券基金经营机构合规管理办法》，下列关于合规负责人职责的表述，正确的是（）。A.合规负责人可兼任公司财务负责人B.合规负责人有权列席公司董事会，但无权对重大决策提出否决意见C.合规负责人应每年向董事会提交合规管理有效性评估报告D.合规负责人发现重大合规风险时，应先向媒体披露再向董事会报告【答案】C2.某基金公司拟发行一只混合型基金，其股票投资比例上限为80%，下限为20%。该产品在宣传材料中使用了“保本保收益”字样，该行为违反了（）。A.《证券投资基金销售管理办法》B.《公开募集证券投资基金运作管理办法》C.《证券期货投资者适当性管理办法》D.《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》【答案】A3.下列关于证券公司合规管理“三道防线”的表述，错误的是（）。A.第一道防线为业务部门B.第二道防线为合规、风控、法务等中后台部门C.第三道防线为内部审计部门D.第二道防线可直接干预交易指令的执行价格【答案】D4.某券商资管计划投资于一只信用评级为AA的私募债，该债券发行人近期被评级机构列入负面观察名单。根据《证券公司合规管理实施指引》，该投资行为应履行的首要程序是（）。A.由投资经理自行决定，事后向风控部报备B.由风控部进行压力测试，并提交合规总监书面同意C.由销售部门评估客户风险承受能力D.由托管银行出具合规意见【答案】B5.根据《证券基金经营机构信息技术管理办法》，下列关于数据备份的要求，正确的是（）。A.核心系统数据备份可仅保存在本地机房B.备份数据保存期限不得少于10年C.备份数据应至少保存2份，且异地存放D.备份数据可由外包商独家保管【答案】C6.某基金公司员工在微信群中发布“某重仓股即将停牌重组”的信息，导致该股票次日涨停。该行为最可能构成（）。A.内幕交易B.操纵市场C.虚假陈述D.违规推介【答案】B7.根据《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》，下列行为中，属于“商业贿赂”的是（）。A.向银行渠道支付尾随佣金B.向基金经理支付业绩提成C.向基金公司股东赠送高档礼品D.向代销机构支付销售奖励【答案】C8.某券商研究所发布研报，预测某上市公司未来三年净利润复合增长率将达50%，但研报底稿显示该预测基于未经证实的“专家草根调研”。该行为违反了（）。A.《发布证券研究报告暂行规定》B.《证券公司合规管理有效性评估指引》C.《证券期货投资者适当性管理办法》D.《证券公司风险控制指标管理办法》【答案】A9.根据《证券公司全面风险管理规范》，下列关于市场风险限额管理的表述，正确的是（）。A.市场风险限额可由业务部门自行设定B.超限情况应在2个工作日内向风控部口头报告C.市场风险限额应至少每年调整一次D.超限情况应立即暂停相关交易，并启动例外处理流程【答案】D10.某基金公司旗下货币基金T日发生大额赎回，导致负偏离度达0.35%。根据《货币市场基金监督管理办法》，该公司应（）。A.立即暂停基金估值B.在T+1日开盘前向证监会河北监管局报告C.在基金官网披露临时报告，并向证监会报告D.由托管银行决定是否暂停赎回【答案】C11.根据《证券基金经营机构合规管理有效性评估工作指引》，评估工作底稿保存期限不得少于（）。A.3年B.5年C.10年D.15年【答案】D12.某券商资管产品投资于一只结构化票据，其中嵌入了雪球期权。根据《关于规范证券公司资产管理计划投资场外期权的通知》，该产品销售对象应满足的条件是（）。A.个人投资者金融资产不低于500万元B.个人投资者具有2年以上衍生品交易经验C.机构投资者净资产不低于1000万元D.所有投资者均需签署“风险揭示书”并录制双录视频【答案】D13.根据《证券基金经营机构合规管理办法》，合规负责人任期届满前，公司无正当理由不得解除其职务。下列情形中，属于“正当理由”的是（）。A.合规负责人连续两年考核为“基本称职”B.合规负责人拒绝执行董事长指示C.合规负责人涉嫌严重违纪违法被立案调查D.合规负责人提出加薪要求未获满足【答案】C14.