2024年证券从业资格考试-基金押题卷一(含答案)

基金押题卷一（解析）

单选题

（1）目前,我国基金的交易佣金不得高于成交金额的（）。

A0.025%

B0.5%

C0.05%

D0.3%

专家解析：正确答案：D题型：常识题难易度：易页码：64

依据沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交

金额的0.3%,起点5元，由证券公司向投资者收取。

（2）依据有关规定，对企业投资者买卖基金份额暂免征收（）。

A增值税

B营业税

C印花税

D所得税

专家解析：正确答案：C题型：常识题难易度：易页码：184

企业投资者买卖基金份额暂免征收印花税。

（3）以基金销售机构总部的名义运用的账户是（）。

A销售归集分账户

B销售归集总账户

C基金资产托管账户

D基金资产清算账户

专家解析：正确答案：B题型：常识题难易度：易页码：148

基金销售机构开立的销售账户可分为销售归集总账户和销售归集分账户。

总账户是指基金销售机构以总部名义运用的，用于归集基金销售结算资

金，并可及基金注册登记机构进行资金交收的销售账户。

(4)基金管理公司的投资探讨不包括()。

A行业探讨

B小股内幕信息探讨

C宏观及策略探讨

D个股探讨

专家解析：正确答案：B题型：常识题难易度：易页码：94

基金管理公司探讨部的探讨内容一般包括：宏观及策略探讨、行业探讨、

个股探讨。

(5)关于基金分类的意义，以下表述不正确的是()。

A对基金投资者而言，科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基

金的相识及对风险收益特征的把握，有助于投资者作出正确的投资选择及

比较

B对基金管理公司而言，有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监

督

C对基金探讨评价机构而言，基金的分类是进行基金评级的基础

D对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实

施更有效的分类监管

专家解析：正确答案：B题型：常识题难易度：易页码：21-22

对基金管理公司而言，基金业绩的比较应当在同一类别中进行才公允合

理。

(6)若股票型基金的管理费率和托管费率分别为1.5%和0.25%,则同类型

特定客户资产管理业务的管理费、托管费率可以设定为()。

A0.5%,0.1%

B1%,0.16%

C0.6%,0.13%

D0.8%,0.14%

专家解析：正确答案：B题型：常识题难易度：易页码：97

特定客户资产管理业务的管理费率、托管费率不得低于同类型或相像类型

投资目标和投资策略的证券投资基金管理费率、托管费率的60%。

(7)关于基金估值，以下表述正确的是()。

A开放式基金每个交易日的次日进行估算

B封闭式基金每周进行一次估值

C复核无误的基金份额净值由基金托管人对外公布

D开放式基金每个交易日进行估值

专家解析：正确答案：D题型：常识题难易度：易页码：162,165

我国开放式基金于每个交易日估值，并于次日公告基金份额净值；封闭式

基金每周披露一次基金份额净值，但每个交易日也进行估值；基金托管人

按基金合同规定的估值方法、时间、程序对基金管理人的计算结果进行复

核，复核无误后签章返同给基金管理人，由基金管理人对外公布，并由基

金注册登记机构依据确认的基金份额净值计算申购、赎回数额。

(8)假设资本资产定价模型成立，某股票的预期收益率为16%,贝塔系数

(B)为2。假如市场预期收益率为12%,市场的无风险利率为()。

A8%

B10%

C12%

D16%

专家解析：正确答案：A题型：计算题难易度：中页码：276

16%=r+(12%-r)*2,解出r=8%

(9)在我国，拟设立的基金管理公司的注册资本不低于人民币()万元。

A1000

B5000

C10000

D100000

专家解析：正确答案：C题型：常识题难易度：中页码：82

我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于1亿元人民币。

(10)在其他条件不变的状况下，债券到期期限越短市场利率变动所导致

的价格波动幅度()。

A不能确定

B越小

C越大

D不变

专家解析：正确答案：B题型：常识题难易度：易页码：36

在其他条件不变的状况下，债券到期期限越短，市场利率变动所导致的价

格波动幅度越小。

(11)依据《证券投资基金信息披露管理方法》，须耍出具审计报告的是()。

A年度报告

B半年报告

C月度报告

D季度报告

专家解析：正确答案：A题型：常识题难易度：易页码：200

依据《证券投资基金信息披露管理方法》，须要出具审计报告的是年度报

告。

(12)为指导基金管理公司投资管理人员的执业行为，中国证监会发布了

Oo

A《基金管理公司投资管理人员管理指导看法》

B《证券投资基金运作管理方法》

C《证券投资基金管理方法》

D以上都不对

专家解析：正确答案：A题型：常识题难易度：易页码：见解析

为规范基金管理公司投资管理人员的行为，加强对投资管理人员的管理，

保障基金份额持有人的合法权益，中国证监会发布了《基金管理公司投资

管理人员管理指导看法》。

(13)投资者在强趋势的市场中的最优策略为()。

A买入并持有策略

B恒定混合策略

C投资组合保险策略

D战术性策略

专家解析：正确答案：C题型：常识题难易度：易页码：309

投资者在强趋势的市场中的最优策略为投资组合保险策略。

(14)《证券投资基金评价业务管理暂行方法》规定，对基金、基金管理人

单一指标排名的更新间隔不少于()。

A一个月

B两个月

C三个月

D六个月

专家解析：正确答案：A题型：常识题难易度：易页码：57

《证券投资基金评价业务管理暂行方法》规定，对基金、基金管理人单一

指标排名的更新间隔不少于一个月，这是考核基金评价业务的禁止行为。

(15)将指数化管理方式及主动型股票投资策略相结合的股票投资策略称

为0。

A消极型股票投资策略

B跟踪误差法

C加强指数法

D基本分析法

专家解析：正确答案：C题型：常识题难易度：易页码：329

将指数化管理方式及.主动型股票投资策略相结合的股票投资策略称为加

强指数法。

(16)以技术分析为基础的股票投资管理方法中的移动平均法()。

A可以参考乖离率的计算公式来测定股票价格的背离程度

B有时也被称为简洁过滤器规则

C是相对强弱指标的变形

D是技术分析指标B二AS的别称

专家解析：正确答案：A题型：常识题难易度：易页码：322

以技术分析为基础的股票投资管理方法中的移动平均法可以参考乖离率

的计算公式来测定股票价格的背离程度。

(17)基金的财务会计报告通常不包括()。

A月报

B周报

C季报

D年报

专家解析：正确答案：B题型：常识题难易度：易页码：174

财务会计报告分为年度、半年度、季度和月度财务会计报告。

(18)投资者将LOF份额从证券登记系统转入基金注册登记系统，自()

