账户托管协议书的风险

账户托管协议书的风险1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：XX有限责任公司，住所地：中国北京市朝阳区XX路XX号。法定代表人：张三，职务：董事长，联系电话

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：XX科技有限公司，住所地：中国上海市浦东新区XX路XX号。法定代表人：李四，职务：总经理，联系电话

**协议简介**

鉴于甲方为保障自身账户资产安全及合规运营，需委托专业机构进行账户管理及服务支持；乙方具备专业的账户托管服务能力及完善的风险控制体系，可依据甲方需求提供安全、高效的托管服务。双方基于平等自愿、诚实信用的原则，经友好协商，就账户托管事宜达成如下协议，以兹共同遵守。

本协议的签订背景基于甲方对账户资产管理的特殊需求，包括但不限于资金流转监控、交易权限管理、风险预警及合规审查等。甲方通过市场调研及资质评估，选择乙方作为账户托管服务提供商，旨在利用乙方的专业技术及资源优势，降低账户运营风险，提升管理效率。乙方在充分了解甲方业务模式及合规要求的基础上，承诺以专业、严谨的态度履行托管职责，确保账户资产安全及服务质量。双方合作的前提条件为：甲方合法持有需托管的账户资产，并授权乙方进行相关操作；乙方具备相应的服务资质及风控能力，能够满足甲方的具体托管需求。

本协议的签订不仅明确了双方的权利义务，也为账户托管服务的顺利开展提供了法律保障。甲方通过乙方提供的专业化服务，可实现对账户资产的精细化管控，同时降低因操作不当或外部风险导致的损失。乙方则通过承接甲方业务，发挥自身在账户管理领域的专业优势，实现双方互利共赢。协议内容涵盖当事人信息、定义、权利义务、价格支付、履行期限、违约责任、不可抗力、争议解决等核心条款，确保账户托管服务的全流程规范运行。

双方在签订本协议前已完成充分沟通，就托管范围、服务标准、费用结算等关键事项达成一致。甲方提供的账户信息及相关资料真实有效，乙方承诺严格保密，不得泄露给任何第三方。本协议的履行将严格遵循相关法律法规及行业规范，确保账户托管服务的合法性与合规性。双方均有意愿通过本协议建立长期稳定的合作关系，共同推动账户资产管理的优化升级。

本协议的签订是双方基于实际需求及专业评估作出的商业决策，具有明确的业务导向和法律效力。协议内容与双方合作目的紧密相关，不存在任何与账户托管服务无关的附加条款。后续履行过程中，任何一方均不得以未充分了解协议内容为由提出异议，双方应严格按照协议约定履行各自职责。

账户托管服务的开展涉及多方利益，本协议的签订旨在通过法律手段明确各方权责，防范潜在风险。甲方对账户资产的安全性及合规性负有最终责任，乙方则负责提供专业化的托管服务及风险控制支持。双方应本着相互信任、密切配合的原则，确保协议目标的顺利实现。

本协议的当事人信息及协议简介部分为后续条款的履行基础，双方应妥善保管相关资料，并确保信息的准确性及完整性。任何一方若需变更当事人信息，应提前书面通知对方，并办理相应手续。本协议的签订标志着双方合作关系的正式建立，后续所有服务内容及争议处理均以本协议为准。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的在于明确甲方委托乙方提供账户托管服务的具体内容与标准，确保账户资产在托管期间的安全、合规与高效运作。甲方因业务发展需要，将其持有的特定账户（以下简称“托管账户”）交由乙方进行管理，乙方则依据本协议约定，提供包括但不限于账户监控、交易执行、风险预警、合规审查及资金保管等全方位托管服务。协议范围涵盖托管账户的日常管理、异常处理、信息披露、费用结算以及争议解决等环节，双方均应在本协议框架内履行相应职责，以实现账户资产保值增值及风险最小化的共同目标。

