工行定投协议书

工行定投协议书甲方：姓名：身份证号码：联系地址：联系电话：乙方：中国工商银行股份有限公司[具体分行名称]负责人：联系地址：联系电话：鉴于甲方希望通过乙方进行基金定投业务，乙方具备开展相关业务的资质和能力，双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，就甲方参与乙方的基金定投业务事宜达成如下协议：一、标的物或服务具体描述1.基金定投业务：甲方自愿选择乙方提供的基金定投服务，通过定期定额投资的方式，申购乙方所代理销售的开放式基金（以下简称“基金”）。甲方将按照约定的金额和周期，委托乙方从其指定的银行账户中自动扣划资金用于基金申购。2.基金选择：甲方可在乙方提供的基金产品范围内，根据自身的投资目标、风险承受能力和投资经验等因素，自主选择拟定投的基金品种。乙方应向甲方充分披露所代理销售基金的基本信息，包括但不限于基金名称、基金代码、基金类型、基金管理人、基金托管人、基金投资范围、业绩表现、风险等级等内容，以便甲方做出合理的投资决策。3.定投计划：甲方应与乙方约定基金定投的具体计划，包括定投金额、定投周期、扣款日等。定投金额应为固定金额，甲方每次定投的金额不得低于乙方规定的最低限额。定投周期可选择按周、按月、按季或按年进行，具体周期由甲方在签订本协议时确定。扣款日为甲方指定的每月、每周、每季或每年的固定日期，如遇非工作日则顺延至下一个工作日。二、双方权利义务（一）甲方权利义务1.权利有权自主选择拟定投的基金品种，并根据市场情况和自身投资需求，在符合乙方规定的条件下，随时调整定投计划，包括变更定投金额、定投周期或终止定投协议。有权查询其基金定投账户的交易明细、资产状况等信息，乙方应按照甲方要求提供相应的查询服务。在基金定投过程中，如因乙方原因导致甲方权益受损，甲方有权要求乙方承担相应的赔偿责任。2.义务甲方应向乙方提供真实、准确、完整的个人信息和资料，包括但不限于身份证号码、联系地址、联系电话、银行账户信息等，并确保所提供的信息在协议履行期间保持有效和准确。如因甲方提供的信息不实或变更后未及时通知乙方，导致乙方无法正常履行协议或给甲方造成损失的，甲方应承担全部责任。甲方应按照本协议约定的定投金额、定投周期和扣款日，确保其指定的银行账户中有足够的资金用于基金申购扣款。如因甲方账户资金不足导致扣款失败，甲方应及时补足资金，并承担由此可能产生的相关费用和损失。甲方应认真阅读并充分理解所定投基金的相关文件，包括基金合同、招募说明书等，了解基金的投资策略、风险收益特征等内容，自主做出投资决策，并自行承担投资风险。甲方在签署本协议前，应仔细评估自身的风险承受能力，确认该基金定投业务适合自己的投资目标和风险承受水平。甲方应遵守国家法律法规以及乙方关于基金定投业务的相关规定和操作流程，不得利用基金定投业务进行违法违规活动。（二）乙方权利义务1.权利有权根据国家法律法规、监管要求以及乙方自身的业务规定，对基金定投业务的相关规则、流程、产品范围等进行调整和变更。乙方应在调整或变更前，按照相关规定提前通知甲方，并告知甲方调整或变更的内容、生效时间以及甲方可能受到的影响等信息。如甲方不同意相关调整或变更，可在规定的期限内选择终止本协议。有权对甲方的身份信息、交易行为等进行必要的核实和审查，以确保协议的正常履行和甲方交易的安全。如乙方发现甲方提供的信息存在疑问或甲方的交易行为不符合相关规定，乙方有权暂停或终止甲方相关的基金定投业务，并要求甲方提供进一步的说明或证明材料。在基金定投业务中，乙方作为甲方的代理人，有权按照约定从甲方指定的银行账户中扣划资金用于基金申购，并按照基金管理人的规定办理相关的基金申购、赎回等业务手续。乙方应按照约定的时间和金额准确执行扣款操作，并及时将基金交易确认信息反馈给甲方。有权按照国家法律法规和乙方的规定，收取与基金定投业务相关的手续费、管理费等费用。乙方应在收取费用前，向甲方明确告知收费标准、收费方式等信息，并确保收费行为合法合规。