始，投资者可以在转入方代销机构处申报赎回基金份额。

AT日

BT+1□

CT+2日

DT+3日

专家解析：正确答案：C题型：常识题难易度：易页码：76

考察LOF份额的转托管。

(19)ETF的网上认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机

构，运用()的交易网络系统进行的认购。

A证券公司

B证券交易所

C基金管理人

D商业银行

专家解析：正确答案：B题型：常识题难易度：易页码：62

ETF的网上认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构，运

用证券交易所的交易网络系统进行的认购。

(20)中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起()个月内现场检

查基金公司设立打算状况。

A6

B3

C2

D5

专家解析：正确答案：D题型：常识题难易度：易页码：218

中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起5个月内场检查基金公司

设立打算状况。

(21)现代投资组合理论创立的年头是()。

A20世纪40年头

B20世纪50年头

C20世纪60年头

D20世纪70年头

专家解析：正确答案：B题型：常识题难易度：易页码：250

现代投资组合理论(ModernPortfolioTheory)创立于20世纪50年头。

(22)ETF的投资目标是()。

A供应尽可能多的套利机会

B取得及指数基本一样的收益

C使ETF规模不断扩大

D超越指数

专家解析：正确答案：B题型：常识题难易度：易页码：48

ETF的投资目标是取得及指数基本一样的收益。

(23)下列关于资本市场线的叙述，错误的是0。

A资本市场线反映的是有效资产组合的期望收益率及风险程度之间的关

系

B资本市场线上的各点反映的是单项资产或随意资产组合的期望收益及

风险程度之间的关系

C资本市场线反映的是资产组合的期望收益率及其全部风险间的依靠关

系

D资本市场线上的每一点都是一个有效资产组合

专家解析：正确答案：B题型：常识题难易度：易页码：274

资本市场线反映的是有效资产组合的期望收益率及风险程度之间的关系.