某基金公司未按时向监管报送季度合规报告，河北证监局可对其采取的监管措施是（）。A.出具警示函B.暂停新产品注册C.责令更换总经理D.罚款30万元【答案】A15.根据《证券公司流动性风险管理指引》，流动性覆盖率（LCR）的最低监管标准为（）。A.80%B.100%C.120%D.150%【答案】B16.某券商在债券交易中与交易对手签订“代持协议”，约定到期按原价回购。该行为属于（）。A.正常回购交易B.信用风险缓释工具C.监管套利D.隐性担保【答案】D17.根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》，基金销售机构应每（）对基金销售业务进行一次全面内审。A.季度B.半年C.年D.两年【答案】C18.某基金公司合规部发现基金经理将自有资金与其管理的基金同步买卖同一只股票，但未提前向公司报备。该行为构成（）。A.老鼠仓B.利益输送C.内幕交易D.操纵市场【答案】A19.根据《证券公司合规管理有效性评估指引》，评估结果分为（）个等级。A.2B.3C.4D.5【答案】C20.某券商在代销私募基金时，未对投资者进行风险测评，河北证监局可依据（）对其进行处罚。A.《证券期货投资者适当性管理办法》B.《私募投资基金监督管理暂行办法》C.《证券公司监督管理条例》D.《证券投资基金法》【答案】A21.根据《证券基金经营机构合规管理办法》，合规管理的基本制度应由（）批准。A.董事长B.总经理C.董事会D.监事会【答案】C22.某基金公司使用“零回撤”字样宣传其固收+产品，该行为属于（）。A.合规宣传B.误导性陈述C.重大遗漏D.风险揭示充分【答案】B23.根据《证券公司风险控制指标管理办法》，证券公司净资本与负债的比例不得低于（）。A.8%B.10%C.12%D.15%【答案】A24.某券商研究所分析师在研报发布前一日买入相关股票，该行为构成（）。A.内幕交易B.利益冲突C.操纵市场D.虚假陈述【答案】B25.根据《证券基金经营机构合规管理有效性评估工作指引》，评估工作应由（）牵头。A.董事长B.合规总监C.风控总监D.内审部门【答案】B26.某基金公司未建立从业人员证券投资申报制度，河北证监局可对其采取的监管措施是（）。A.责令改正B.罚款50万元C.暂停业务资格D.移交公安机关【答案】A27.根据《证券公司流动性风险管理指引》，证券公司应建立流动性风险应急计划，并至少每（）演练一次。A.季度B.半年C.年D.两年【答案】C28.某券商资管计划投资于一只非上市股权，该投资比例超过资管计划净资产的30%。根据《证券期货经营机构私募资产管理计划运作管理规定》，该投资应（）。A.由投资经理决定B.由托管银行同意C.经投资者书面同意D.由销售机构评估【答案】C29.根据《证券基金经营机构合规管理办法》，合规负责人应每（）向董事会述职。A.季度B.半年C.年D.两年【答案】B30.某基金公司员工在朋友圈发布“内部消息：某重仓股即将停牌重组”，该行为最可能构成（）。A.泄露内幕信息B.操纵市场C.虚假陈述D.违规推介【答案】A二、多项选择题（每题2分，共20分。每题有两个或两个以上正确答案，多选、少选、错选均不得分）31.根据《证券基金经营机构合规管理办法》，下列属于合规管理“三道防线”中第二道防线职责的有（）。A.制定风险限额B.审核业务制度C.开展合规检查D.执行交易指令【答案】A、B、C32.某券商在债券承销过程中，发现发行人存在“虚增资产”行为，券商应采取的措施包括（）。A.立即暂停承销B.向证监会报告C.向投资者披露D.继续承销但降低发行规模【答案】A、B、C33.根据《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》，下列属于“不正当利益”的有（）。A.礼金B.股权C.高档宴请D.正常劳务报酬【答案】A、B、C34.某基金公司拟开展ESG投资，其合规部应关注的合规要点包括（）。A.ESG评级机构独立性B.宣传材料是否夸大ESG效果C.是否建立ESG投资黑名单D.是否将ESG纳入投资决策流程【答案】A、B、C、D35.根据《证券公司合规管理有效性评估指引》，评估工作底稿应包括（）。