【《工程项目风险管理的相关理论和方法综述》7000字】

工程项目风险管理的相关理论和方法综述1.1工程项目风险管理的理论1.1.1风险的概念风险是指对可能性或是无法达到预定目标结果的一种计量[26]。收益和损失相生相伴，具有不确定性。通常情况下，高收益的同时也伴随着高风险，风险处理得当可带来高收益，处理不当则可能面临巨大的损失。对于投机者或者积极进取的投资者来说，倾向于高风险操作。风险无处不在，不可能完全消除，因此方案的选择和风险的管理应对是管理者的重中之重。1.1.2工程项目风险的概念工程项目风险通常定义为：工程项目因某一事件的发生，对其目标的实现造成不利影响的可能性[27]。工程项目是指在一定时间内，投入相关资源，排出合理工期，并约定好工程质量，按时按量完成的一次性工程建设。由于工程项目的一次性特点，决定了工程项目实施过程中存在着很多的不确定性因素，这些不确定性因素会给工程项目带来一定程度的影响，而这些影响有时是灾难性的，工程项目可能出现的灾难性事件和不合意的结果成为工程项目风险。1.1.3工程项目风险管理的概念工程项目风险管理是指对项目中不确定或者可能发生的因素进行考察、收集、分析和预测，并制定一套科学系统的管理方法[28]。从工程项目风险管理者角度看，不同工程项目风险管理的原理与方法大致相同。工程项目风险管理是一个环环相扣的动态过程，含有前期设计、组织运作、综合控制和注重监管等[29]。在策划设计阶段，对工程项目各方面要素以及一些有概率形成的风险展开识别处理，进行精准定位后，给出更好合理的应对方案。对于工程项目实施中一些可能出现的重要风险要素，采取合理的方式进行处理，达到风险的规避以及转移的效果，同时在具体行为落实后，需要保持严格监督。以少的投入实现更为理想的防控效果，避免工程项目推进环节中，出现不利的因素，无法达成预期的效益。在工程项目各个环节管理中，风险要素是动态变化的，根据外部形势以及实际需求的变化，及时做出相应的调整，明确不同的阶段目标。工程项目一般主要分为这几个阶段：前期准备阶段、实施阶段和完成投入使用阶段[30]。在工程项目的前期准备阶段，实施方案尚未确定，工程项目存在较大的可变性，在该阶段对工程项目进行风险管理研究，可以更为清楚的认识到在工程项目进行过程中会遇到的风险，并采取措施来规避风险，以此来制定科学的决策。在工程项目实施的环节中，各个部门均会参与进来，对于其中各种因素的认知以及把握将会存在偏差，应协调好各个部门才能更好地达成相应整体目标。投入使用的环节后，风险仍然存在，此时应加强风险管理，降低各方面的风险因素，控制其中存在的风险，扩大相应的利润空间[31]。综上，工程项目实施过程中的风险管理问题，涉及到心理、社会、管理等多方面，需要对各种可能性进行分析以及未来变化趋势进行预测，进而采取相应的应对措施，以更为地实现效益目标。1.1.4工程项目风险管理的流程早期风险管理研究都是相对散乱的，直到引入整体的观念，创设风险管理系统才预示着风险管理进入到了一个新的阶段，从而对风险进行了更好的管理。但由于每个人的生活经历不同，每个机构的成立背景不同，这就导致了风险管理的过程往往因人而异。为了能够在最大程度上保证风险管理的水平，美国工程研究小组对于这一概念也进行了系统的研究，并将其划分成风险规划、识别、分析评估以及应对这六个步骤。《项目管理知识体系指南》[32]一书将项目风险管理分成以下六个步骤，如图1.1，这六个步骤相辅相成，各自独立又相互联系，影响着一个工程项目风险管理的水平。项目风险管理包含以上六个方面：①风险管理规划，是一个项目的全套风险管理计划，主要是对项目进行分析管理规划和设计，比如对项目组合项目成员的风险管理方案进行定义，选取最优的风险管理方法，确立风险判定的依据等[33]。②风险识别，是对具体风险的辨别过程。首先深入了解某一特定工程项目在运行过程中可能会出现的风险，并找出导致风险的因素。③风险定性分析是指对工程项目综合风险出现的可能性及可能造成的影响进行分析。