(24)假如两只基金的时间加权收益率相等,下列表述正确的是()。

A其计算有受分红多少的影响

B结果可以精确地反映基金经理的真实投资表现

C反映了1元投资在取出的状况下的收益率相等

D以上都不对

专家解析：正确答案：B题型：常识题难易度：易页码：358

时间加权收益率反映了1元投资在不取出的状况下(分红再投资)的收益

率，其计算将不受分红多少的影响，可以精确地反映基金经理的真实投资

表现，现已成为衡量基金收益率的标准方法。

(25)依据有关规定，我国基金管理公司主耍股东的注册资本不得低于人

民币()。

A1亿元

B2亿元

C3亿元

D5亿元

专家解析：正确答案：C题型：常识题难易度：易页码：82

依据有关规定，我国基金管理公司主要股东的注册资本不得低于人民币3

亿元。

(26)用证券投资组合的平均超额收益率除以该组合收益率的标准差，并

以此为基准测度任何组合绩效的方法是()。

A詹森指数法

B特雷诺指数法

C信息比率法

D夏普指数法

专家解析：正确答案：D题型：常识题难易度：易页码：364

用证券投资组合的平均超额收益率除以该组合收益率的标准差，并以此为

基准测度任何组合绩效的方法是夏普指数法。

(27)有关探讨显示，资产配置对投资组合的业绩贡献率达到()。

A90%以上

B40%-50%

C20-40%

D70-90%

专家解析：正确答案：A题型：常识题难易度：易页码：292

据有关探讨显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。

(28)依据现代组合理论，能够反映投资组合风险大小的定量指标，除了组

合的方差外，还有()。

A贝塔系数

B期望值

C权重

D协方差

专家解析：正确答案：A题型：常识题难易度：易页码：275

可将证券组合的贝塔系数作为风险的合理测定。

(29)依据投资组合理论，假如甲的风险承受实力比乙大，那么()。

A甲的最优证券组合的风险水平比乙的低

B甲的最优证券组合比乙的好

C甲的无差异曲线的弯曲程度比乙的大

D甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高

专家解析：正确答案：D题型：常识题难易度：易页码：269

考察最优证券组合的选择。

(30)中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起()个月内，以审

慎监管原则依法审查，做出批准或不予批准的确定。

A12

B6

C3

D1

专家解析：正确答案：B题型：常识题难易度：易页码：218

中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内，以审慎监管原

则依法审查，做出批准或不予批准的确定。

(31)《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》发布并实施于。。

A2024年1月

B2024年3月

C2024年5月

D2024年7月

专家解析：正确答案：B题型：常识题难易度：易页码：154

《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》发布并实施于2024年3

月。

(32)基金信息披露的最根本、最重要的原则是()。

A真实性

B全面性

C重要性

D时效性

专家解析：正确答案：A题型：常识题难易度：易页码：187

真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则。

(33)中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起()个月内现场检查

基金公司设立打算状况。

A6

B2

C3

D5

专家解析：正确答案：D题型：常识题难易度：易页码：218

中国证监会以审慎监管原则依法审查，自受理之日起5个月内现场检查基

金管理公司设立打算状况。

(34)基金绩效衡量的意义在于()。

A为托管人的监督供应参考

B帮助基金公司进行信息披露

C防止基金公司内幕交易

D为投资者进一步的投资选择供应决策依据

专家解析：正确答案：D题型：常识题难易度：易页码：353

基金绩效衡量为投资者进一步的投资选择供应决策依据。

(35)(),证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。

A20世纪50年头以后

B20世纪60年头以后

C20世纪70年头以后

D20世纪80年头以后

专家解析：正确答案：D题型：常识题难易度：易页码：11

20世纪80年头以后，证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。

(36)基金运作信息披露文件不包括()。

A净值公告

B季度报告

C半年度报告

D基金合同

专家解析：正确答案：D题型：常识题难易度：易页码：199

基金运作信息披露文件主要包括净值公告、季度报告、半年度报告、年度

报告以及基金上市交易公告书等。基金合同是募集期间的披露文件。

(37)假设某股票基金于6月1日基金合同生效［基金成立］，成立规模为10

亿份，资产净值10亿元,基金合同生效日为交易日，当日该基金买入交易所

交易的一只股票100万股,买入成本为10元/股，当日该股票交易的均价为

10.5元,最高价位11元。最低价位9.8元，收盘价为10.8元，已知该基金

的管理费率为1.5%/年［当年为365日］，托管费率为0.25%/年,股票交易佣

金费率为交易金额的0.1%,不考虑其他费用，该股票基金当日确认相关费

用，并进行基金资产估值后的基金资产净值为()元。

A1000,742,054.79

B1000,700,000

C1000,400,000

D1000,442,054.79

专家解析：正确答案：D题型：常识题难易度：易页码：161

基金资产净值二(基金资产一基金负债)/基金单位份额。

(38)目前，我国证券投资基金管理费计提后，一般按()向管理人支付。

A日

B周

C月

D季度

专家解析：正确答案：C题型：常识题难易度：易页码：170

目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基

金资产净值的肯定比例逐日计提，按月支付。

(39)在我国，基金监管的首要目标是()。

A爱护投资者利益

B保证市场的公允、效率和透亮

C保证市场的公开、公允和公正

D推动基金业的发展

专家解析：正确答案：A题型：常识题难易度：易页码：211

常识题。基金监管的首要目标是爱护投资者利益。投资者是市场的支撑者,

爱护和维护投资者的利益是我国基金监管的首要目标。

(40)基金管理人在代销网点通过宣扬手册及潜在客户进行沟通属于基金

促销手段中的()手段。

A营业推广

B公共关系

C人员推销

D广告促销

专家解析：正确答案：A题型：常识题难易度：易页码：141

属于基金促销手段中的营业推广。

(41)关于封闭式基金的陈述，正确的是()。

A基金份额持有人可申请赎回

B不行在依法设立的证券交易所交易

C基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回

