2024年11月期货从业资格考试《期货法律法规》真题及答案解析

2024年11月期货从业资格考试《期货法律法规》练习题及答案解析一、单项选择题（每题1分，共30分。每题只有一个正确答案，请将正确选项填入括号内）1.根据《期货交易管理条例》，期货公司接受客户委托进行期货交易，应当首先（）。A.与客户签订期货经纪合同B.向客户收取保证金C.向客户揭示风险D.为客户开立交易编码【答案】A【解析】《期货交易管理条例》第28条第1款规定，期货公司接受客户委托，应当首先与客户签订书面期货经纪合同，明确双方权利义务。风险揭示、保证金收取、交易编码开立均为后续程序。2.下列关于期货交易所组织形式的说法，正确的是（）。A.会员制交易所的会员必须是法人B.公司制交易所的股东可以是自然人C.会员制交易所的注册资本可以分期缴纳D.公司制交易所不得设立董事会【答案】B【解析】《期货交易所管理办法》第8条明确，公司制交易所股东可以是自然人或法人；会员制交易所会员须为法人，注册资本须实缴；公司制交易所设董事会。3.期货公司为客户申请交易编码时，应当向（）提交申请。A.中国证监会派出机构B.期货交易所C.中国期货市场监控中心D.中国期货业协会【答案】C【解析】《期货市场客户开户管理规定》第6条，期货公司应通过中国期货市场监控中心统一开户系统为客户申请交易编码。4.期货公司董事、监事、高级管理人员离任后，其任职资格自动失效，但应在离任后（）个工作日内向所在地派出机构报告。A.3B.5C.7D.10【答案】B【解析】《期货公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理办法》第38条，离任后5个工作日报告。5.期货公司对客户进行风险测评，测评结果有效期最长为（）。A.6个月B.1年C.2年D.3年【答案】C【解析】《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》第21条，测评结果有效期2年。6.下列关于客户保证金封闭运行的说法，错误的是（）。A.客户保证金与期货公司自有资金分户管理B.客户保证金可用于期货公司自有资金短期周转C.客户保证金只能在客户之间划转D.客户保证金不得用于非客户用途【答案】B【解析】《期货公司监督管理办法》第67条严禁挪用客户保证金，封闭运行要求专户专用，不得用于期货公司自身周转。7.期货交易所对异常交易行为采取自律监管措施，应当于措施决定作出后（）个工作日内报告中国证监会。A.1B.2C.3D.5【答案】C【解析】《期货交易所管理办法》第95条，交易所应在3个工作日内报告。8.期货公司开展资产管理业务，其自有资金参与单一资产管理计划的比例不得超过该计划总份额的（）。A.10%B.20%C.30%D.50%【答案】B【解析】《期货公司资产管理业务试点办法》第22条，自有资金参与比例≤20%。9.下列关于期货从业人员执业行为的说法，正确的是（）。A.可以私下接受客户全权委托B.可以与客户约定分享收益C.应当保守客户商业秘密D.可以挪用客户资金临时垫款【答案】C【解析】《期货从业人员执业行为准则》第9条明确保守秘密义务，其余选项均属禁止行为。10.期货公司风险监管指标中，净资本与净资产的比例不得低于（）。A.20%B.30%C.40%D.50%【答案】C【解析】《期货公司风险监管指标管理办法》第10条，净资本/净资产≥40%。11.下列关于强行平仓的说法，正确的是（）。A.交易所强行平仓前必须征得客户同意B.期货公司可在任何情况下立即平仓C.交易所强行平仓应通知客户，客户应自担后果D.客户保证金不足时，交易所应代为追加【答案】C【解析】《期货交易管理条例》第38条，交易所履行通知义务后强平，客户自担损失。