④风险定量分析是指使用科学的方法具体计算出风险出现的可能性为多少，以及相应风险会对工程项目带来多大的损失。⑤规划风险应对是指在项目开展之前对项目的经营资金进行计算，在一定限度内使用最少的成本使风险出现的可能性减小或者消失。⑥实施风险应对是采取组织、经济、技术等措施和方法，减少或者消灭风险[34]。项目风险管理项目风险管理风险管理规划风险识别实施定性风险分析实施定量风险分析规划风险应对实施风险应对图1.1项目风险管理的过程工程项目风险贯穿工程项目的全周期，工程本身规模大、资金投入多、项目周期长，而且工程的施工工艺与多方因素相关，极其复杂，可能存在较多风险。工程项目组需要对所负责的工程项目进行风险管理。工程项目风险管理主要是对工程项目风险进行辩识、评估并提出应对的措施方法，减少意外的发生，减少损失，降低成本。1.2工程项目风险识别1.1.1工程项目风险识别概念工程项目风险识别是工程项目风险管理的第一步，是指用感知进行判断分析工程项目中已经存在的或潜在的风险，并将这些因素根据重要程度进行排列归类。在工程项目风险管理整个系统中，风险识别是基础。风险无处不在且容易隐藏，可以使用科学方法识别和预测。工程项目风险识别的主要任务是从错综复杂的工程项目环境中找出主要的风险，主要方法有历史资料分析法、现场考察法、德尔菲方法、工作风险分解法、头脑风暴法和检查表法等[35]。1.1.2工程项目风险识别的原则工程项目有各种不确定性因素，存在众多的潜在风险，在进行风险识别时，应该遵循以下原则：①先找出工程项目风险大类，然后将这些风险进行归类分解，列出风险源清单。再通过对风险源清单进行分析比较，对工程项目影响较大的因素可视为主要风险，作为后续评估控制的主要对象。②认真分析风险之间是否有相关性，并进行详细分析识别，尽可能减少危害性。③先进行怀疑，再做出排除。风险大多是潜藏的，需要多方面进行考量，假设产生风险的后果，再决定是否要排除这个风险。④确认优于排除。当有些风险不确定时，可按风险确认[36]。1.1.3工程项目风险识别的过程工程项目的风险识别主要是通过风险识别的方法（如图1.2）对工程项目各个环节进行分解，找出可能存在的不确定因素，分析其可能导致的后果和危害，发生时间以及发生的次数，最后进行风险分类形成清单，具体如下。（1）查找不确定因素工程项目的不确定性是指针对存在的确定问题有不同的且概率不确定的解决方案。工程项目工期长、涉及的部门众多，工艺复杂多变，识别第一步先辨认是否有不确定性，如果出现概率为1的，且有解决方案的，并且只能对应一种结果的，那就是确定性的，反之则是不确定性因素。（2）初步建立风险源清单找出不确定因素后，深入分析其产生概率和可能造成的损失（例如工期延长、成本增加、质量下降等），然后做出风险源清单表。风险源需进行文字阐述，包括以下三个方面：可能产生的后果；可能发生的时间；可能发生的次数。（3）确定风险事件和产生的后果建立风险源清单后，按照建立的风险源清单推测可能出现的风险事件，预估可能造成的损失。例如：洪水、台风、火灾等自然灾害，操作失误、机械伤害、触电等安全事故，工程项目建设过程中设计、施工、材料等质量事故。（4）风险归类将风险归类可以加深我们对风险的认知，同时也更容易辨别风险，方便后续管理，对症下药，找出应对方法。风险分类方法多种多样，深入分析风险因素并预估其产生的结果，且应注重风险之间的联系性，很多风险是相互作用的。风险分类时，可根据风险状况做出几个目录的框架，将同一性质的风险归于一个目录下，通过风险目录可进行全方位的检查是否有重复或者遗漏。（5）建立工程项目风险清单风险归类后，按可能产生后果的损失大小，时间以及概率等将风险形成风险清单，可以清楚的显示风险情况，展示给参与工程的人员，方便后续评估及管控[37]。项目风险管理包含以上六个方面：①风险管理规划，是一个项目的全套风险管理计划，主要是对项目进行分析管理规划和设计，比如对项目组合项目成员的风险管理方案进行定义，选取最优的风险管理方法，确立风险判定的依据等[33]。