D基金份额在合同期限内固定不变

专家解析：正确答案：D题型：常识题难易度：易页码：22

封闭式基金的基金份额在合同期限内固定不变，持有人不得申请赎回；可

在依法设立的证券交易所交易；“基金份额可在基金合同约定的时间前场

所进行申购或赎回”属于开放式基金的特点。

(42)我国《证券投资基金法》规定,开放式基金的登记业务可以由()办理,

也可以托付中国证监会认定的其他机构办理。

A基金托管人

B基金管理人

C登记结算机构

D证券业协会

专家解析：正确答案：B题型：常识题难易度：易页码：79

依据法规规定，开放式基金份额的登记业务可以由基金管理人办理，也可

以托付中国证监会认定的其他机构办理。

(43)我国国内保本基金为实现保本的目的，主要选择的投资策略是()。

A对冲保险策略

B动态比例投资组合保险策略

C衍生金融工具组合保险策略

DCPPI

专家解析：正确答案：D题型：常识题难易度：易页码：43

固定比例投资保险策略英文简称CPPIo

(44)目前，我国以发行证券投资基金方式募集资金()营业税。

A征收

B不征收

C部分征收

D不确定

专家解析：正确答案：B题型：常识题难易度：易页码：183

以发行基金方式募集资金不属于营业税的征税范围，不征收营业税。

(45)阅历表明，虽然规模较小的公司的股票回报率从长期看较高，但波动

较大，为规避风险，基金管理人在选择股票上通常将小公司战略及大公司

战略相结合，形成了所谓的()。

A保险战略

B混合战略

C恒定战略

D规模战略

专家解析：正确答案：B题型：常识题难易度：易页码：316

把选取资本额较低的小公司股票战略和选取资本额较高的大公司股票战

略结合起来，就可以改进整个投资安排的风险回报状况，这就是所谓的混

合型战略。

(46)下列不属于基金信息披露的规范性文件的是()。

A《货币市场基金信息披露特殊规定》

B基金信息披露内容及格式准则

C基金信息披露编报规则

D基金信息披露XBRL模板和相关标引规范

专家解析：正确答案：A题型：常识题难易度：易页码：191

我国基金信息披露的规范性文件分为三类：基金信息披露内容及格式准

则、基金信息披露编报规则、基金信息披露XBRL模板和相关标引规范。

(47)下列关于资产配置的论述，错误的是()。

A资产配置依据范围可以分为战略性资产配置、战术性资产配置和资产混

合配置

B不同范围资产配置在时间跨度上往往不同

C战术性资产配置是在战略资产配置的基础上依据市场的短期变更，对详

细的资产比例进行微调

D资产配置依据范围可以分为全球资产配置、股票及债券资产配置和行业

风格资产配置

专家解析：正确答案：A题型：常识题难易度：易页码：302

资产配置从时间跨度和风格类别上看，可分为战略性资产配置、战术性资

产配置和资产混合配置。

(48)下列关于基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用，表述正确的

是()。

A有利于市场合理定价

B有利于优化金融结构

C有利于促进经济发展

D有利于分散风险

专家解析：正确答案：A题型：常识题难易度：易页码：20

选项A才是基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用的详细内容。

(49)依据资本资产定价模型(CAPM),假如市场全部投资者都预期通货膨

胀率将会上升，则以下描述正确的是()。

A市场风险溢价将会提高

B证券市场的斜率将会变大

C全部证券的贝塔系数将会增高

D全部证券的期望收益率将会提高

专家解析：正确答案：D题型：分析题难易度：中页码：276

市场预期通货膨胀膨胀率将会上升，则无风险利率和预期市场利率会上

升，进而全部的证券期望收益率将会提高。

(50)ETF基金份额疔算比例以四舍五入的方法保留小数点后()。

A8位

B3位

C2位

D4位

专家解析：正确答案：A题型：常识题难易度：易页码：71

ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后8位。

(51)资金管理公司投资管理业务限制的主要内容不包括()。

A投资决策业务限制

B探讨业务限制

C基金交易业务限制

D信息披露限制

专家解析：正确答案：D题型：常识题难易度：易页码：105

投资管理业务限制包括：探讨业务限制、投资决策业务限制、基金交易业

务限制。

(52)开放式基金份额变更的核算内容不包括基金份额的()。

A转托管

B申购

C转换

D赎回

专家解析：正确答案：C题型：常识题难易度：易页码：173

开放式基金份额变更的核算：开放式基金还须对基金份额的申购及赎回状

况、转入及转出状况以及基金份额拆分进行会计核算。

(53)目前，我国对以发行证券投资基金方式募集资金的运作所得()营业

税。

A征收10%

B征收5%

C征收4%

D不征收

专家解析：正确答案：D题型：常识题难易度：易页码：183

以发行基金方式募集资金不属于营业税的征税范围，不征收营业税。

(54)基金招募说明书的主要披露事项不包括以下()方面。

A招募说明书摘要

B基金管理人、基金托管人的核准文件名称和核准日期

C基金资产的估值

D基金运作方式

专家解析：正确答案：D题型：常识题难易度：易页码：196-197

基金运作方式是基金合同的内容。

(55)基金托管人对基金管理人监督的主要内容之一是()。

A对基金投资风险的监督

B对基金投融资比例的监督

C对基金投资行为的监督

D对基金管理人选择代销机构的监督

专家解析：正确答案：B题型：常识题难易度：易页码：120-121

基金托管人对基金管理人监督的主要内容：对基金投资范围、投资对象的

监督；对基金投融资比例的监督；对基金投资禁止行为的监督；对参及银

行间同业拆借市场交易的监督；对基金管理人选择存款银行的监督。

(56)因及基金管理人的共同行为给基金资产或基金份额持有人造成损害

的，托管人应当()。

A不担当责任

B担当全部责任

C担当连带责任

D担当一小部分责任

专家解析：正确答案：C题型：常识题难易度：易页码：115

因及基金管理人的共同行为导致基金资产损失时，托管人应当担当连带责

任。

(57)开放式基金合同生效后，更新的招募说明书应当在每6个月结束之

日起的()日内披露。

A15

B20

C30

D45

专家解析：正确答案：D题型：常识题难易度：易页码：192

基金管理人应在开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45口内，更

新招募说明书并登载在网站上。

(58)下列基金类型中实行实物申购、赎回机制的有()。

ALOF

BETF

C货币基金

D封闭式基金

专家解析：正确答案：B题型：常识题难易度：易页码：45-46

ETF的特点：（一）被动操作的指数型基金；（二）独特的实物申购赎

回机制；（三）实行一级市场及二级市场并存的交易制度。

（59）中国证监会对投资管理人员违规时的行政监管措施不包括（）。

A出具警示函

B记入诚信档案

C罚款

D监管谈话

专家解析：正确答案：C题型：常识题难易度：易页码：231

中国证监会实行行政监管包括：实行监管谈话、出具警示函、记入诚信档

