信用(合同)管理机构、人员岗位责任制度

信用(合同)管理机构、人员岗位责任制度信用（合同）管理机构、人员岗位责任制度一、信用（合同）管理机构设置为加强公司信用（合同）管理，规范业务流程，有效防控信用风险和合同风险，公司设立信用（合同）管理委员会作为信用（合同）管理的决策机构，同时在各业务部门和法务部门分别设置相应的信用（合同）管理岗位，形成多层次、全方位的信用（合同）管理体系。1.信用（合同）管理委员会信用（合同）管理委员会由公司高层管理人员、各部门负责人组成，主任由公司总经理担任。其主要职责包括：-制定公司信用（合同）管理的战略方针和总体目标，确保信用（合同）管理工作与公司整体发展战略相契合。-审议和批准公司信用（合同）管理制度、政策和流程，对重大信用（合同）管理事项进行决策。-协调各部门之间在信用（合同）管理工作中的关系，解决跨部门的信用（合同）管理问题。-定期评估公司信用（合同）管理体系的有效性，根据公司内外部环境的变化及时调整信用（合同）管理策略。2.业务部门信用（合同）管理岗位各业务部门设立信用（合同）管理专员，具体负责本部门的信用（合同）管理工作。其主要职责包括：-负责客户信用信息的收集、整理和初步评估，建立和维护客户信用档案。在与客户接触过程中，及时了解客户的基本情况、经营状况、财务状况等信息，并按照公司规定的格式和要求进行记录和整理。-参与合同的起草、谈判和签订工作，确保合同条款符合公司利益和相关法律法规的要求。在合同起草过程中，结合业务实际情况和客户信用状况，提出合理的合同条款建议；在谈判过程中，积极维护公司的合法权益；在签订合同前，对合同文本进行仔细审核，确保合同内容完整、准确、清晰。-跟踪合同的执行情况，及时掌握客户的履约动态。定期对合同执行情况进行检查和分析，发现问题及时与客户沟通协商，采取相应的措施解决问题，确保合同的顺利履行。-负责本部门应收账款的管理，制定应收账款催收计划并组织实施。及时了解客户的付款情况，对逾期未付款的客户进行催收，采取电话催收、信函催收、上门催收等方式，确保应收账款的及时回收。3.法务部门信用（合同）管理岗位法务部门设立信用（合同）管理法务专员，主要负责公司信用（合同）管理的法律事务工作。其主要职责包括：-审查公司各类合同的合法性、合规性，提供专业的法律意见。对合同条款进行严格审查，确保合同内容符合法律法规的规定，避免因合同条款不合法而给公司带来法律风险。-处理与信用（合同）相关的法律纠纷，代表公司参与诉讼、仲裁等法律程序。在法律纠纷发生时，及时收集和整理相关证据，制定诉讼或仲裁策略，维护公司的合法权益。-开展信用（合同）管理方面的法律培训和宣传工作，提高公司员工的法律意识和风险防范能力。定期组织法律培训课程，向员工讲解信用（合同）管理的法律法规和相关案例，增强员工的法律意识和风险防范意识。二、人员岗位责任1.信用（合同）管理委员会主任（总经理）责任-全面领导公司信用（合同）管理工作，确保信用（合同）管理体系的有效运行。制定公司信用（合同）管理的总体目标和战略规划，并组织实施。-对重大信用（合同）决策负责，确保决策符合公司的利益和发展战略。在审议和批准重大合同、信用额度授予等事项时，充分考虑公司的风险承受能力和发展需求，做出科学合理的决策。-协调公司各部门之间的关系，为信用（合同）管理工作提供必要的资源支持。在信用（合同）管理工作中，涉及到多个部门的协作，总经理需要及时协调各部门之间的关系，解决部门之间的矛盾和问题，为信用（合同）管理工作提供人力、物力和财力等方面的支持。-定期向公司董事会报告信用（合同）管理工作情况，接受董事会的监督和指导。按照公司规定的时间和要求，向董事会提交信用（合同）管理工作的报告，包括信用（合同）管理的目标完成情况、存在的问题及改进措施等，接受董事会的监督和指导。2.信用（合同）管理委员会成员责任-参与公司信用（合同）管理战略方针和政策的制定，提出建设性意见和建议。