第二条定义

1.“托管账户”指由甲方合法持有并授权乙方进行管理的金融账户，包括但不限于银行账户、证券账户、期货账户或其他具有资产流转功能的账户。

2.“账户托管服务”指乙方根据甲方需求及本协议约定，提供的账户监控、交易执行、风险控制、合规审查及资金保管等服务总和。

3.“服务标准”指乙方提供服务应达到的质量要求，包括响应时间、准确率、保密级别等，具体标准在本协议附件中详细列明。

4.“风险预警”指乙方通过技术手段或专业分析，对托管账户可能出现的异常交易、资金风险或合规问题进行的提前提示。

5.“合规审查”指乙方依据相关法律法规及监管要求，对甲方授权的账户操作进行的合法性、合规性评估。

6.“不可抗力”指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害、战争、政府行为等。

第三条双方权利与义务

**1.甲方的权力和义务**

（1）甲方有权要求乙方按照本协议约定提供服务，并监督乙方的服务过程与质量。甲方有权随时查阅乙方提供的账户管理报告及相关服务记录，但不得泄露给第三方。

（2）甲方有权根据业务需求调整托管账户的操作权限及交易范围，但应提前至少三个工作日以书面形式通知乙方，并确保调整方案符合监管要求。

（3）甲方应保证其提供的账户信息、交易指令及相关资料的真实性、完整性及合法性，并对因信息错误或指令违规造成的损失承担全部责任。

（4）甲方应按照本协议约定及时支付乙方服务费用，并配合乙方完成账户信息变更、权限授权等必要手续。甲方不得以任何理由拒绝或拖延支付费用，否则乙方有权暂停服务并要求赔偿损失。

（5）甲方应指定唯一的联系人负责与乙方对接账户托管事宜，并确保该联系人具备相应的授权及决策能力。如需变更联系人，应提前书面通知乙方并重新提供授权证明。

（6）甲方应遵守国家及监管机构关于账户管理的相关规定，不得利用托管账户从事非法交易或洗钱活动，否则乙方有权立即终止服务并追究其法律责任。

**2.乙方的权力和义务**

（1）乙方有权根据本协议约定收取服务费用，并要求甲方提供必要的账户信息及操作授权。甲方未按时支付费用的，乙方有权按照约定利率计算逾期利息，并保留暂停服务或解除协议的权利。

（2）乙方应建立完善的账户托管服务体系，包括但不限于：实时监控托管账户的交易活动，及时发现并报告异常情况；执行甲方授权的交易指令，确保指令的准确性与及时性；提供风险预警服务，对潜在风险进行评估并通知甲方；开展合规审查，确保账户操作符合监管要求。

（3）乙方应配备专业的技术团队负责账户监控系统，确保系统稳定运行，并定期进行维护升级。对于因技术故障导致的操作延误或损失，乙方应在合理范围内承担赔偿责任，但甲方可根据协议约定免除乙方责任的情形除外。

（4）乙方应建立严格的信息保密制度，对甲方的账户信息、交易数据及商业秘密进行脱敏处理，并仅限内部授权人员接触。如发生信息泄露，乙方应立即采取补救措施并承担全部责任。

（5）乙方应按照本协议约定向甲方提供定期账户管理报告，内容包括但不限于账户余额、交易明细、风险提示及合规意见。报告形式及频率由双方协商确定，但不得低于监管机构最低要求。

（6）乙方应配备专门的客服团队处理甲方咨询，确保在约定时间内响应并解决相关问题。对于甲方的合理诉求，乙方应积极配合，不得无理拒绝。

（7）乙方应建立应急预案机制，针对账户被盗、资金风险等突发事件，制定处置方案并第一时间通知甲方，同时采取必要措施减少损失。乙方在处置过程中产生的费用，由双方根据责任划分承担。

（8）乙方应定期接受甲方的服务质量评估，并根据评估结果优化服务流程。如甲方对乙方服务不满意，乙方应积极整改并书面反馈改进措施。

（9）乙方应遵守行业规范及监管要求，定期进行内部审计，确保账户托管服务的合规性。如因乙方违规操作导致甲方损失，乙方应承担全部赔偿责任。

（10）乙方有权要求甲方提供必要的交易背景资料及授权证明，甲方应积极配合，不得提供虚假或误导性信息。如因甲方资料不全导致服务延误，乙方不承担相应责任。

第四条价格与支付条件

1.甲方应向乙方支付账户托管服务费，费率标准根据托管账户类型、服务范围及服务期间等因素确定，具体费率见本协议附件一。服务费按【月/季/年】结算，首期服务费于协议生效之日支付，后续服务费于每个结算周期结束后的【5】个工作日内支付。

2.支付方式：甲方应将服务费支付至乙方指定的银行账户，账户信息如下：开户行：XX银行XX支行，账号：XXXXXX，户名：XX科技有限公司。甲方应确保支付资金来源合法，并保留支付凭证。