案、暂停履行职务、认定为不相宜担当相关职务等措施。

（60）假如同一时点上的长期债券收益率高于短期债券，即收益率曲线（）。

A向右上方倾斜

B向右下方倾斜

C水平

D方向不能推断

专家解析：正确答案：A题型：常识题难易度：易页码：335

假如长期债券收益率高于短期债券，流淌溢价的存在会使收益率曲线向右

上方倾斜。

多选题

(61)从国外证券市场的实践来看，指数基金的收益水平总体上超过了非

指数基金，这主要得益于()。

A市场的高效性

B成本较高

C成本较低

D市场的有效性

专家解析：正确答案：AC题型：常识题难易度：易页码：328

从国外证券市场的实践来看，指数基金的收益水平总体上超过了非指数基

金，这主要得益于两点：一是市场的高效性；二是成本低。

(62)开放式基金的登记体系有以下几种模式()。

A“内置”模式

B“外置”模式

C“封闭”模式

D“混合”模式

专家解析：正确答案：ABD题型：常识题难易度：易页码：79

我国开放式基金注册登记体系的模式：基金管理人自建注册登记系统的

“内置”模式；托付中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的

“外置”模式；以上两种状况兼有的“混合”模式。

(63)我国基金信息披露的规范性文件中，基金信息披露编报规则包括()。

A投资组合报告的编制及披露

B基金净值表现得编制及披露

C主要财务指标的计算机披露

D交易的业务规则的编制及披露

专家解析：正确答案：ABC题型：常识题难易度：易页码：191

基金信息披露编报规则主要规范特定事项或特殊基金品种的披露，包括主

要财务指标的计算及披露、基金净值表现的编制及披露、会计报表附注的

编制及披露、投资组合报告的编制及披露和货币市场基金信息披露特殊规

定等。

(64)及战术性资产配置相比，恒定混合资产配置策略假定()。

A资产的收益状况没有大的变更

B资产的收益状况有大的变更

C投资者偏好没有大的变更

D投资者偏好有大的变更

专家解析：正确答案：AC题型：常识题难易度：易页码：303-304

及战术性资产配置相比，恒定混合资产配置策略假定资产的收益状况没有

大的变更，投资者偏好没有大的变更。

(65)下列关于债券组合的指数化投资策略的表述中，正确的有()。

A债券组合的指数化投资策略是以市场有效的假设为基础

B及主动债券组合管理相比，指数化组合管理所收取的管理费用更高

C不能满意投资者对现金流的需求

D有利于基金发起人增加对基金经理的限制力

专家解析：正确答案：ACD题型：常识题难易度：中页码：347-348

管理费用更低；不能满意投资者对现金流的需求；有助于基金发起人增加

对基金经理的限制力。

(66)按公司规模划分的股票投资风格通常包括()0

A小型资本股票

B大型资本股票

C中型资本股票

D混合型资本股票

专家解析：正确答案：ABD题型：常识题难易度：易页码：316

按公司规模划分的股票投资风格通常包括小型资本股票、大型资本股票、

混合型资本股票。

(67)开放式基金注册登记机构的职责包括()o

A基金份额的注册登记

B代理发放红利

C建立并管理投资人基金份额账户

D代理基金份额的认购、赎回

专家解析：正确答案：ABC题型：常识题难易度：易页码：79

开放式基金注册登记机构的职责包括：1.建立并管理投资者基金份额账

户02.负责基金份额登记，确认基金交易。3.发放红利。4.建立并保

管基金投资者名册。5.基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。

(68)债券互换的投资期分析法将债券互换的回报率分解为()。

A时间成分所引起的收益率变更

B票息因素所引起的收益率变更

C到期收益率变更所带来的资本增值或损失

D票息的再投资收益

专家解析：正确答案：ABCD题型：常识题难易度：中页码：342

债券互换的内容。

(69)在现代投资管理体制下,投资一般分为()等阶段。

A实施

B优化管理

C收益安排

D规划

专家解析：正确答案：ABD题型：常识题难易度：易页码：292

在现代投资管理体制下，投资一般分为规划、实施和优化管理三个阶段。

(70)以下关于基金销售费用的说法，不正确的有()。

A未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率

B申购费不得超过认购或申购金额的10%

C持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额0.75%的赎回费

D基金销售机构通过互联网、电话、移动通信等非现场方式销售时，可以

对自主交易前端申购费用实行肯定的实惠

专家解析：正确答案：BC题型：常识题难易度：易页码：150

考查基金销售费用。

(71)下列相关基金信息需托管人复核、审查的有()。

A基金的交易价格

B基金资产净值

C申购价格

D赎回价格

专家解析：正确答案：BCD题型：常识题难易度：易页码：112

托管人需复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎

回价格。

(72)自《证券投资基金法》实施以来，我国基金业快速发展的变更有哪

些()。

A基金业监管的法律体系日益完善

B基金品种日益丰富

C基金公司业务起先走向多元化

D开放式基金的发展为基金产品的创新开拓了新的天地

专家解析：正确答案：ABC题型：常识题难易度：易页码：16-19

开放式基金的发展为基金产品的创新开拓了新的天地属于试点发展阶段。

(73)基金托管人内部限制内容中，关于投资监督的内部限制的表达正确

的有()。

A对基金收益安排的合法性和合规性进行监督和核查

B对基金投资范围、基金资产的投资组合比例的合法性和合规性进行监督

和核查

C对基金价格的计算方法、基金资产核算进行监督和核查

D对基金投资业绩及比较基准的差距进行监督和核查

专家解析：正确答案：ABC题型：常识题难易度：易页码：125

基金托管人应依据有关法规制定、完善投资监督制度和业务流程等，对基

金投资范围、基金资产的投资组合比例、基金投资禁止行为、基金资产核

算、基金价格的计算方法、基金管理人酬劳的计提和支付、基金收益安排

等行为的合法性和合规性进行监督和核查。

(74)关于基金申购费用，以下表述正确的有()o

A基金销售机构可以自行对网上交易客户的申购费用实行实惠

B依据申购金额的不同可以运用不同的申购费率标准

C持有期超过2年的投资人,基金管理人可以免受其后端的申购费用

D基金申购费可以实行前段收费方式

专家解析：正确答案：BD题型：常识题难易度：易页码：66

本题考核申购、赎回的费用及销售服务费。

(75)关于基金分类的意义，以下表述正确的有()。

A对基金探讨评价机构而言，分类是进行基金评级的基础

B基金分类有助于投资者加深对风险收益特征的把握

C对监管部门而言，明确基金的类别特征有利于针对不同基金的特点实施

更有效的分类监管

D基金分类有助于投资者获得收益

专家解析：正确答案：ABC题型：常识题难易度：易页码：21

ABC选项的内容是基金分类的意义。

(76)基金的交易所资金清算包括以下哪几个流程()。

A接收交易数据

B制作清算指令

C执行清算指令

D确认清算结果

