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第十二章国际工程承包办事贸易

第一节国际工程承包概述

一、国际工程承包的界说和范畴

(一)国际工程承包的界说

国际工程承包是以工程项目建立为标的，承包商按条约

的要求完成工程建立任务，业主按条约划定的方法支付工程

款项的一种国际经济互助形式。国际工程承包按资金来源可

分为经济援助性质和贸易性质的工程承包两种，通常所说的

工程承包是指后一种。

(-)国际工程承包的内容

国际工程承包的内容可分为三个方面：

1、工程设计承包是指专门为外洋某些工程进行设计,

提供设计方案和施工图纸，收取一定的设计费的一种承包方

法。工程设计又分为根本设计和详细设计。

2、工程劳务承包指包工不包料，即承包商只卖力提

供劳务，不卖力提供质料设备，也不卖力工程施工治理，工

程竣工后按完成的工程量盘算工程价款的承包方法。这是一

种比力原始的承包方法，要领简朴，责任小，多为转包形式。

3、工程施工承包即包工包料，指承包商不但卖力提

供劳务、质料设备、施工设备等，还卖力工程施工及其治理

的一种工程承包方法。这是目前我国对外工程承包的主要形

式，金额大，要领灵活，可以发动劳务输出、质料设备和施

工机器出口，但责任和风险大，要求承包商需要有一定实力。

（三）国际工程承包的范畴

美国《工程消息汇刊》（ENR）周刊将国际工程承包的工

程分别为7类：石化产业工程、土木修建工程、制造与加工

产业工程、交通运输工程、供排水工程、电力工程和危险废

物处置惩罚。

（四）国际工程承包的特点

国际工程承包具有以下特点：内容庞大、综合性强、投资大、

工期长、风险大、利润高。

（四）承包方法

常见的承包方法有独家承包、总承包、分包、互助承包、联

合承包、“交钥匙”工程承包、二包和转包八种。

二、国际工程承包市场特点

1、发达国度居主导职位，生长中国度稳步前进；

2、技能密集型项目比重增大，多行业并举；

3、带资承包、延期付款、实物支付方法日趋普遍；

4、市场呈买方市场，利润率逐渐下降；

5、归并、联合风盛行；

6、各国相继推行掩护主义，各公司对海内市场依赖性增大。

三、中国到场国际工程承包竞争的表面

我国在1978年以前在外洋从事工程承包根本上都是对

外经济援助项目。十一届三中全会后，才开始真正进入国际

工程承包市场，刚开始主要会合在中东地域，经过近20年

的生长，我国的对外工程承包事业从无到有，从小到大，生

长非常迅速，已经具备一定的承包大型工程项目的能力，在

国际工程承包市场上具有一定的竞争力。

凭据美国周刊《工程消息汇刊》（ENR）的统计，1994年

我国有23家公司进入世界225家最大的承包商行列，比1993

年增加了14家。但同时也要看到我国公司与世界发达国度

的差距，1994年中国排名最前的是42名，营业额为6.695

亿美元，只为第一名的1/10不到；这上榜的中国23家公司的

总营业额为63.07亿美元，不到第一名的英国特拉法尔加商

号的67.96亿美元，比名列第四名的营业额还要少。从近几

年我国到场国际工程承包竞争的情况来看，我国公司的主要

优势有：一是我国劳务代价低，有一定的竞争力；二是信誉

好；三是施工步队规律严明。但也同时存在不少问题：好比

经济实力单薄、流动资金少，大多数都是单独经营，承包的

工程大多是小型项目；我国对出国事情人员大包大揽的人为

制度，并相互攀比，使劳务本钱不停增加，失去竞争优势；

我国公司主要是单一经营，主要是进行劳务承包，没有和技

能、贸易、金融等有机结合起来，利润低；我国公司经常涌

入一个国度，相互竞争，甚至多家公司同时到场一个工程项

目的投标竞争，相互压价；人才缺乏，不稳定，特别是缺乏

既懂外语又懂外贸、金融、执法和工程的综合型经营治理人

才。

凭据以上情况，我们应该接纳相应的步伐，增强我国公