②风险识别，是对具体风险的辨别过程。首先深入了解某一特定工程项目在运行过程中可能会出现的风险，并找出导致风险的因素。③风险定性分析是指对工程项目综合风险出现的可能性及可能造成的影响进行分析。④风险定量分析是指使用科学的方法具体计算出风险出现的可能性为多少，以及相应风险会对工程项目带来多大的损失。⑤规划风险应对是指在项目开展之前对项目的经营资金进行计算，在一定限度内使用最少的成本使风险出现的可能性减小或者消失。⑥实施风险应对是采取组织、经济、技术等措施和方法，减少或者消灭风险[34]。项目风险管理包含以上六个方面：①风险管理规划，是一个项目的全套风险管理计划，主要是对项目进行分析管理规划和设计，比如对项目组合项目成员的风险管理方案进行定义，选取最优的风险管理方法，确立风险判定的依据等[33]。②风险识别，是对具体风险的辨别过程。首先深入了解某一特定工程项目在运行过程中可能会出现的风险，并找出导致风险的因素。③风险定性分析是指对工程项目综合风险出现的可能性及可能造成的影响进行分析。④风险定量分析是指使用科学的方法具体计算出风险出现的可能性为多少，以及相应风险会对工程项目带来多大的损失。⑤规划风险应对是指在项目开展之前对项目的经营资金进行计算，在一定限度内使用最少的成本使风险出现的可能性减小或者消失。⑥实施风险应对是采取组织、经济、技术等措施和方法，减少或者消灭风险[34]。不确定分析不确定分析建立风险源清单确定各种风险事件和可能结果风险分类建立风险清单图1.2工程项目风险识别过程图1.1.4工程项目风险识别的方法一个工程项目的建设就是制定决策→选择与调整→制定新的决策的过程。在这个过程中，风险众多繁杂。工程项目风险的识别方法有很多，需要根据工程项目选择合适的方法工具。预测和识别工程项目风险的方法目前常用的有：历史资料分析法、现场考察法、德尔菲方法、工作风险分解法、头脑风暴法、检查表法等[38]，具体见下表1.1：表1.1常用的风险识别方法方法内容历史资料分析法通过相关项目资料、类似项目的经验和资料积累，得到相应的理论依据。因其方法简单，在项目初期经常采用此方法。现场考察法项目施工方组织相关人员去现场实地考察，参与人员更直观的了解项目情况，并尽可能找到项目可能存在的风险，为企业正确决策提供理论基础。德尔菲方法也叫做专家调查法。主要方法是邀请多位专家，讲述对问题的看法，专家间不互相沟通，避免被权威较高的专家所控制，以保证能得到各位专家的真实意见。工作风险分解法此方法分为两步，首先把繁杂的总项目，分解成若干个小而简单的单元；然后根据风险因素对风险进行分类，形成RBS树。项目风险识别经常使用该方法。头脑风暴法又称集思广益法，通过营造宽松环境，使与会者畅所欲言，产生大量创造性意见，提高风险识别的效率和准确性。是工程风险项目中最常见的和效果显著的方法之一。检查表法是指将项目可能存在的风险以表格方式列出，供管理者检查核对。列举历史上类似项目出现过的一些风险要素，这属于管理领域的一项重要的经验总结。1.3工程项目风险评价1.3.1工程项目风险评价的依据在进行了风险识别、剖析，明确了风险源清单后，需要对工程项目风险管理展开评价。通常意义上的风险评价包括两个方面：整体评价以及单一评价。在具体的实施过程中，都需要对具体的评估标准与相应的风险值展开对比分析，预测出风险水平。工程项目风险评价，要创建所需的模型：通过各种方式进行分析处理，基于整体的角度出发，统筹处理风险的各个方面，最终得出一个风险出现可能性以及相应的损失大小。工程项目评价过程中要注意以下事项：①管理者需要制定工程项目管理计划；②需要对已经出现的以及可能出现的风险因素进行判断和分析，确保分析的科学性和精确性；③工程项目建设时，要考虑工程项目规模、施工耗时所带来的不确定性影响；④对潜在风险因素出现的可能性大小以及相应损害结果严重程度上严格把关[39]。