专家解析：正确答案：ABCD题型：常识题难易度：易页码：118

流程如下：接收交易数据；制作清算指令；执行清算指令；确认清算结果。

(77)关于公司型基金的表述，正确的有()。

A基金是独立的法人机构

B投资者不享有股东权

C基金不是独立的法人机构

D投资者是基金公司的股东

专家解析：正确答案：AD题型：常识题难易度：易页码：8

公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。基金依据基金

公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的

股份担当有限责任，共享投资收益。

(78)当影子定价及摊余成本法确定的货币市场基金资产净值的偏离

度的肯定值或者超过0.5%时,管理人应实行以下［］信息披露措施。

A在半年度报告中披露偏离度信息

B及托管人协商会计处理，将偏离度调整到0.5%以下

C编制并发布临时报告

D请监管机构核准

专家解析：正确答案：AC题型：常识题难易度：易页码：207

目前，基金信息披露法规要求，当偏离达到肯定程度时,货币市场基金应

刊登偏离度信息。主要包括以下三类：

1.在临时报告中披露偏离度信息。当影子定价及摊余成本法确定的基金资

产净值偏离度的肯定值达到或者超过0.5%时，基金管理人将在事务发生之

日起2日内就此事项进行临时报告。

2.在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息。在半年度报告和年度报告

的重大事务揭示中，基金管理人需披露报告期内偏离度的肯定值达到或超

过0.5%的信息。

3.在投资组合报告中披露偏离度信息。在投资组合报告中，货币市场基金

将披露报告期内偏离度肯定值在0.25%-0.5%间的次数、偏离度的最高值和

最低值、偏离度肯定值的简洁平均值等信息。

(79)对基金管理人进行审慎调查时，须要了解基金管理人()等状况。

A内部限制状况

B诚信状况

C经营管理实力

D高层管理人员实力

专家解析：正确答案：ABC题型：常识题难易度：易页码：152

对基金管理人进行审慎调查，要了解基金管理人的诚信状况、经营管理实

力、投资管理实力和内部限制状况等。

(80)基金份额持有人大会可以由()提议召集。

A基金托管人

B基金管理人

C基金份额持有人

D监管机构

专家解析：正确答案：ABC题型：常识题难易度：易页码：193794

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人都可以召集基金份额持有人大

会。

(81)债券风险的种类包括()。

A利率风险、再投资风险

B流淌性风险、经营风险

C购买力风险、汇率风险

D赎回风险

专家解析：正确答案：ABCD题型：常识题难易度：易页码:336-337

债券的风险包括利率风险、再投资风险、流淌性风险、经营风险、购买力

风险、汇率风险和赎回风险等。

(82)属于《证券投资基金法》配套的部门规章有()。

A基金管理公司治理准则

B基金信息披露管理方法

C基金运作管理方法

D基金销售管理方法

专家解析：正确答案：BCD题型：常识题难易度：易页码：16

为协作《证券投资基金法》的实施，中国证监会相继出台了《证券投资基

金管理公司管理方法》《证券投资基金运作管理方法》《证券投资基金销售

管理方法》《证券投资基金信息披露管理方法》《证券投资基金托管资格管

理方法》《证券投资基金行业高级管理人员任职管理方法》等法规，使我

国基金业监管的法律体系日趋完备。

(83)属于《证券投资基金法》配套的部门规章的有()。

A基金运作管理方法

B基金信息披露管理方法

C基金销售管理方法

D基金管理公司治理准则

专家解析：正确答案：ABC题型：常识题难易度：易页码：16

为协作《证券投资基金法》的实施，中国证监会相继出台了《证券投资基

金管理公司管理方法》《证券投资基金运作管理方法》《证券投资基金销售

管理方法》《证券投资基金信息披露管理方法》《证券投资基金托管资格管

理方法》《证券投资基金行业高级管理人员任职管理方法》等法规，使我

国基金业监管的法律体系日趋完备。

(84)下列关于我国证券投资基金的表述，正确的有()。

A投资者通过购买基金份额方式间接进行证券投资

B每只基金都有一个基金合同

C证券投资基金是一种间接投资工具

D证券投资基金通过发行基金份额方式募集

专家解析：正确答案：ABCD题型：常识题难易度：易页码:2-4

基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或

产品；投资者缴纳基金份额认购款项时，即表明其对基金合同的承认和接

受，此时基金合同成立。

(85)以下关于基金利润安排的表述,正确的有()。

A封闭式基金的利润安排每年不得少于一次

B开放式基金的分红方式有两种

C封闭式基金年度利润安排比例不得低于基金年度已实现利润的80%

D封闭式基金一般采纳现金分红

专家解析：正确答案：ABD题型：常识题难易度：易页码：180

封闭式基金年度利润安排比例不得低于基金年度己实现利润的90%。

(86)信息管理平台应用系统建立和维护应当遵循的原则包括()。

A普遍性

B平安性

C好用性

D系统化

专家解析：正确答案：BCD题型：常识题难易度：易页码：154

信息管理平台应用系统建立和维护应当遵循的原则包括平安性、好用性、

系统化。

(87)证券投资基金托管人应当履行的职责包括()0

A负责办理基金名下的资金往来

B依法平安保管基金的全部财产

C复核、审查基金管理人计算的基金资产净值

D执行基金管理人的合法投资指令

专家解析：正确答案：ABCD题型：常识题难易度：易页码：111

负责办理基金名下的资金往来；依法平安保管基金的全部财产；复核、审

查基金管理人计算的基金资产净值；执行基金管理人的合法投资指令。

(88)开放式基金募集期限届满时•，具备下列()条件,基金管理人应当依据

规定办理验资和基金备案手续。

A基金份额持有人的人数不少于200人

B基金募集份额总额不少于2亿份,基金募集金额不少于2亿元人民币

C基金募集份额总额不少于3000份,基金募集金额不少于5000元人民币

D基金份额持有人的人数不少于100人

专家解析：正确答案：AB题型：常识题难易度：易页码：59

开放式基金需满意募集份额总额不少于2亿份、基金募集金额不少于2亿

元人民币、基金份额持有人不少于200人的要求。基金管理人应当自募集

期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，并自收到验资报告起10

日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金的备案手续。

(89)在基金的费用中，属于基金投资者在“买入”及”卖出“基金环节一

次性支付的费用包括()。

A托管费

B管理费

C赎回费

D申购费

专家解析：正确答案：CD题型：常识题难易度：易页码：169

投资人进行基金交易时一次性支付的费用，包括申购费、赎回费、再投资

费、转换费等。开放式基金通常向投资人收取上述费用中的一部分。

(90)证券投资基金市场营销的内容包括［

A目标客户确定

B营销过程管理

C营销组合设计

D营销环境分析