12.期货公司设立分支机构，应当经（）批准。A.中国证监会B.所在地派出机构C.中国期货业协会D.期货交易所【答案】B【解析】《期货公司监督管理办法》第20条，设立分支机构由所在地派出机构审批。13.下列关于客户交易记录保存期限的说法，正确的是（）。A.不少于5年B.不少于10年C.不少于15年D.永久保存【答案】B【解析】《期货公司监督管理办法》第78条，交易记录保存≥20年，但《证券期货业档案管理办法》统一规定为≥10年，取更长期限。14.期货公司开展互联网开户，应当采用的技术手段是（）。A.静态密码B.短信验证码C.符合监管要求的有效身份认证D.电子邮箱验证【答案】C【解析】《期货市场客户开户管理规定》第12条，互联网开户须采用符合监管要求的有效身份认证方式，确保客户身份真实。15.下列关于期货交易所风险准备金的表述，正确的是（）。A.由会员按交易手续费5%缴纳B.由交易所从手续费收入中提取C.可用于弥补交易所日常亏损D.无需单独核算【答案】B【解析】《期货交易所管理办法》第86条，交易所从手续费收入中提取风险准备金，专户存储，不得随意动用。16.期货公司客户资料发生变更，客户应在变更后（）个工作日内通知期货公司。A.3B.5C.7D.10【答案】B【解析】《期货市场客户开户管理规定》第28条，客户5个工作日内通知。17.下列关于期货公司首席风险官的说法，错误的是（）。A.由董事会聘任B.对董事会负责C.不得兼任合规负责人D.应向所在地派出机构述职【答案】C【解析】《期货公司首席风险官管理规定》第6条，首席风险官可兼任合规负责人。18.期货公司开展期货投资咨询业务，应当具备不少于（）名具有期货投资咨询从业资格的人员。A.1B.2C.3D.5【答案】C【解析】《期货公司期货投资咨询业务试行办法》第6条，至少3名合格人员。19.下列关于客户保证金标准的规定，正确的是（）。A.期货公司收取标准不得低于交易所标准B.期货公司收取标准不得高于交易所标准C.期货公司可自行决定，无需备案D.交易所标准仅适用于会员【答案】A【解析】《期货公司监督管理办法》第66条，期货公司收取保证金标准≥交易所标准，需公示并备案。20.下列关于期货纠纷调解的说法，正确的是（）。A.调解协议无强制力B.调解需双方自愿C.调解不成可再申请仲裁D.以上均正确【答案】D【解析】中国期货业协会调解规则明确自愿原则，协议无强制力，调解不影响仲裁或诉讼权利。21.期货公司年度报告应当在年度结束之日起（）个月内报送。A.3B.4C.5D.6【答案】B【解析】《期货公司监督管理办法》第83条，年度报告4个月内报送。22.下列关于期货公司股东资格的说法，正确的是（）。A.自然人可持股5%以上B.控股股东净资产不低于2亿元C.境外投资者不得参股D.股东可抽逃出资【答案】B【解析】《期货公司监督管理办法》第12条，控股股东净资产≥2亿元；自然人持股≥5%需审批；境外投资者可依法参股；禁止抽逃出资。23.下列关于期货从业人员参加后续职业培训的说法，正确的是（）。A.每2年不少于15学时B.每年不少于15学时C.每3年不少于30学时D.无需培训【答案】B【解析】《期货从业人员后续职业培训大纲》规定，每年≥15学时。24.期货公司因违法违规行为被撤销业务许可，其直接负责的主管人员自决定作出之日起（）年内不得担任期货公司高管。A.3B.5C.10D.终身【答案】B【解析】《期货交易管理条例》第78条，5年市场禁入。25.下列关于期货交易所行情信息发布的说法，正确的是（）。A.可收费发布B.应实时无偿发布C.可延迟发布D.仅向会员发布【答案】A【解析】《期货交易所管理办法》第92条，交易所对行情信息享有所有权，可依法有偿或无偿发布。