司在国际工程承包市场上的竞争力。1、守住海内市场；2、

增强公司自身建立，提高公司竞争能力；3、增强市场营销

看法；4、实行技、工、贸相结合的综合经营目标；5、增强

联合等等。

第二节国际工程建立项目的投资历程与招标

一、国际工程建立项目的投资历程

要进入国际工程承包市场，首先必须了解国际工程项目

的建立周期。一般来说，一个工程项目的建立周期大抵可以

归纳综合为三个阶段：

（一）投资前准备阶段

投资前准备阶段是指从项目构思到项目建立的可行性

研究和决策这一阶段。这一阶段的核心内容是对项目建立进

行科学论证研究和评估，主要事情是进行工程项目的可行性

研究及资金筹集。

投资前准备阶段一般包罗投资时机选择、制定项目发

起、可行性研究及阐发、项目评价决策。

（二）工程建立阶段

此阶段的主要事情是工程设计、签订条约、施工安装和

试生产。该阶段的任务是凭据条约要求完成工程建立。这一

阶段，时间是要害。

（三）投资接纳阶段

投资接纳指工程建立好后，按筹划进行生产，接纳投资，

并取得预期的投资收益。在这一阶段，涉及到生产技能的应

用、设备的运行维修、更新等技能问题，还涉及产物的生产、

销售、本钱和税收等经济问题。

二、国际工程承包的招标

（一）概述

招标是指招标单位凭据自己的需要，提出招标项目及招

标条件，向社会或某几个特定的承包商发出投标邀请，邀请

投标人开出价目单，择日就地开标，以便从中选订代价或条

件优惠的承包商的行为。在市场经济中，招标是最常见最普

遍的竞争方法。

对付工程业主而言，招标就是择优选定理想的承包商，

业主通过招标，可凭据工程所要求的偏重面确定评选尺度，

综合各方面的优劣，选择承包商。对承包商而言，可以在平

等的底子上，以其技能经济实力、经验、信誉，通过公平竞

争而取得承包条约。

一般说来，招标应该是有约束力的行为，除非是友好的

议标。对付承包商一般要求在递交投标文件的同时递交一份

包管书，向招标人包管其报价在投标有效期的有效性，并且

交纳一定命额的包管金，在有效期内，若承包商撤消其报价,

业主可以没收其包管金，以掩护自己的利益。但是，招标对

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业主一般是没有约束力的。业主可以不说明理由宣布投标作

废，对到场投标的承包商的用度不予赔偿，也可以任意授标

给某一投标者，而不一定是报价最低者。这主要是因为国际

承包市场是买方市场，工程业主对承包商的选择有较大的自

主权。

（二）招标方法

国际工程承包市场承发包方法有：

1、委托方法是指发包人直接物色承包商，双方通过

商量谈判告竣协议，签订承包条约。委托分为政府间委托、

政府直接委托、小我私家委托三种。

2、协议方法是指由业主和承包商面劈面直接谈判，

告竣协议，确定承发包干系。协议又分为比价协议法和独家

协议法。

3、招标方法招标可以分为公然招标和限制性招标两

种。公然招标也称为无限竞争性招标，招标运动公然进行，

公然招标一般划定有开标的时间、所在。公然招标评标和决

标的历程是秘密进行的。这种招标方法适用于大中型项目和

专业性较强的项目。接纳公然招标方法，可以实现公平竞争，

大大淘汰项目招标历程中的作弊现象，还可以使业主以最有

利的代价得到切合要求的工程。因此，公然招标被认为是最

系统、最完美的招标方法，是国际市场上使用最遍及的一种

招标方法。

限制性招标是带有某些限制性条件的，可分为邀请性招

标和一般限制性招标。邀请性招标是指不公然刊登招标告

白，由招标单位凭据工程项目的需要，直接向某些有包袱能

力、资信可靠的公司发出招标通知，进行招标。世界银行对

接纳邀请性招标的贷款项目的条件也作了一些划定：如在世

界银行划定的限额以下的项目；某些大型庞大项目或专业性

较强的项目；其它例外的原因。一般限制性招标可以参照公

然招标的做法，加上一些限制性条款进行，在评标时更强调