专家解析：正确答案：ABCD题型：常识题难易度：易页码：129

基金市场营销的内容主耍包括目标市场及客户的确定、营销环境的分析、

营销组合的设计、营销过程的管理四个方面。

(91)债券基金的主要投资风险包括0。

A通货膨胀风险

B利率风险

C信用风险

D提前赎回风险

专家解析：正确答案：ABCD题型：常识题难易度：易页码：36

债券基金主要的投资风险包括利率风险、信用风险、提前赎回风险以及通

货膨胀风险。

(92)以下基金评价业务属于《证券投资基金评价业务管理暂行方法》禁

止行为的有()。

A对基金管理人评奖的评奖期间为6个月

B对基金管理人评级的更新间隔为6个月

C对基金管理人单一指标排名的排名期间为1个月

D对基金管理人单一指标排名的更新间隔为1个月

专家解析：正确答案：AC题型：常识题难易度：易页码：57

任何机构从事基金评价业务并以公开形式发布评价结果的，不得有下列行

为：1.对不同分类的基金进行合并评价；2.对同一分类中包含基金少于10

只的基金进行评级或单一指标排名：3.对基金合同生效不足6个月的基金

（货币市场基金除外）进行评奖或单一指标排名；4.对基金（货币市场基

金除外）、基金管理人评级的评级期间少于36个月；5.对基金、基金管理

人评级的更新间隔少于3个月；6.对基金、基金管理人评奖的评奖期间少

于12个月；7.对基金、基金管理人单一指标排名（包括具有点击排序功

能的网站或询问系统数据列示）的排名期间少于3个月；8.对基金、基金

管理人单一指标排名的更新间隔少于1个月；9.对特定客户资产管理安排

进行评价。

（93）目前，我国证券投资基金营销渠道有（）。

A商业银行

B证券公司

C独立的理财顾问

D证券询问机构

专家解析：正确答案：ABD题型：常识题难易度：易页码：139

独立的理财顾问是发达国家的一种销售渠道，中国目前还没有。

（94）一般来说,主动型投资策略包括（）。

A指数投资策略

B以基本分析为基础的投资策略

C以技术分析为基础的投资策略

D市场异样策略

专家解析：正确答案：BCD题型：常识题难易度：易页码：320

主动型股票投资策略，归纳起来大致包括以下几种：以技术分析为基础的

投资策略，以基本分析为基础的投资策略，市场异样策略。

（95）基金净值收益定的计算方法包括（）。

A几何平均收益率

B时间加权收益率

C年化收益率

D算术平均收益率

专家解析：正确答案：ABCD题型：常识题难易度：易页码：357-359

基金净值收益率的计算包括：简洁（净值）收益率计算、时间加权收益率、

算术平均收益率及几何平均收益率、年（度）化收益率的计算。

（96）下列关于基金年度报告的表述，正确的有（）。

A目前,基金年度报告采纳在管理人网站上披露正文作为披露的唯一方式

B基金托管人是基金年度报告的编制者和披露义务人

C年度报告包括基金投资组合报告

D基金年度报告是基金存续期内信息披露中信息量最大的文件

专家解析：正确答案：CD题型：常识题难易度：易页码：201

目前基金年报采纳在管理人网站上披露正文、在指定报刊上披露摘要两种

方式。基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人；基金份额持有

人通过阅读基金年报，可以了解年度内基金管理人和托管人履行职责的状

况、基金经营业绩、基金份额的变动等信息，以及年度末基金财务状况、

投资组合和持有人结构等信息；基金年度报告是基金存续期信息披露中信

息量最大的文件。

（97）《基金法》明确了基金财产的独立性，《基金销售方法》、《证券投资

基金销售结算资金管理暂行规定》在明确基金销售结算资金法律性质的同

时，对()进行了规范。

A资金平安

B资金流转

C支付业务

D账户管理

专家解析：正确答案：ABCD题型：常识题难易度：易页码：147

《基金法》明确了基金财产的独立性，《基金销售方法》、《证券投资基金

销售结算资金管理暂行规定》在明确基金销售结算资金法律性质的同时，

对基金销售支付结算的资金平安、资金流转、支付业务、账户管理、资金

监督等进行了规范。

(98)及债券相比,债券基金投资风险的特征有()。

A所承受的利率风险取决于所持有债券的平均久期

B分散了系统风险

C分散了非系统风险

D可以避开单一债券可能面临的较高的信用风险

专家解析：正确答案：CD题型：常识题难易度：易页码：35

债券基金没有固定到期日，所担当的利率风险将取决于所持有的债券的平

均到期日；信用风险主要属于非系统风险。

(99)基金的证券账户包括()。

A上海证券交易所证券账户

B深圳证券交易所证券账户

C银行存管账户

D全国银行间市场债券托管账户

专家解析：正确答案：ABD题型：常识题难易度：易页码：116

基金的证券账户包括交易所证券账户和全国银行间市场债券托管账户。交

易所证券账户包括上海证券交易所证券账户和深圳证券交易所证券账户。

(100)依据我国的实践，基金募集申请核准的主要程序和内容包括()。

A对基金募集申请材料进行合规性审查

B对基金募集申请材料进行齐备性审查

C办理基金备案

D对基金募集申请进行评审

专家解析：正确答案：ABCD题型：常识题难易度：易页码：227-228

基金募集申请核准的主要程序和内容还包括：作出核准或者不予核准的确

定。

(101)依照《证券投资基金法》的规定，基金管理人的职责包括()。

A刚好办理基金清算,交割事宜

B对基金财务会计报告，中期和年度报告出具看法

C办理基金份额的发售，申购,赎回，登记事宜

D计算并公告基金资产净值

专家解析：正确答案：CD题型：常识题难易度：易页码：83

基金管理人的职责主要有：

1.依法募集基金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理基

金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

2.办理基金备案手续；

3.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；

4.依据基金合同的约定确定基金收益安排方案，刚好向基金份额持有人安

排收益；

5.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

6.编制中期和年度基金报告；

7.计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；

8.办理及基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；

9.召集基金份额持有人大会；

10.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

11.以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施

其他法律行为；

12.中国证监会规定的其他职责。

(102)我国基金信息披露监管的主要内容有Do

A建立健全基金信息披露制度规范

B基金募集信息披露监管

C基金存续期信息披露监管

D信息披露违规惩罚

专家解析：正确答案：ABCD题型：常识题难易度：易页码：232-233

我国基金信息披露监管的4个主要内容。建立健全基金信息披露制度规范;