根据自己的专业知识和工作经验，对公司信用（合同）管理的战略方针和政策提出合理的建议，为公司信用（合同）管理决策提供参考。-贯彻执行公司信用（合同）管理制度和政策，确保本部门在信用（合同）管理工作中与公司整体要求保持一致。在本部门的工作中，严格按照公司信用（合同）管理制度和政策的要求开展工作，确保本部门的信用（合同）管理工作符合公司的整体利益。-协调本部门与其他部门之间在信用（合同）管理工作中的协作关系，共同解决信用（合同）管理中的问题。在信用（合同）管理工作中，各部门之间需要密切协作，信用（合同）管理委员会成员需要积极协调本部门与其他部门之间的关系，共同解决信用（合同）管理中出现的问题。-定期向信用（合同）管理委员会报告本部门信用（合同）管理工作情况，及时反馈工作中存在的问题和困难。按照信用（合同）管理委员会的要求，定期向委员会报告本部门的信用（合同）管理工作情况，包括客户信用状况、合同执行情况、应收账款回收情况等，及时反馈工作中存在的问题和困难，以便委员会及时采取措施解决问题。3.业务部门信用（合同）管理专员责任-客户信用管理责任-负责收集客户的基本信息，包括营业执照、税务登记证、法定代表人身份证明等，确保信息的真实性和完整性。通过多种渠道收集客户信息，如实地考察、网络查询、行业协会等，对收集到的信息进行认真核实和筛选，确保信息的真实性和可靠性。-对客户的经营状况、财务状况进行调查和评估，撰写客户信用评估报告。定期对客户的经营状况和财务状况进行调查和分析，了解客户的市场竞争力、盈利能力、偿债能力等情况，撰写详细的客户信用评估报告，为公司的信用决策提供依据。-根据客户信用评估结果，提出客户信用额度和信用期限的建议，经批准后实施。在撰写客户信用评估报告的基础上，结合公司的信用政策和风险承受能力，提出合理的客户信用额度和信用期限建议，报上级领导批准后实施。-定期更新客户信用档案，及时反映客户信用状况的变化。随着客户经营状况和市场环境的变化，及时对客户信用档案进行更新和维护，确保客户信用信息的及时性和准确性。-合同管理责任-参与合同的起草工作，根据业务需求和客户情况，拟定合理的合同条款。在起草合同条款时，充分考虑业务的特点和风险，确保合同条款明确、具体、可行，避免出现模糊不清或歧义的条款。-协助业务人员进行合同谈判，提供专业的信用和法律意见。在合同谈判过程中，了解客户的需求和关注点，为业务人员提供专业的信用和法律意见，帮助业务人员在谈判中争取有利的合同条款。-对合同文本进行审核，确保合同条款符合公司规定和法律法规要求。在合同签订前，对合同文本进行仔细审核，重点审核合同的主体资格、合同标的、价格条款、付款方式、违约责任等内容，确保合同条款符合公司规定和法律法规要求。-负责合同的签订和归档工作，建立合同台账，对合同的执行情况进行跟踪和记录。在合同签订后，及时办理合同的归档手续，建立合同台账，对合同的编号、签订日期、合同金额、履行期限、付款情况等信息进行详细记录，定期对合同的执行情况进行跟踪和检查，及时发现和解决合同执行过程中出现的问题。-应收账款管理责任-制定应收账款催收计划，明确催收目标和责任人。根据应收账款的账龄、金额等情况，制定详细的催收计划，明确催收的时间节点、方式和责任人，确保应收账款催收工作的有序进行。-及时与客户沟通，了解客户的付款困难和原因，协商解决方案。在应收账款催收过程中，与客户保持密切沟通，了解客户的付款困难和原因，根据客户的实际情况，协商制定合理的解决方案，如延长付款期限、分期付款等。-对逾期应收账款进行重点跟踪和催收，采取有效的催收措施，如发送催收函、上门催收等。对逾期未付款的客户，及时发送催收函，明确告知客户逾期付款的后果和责任；对于逾期时间较长、金额较大的客户，安排专人上门催收，加大催收力度。-定期对应收账款进行分析和报告，提出改进措施和建议。定期对应收账款的回收情况进行分析和总结，找出应收账款管理中存在的问题和不足，提出改进措施和建议，为公司的信用决策提供参考。4.