承包商的资信。

（二）招标步伐

确定招标项目一组织招标机构一发出招标信息一体例招标

文件f资格预审一发售招标文件一召开标前集会f组织现

场考察一开标一评标及召开标书澄清会f决标一发出授标

意向书f议标一商签条约。这是国际工程承包中常见的公然

招标方法的招标步伐。

笫三节国际工程承包的投标

承包人向招标机构提出投标申请并通过资格预审得到

招标文件后，按招标文件所提出的要求和条件，对工程项目

进行阐发估算，体例投标书，按划定的方法递交给招标机构,

这个历程称为投标。

投标是国际工程承包步伐中的要害环节之一，就行为历

程来说，投标是该承包商对业主的建立项目招标的响应，招

标和投标组成工程承包运动中不可支解的两个部分。

一、投标步伐

投标和招标一样，有一定的步伐，与招标步伐相互对应。

跟踪招标项目信息一投标可行性研究一投标决策一注册并

治理营业执照一选聘本地署理人一到场资格预审一领取或

购买招标文件f现场勘察f到场标前集会f市场观察和物

资、劳务询价f算标f体例投标文件f报送投标文件f澄清

投标书中的问题f到场开标集会一议标一商签条约。

二、投标报价前的准备事情

（一）跟踪招标项目信息

要想到场投标，首先要获取投标信息，要实时通过种种

途径收集投标信息，然后凭据公司特点对信息进行筛选，有

选择、有重点地跟踪项目的进展情况，并相应作好投标的准

备事情。

（二）投标可行性研究

国际上每天都有工程在进行招标，承包商并不能到场合

有工程的投标，而要综合考虑种种因素再决定投哪些标，不

投哪些标，这是提高中标率.，得到较好技能经济效益的首要

环节。

从颁发招标通告到出售招标文件都有一段时间，承包商

可用来对投标进行可行性研究，作出是否投标的决策。一般

说来，影响投标决策的因素有工程方面、市场竞争方面、工

程所在国的国情以及承包此项目，对提高公司信誉与带来新

投标时机的影响四方面，需要综合考虑这些因素后再决定是

否到场投标。可行性研究可以制止投标决策的盲目性，节省

不须要的开支，将人力物力会合在中标率高的项目上。

（三）注册并治理营业执照

有些国度划定到场该国的工程承包的外国公司，必须在

该国注册登记并取得营业执照。

（四）雇佣本地署理人

署理人在工程承包中所起的作用主要体现为：

1、信息咨询；

2、署理业务；

3、署理人使用各个国度使用署理人有差异划定，归纳综

合起来有3种情况：1）划定禁止使用署理人；2）划定必须

使用署理人；3）无严格划定。

（五）熟悉招标文件

一般来说，熟悉招标文件应着重注意下列问题：

1、条约条件方面；

2、质料设备方面；

3、工程技能要求及验收范例方面；

4、工程范畴及条约划定的承包商应该完成的工程的组成和

范畴；

5、报价要求方面，需要弄清条约属于总价条约、单价条约

照旧本钱加报答条约，有工程可能两种方法并用，这点应特

别注意。

6、承包商可能得到赔偿的权利，条约是否为调价条约。

（六）现场勘察

现场勘察是做出具有约束力的投标报价文件的先前须

要事情，一旦报价单报出，投标人就不能以未现场勘察或现

场勘察不周，要求修改调解报价。因此，业主一般在招标文

件中注明现场勘察的时间、所在，投标人可以在划定的时间、

所在到现场进行考察，考察用度自理。

现场勘察时，应着重观察下列内容：

1、自然条件；

2、现场施工条件：包罗现场的地质地形情况；交通运输情

况；供水情况；供电情况；本地修建物资市场情况；本地的

劳务市场情况；施工现场周围情况对施工的影响；施工现场

的总体摆设情况。

3、其他条件指施工现场四周的日常生活办事设施情况。

（七）到场标前集会

标前集会是在投标前业主给承包商提供的一次答疑的

时机，投标人在熟悉招标文件时碰到的种种问题，都可以在

标前集会上要求业主澄清。投标人应重视这一时机，认真作

好准备，积极到场标前集会。到场标前集会要注意一些问题:

1、在到场集会之前，要将疑问提前整理好，以便在标前集

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会上提请业主澄清；

2、如果是建立性发起，应在投标致函中提出，不要在集会

上当众提出；

3、对招标文件中有利于承包方的矛盾暗昧不清的条款，不

要提请澄清；

4、应该注意说话方法，不要泄露自己的本相，同样，也应

认真听其他投标人的问题，力求从中阐发出其投标设想；

5、标前集会上提出的问题及业主作出的回复，应该请业主

写成书面形式，作为招标文件的组成部分。

（八）询价

投标人应该就实施工程项目必须的要素进行询价，为精

确盘算标价作好准备。在国际工程承包中，询价包罗物资询

价和分包询价。

三、标价盘算

标价的盘算是整个投标历程的核心，它不但直接决定着

承包商能否中标，并且决定了其中标后能否盈利及盈利几

多，所以每个承包商投标时都非常重视标价的盘算事情。

目前，国际上尚无统一的标价盘算尺度，各个公司都有

一套互不相同的算标要领、步伐。这这里仅介绍标价盘算的

根本原则。

（一）标价的组成

盘算标价时一般要包罗以下各项用度：根本费；经营治

a

理用度和利润。

（二）盘算步伐（略）

（三）工程量的盘算与复核

有时'招标文件中附有工程量清单，有时没有，岂论招

标文件中有否工程量清单，承包商都要自己核算工程量。特

别是总价条约。

（四）体例施工进度筹划

（五）制定施工方案

（六）盘算工程单价

（七）盘算各分项工程的单价

（A）工程总代价汇总

四、投标报价阐发与决策

（一）标价阐发

标价盘算出来后，应进行多方面阐发，阐发评价中标率、

盈利率、风险性，以便作出报价决策。

标价阐发分为静态阐发和动态阐发。

1、静态阐发

静态阐发是假定标价的盘算是公道的，然后阐发标价各

项组成的公道性。静态阐发要点如下：

首先，分项统计汇总数字，并盘算其比例指标，以便比

力。

其次，从宏观方面阐发上述各项汇总数字和比例的公道

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性。

最后，对明显不公道指标应深入地从微观方面阐发原

因，重点从提高事情效率、改变施工方案、节约治理用度、

压低质料设备的购价等方面提出改造步伐，以修正标价。

2、动态阐发

通过假定某些因素的变革，估算标价的变革，重点看其

对工程的预计利润的影响。实际影响工程建立造价的因素许

多，一般是从工期延误、物价和人为上涨、外汇汇率变革等

方面测算其对标价和预期利润的影响。

（二）报价决策

报价决策除了标价的静态、动态阐发外，还要进行定性

与定量的综合阐发、判断。确定报价时要算两笔帐：一是按

预计本钱法算一笔，二是按预算步伐算。

一般情况下要进行三次报价：第一次，凭据招标文件和

已往的经验，作一个开端估价；第二次，现场考察后再作正

式报价；第三次，阐发报价的潜力，找出本钱最低限额，如

果报价低于最低限额就可能亏本。

（三）投标报价的木领

是指投标报价事情的具体对策和要领。其本领运用得如

何，将在一定水平上决定是否能中标，以得到最大利润。综

合各国承包商常用的报价本领，主要有以下几种：无利润法、

扩大报价法（扩大单价，增加不可预测费要领）、不平衡报

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价法、多方案报价法、联合保标法、突然袭击法、先亏后盈

法、索赔赔偿法、改变计量单位法。

（四）编报投标文件

投标文件应按招标文件的要求填写，并按招标文件的时

间和所在递送给招标单位。投标文件的内容有：投标书；投

标致函；投标包管金；标有代价的详细工程量表、单价阐发

表；招标文件可能要求递交的文件等等。

第四节国际工程承包条约的商签与履行

一、条约的商签

在决定了中标者之后，接下来就是业主与中标承包商进

行谈判，签订具体的条约。各都城对谈判和商签条约有时间

的划定，我国为30天。

（一）条约的谈判

1、做好谈判的准备事情

2、谈判中应解决的主要问题

国际工程承包条约的谈判核心主要会合在：工程建立方

面、财务方面和违约的处罚方面等。

3、注意谈判的计谋和木领

这里只介绍一下谈判的根本计谋：

（1）谈判时注意将人与事离开，谈判中若出现问题应

对事不对人，正确处置惩罚后“看法”与“情绪”之间的干

系，尽量争取在谈判中与对方创建相互信任的干系。

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（2）应把谈判重点放在利益而非立场上，谈判的根本

问题是双方需求、欲望和利益的辩论，而非立场的辩论。

（3）对峙平等互利的原则。谈判双方应努力争取告竣