26.下列关于期货公司客户投诉处理的说法，正确的是（）。A.应在10个工作日内答复B.应在15个工作日内答复C.应在20个工作日内答复D.无需答复【答案】B【解析】《期货公司客户投诉处理工作指引》规定，15个工作日内书面答复。27.期货公司开展资产管理业务，应当与客户签订（）。A.期货经纪合同B.资产管理合同C.投资顾问协议D.风险揭示书【答案】B【解析】《期货公司资产管理业务试点办法》第16条，必须签订书面资产管理合同。28.下列关于期货公司信息报送的说法，正确的是（）。A.月度报表应在月度结束后5个工作日内报送B.月度报表应在月度结束后7个工作日内报送C.月度报表应在月度结束后10个工作日内报送D.无需报送月度报表【答案】B【解析】《期货公司监督管理办法》第82条，月度结束后7个工作日内报送。29.下列关于期货交易所理事会会议的说法，正确的是（）。A.每季度召开一次B.每半年召开一次C.每年召开一次D.由监事会召集【答案】A【解析】《期货交易所管理办法》第42条，理事会每季度至少召开一次。30.下列关于期货公司分类监管的说法，正确的是（）。A.每年评价一次B.每两年评价一次C.由交易所评价D.评价结果不公开【答案】A【解析】《期货公司分类监管规定》第5条，证监会每年组织一次分类评价，结果公开。二、多项选择题（每题2分，共20分。每题有两个或两个以上正确答案，多选、少选、错选均不得分）31.下列哪些人员不得担任期货公司独立董事（）。A.在期货公司任职人员B.持有期货公司5%以上股份人员C.为期货公司提供审计服务人员D.在期货公司控股股东单位任职人员【答案】ABCD【解析】《期货公司独立董事管理办法》第7条，上述人员均不得担任。32.期货公司风险监管指标包括（）。A.净资本B.净资本与风险资本准备总额比例C.流动比率D.负债与净资产比例【答案】ABCD【解析】《期货公司风险监管指标管理办法》第8—11条，四项均属于核心指标。33.下列关于客户适当性管理的说法，正确的有（）。A.期货公司应建立客户分类体系B.产品风险等级分为五级C.客户风险承受能力等级分为五级D.不匹配销售需客户签署风险确认书【答案】ABCD【解析】《期货经营机构投资者适当性管理实施指引》全面规定上述内容。34.期货公司开展期货投资咨询业务，禁止的行为包括（）。A.向客户承诺收益B.利用咨询建议操纵市场C.传播虚假或误导性信息D.向客户充分揭示风险【答案】ABC【解析】D为应尽义务，其余为禁止行为。35.下列关于期货交易所风险管理制度的说法，正确的有（）。A.涨跌停板制度B.持仓限额制度C.大户报告制度D.强制减仓制度【答案】ABCD【解析】四项均为交易所风险管理制度。36.下列关于期货公司客户保证金存管的说法，正确的有（）。A.保证金必须全额存入期货保证金账户B.保证金可与自有资金混同C.保证金不得挪用D.保证金利息归客户所有【答案】ACD【解析】B项违反封闭运行原则。37.下列关于期货纠纷仲裁的说法，正确的有（）。A.仲裁裁决具有终局性B.当事人可协议选择仲裁机构C.仲裁不公开进行D.仲裁裁决可向法院申请执行【答案】ABCD【解析】《仲裁法》及期货仲裁规则均予确认。38.下列关于期货公司信息技术管理的说法，正确的有（）。A.应建立信息系统应急预案B.应每年至少演练一次C.应建立数据备份制度D.可外包给无资质第三方【答案】ABC【解析】外包需选择具备资质的机构，D错误。39.下列关于期货公司反洗钱义务的说法，正确的有（）。A.应建立客户身份识别制度B.应建立可疑交易报告制度C.应保存客户身份资料5年D.