2.义务乙方应具备开展基金定投业务所需的合法资质和经营许可，并按照国家法律法规和监管要求，规范开展基金定投业务，保障甲方的合法权益。乙方应向甲方充分披露所代理销售基金的详细信息，包括但不限于基金的基本情况、投资策略、风险收益特征、历史业绩等内容，不得隐瞒或误导甲方。乙方应根据甲方的风险承受能力和投资需求，为甲方提供合理的投资建议和咨询服务，协助甲方做出科学合理的投资决策。乙方应按照本协议约定的时间和方式，准确执行甲方的基金定投计划，确保基金申购扣款的顺利进行。如因乙方原因导致扣款失败或延误，乙方应及时通知甲方，并采取措施尽快解决问题，同时承担由此给甲方造成的直接损失。乙方应妥善保管甲方的个人信息和交易资料，不得泄露甲方的隐私信息。乙方应建立健全客户信息保密制度，加强内部管理，防止客户信息被不当获取或使用。乙方应按照基金管理人的规定，及时办理基金申购、赎回等业务手续，并将基金交易确认信息准确、及时地反馈给甲方。乙方应向甲方提供清晰、易懂的交易记录和对账单，方便甲方查询和核对基金交易情况。在基金定投业务存续期间，乙方应持续关注市场动态和基金产品的表现，及时向甲方提供与基金投资相关的信息和风险提示，提醒甲方关注投资风险。如市场出现重大变化或基金产品面临重大风险，乙方应根据情况采取相应的措施，如调整投资建议、暂停相关业务等，并及时通知甲方。三、违约责任1.甲方违约责任若甲方未按照本协议约定的时间和金额足额支付基金定投款项，导致扣款失败，甲方应承担由此产生的全部费用和损失，包括但不限于乙方为执行扣款操作而产生的手续费、因甲方违约给乙方或第三方造成的其他经济损失等。同时，甲方应按照乙方要求及时补足资金，并继续履行本协议约定的定投计划。如甲方连续多次违约且经乙方催告后仍未改正，乙方有权暂停或终止甲方的基金定投业务。若甲方提供的个人信息或资料存在虚假、不实或变更后未及时通知乙方，导致乙方无法正常履行协议或给乙方造成损失的，甲方应承担全部赔偿责任。乙方有权要求甲方更正信息，并根据情况决定是否继续履行本协议或采取其他措施。若甲方违反国家法律法规或乙方关于基金定投业务的相关规定，利用基金定投业务进行违法违规活动，乙方有权立即终止本协议，并要求甲方承担相应的法律责任。甲方应自行承担因违法违规行为所产生的一切后果，包括但不限于法律纠纷、罚款、赔偿等费用。2.乙方违约责任若乙方未按照本协议约定的时间和方式准确执行甲方的基金定投计划，导致扣款失败或延误，乙方应承担由此给甲方造成的直接损失，包括但不限于甲方因未能及时申购基金而错过的投资机会所产生的潜在收益损失等。乙方应采取措施尽快解决问题，并按照甲方要求进行相应的补偿或调整。若乙方未向甲方充分披露所代理销售基金的相关信息，或提供虚假、误导性信息，导致甲方做出错误的投资决策并遭受损失的，乙方应承担赔偿责任。乙方应按照甲方的损失情况，给予相应的经济赔偿，并采取措施改进信息披露工作，确保今后向甲方提供真实、准确、完整的信息。若乙方泄露甲方的个人信息或交易资料，给甲方造成损失的，乙方应承担全部赔偿责任。乙方应采取措施加强信息安全管理，防止类似事件再次发生，并对因此给甲方造成的不良影响进行消除和补救。若乙方违反国家法律法规或监管要求，擅自调整基金定投业务的相关规则、流程、产品范围等内容，且未按照规定提前通知甲方或未取得甲方同意，导致甲方权益受损的，乙方应承担相应的赔偿责任。乙方应及时恢复相关业务的正常状态，并根据甲方的要求进行相应的补偿或调整。四、争议解决1.本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。2.双方在履行本协议过程中如发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。五、其他条款1.本协议自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为[具体期限]年。协议期满后，如双方均未提出终止协议的书面通