一个双方都愿意担当的对双方都有利的谈判结果。只有结果

对双方都有利，双刚刚气进行恒久的互助，配合将工程项目

完成。

（二）条约的签订

条约谈判结束后，就可以依据谈判的实际结果签订条约

了。签订条约一般要注意下面几个问题：

条约一般用两种文字书写，要注明两种语言有同等效

力，并写明，如果差异文字文本解释产生争议，以何种语言

文字文本的条约为准；条约签署后还要经过公平才气正式生

效。条约一旦生效对双方都有约束力，成为双方履行各自职

责，包管工程项目顺利实施的有力包管。

（三）国际工程承包条约内容

国际工程承包条约指的是一国承包商与另一国的业主

之间为确立工程承发包干系，明确双方的权利与义务干系而

订立的条约。它包罗6个方面的根木内容：

1、条约标的，包罗工程项目的范畴、数量、质量和技

能要求等；

2、条约双方所包袱职责与享有的权利；

3、工期；

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4、工程代价和支付条款；

5、为确保条约顺利完成，条约中对双方所划定的包管

性条款；

6、对违约行为的处罚划定。

二、条约的履行

（一）签约双方必须明确各自应尽的义务及享有的权利

（二）违约的处罚方法

违反条约的当事人应包袱违约责任，对违约方的处罚方

法有违约金、罚款、业主担当工程、解除条约、取消承包资

格。被业主担当工程和取消承包资格给承包商带来的结果非

常严重，不但将造成巨大的经济损失，更严重的是会影响到

承包商在国际工程承包界的声誉，给今后的事情带来难以预

计的损失。

（三）条约的变动

国际工程承包是一项内容庞大、延续时间较长的运动，

在条约的履行历程中，工程施工的内外部都可能会产生种种

变革，使工程原来的设计和施工筹划不适合实际的现场条

件，而不得稳定动工程设计或改变施工方案，引起条约有关

条款的变动。它具有一定的一定性。险些可以说所有的国际

工程承包条约都市产生条约变动的情况。

对条约变动控制要遵守下面几个原贝h

1、要尽量淘汰不须要的条约变动；

2、一致性原则；

3、尽早原则；

4、损失最小原则。

（四）条约的中止和终止

条约的中止是指在条约履行历程中，由于某些原因而暂

时停止条约的履行，当条约中止的原因不再存在时，再规复

条约的履行。但就中止原因是由于业主照旧承包商时处置惩

罚结果是差异的。

条约的终止是指由于某些原因如业主破产、违约、承包

商违约或不可抗力严重得使条约的履行成为不可能或没有

须要，最后终止条约的履行。条约终止后，即意味着条约所

有条款的终止，但在通常情况下，有些条款在条约终止后仍

继承有效。

（五）条约履行中的争端及其解决

1、产生争端的可能原因

在国际工程承包中，产生争端的原因许多，一般可归纳

为：条约方面的原因；履行历程的人为因素；不可抗力原因。

2、争端的解决

争端的产生是不可制止的，一旦产生争端对双方都不是

功德，承包商和业主都可能希望尽快解决争端。解决争端的

方法有协商、调解、担当监理工程师决定、仲裁和诉讼等五

种。

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（六）工程的验收

工程验收是工程建立全历程的最后一个步伐，它是全面

验收工程设计和工程施工质量、考核项目结果的重要手段，

一般要有工程业主、承包商、设计单位、贷款组织、质检部

分以及卫生、情况掩护、消防等部分到场，具体到场人员视

工程性质而定。工程验收一般分为交工验收和竣工验收。验

收的结果可能是拒绝吸收、保存吸收和完全吸收三种。在国

际工程承包中，验收一般分为开端验收和正式验收两阶段进

行。只有正式验收结果及格，承包商的履约责任才算全部完

成，可以将工程移交给工程业主。

（七）工程价款的支付与结算

工程价款的支付包罗三部分：工程施工前的预付款、按

工程进度的中期结算和验收后的最终结算。

第五节风险治理

一、国际工程承包中的风险

风险指损失产生的不确定性，存在于一切经济运动中，

与利润同时并存，在现实生活中，没有无利润的风险，也没

有无风险的利润。国际工程承包也是一项风险事'亚，风险比

海内承包要大得多。据美国《工程消息汇刊》杂志统计，在

全球250家最大国际承包工程公司中，经营历史凌驾50年

的只有1/3左右。说明，只要经营治理恰当，就可以制止或

战胜风险，将风险转为利润。

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我们按引起风险的原因可将风险分为政治风险、经济风

险、不可抗力风险和自身因素引起的风险。

1、政治风险包罗政局不稳定风险、国有化风险、无

理毁约或拒付债款、外汇管束。

2、经济风险有延迟付款、汇率风险、通货膨胀、缺