应进行反洗钱培训【答案】ABD【解析】客户身份资料保存≥5年，C表述不严谨，应为“至少5年”。40.下列关于期货从业人员执业纪律的说法，正确的有（）。A.不得贬损同行B.不得泄露客户资料C.不得接受客户全权委托D.可适度暗示收益【答案】ABC【解析】D项违反不得承诺或暗示收益规定。三、判断题（每题1分，共10分。正确打“√”，错误打“×”）41.期货公司可以为客户融资提供担保。【答案】×【解析】《期货公司监督管理办法》第71条严禁为客户提供融资担保。42.期货交易所会员大会每年至少召开一次。【答案】√【解析】《期货交易所管理办法》第38条。43.期货公司可以委托无期货从业资格的人员从事客户开发。【答案】×【解析】《期货从业人员管理办法》第10条，从事期货业务必须具备资格。44.客户保证金利息归期货公司所有。【答案】×【解析】利息归客户所有，合同另有约定除外。45.期货公司分类评价结果分为A、B、C、D、E五类。【答案】√【解析】《期货公司分类监管规定》第6条。46.期货公司可以自行制定低于交易所标准的保证金比例。【答案】×【解析】不得低于交易所标准。47.期货交易所总经理由中国证监会任免。【答案】√【解析】《期货交易所管理办法》第48条。48.期货公司设立营业部需经中国证监会总部批准。【答案】×【解析】由所在地派出机构批准。49.期货公司可以公开推荐具体期货品种买卖时机。【答案】×【解析】投资咨询业务需具备资格，且不得承诺收益。50.期货从业人员可以同时在两家机构执业。【答案】×【解析】《期货从业人员管理办法》第13条，不得同时在两家机构执业。四、综合题（共40分）（一）案例分析题（每题10分，共20分）案例一甲期货公司在2024年3月接受新客户王某开户，王某风险测评结果为C3（稳健型），公司拟向其推荐风险等级为R5的某结构化资管产品。客户经理李某为完成销售任务，仅口头告知“产品风险较高”，未要求王某签署风险不匹配确认书，也未进行特别风险揭示。王某随后亏损30万元，以公司未履行适当性义务为由投诉至中证中小投资者服务中心。问题：1.甲期货公司违反了哪些监管规定？2.王某可获得哪些救济途径？3.中国证监会及其派出机构可对甲公司采取哪些监管措施？【答案与解析】1.违反规定：（1）《期货经营机构投资者适当性管理实施指引》第27条：向客户销售不匹配产品，应书面告知风险并签署确认书。（2）《期货公司资产管理业务试点办法》第19条：应充分揭示产品风险。（3）《期货从业人员执业行为准则》第15条：不得误导客户。2.救济途径：（1）与期货公司协商和解；（2）向协会或投服中心申请调解；（3）向仲裁机构申请仲裁；（4）向法院提起诉讼，主张公司未履行适当性义务承担赔偿责任。3.监管措施：（1）责令改正，给予警告；（2）对直接负责的主管人员和其他责任人员出具警示函；（3）罚款：对公司处1—10万元罚款，对责任人员处1—5万元罚款；（4）暂停资产管理业务许可；（5）记入诚信档案。案例二2024年5月，某期货公司客户张某账户风险度达120%，公司风控部员工刘某未按合同约定通知客户追加保证金，亦未履行强行平仓程序。交易所随后对期货公司采取强行平仓，造成张某穿仓损失8万元。张某以公司未履行通知义务为由要求赔偿。问题：1.期货公司是否应承担赔偿责任？2.期货公司风控环节存在哪些违规？3.交易所强平是否符合程序？【答案与解析】1.应承担赔偿责任。《期货经纪合同指引》明确期货公司负有通知追加义务，未履行构成违约，需赔偿客户因此扩大的穿仓损失。2.违规环节：（1）未按合同约定以约定方式（电话、短信、系统提示）通知客户；（2）未在客户风险度超100%时及时记录风控日志；（3）未履行内部风控审批即放任风险暴露。3.交易所强平程序合法。《期货交易管理条例》第