基金募集信息披露监管；基金存续期信息披露监管；信息披露违规惩罚。

(103)下列关于货币市场基金的利润安排的表述，正确的有()o

A每日进行收益安排

B当日申购的基金份额自本日起不享有基金的安排权益

C当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的安排权益

D当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的安排权益

专家解析：正确答案：ACD题型：常识题难易度：易页码：181

当口申购的基金份额自下一个工作口起享有基金的安排权益，当口赎回的

基金份额自下一个工作日起不享有基金的安排权益。

(104)下列有关基金托管人内部限制的说法，正确的有()。

A为了保证节约及效率,基金托管人内部可不设监察稽核部门

B在确保风险限制的前提下，基金托管人可以将托管的不同基金的资产账

户进行合并

C基金托管人应建立定期稽核检查制度

D风险评估是基金托管人内部限制的基本要素之一

专家解析：正确答案：CD题型：常识题难易度：易页码：124,127

托管人内部应设立监察稽核部门，保证监察稽核部门的独立性和权威性；

监察稽核部门详细执行监察稽核工作；基金托管人必需将基金资产及自有

资产、不同基金的资产严格分开。基金托管人要为基金设立独立的账户，

单独核算，分账管理。不同基金之间在持有人名册登记、账户设置、资金

划拨、账册记录等方面应完全独立。

(105)我国目前的契约型证券投资基金中，投资人假如购买了肯定数量的

基金份额，就成为了()。

A受益人

B基金份额持有人

C基金合同当事人

D基金管理人

专家解析：正确答案：BC题型：常识题难易度：易页码：8

基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事

人，依法享受权利并担当义务。

(106)基金管理公司应在QDTT基金的招募说明书中披露境外投资顾问和

境外托管人的信息包括()。

A境外托管人最近一个月的实收资本

B境外投资顾问的名称、注册地址

C境外投资顾问主要负责人教化背景

D境外托管人的信用等级

专家解析：正确答案：BCD题型：常识题难易度：易页码：208

应披露境外托管人最近一个会计年度的实收资本。

(107)基金评价可以让投资者()。

A更好的了解投资对象的风险收益特征

B增加投资收益

C规避系统风险

D进行基金之间的比较和选择

专家解析：正确答案：AD题型：常识题难易度：易页码：53

基金评价的目的在于帮助投资者更好的了解投资对象的风险收益特征、业

绩表现，便利投资者进行基金之间的比较和选择。

(108)下列关于恒定混合策略的表述,正确的有()。

A恒定混合策略是指保持投资组合中各类资产的比例固定

B恒定混合策略适用于风险承受实力较稳定的投资者

C恒定混合策略可能优于买入并持有策略

D恒定混合策略有利的环境是易变，波动性大的市场

专家解析：正确答案：ABCD题型：常识题难易度：易页码：303-304

上述说法均正确。

(109)我国目前的契约型证券投资基金中，投资人假如购买了肯定数量的

基金份额，就拥有了()。

A基金份额的收益权

B基金资产的管理权

C基金份额的处置权

D基金份额的全部权

专家解析：正确答案：ACD题型：常识题难易度：易页码：7-8

在我国，契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同

设立；基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的

当事人，依法享受权利并担当义务。

(110)证券投资的预期收益率及风险之间的关系是()。

A预期收益率二无风险收益率+风险补偿

B预期收益率二无风险收益率-风险补偿

C预期收益率二风险补偿一无风险收益率

D无风险收益率=预期收益率-风险补偿

专家解析：正确答案：AD题型：常识题难易度：易页码：278

预期收益率二无风险利率+风险补偿。

推断题

(111)夏普指数越大，基金的绩效越好。()

A正确

B错误

专家解析：正确答案：A题型：常识题难易度：易页码：364

夏普指数越大，绩效越好。

(112)取得基金从业资格的个人即可开展基金销售活动。

A正确

B错误

专家解析：正确答案：B题型：常识题难易度：易页码：143

《证券投资基金销售管理方法》要求：“商业银行、证券公司、证券投资

询问机构、专业基金销售机构以及中国证监会规定的其他机构可以向中国

证监会申请基金代销业务资格。

(113)依据《证券投资基金法》的有关规定,我国开放式基金的注册登记

机构是由托管人代表基金选择的。

A正确

B错误

专家解析：正确答案：B题型：常识题难易度：易页码：79

我国《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务可以由基金管理人

办理，也可以托付中国证监会认定的其他机构办理。

(114)基金管理人应当制定基金估值和份额净值计价的业务管理制度，明

确基金估值的原则和程序;估值原则和估值程序确定后,便不允许修改。()

A正确

B错误

专家解析：正确答案：B题型：常识题难易度：易页码：163

假如基金变更了估值方法，需刚好进行披露。

(115)27.分级基金的上市条件和交易规则及深圳证券交易所LOF份额的

上市条件和交易规则一样。

A正确

B错误

专家解析：正确答案：A题型：常识题难易度：易页码：78

分级基金的上市遵循深圳证券交易所LO