3.甲方不得以任何理由拒绝或拖延支付服务费，否则乙方有权按照逾期金额每日【千分之零点五】的标准收取滞纳金，并有权暂停服务直至费用结清。逾期超过【30】日，乙方有权解除协议并要求甲方赔偿由此造成的损失。

4.如甲方需增加服务范围或提高服务标准，双方应另行协商确定额外费用，并在补充协议中明确。乙方在提供增值服务前，应提前【10】个工作日通知甲方，双方确认后执行。

5.乙方在提供服务过程中产生的合理成本，包括但不限于技术开发、系统维护、第三方服务费用等，经甲方书面确认后，可从服务费中扣除或由甲方另行支付。

第五条履行期限

1.本协议有效期为【壹】年，自【202X年X月X日】起至【202X年X月X日】止。协议期满前【30】日，如双方无书面异议，本协议自动续期【壹】年。续期条款及条件与本协议一致，但双方可协商调整。

2.协议有效期内，双方应严格履行各自义务。甲方应确保在协议生效前完成托管账户的初始信息交接及授权手续，乙方应在此后【5】个工作日内完成系统对接及试运行。

3.任何一方均可提前【30】日以书面形式通知对方解除本协议。提前解除协议的，应结清所有应付未付款项，并按照本协议约定处理托管账户及资料返还事宜。

4.协议终止或解除后，乙方应在【10】个工作日内向甲方提交最终账户管理报告，并返还所有账户信息资料及电子数据。甲方应配合乙方完成账户权限回收及资金清算工作。

5.关键时间节点：

（1）协议生效日：【202X年X月X日】；

（2）首期服务费支付日：协议生效后【5】个工作日内；

（3）服务费结算周期：按【月/季/年】滚动结算；

（4）年度审计报告提交日：每年【12】月【31】日前。

第六条违约责任

1.**甲方违约责任**

（1）甲方未按时支付服务费的，除按照第四条约定支付滞纳金外，乙方有权暂停账户托管服务，直至费用结清。逾期超过【30】日，乙方有权解除协议，并要求甲方支付相当于【三个月】服务费总额的违约金。因甲方违约导致乙方产生额外费用（如催收费用、律师费等），由甲方承担。

（2）甲方提供虚假账户信息或授权资料，导致乙方服务出错或承担监管处罚的，甲方应承担全部责任，包括但不限于赔偿乙方直接损失【人民币XX万元】及间接损失。乙方有权解除协议并立即停止服务。

（3）甲方利用托管账户从事非法活动（如洗钱、内幕交易等），乙方有权立即终止服务并书面通知甲方，同时向有关部门报告。由此产生的所有法律责任及经济处罚，由甲方承担，并赔偿乙方因此遭受的所有损失。

（4）甲方擅自变更托管账户权限或交易指令，造成乙方系统错误或资金损失的，甲方应承担赔偿责任，赔偿金额不超过实际损失【人民币XX万元】。乙方在接到甲方变更通知后未及时处理的，由乙方承担相应责任。

（5）甲方无故拒绝乙方合理服务要求或干扰乙方正常工作的，乙方有权单方面解除协议，并要求甲方支付【两个月】服务费作为违约金。

2.**乙方违约责任**

（1）乙方未按约定提供服务标准，导致甲方账户资产出现非预期风险或损失的，应承担赔偿责任。赔偿金额根据实际损失金额的【10%至30%】比例确定，但最高不超过【人民币XX万元】。乙方应在收到甲方索赔通知后【15】个工作日内答复处理方案，逾期未处理的，视为认可甲方索赔。

（2）乙方因系统故障、技术缺陷或操作失误，导致托管账户交易延误、数据错误或资金损失的，应按照实际损失金额的【1%】向甲方支付违约金，但单次违约金不超过【人民币XX万元】。乙方应立即修复故障并加强系统监控，避免同类问题再次发生。

（3）乙方泄露甲方商业秘密或账户信息的，应赔偿甲方直接经济损失【人民币XX万元】并承担全部法律责任。甲方有权解除协议并要求乙方提供等值服务补偿。

（4）乙方未按约定时间提供账户管理报告或未及时进行风险预警，导致甲方错过风险应对时机的，应承担【一个月】服务费总额的违约金。情节严重的，甲方有权解除协议并要求赔偿【人民币XX万元】。

