2026年债务重组协议

2026年债务重组协议甲方：__________________

乙方：__________________

在自愿平等的基础上，根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国企业破产法》等有关规定，就甲方债务重组事宜协商一致，订立合同如下：

一、重组背景与目的

甲方因经营困难，经法院批准或自行协商，现进行债务重组，以改善财务状况，恢复经营能力。乙方作为债权人代表或专业服务机构，参与本次债务重组，旨在通过合理的债务调整，保障债权人权益，促成甲方重生。

二、重组主体信息

1、甲方基本信息：企业名称、统一社会信用代码、注册地址、法定代表人、联系方式等。

2、乙方基本信息：如为个人债权人，需提供姓名、身份证号、住址、联系方式；如为机构投资者或律师事务所，需提供机构名称、统一社会信用代码、注册地址、法定代表人、授权代表、联系方式等。

3、甲方债务状况：现有债务总额、债权人名单及债权明细（包括债权金额、利息、担保情况等）、债务到期情况、债务分布情况（银行贷款、民间借贷、应付账款等）。

三、重组方案内容

1、债务减免：明确甲方可减免的债务范围及比例，如银行贷款利息减免、部分本金豁免、民间借贷利率调整等。需列明各债权人参与减免的条件及方案。

2、债务展期：对无法立即偿还的债务，约定展期期限、新的还款计划、展期期间的利息计算方式等。需明确展期债务的担保措施变更情况。

3、资产处置：如涉及处置甲方资产用于清偿债务，需列明可处置资产清单、评估方式、处置流程、所得款项分配顺序等。

4、新融资安排：如需引入新投资者或银行贷款，需明确融资金额、资金用途、还款来源、担保要求、股权结构变动等。

5、重组期限：约定债务重组的整体时间框架，包括方案制定期、债权人投票期、法院审批期、执行期等关键节点。

四、双方权利义务

（一）甲方的权利和义务

1、甲方应如实提供财务报表、审计报告、债权债务清单等资料，保证重组信息的真实性、完整性。

2、甲方应按照重组方案履行还款义务，包括分期付款、资产处置款项支付等，并保证资金专款专用。

3、甲方应配合乙方进行债权人沟通、方案调整等工作，并及时反馈经营进展。

4、甲方不得在重组期间恶意转移资产、隐匿债务或进行其他损害债权人利益的行为。

5、甲方应按照约定进行工商变更、税务登记等手续，确保重组方案顺利实施。

（二）乙方的权利和义务

1、如乙方为债权人代表，应代表全体债权人利益，公平协商重组方案，不得接受个别债权人的不当利益输送。

2、如乙方为专业服务机构，应勤勉尽责，提供专业的重组咨询、方案设计、法律支持等服务。

3、乙方应组织召开债权人会议，就重组方案进行表决，并妥善保管会议记录、表决结果等文件。

4、乙方应监督甲方按照重组方案履行义务，如发现违约行为，应及时向法院或债权人委员会报告。

5、乙方不得利用职务便利谋取不正当利益，并应按照约定收取服务费用。

五、债权人参与机制

1、债权人分类：根据债权性质、金额、担保情况等因素，将债权人分为不同类别（如银行债权人、有担保债权人、普通债权人等）。

2、表决规则：明确各类债权人的表决权比例、重大事项的通过门槛（如三分之二以上、绝对多数等）。

3、方案提交：重组方案需经过甲方内部决策程序，并提交债权人会议审议。乙方负责解释方案内容，回答债权人提问。

4、表决程序：债权人可通过会议现场投票、书面委托投票、电子投票等方式参与表决。需记录每位债权人的投票意向及最终结果。

5、争议解决：如对表决结果有异议，债权人可申请法院或仲裁机构裁决。

六、重组实施保障

1、法院监督：如涉及破产重整程序，法院应指定管理人负责重组实施，并定期向法院报告进展。

2、债权人委员会：如设立债权人委员会，应明确其职责范围，包括监督管理人工作、参与重大决策、维护债权人权益等。

3、信息披露：甲方应定期向债权人披露经营状况、财务数据、重组进展等信息。乙方负责审核披露内容的真实性、准确性。

4、违约处置：如甲方或乙方违反合同约定，应承担相应责任，包括继续履行、采取补救措施、赔偿损失等。

5、退出机制：明确债权人参与重组的退出方式，如不接受方案可申请退出并主张债权，或保留未来追偿权。

七、费用承担

1、甲方应承担重组过程中产生的审计费、评估费、律师费、咨询费等必要支出。

2、乙方应按照约定收取服务费用，如按项目收费、按小时收费或按比例收费。费用支付方式、时间节点需明确约定。

3、如涉及诉讼或仲裁，相关诉讼费、仲裁费由败诉方承担，或根据约定比例分担。

八、合同生效与终止

1、本合同自双方签字盖章之日起生效，或在法院批准重组方案后生效。

2、重组方案获得法院批准或全体债权人通过后，本合同功能转化为执行协议，继续履行相关义务。

3、重组完成且所有债务得到妥善处理时，本合同自动终止。如存在未了结事项，可签订补充协议。

九、争议解决

本合同履行过程中如发生争议，双方应首先通过协商解决；协商不成的，可提交重组方案确定的法院或仲裁机构裁决。

十、其他事项

1、本合同一式仨份，甲方执壹份，乙方执壹份，法院存档壹份（如适用）。

2、本合同未尽事宜，可由双方另行签订补充协议。补充协议与本合同具有同等法律效力。

3、本合同附件包括但不限于：债权债务清单、财务审计报告、资产评估报告、重组方案详细内容、债权人会议记录等。

甲方：乙方：

甲方代表：