带客理财协议书

带客理财协议书甲方（受托人）：姓名：性别：身份证号码：联系地址：联系电话：乙方（委托人）：姓名：性别：身份证号码：联系地址：联系电话：鉴于乙方有理财需求，甲方具备专业的理财知识和经验，能够为乙方提供理财服务。双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，就甲方为乙方提供带客理财服务事宜达成如下协议：一、服务内容及标的物描述（一）服务内容甲方接受乙方委托，为乙方提供专业的理财规划、投资建议、资产配置等服务，并根据市场情况和乙方的资产状况，代为操作乙方的资金进行投资活动，以实现乙方资产的保值增值。（二）标的物乙方委托甲方管理的资金总额为人民币[X]元（大写：[大写金额]元整）。该资金来源为乙方合法拥有的自有资金，乙方保证其来源合法，不存在任何争议或法律纠纷。二、双方权利与义务（一）甲方权利义务1.权利有权根据市场情况和专业判断，自主决定投资策略和投资品种，但应在符合本协议约定及法律法规规定的范围内进行操作。有权按照本协议约定收取理财服务费用。有权要求乙方提供必要的信息和资料，以便更好地履行理财服务职责。2.义务按照诚实信用、谨慎勤勉的原则，为乙方提供专业的理财服务，尽最大努力实现乙方资产的保值增值。定期向乙方提供理财报告，详细说明投资情况、资产净值变动情况等，报告周期为每[X]月/季度/半年一次。对乙方的个人信息和资金信息严格保密，未经乙方书面同意，不得向任何第三方披露，但法律法规另有规定或司法机关依法要求披露的除外。妥善保管乙方的资金及相关投资资料，确保资金安全和交易记录的完整性。（二）乙方权利义务1.权利有权了解理财服务的具体内容、投资策略、风险状况等信息。有权要求甲方对理财服务过程中的重大事项作出解释说明。有权根据本协议约定监督甲方的理财服务行为。在符合本协议约定的情况下，有权提前终止协议并收回委托资金。2.义务如实向甲方提供个人资产状况、收入情况、投资经验、风险承受能力等相关信息，确保所提供信息的真实性、准确性和完整性。按照本协议约定及时足额向甲方支付理财服务费用。根据甲方的要求，签署相关文件和授权书，配合甲方办理理财服务相关手续。接受甲方根据市场情况作出的合理投资决策，承担投资风险，但甲方存在违反本协议约定的行为导致乙方损失的除外。三、理财服务费用（一）费用标准乙方应按照理财收益的[X]%向甲方支付理财服务费用。理财收益是指乙方委托甲方管理的资金在扣除本金后的增值部分。（二）支付方式理财服务费用每[X]月/季度/半年支付一次，乙方应在收到甲方提供的费用账单后的[X]个工作日内将费用支付至甲方指定的银行账户。四、投资收益与风险承担（一）投资收益1.理财服务期限内，甲方通过专业的理财运作，实现乙方委托资金的增值部分为乙方的投资收益。投资收益归乙方所有。2.若理财服务期限届满，乙方委托资金的资产净值高于初始委托资金金额，则超出部分为乙方的投资收益；若资产净值低于初始委托资金金额，则乙方承担相应的投资损失。（二）风险承担1.理财投资具有风险，乙方应充分认识到投资风险，并自行承担投资风险可能导致的损失。甲方虽有义务按照专业原则进行理财操作，但不保证乙方的投资一定会获得收益，亦不对乙方的投资损失承担任何形式的保证责任。2.因不可抗力、国家政策调整、金融市场波动等不可预见、不可避免的因素导致甲方无法按照本协议约定实现乙方资产的保值增值，甲方不承担违约责任，但应及时通知乙方并提供相关证明文件。五、理财服务期限及终止（一）理财服务期限本协议理财服务期限自[起始日期]起至[结束日期]止，共计[X]年/月。（二）协议终止1.协议期满，双方未书面提出续签申请的，本协议自动终止。2.在协议履行期间，若乙方提前终止协议，应提前[X]个工作日书面通知甲方。乙方提前终止协议的，甲方有权按照本协议约定收取已完成理财服务期间的费用，并根据实际理财情况计算乙方应支付的理财服务费用。乙方应在提前终止协议通知发出后的[X]个工作日内支付上述费用。3.若甲方存在违反本协议约定的行为，乙方有权提前终止协议，并要求甲方承担相应的违约责任，赔偿乙方因此遭受的损失。4.因不可抗力、法律法规变更等原因导致本协议无法继续履行的，本协议自动终止，双方互不承担违约责任。六、违约责任（一）甲方违约责任1.若甲方未按照本协议约定履行理财服务义务，导致乙方遭受损失的，甲方应承担赔偿责任。赔偿金额以乙方因甲方违约行为所遭受的实际损失为限。2.若甲方违反保密义务，向第三方披露乙方的个人信息或资金信息，给乙方造成损失的，甲方应承担赔偿责任，并采取措施消除不利影响。3.若甲方未按照本协议约定及时向乙方提供理财报告或提供的报告存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，给乙方造成损失的，甲方应承担赔偿责任。（二）乙方违约责任1.若乙方未按照本协议约定如实提供相关信息，导致甲方做出错误的投资决策，给甲方或第三方造成损失的，乙方应承担赔偿责任。2.若乙方未按照本协议约定及时足额支付理财服务费用，每逾期一日，应按照未支付金额的[X]%向甲方支付逾期违约金。逾期超过[X]日的，甲方有权按照本协议约定暂停理财服务，直至乙方支付全部费用及逾期违约金。3.若乙方违反本协议约定提前终止协议或擅自变更委托资金用途，给甲方造成损失的，乙方应承担赔偿责任。七、争议解决本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。双方在履行本协议过程中如发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。八、其他条款（一）协议变更与补充本协议的任何变更或补充需经双方书面协商一致，