A.评估方案B.访谈记录C.自查表格D.整改报告【答案】A、B、C、D36.某券商资管计划投资于城投债，其合规风险包括（）。A.地方政府隐性债务风险B.评级下调风险C.流动性风险D.汇率风险【答案】A、B、C37.根据《证券基金经营机构信息技术管理办法》，下列属于“重要信息系统”的有（）。A.估值系统B.投资交易系统C.客服系统D.邮件系统【答案】A、B38.某基金公司未对基金经理进行离任审计，可能导致的后果包括（）。A.被出具警示函B.被暂停新产品注册C.被罚款D.被认定为不适当人选【答案】A、B、C、D39.根据《证券公司流动性风险管理指引》，流动性风险应急计划应包括（）。A.预警指标B.应急组织架构C.融资渠道D.信息披露安排【答案】A、B、C、D40.某券商在代销私募基金时，未对投资者进行冷静期回访，可能违反的规则包括（）。A.《私募投资基金募集行为管理办法》B.《证券期货投资者适当性管理办法》C.《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》D.《证券公司合规管理有效性评估指引》【答案】A、B三、判断题（每题1分，共10分。请判断下列说法是否正确，正确的填“√”，错误的填“×”）41.证券公司合规总监可以兼任公司财务负责人。（×）42.基金公司可以将“保本保收益”作为宣传用语，但需加粗提示风险。（×）43.证券公司合规管理有效性评估结果应报送证监会派出机构备案。（√）44.基金公司员工可以使用个人证券账户买卖股指期货。（×）45.证券公司流动性覆盖率低于100%时，应立即向证监会报告并暂停新业务。（√）46.基金公司可以将未公开的重仓股信息提供给研究机构。（×）47.证券公司可以将合规检查工作外包给第三方机构。（×）48.基金公司合规部有权对基金经理下达交易指令。（×）49.证券公司应将合规管理有效性评估结果纳入高级管理人员考核。（√）50.基金公司未建立从业人员证券投资申报制度，属于重大合规缺陷。（√）四、案例分析题（每题10分，共40分。请结合材料回答问题）案例一某券商资管部发行一只集合资管计划，投资范围包括股票、债券、非标债权。产品说明书披露“本产品为固定收益类”，但实际投资中股票投资占比达45%。投资者赎回时出现亏损，投诉至河北证监局。问题：（1）该券商违反了哪些监管规定？（2）河北证监局可采取哪些监管措施？（3）投资者可主张哪些民事权利？【答案】（1）违反《证券期货经营机构私募资产管理计划运作管理规定》关于产品分类、投资比例与宣传一致性规定；违反《证券期货投资者适当性管理办法》关于适当性匹配义务；违反《证券公司合规管理有效性评估指引》关于产品全生命周期合规审查要求。（2）出具警示函、责令改正、暂停新产品备案、责令更换资管部负责人、对高管监管谈话、记入诚信档案。（3）投资者可主张撤销合同、赔偿损失、请求退还管理费、提起民事诉讼或申请仲裁，可依据《民法典》第148条欺诈可撤销合同、第1165条侵权损害赔偿。案例二某基金公司基金经理A利用其父亲账户，在基金买入前一日买入“XX股份”10万股，获利80万元。合规部通过大数据筛查发现异常交易。问题：（1）A的行为构成何种违法？（2）公司应采取哪些内部措施？（3）河北证监局可给予何种行政处罚？【答案】（1）构成《证券投资基金法》第20条禁止的“利用未公开信息交易”（老鼠仓）。（2）立即暂停A的职务、向证监会报告、启动离任审计、冻结其父账户、将案件移送公安机关、开展全员警示教育、修订投资人员行为守则。（3）对A没收违法所得80万元，并处1倍罚款；对基金公司警告并罚款30万元；对合规总监出具警示函；将A列入“不适当人选”名单，5年内不得担任高管或从事基金业务。案例三某券商研究所发布“元宇宙龙头”研报，预测目标价较当前价上涨200%，但底稿显示盈利预测基于“专家草根调研”，未使用公司公告数据。研报发布当日，该券商自营部卖出该股票5000万元。问题：（1）该券商存在哪些合规风险？（2）如何完善研报合规流程？（3）投资者如何维权？【答案】（1）研报依据不充分，违反《发布证券研究报告暂行规定》第8条；