乏根本外部条件。

3、其他风险包罗除上述风险以外的一切可能影响工

程建立的风险，如地动、大水等自然灾害风险；爆炸、火警、

污染等意外事故风险；另有承包商自身因素存在的风险，如

承包商专业人才、治理经验、技能能力、筹集的资金等不能

满足工程建立的需要，无法完成条约任务。

二、风险的防备

人们应付风险的方法不外乎三种：回避风险；接纳积极

的预防步伐，排除风险隐患，或通过保险转移风险；在风险

产生后，积极进行事后调停，使风险造成的损失降到最低水

平。通常接纳事前观察工程项目所在国的政治、经济和人文

情况，工程项目的业主资信，充实阐发种种可能产生的风险，

最好不要到场存在“致命风险”的项目的投标；投标时适当

提高投标报价，但不能太高，不然不能中标；商签条约时，

要争取公道的条约条款以减轻或转移风险，特别是支付条

款，这是较常用的一种方法。

三、保险

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国际工程承包中遇到的风险许多，有些往往是难以预测

的，所造成的损失有时令承包商无法蒙受。大多数情况下的

风险，承包商都可以向业主要求赔偿损失，虽然业主会要求

承包商在有关文件中确认“投标报价是在考虑所有风险的情

况下盘算的，业主不对以后产生的任何风险包袱责任”或类

似条款，试图为自己开脱责任，但这类条款不能起多大作用。

如果它与条约其他有关划定或执法相矛盾，大概导致了显失

公平的结果，凭据国际条约解释老例，该条款视为无效。因

此，业主为了掩护自己的利益，在签定条约时都市在条约中

强制性地划定承包商必须进行种种须要的保险，如果承保人

未按划定治理保险，业主有权代庖，治理保险的用度可从工

程付款中扣除。按国际老例保险用度可以列入投标报价和条

约总价中。

1、国际工程承包中经常涉及的保险种类

(1)工程一切险也称全险一般分为修建工程一切险

和安装工程一切险。一切险承保范畴主要包罗以下原因造成

的损失：自然灾害、意外事故、人为事故和质料缺陷及工艺

缺陷。工程一切险有除外责任。

(2)圈外人责任险经常被作为工程一切险的附加险

和工程一切险一起向保险公司投保。凡工程建立期间因意外

事故造成在工地上以及邻近地域的圈外人的人身伤亡或财

产损失均可向保险公司索赔。圈外人是指除投保人及其施工

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人员以外的自然人或法人或其他组织团体。圈外人责任以投

保人的执法责任为限，只有当投保人依法应对受害者包袱赔

偿责任时，保险公司才予赔偿。

（3）人身意外险是指被保险人在遭受意外伤残或死

亡（或受伤后180天内死亡）时，由保险公司给付赔偿金的

一种保险。

（4）社会福利险有些国度劳工法强制性划定承包商

必须对其施工人员（不分国籍）投标社会福利险，以包管被

保险人可以享受伤亡、失业、退休等的社会福利报酬。由于

外籍人员不常住工程所在国，这种险很不公道。故可以在他

们离开工程所在国时向保险公司申请退还部分社会福利保

险金。对付属于制止双重征税协定的签约国，一般只要出示

已在本国到场社会福利保险的证明就可以免除再投保社会

福利险。

（5）机动车辆险

（6）货品运输险

（7）投标包管保险、履约包管保险

（8）其他保险

2、投保应注意的问题

（1）选择符合的公司投保：选择保险公司，应着重考

虑该公司的赔偿能力和信誉。如果可能，应当争取在承包商

所在国海内投保或由海内保险公司和工程所在国保险公司

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联合投保。

（2）确定投保范畴、投保险别、投保金额、保险期，

填写保险单，支付保险费。投保范畴和投保金额（略大于工

程的实际总代价）和工程承包条约要求一致；保险期略大于

工期；保险金支付争取分期付；赔款支付方法要明确划定。

（3）索赔：事故产生后，要实时通知保险公司，见告

损失情况，掩护功德故现场以等候保险公司来人观察，接纳

一切须要步伐防备损失的进一步扩大，这些都是被保险人的

义务，要切实履行。被保险人在事后还要配合保险公司作好

观察事情，提供和确认保险事故原因、性质、损失水平及有

关的证明质料，填写索赔单，按划定的索赔步伐向保险公司

要求赔偿，领取保险金。

第六节国际工程承包中的索赔

一、索赔概述

索赔，顾名思义就是索要赔偿，是指条约一方当事人，

凭据执法及条约划定，对并非己方原因导致自己支付分外的

时间和用度，使自己按条约应享有的正当正当利益遭受损失

时，通过正当途径向条约另一方当事人要求予以赔偿损失的

行为。

国际工程承包中的索赔一般包罗下面三种情况的索赔：