法务部门信用（合同）管理法务专员责任-合同法律审查责任-对公司各类合同进行全面的法律审查，包括合同的主体资格、合同条款的合法性、有效性等。在审查合同主体资格时，核实合同对方的营业执照、资质证书等相关证件，确保其具有合法的经营资格和签约能力；在审查合同条款时，严格按照法律法规的规定进行审查，确保合同条款不违反法律、行政法规的强制性规定。-对合同中可能存在的法律风险进行识别和评估，并提出防范措施和建议。在审查合同过程中，仔细分析合同条款中可能存在的法律风险，如违约责任不明确、争议解决方式不当等，针对这些风险提出具体的防范措施和建议，帮助公司降低法律风险。-参与合同的起草和修订工作，提供专业的法律意见，确保合同符合法律要求和公司利益。在合同起草和修订过程中，从法律角度提出合理的建议和意见，确保合同条款合法、完整、明确，避免因合同条款不完善而给公司带来法律风险。-法律纠纷处理责任-当公司发生与信用（合同）相关的法律纠纷时，及时介入，收集和整理相关证据材料。在法律纠纷发生后，迅速组织人员收集和整理与纠纷相关的证据材料，如合同文本、往来函件、交货凭证、付款凭证等，为后续的法律诉讼或仲裁做好准备。-制定法律纠纷处理方案，选择合适的解决方式，如协商、调解、诉讼、仲裁等。根据纠纷的具体情况和公司的利益需求，制定合理的法律纠纷处理方案，选择合适的解决方式。在纠纷处理过程中，注重与对方进行沟通协商，尽量通过协商、调解的方式解决纠纷，避免诉讼或仲裁带来的时间和成本消耗。-代表公司参与诉讼、仲裁等法律程序，维护公司的合法权益。在诉讼或仲裁过程中，作为公司的代理人，积极参与庭审活动，陈述公司的观点和主张，提供相关证据材料，反驳对方的观点和主张，维护公司的合法权益。-对法律纠纷处理结果进行总结和分析，提出改进措施和建议，避免类似纠纷的再次发生。在法律纠纷处理结束后，对处理结果进行总结和分析，找出纠纷产生的原因和存在的问题，提出改进措施和建议，完善公司的信用（合同）管理制度和流程，避免类似纠纷的再次发生。-法律培训和宣传责任-制定公司信用（合同）管理法律培训计划，定期组织员工参加法律培训课程。根据公司的实际情况和员工的需求，制定详细的法律培训计划，明确培训的内容、时间、方式和参加人员。定期组织员工参加法律培训课程，邀请专业的律师或法律专家进行授课，提高员工的法律意识和风险防范能力。-编写法律宣传资料，宣传信用（合同）管理的法律法规和相关案例。收集和整理与信用（合同）管理相关的法律法规和典型案例，编写成通俗易懂的宣传资料，通过公司内部刊物、宣传栏、微信群等渠道进行宣传，让员工了解信用（合同）管理的重要性和法律风险。-解答员工在信用（合同）管理工作中遇到的法律问题，提供法律咨询服务。设立法律咨询热线或邮箱，为员工提供法律咨询服务。及时解答员工在信用（合同）管理工作中遇到的法律问题，帮助员工解决实际困难。三、岗位责任考核与监督1.考核机制-建立科学合理的信用（合同）管理岗位责任考核指标体系，明确各岗位的考核内容和标准。考核指标应包括工作业绩、工作质量、工作效率、团队协作等方面，如客户信用评估的准确性、合同签订的合规性、应收账款的回收率等。-定期对各岗位人员的工作进行考核，考核周期可分为月度、季度和年度考核。考核方式可采用自我评价、上级评价、同事评价和客户评价相结合的方式，确保考核结果的客观、公正、公平。-根据考核结果，对表现优秀的岗位人员进行奖励，如颁发荣誉证书、给予绩效奖金、晋升机会等；对考核不达标、存在严重失职行为的岗位人员进行惩罚，如警告、扣减绩效奖金、降职甚至辞退等。2.监督机制-信用（合同）管理委员会对各岗位人员的工作进行全面监督，定期检查各部门信用（合同）管理工作的开展情况，确保各项工作按照制度和流程进行。通过定期检查和不定期抽查相结合的方式，对各部门的信用（合同）管理工作进行监督和评估。-内部审计部门对公司信用（合同）管理工作进行专项审计，审查信用（合同）管理制度的执行情况、合同签订和履行的合规性、应收账款的管理情况等，发现问题及时提出整改意见和建议。内