（5）乙方在协议终止后未按时返还账户资料或未完成权限回收，造成甲方不便的，应向甲方支付【人民币XX万元】的违约金，并承担由此产生的所有责任。

3.**不可抗力免责**

因地震、战争、政府行为等不可抗力因素导致协议无法履行的，双方互不承担违约责任，但应尽快通知对方并采取措施减少损失。不可抗力影响消除后，双方应恢复履行协议义务。

4.**违约金上限**

本协议约定的所有违约金条款均以双方实际损失为上限，超过损失部分的索赔不予支持。双方应在违约发生后的【30】日内书面确认损失金额，否则视为损失无法计算。

5.**连带责任**

如因双方共同违约导致协议无法履行，双方应承担连带责任，并根据责任大小按比例分担损失。

第七条不可抗力

1.“不可抗力”是指双方在签订本协议时不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于地震、台风、洪水、火灾、战争、恐怖袭击、政府行为（如法律修订、政策调整、行政命令等）、疫情及其防控措施、网络攻击或系统瘫痪（非乙方过错造成的）、罢工或骚乱等。

2.任何一方因不可抗力导致无法履行或无法完全履行本协议义务的，不承担违约责任，但应在不可抗力发生后的【7】个工作日内书面通知对方，并提供相关证明文件（如政府部门证明、事故报告、新闻报道等）。

3.双方应根据不可抗力的影响程度，协商决定是否延期履行、部分履行或解除协议。如不可抗力持续超过【30】日，双方均有权单方面解除协议，且互不承担违约责任。

4.协议解除后，双方应就托管账户的处理进行协商，包括资金返还、资料交接等事宜。因不可抗力造成的财产损失或费用，由双方根据实际情况和责任划分承担。已产生的服务费用，根据不可抗力影响期间的服务提供情况，经双方核实后予以调整。

5.不可抗力消除后，受影响方应尽快恢复履行协议义务。如需延长履行期限，应在不可抗力消除后【10】个工作日内通知对方，并协商确定新的履行期限。

6.双方承诺在不可抗力发生期间，仍应采取合理措施保护托管账户资产安全，减少因不可抗力带来的损失。因未采取合理措施导致的额外损失，由相应责任方承担。

第八条争议解决

1.因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商应指定【2】名代表进行，代表名单可由双方书面确认。协商应在争议发生后【30】日内进行，如双方在协商期限内未能达成一致，应提交【第【1】种/第【2】种】争议解决方式。

2.协商不成的，争议应提交【中国国际贸易促进委员会/中国国际经济贸易仲裁委员会】（以下简称“仲裁委员会”），按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为【北京/上海】。仲裁语言为中文。双方应各自承担其提交仲裁的费用，但仲裁委员会的仲裁费由败诉方承担。

3.或者在协商不成的，争议应向【甲方所在地/乙方所在地/协议签订地】有管辖权的人民法院提起诉讼。诉讼过程中，双方应积极配合法院审理工作，不得干扰对方正常经营及托管账户的合规运作。

4.争议解决期间，除争议事项外，双方应继续履行本协议其他未受争议影响的条款。仲裁裁决或法院判决是终局的，对双方均有约束力。任何一方不得就同一争议再行仲裁或诉讼，但根据法律规定或仲裁规则可申请复审的除外。

5.双方在争议解决过程中，应遵守相关法律法规及商业道德，避免采取任何可能损害对方声誉或利益的不当行为。如通过仲裁或诉讼解决，胜诉方获得的赔偿应足以弥补其实际损失及合理维权费用。

第九条其他条款

1.**通知方式**

双方在本协议首部载明的地址、联系人及联系方式为有效联系方式。任何书面通知或文件均应采用专人递送、挂号信、传真或电子邮件等方式送达。以专人递送方式送达的，签收日为送达日；以挂号信方式送达的，寄出后【7】日为送达日；以传真或电子邮件方式送达的，发送当日为送达日。任何一方变更联系方式，应提前【7】日书面通知对方，否则按原联系方式送达即视为有效送达。

2.**协议变更**

本协议的任何变更或补充，均须经双方协商一致，并以书面形式作出，作为本协议不可分割的一部分。任何一方不得单方面变更协议内容。口头约定或非正式的修改无效。

3.**保密义务**

双方应对在本协议履行过程中知悉的对方商业秘密、技术信息、账户数据等所有非公开信息承担保密义务。未经对方书面同意，不得向任何第三方披露、使用或允许他人使用。保密期限为本协议有效期内及协议终止后【五】年。此保密义务不因本协议的