1、要求对方赔偿违约给自己造成的损失，这种索赔是双方

面的；2、承包商按条约应当得到的正当利益而未得到时向

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业主要求偿付；3、由于在条约的履行历程中产生了一些不

应由承包商卖力的不可抗力、不可预见的事情，使承包商遭

受损失时，承包商向业主要求赔偿。无论承包商照旧业主都

应该意识到：索赔是条约双方当事人为维护自己的正当权益

而享有的一种正当公道的权利。既不要惧怕索赔，也不要认

为索赔是无理争利，欠美意思。并且，大部分索赔均可以通

过协商或调治得到友好解决。只有一些包管金额较大，双方

分歧较大而无法告竣协议的索赔争端才会提交仲裁机构或

法院以通过执法手段强制解决。

在实际事情中，通常都是指承包商向业主进行的索赔，

这是因为：业主不但要包袱提供施工现场，定期付款，监理

工程师治理不当等责任，还要包袱许多不可预测的风险，因

此承包商向业主的索赔经常是不可制止的，并且产生的频率

较高，贯串于从投标报价到工程竣工验收的全历程中。而业

主向承包商的索赔产生较少，承包商只要按条约要求和监理

工程师的指示进行工程施工，一般都不会违约。纵然承包商

违约，业主也可以通过以下几种手段主动向承包商进行处

罚，弥补自己的损失。1、从应付工程款中扣除；2、从质量

保存金中扣除；3、没收银行保函或从中扣除；4、扣留承包

商在施工现场的质料、设备、临时设施等财产作为赔偿。结

果也往往是承包商认为业主处罚太重、不公道而提请协商、

调解、仲裁、诉讼等手段解决。（本节下文讲的索赔如无特

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别说明都是指承包商向业主的索赔。）

当前的国际工程承包市场呈买方市场，竞争非常猛烈，

业主在谈判中始终处于主导职位，承包商由他选择，标价选

择对他最有利，条约文件由它起草，而承包商往往对条约的

代价没有多大的讨价还价余地，为了中标，往往将投标报价

压到保本的最低极限。有的承包商甚至在投标报价盘算利润

时就将索赔收益作为预期利润。条约签定后，只有索赔一项

可以在条约总价之外盘算，可作为承包商的分外收益。因此,

承包商一定会寻找一切可能的索赔时机向业主索赔，以减轻

自己包袱的风险，实现预期利润。

据统计，近年来国际工程承包中的索赔争端数量以每年

10%左右的速度增长，索赔额的增长速度还要大一些。

二、引起索赔的原因

引起工程索赔的原因许多，大抵可以分为以下几种：

（一）条约文件引起的索赔

一般说来，条约条件、工程量及单价表出现的索赔问题

比力多，图纸、技能范例出现问题比力少。常见的由条约文

件引起的索赔有：

1、条约组成文件的有效性引起的有些承包商在收到

授标意向书后，尚未正式签定条约即着手进行工程施工准备

事情，厥后由于某些原因业主取消工程或双方未就条约有关

条款告竣协议，使承包商遭受损失而索赔。这种情况下的索

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赔没有执法依据，只能凭授标意向书进行，一般来说是脂以

乐成的。最多只能得到业主赐与的一点“同情性”赔偿。因

此，在未正式签定条约前，不要匆忙做工程施工准备事情，

除非业主明确用书面形式指示承包商可提前进行施工准备

事情。别的，条约正式签定时，应该对这之前的一切往来文

件中涉及的问题加以澄清，写到条约中去，并在条约中明确

说明：“正式条约签定前的种种往来文件不再有效”，不然，

也容易引起争端导致索赔。

2、条约文件缺陷引起的国际工程承包条约文件多而

庞大，因此条约文件不可制止地会出现遗漏、错误，例如设

计图纸错误、工程量盘算错误，或说话不严谨而引起双方当

事人对条约文件某些条款的理解息争释不一致，这些都可能

成为未来条约履行时导致索赔的引火线。

（二）工程施工中引起的索赔

几种常见的施工索赔情况：

1、施工条件引起的索赔主要包罗倒霉的自然条件和

人为障碍。如产生上述情况要立即通知监理工程师，由其证

明两种情况是“不能公道预见的"，业主应赔偿。

2、工程量变动引起的索赔在总价条约中，如果条约

代价是凭据业主提供的工程量盘算的，增加的工程量可以得

到赔偿。在单价条约中，是凭据实际施工工程量来盘算付款

的，一般不涉及工程量变动的索赔问题。

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但是，如果工程量变动太大，不管总价条约照旧单价条

约都可引起调解单价。一般条约都划定有工程变动的公道限

度（FIDIC条约划定为1596）,只有当工程量变动凌驾划定的

限度才可以要求调解代价。但有时变动凌驾划定时、业主和