1.3.2工程项目风险评价的过程工程项目风险评估的过程主要分为以下四步：（1）先确定一个基准值。风险出现并且造成损失的大小，应在项目的投资者能够承受的范围，不同的投资者能力水平、工程进行的环境等都各不相同，相对应的工程承受范围也不同。（2）确定工程项目的风险系数。先确定每一个特定风险因素的大小，在结合各个风险因素之间的关联性和因果性，综合分析各个实际情况，最后得出一个工程项目整体的风险系数。根据不同的评判标准得出的风险系数也不同，因此，在进行风险评价之前，要先讨论出一个大家都认可的评判标准。（3）通过风险水平的评估，判定是否在投资者的可承受范围（风险水平是指项目的风险系数和评判标准对比）然后决定是否应该接受这一工程或者是否要继续完成这一工程。（4）对风险的出现概率和造成的损坏严重程度进行排序，并进行研究各风险之间的联系。只要在事先把握好各个风险因素，就可以有效的规避风险事件的出现,实现风险管理的最终目标——做到利益最大化[40]。1.3.3工程项目风险评价的方法工程项目风险评估的方式多种多样，每个方法适用的情况也不尽相同。因此要具体问题具体分析，针对实际情况选择最为合适的方法。目前常用的方法有很多，本文对X高校创业孵化大楼工程项目的风险评估主要采用以下几种：主观概率评分法、层次分析法、模糊综合评价法等。1.主观概率评分法这个方法适用于针对某一特定因素进行评析。主要步骤如下：首先，现在0到5之间选取一个恰当的整数代表风险评价的基准，其中5代表风险最高，由5至0风险依次降低。其次，邀请相关领域的学者和该项目的管理人员针对某一特定因素做出评估和权重。最后一步就是将所有的权重相加，把所得的数值和之前所选取的基准进行比较，看是否在能够承受的范围内。每一个学者所给出的评估数据和权重并不是同等采用的。为了提高所得数据的准确性，可以结合学者自身的能力水平进行分组研究，计算出该组学者的权重之和，最后采纳数值最大的那一组的评估结果。1.层次分析法这个方法是由美国运筹学家匹茨堡大学教授萨蒂（T.L.satty）在20世纪70年代初提出的，是指将相关因素、多指标分解成不同层次，然后采用定性与定量相结合的一种决策分析方法。层次分析将定性与定量结合起来，并按照思维心理的规律使决策过程层次化、数量化是这种方法的主要特点。该分析法可以分五个环节：（1）构建层次结构模型；（2）建立判断矩阵；（3）展开层次单排序；（4）一致性测试；（5）进行层次总排序[42]。3.模糊综合评价法模糊综合评估法是最先由Zadeh提出，由于该方法能够考虑到项目自身的不可预测性以及各个风险影响因素的变动性，因而在实践中应用广泛。工程项目在运行过程中很多情况都没有办法用具体、客观的数据进行表达，理论上这种情况叫做因素模糊性。模糊性因素很难用某一特定的数值对其进行解读分析，但可以对这些因素进行模糊性评价，然后进行归纳总结，最终对模糊性因素的分析做到相对精准和切合实际的描述。本文对X高校创业孵化大楼工程项目风险评价采用了模糊综合评价法，降低主观性影响，基于客观的角度进行分析处理，同时补充了层次分析法的不足，使得评价方法更加准确科学[43]。1.4工程项目风险应对1.4.1工程项目风险应对的方法工程项目风险应对是指根据工程项目目标、风险特征和抗风险能力来选择应对风险的措施，一般是在对工程项目可能遇到的风险进行识别分析和评价分析后进行。工程项目风险应对主要有以下四个策略，分别是风险回避、损失控制、风险转移以及风险保留[44]。1.风险回避风险回避是上述四个方法中最为消极的一个，这是以公司放弃有风险的实施行为的方法。虽然这是规避风险最直接也是最有效的方式，但是规避风险的同时也抛弃了可能获得的盈利。所以不到万不得已通常不会使用这一方法。以下是总结出来比较适合采用这种方法的情况：①经营者对风险可能的带来结果没有应对能力；②经营者不喜欢高风险的工程项目；③经营者有其他风险系数相对较低的工程项目；④投资者没有办法降低该项