工程师存心冉用变动指令增加或淘汰部分工程，赐与优惠代

价使承包商就范，当这一部分变动工程计入累计工程量变动

中时，承包商就可能失去了调解代价，得到巨额赔偿的时机。

3、因业主违约引起的索赔在工程施工中经常会出现

业主违约的事件，工期延长，使承包商遭受损失，引起索赔。

4、指定分包商违约引起的索赔业主指定的分包商未

按分包条约的划定完成应完成的工程而影响总承包商的正

常施工时，业主应对此卖力，赔偿总承包商的损失。

在实际工程承包中，总承包商与指定分包商之间的争端

常有产生，总承包商应尽量拒绝担当业主指定的分包商，纵

然不得不担当，也应事先和业主告竣一致意见，明确相互之

间的职责。

5、监理工程师对工程施工治理不当引起的；

6、业主要求赶工引起的索赔；

7、种种分外的查抄和试验引起的索赔；

8、工程质量要求变动引起的。

（三）不可抗力和特殊风险引起的索赔

工程施工历程中，可能会产生一些不可抗力事件（指有

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经验的承包商所不能公道预见的倒霉施工的自然条件或自

然灾害）和意外的特殊风险（特殊风险包罗战争、歇工、敌

对行动、叛乱和核污染等，属于业主应该包袱的风险），如

果承包商因此而受到损失，可向业主要求赔偿。

（四）工程付款方血的索赔

工程价款的支付主要涉及3个方面：代价、钱币和支付

方法。

1、代价调解主要涉及两个方面：一是由于通货膨胀

或市场的颠簸造成工程建立用的劳务、质料设备、运输等代

价的上涨，承包商应盘算出分外支付的用度，向业主提出索

赔。二是工程或工程量变动引起的代价调解。

2、钱币贬值引起的索赔；大多数条约都有钱币贬值赔

偿条款，F1DIC条约条件第71、72条就专门对此作了一些划

定。

3、工程价款拖延支付的索赔。

三、索赔的内容

国际工程承包的索赔主要包罗两个方面的内容，一是工

期索赔，即要求业主延长工期；二是经济索赔，要求业主赔

偿损失。承包商索赔时可以要求业主赔偿的用度有劳务费、

质料费、施工机器设备费、治理费、利息、、利润、保险费、

包管用度和分包商的索赔费。工期索赔和经济索赔有时只能

单独提出，，但大多数的索赔都涉及到工期索赔和经济索赔

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两方面。

四、索赔的处置惩罚

（一）索赔步伐

索赔一般可分为如下几个步调：1、承包商提出要求；2、

体例并提交索赔陈诉；3、监理工程帅审核承包商的索赔要

求；4、谋求友好的索赔解决方法；5、通过执法手段解决索

赔争端。

（二）承包商处置惩罚索赔应该注意的问题

在索赔中，承包商要求业主赔偿损失，是处于被动职位,

而业主占据着主动权，因此，承包商在从条约签订、工程施

工，直到索赔解决的整个历程中都要认真考虑索赔的有关事

项，以便在索赔时做到有理有据，使索赔尽快地得到顺利解

决。具体地说，承包商要注意做好以下事情：

1、重视条约中索赔条款的订立；

2、做好索赔的组织事情；

3、积极寻找索赔时机；

4、平时注意收集一切可能对索赔有用的资料；

5、公道精确盘算索赔金额和工期延长天数；

6、实时处置惩罚索赔。

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第十三章银行及其他金融办事贸易

第一节金融办事贸易概述

一、金融办事贸易的界说、兴起原因和办事范畴

（一）界说

金融办事贸易观点是在1994年开始的关贸总协定乌拉

圭回合谈判中提出，1994年乌拉圭回合谈判的最后文本将金

融业纳入到自由贸易的范畴。在《办事贸易总协定》的金融

办事附件中，对银行及其他金融办事的解释如下：

1、从一成员方境内向任何其他成员方境内提供；

2、从一成员方境内向任何其他成员方境的办事消费者提供;

3、一成员方的办事提供者通过在任何其他成员方境内的商

业现场；

4、一成员方的办事提供者，通过在任何其他成员方境内的

一成员方的商业现场。

其中第一类办事贸易属于典范的“跨版图可贸易型办

事”。特点是办事的提供者与消费者分处差异的国度和地域,

办事内容跨越了国境。如双方的银行通过电话、电传、电报、

电脑联网等手段向另一国客户提供结算、包管、融资、经济

金融咨询等专业性办事，体现了国际贸易的一般特征，是办

事贸易的根本形式。第二类特点是办事提供者在本国境内向

外国办事消费者提供办事，如银行等金融机构向境内的外资

机构和非本国居民提供的办事。第三类特点是办事提供者通

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过在外国创建商业机构岂设立崖资银行，在该国直接提供

办事，这类办事贸易与对外直接投