巴塞尔协议书资产风险等级

巴塞尔协议书资产风险等级1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称为“XX国际贸易集团有限公司”，注册地址位于中国北京市朝阳区光华路1号XX大厦18层，法定代表人为张伟，联系电话甲方是一家以国际贸易、资产租赁及投资咨询为核心业务的综合性企业，拥有丰富的行业经验及广泛的业务网络。自成立以来，甲方始终秉持“诚信、专业、高效”的经营理念，在国内外市场建立了良好的商业信誉。甲方通过多元化的资产配置及风险管理体系，致力于为客户提供高附加值的金融服务及资产增值方案。近年来，甲方在资产风险管理领域持续投入研发，结合国际先进的风险评估模型，逐步构建了符合巴塞尔协议标准的资产风险等级评估体系，旨在提升资产配置的精准性与安全性。

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称为“XX金融科技有限公司”，注册地址位于中国上海市浦东新区陆家嘴环路1000号XX金融中心25层，法定代表人为王芳，联系电话乙方是一家专注于金融科技研发与应用的高新技术企业，核心业务涵盖风险评估系统开发、大数据分析及智能风控模型构建。自2015年成立以来，乙方凭借其领先的技术实力与专业的团队，为多家金融机构及企业提供了定制化的风险管理解决方案。乙方自主研发的“智能资产风险等级评估系统”采用机器学习与技术，能够实时监测并分析资产风险，其评估结果已获得国内外权威机构的认可。2020年，乙方与瑞士巴塞尔银行监管委员会合作，将巴塞尔协议的风险管理标准本土化，形成了符合中国金融市场特点的资产风险等级评估框架，为甲方提供了技术支持与咨询服务。

**协议简介：**

本协议基于甲方在资产租赁及投资领域的业务需求，以及乙方在金融科技及风险管理领域的专业能力，双方经友好协商达成合作。甲方拟通过乙方的技术支持，建立并完善符合巴塞尔协议标准的资产风险等级评估体系，以优化资产配置策略，降低投资风险。乙方则依托其自主研发的风险评估系统及专业团队，为甲方提供定制化的资产风险等级评估服务，包括数据采集、模型开发、风险监测及报告生成等。双方合作的前提条件为：甲方需向乙方提供必要的业务数据及需求说明，乙方需在协议约定的期限内完成技术方案设计与实施，双方共同确保资产风险等级评估的准确性与合规性。本协议的签订将有助于甲方提升风险管理能力，符合其在金融监管合规及业务可持续性方面的战略目标，同时乙方的技术输出也将进一步拓展其市场应用场景，实现双方的互利共赢。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的是甲方委托乙方基于巴塞尔协议框架，共同开发、实施并维护一套资产风险等级评估系统及服务，以提升甲方在资产租赁、投资等业务领域的风险管理水平及合规能力。具体范围包括：乙方为甲方提供资产风险等级评估模型的定制化开发、数据采集与分析工具的部署、风险评估报告的生成以及系统运行的技术支持。双方将围绕该系统的设计、开发、测试、上线及后续优化展开合作，确保评估结果符合巴塞尔协议的风险管理标准，并满足甲方特定的业务需求。本协议所涉及的资产主要指甲方用于租赁或投资的各类金融资产及非金融资产，如应收账款、贷款、不动产、设备等。

第二条定义

1.“巴塞尔协议”指由瑞士巴塞尔银行监管委员会制定的一系列关于银行风险管理的国际性规范，包括但不限于《巴塞尔协议Ⅰ》、《巴塞尔协议Ⅱ》及《巴塞尔协议Ⅲ》，其核心内容涉及信用风险、市场风险和操作风险的量化管理标准。

2.“资产风险等级评估系统”指依据巴塞尔协议风险管理原则，由乙方开发并交付给甲方的，用于对特定资产进行风险识别、计量和等级划分的软件系统及配套服务。

3.“资产风险等级”指根据评估系统得出的，对特定资产在未来一定时期内发生损失的可能性及其影响程度的综合评价等级，通常分为标准等级（如AAA、AA、A、B、C、D等）或风险类别（如低风险、中风险、高风险）。

4.“保密信息”指双方在合作过程中知悉的，未公开的，具有商业价值或竞争优势的任何信息，包括但不限于技术秘密、商业计划、客户数据、评估模型参数等。

5.“服务期限”指本协议约定的乙方提供资产风险等级评估系统相关服务的时间范围，自系统上线之日起计算。

6.“合规性”指资产风险等级评估系统及评估结果符合中国银行业监督管理委员会及巴塞尔委员会的相关法律法规及风险管理要求。

第三条双方权利与义务

**1.甲方的权力和义务**

(1)**权力：**甲方有权要求乙方按照协议约定，按时、按质完成资产风险等级评估系统的开发、部署及优化服务；甲方有权对乙方提供的技术方案、系统功能及评估结果进行检验和确认；甲方有权根据业务发展需要，在协议框架内提出系统功能调整或数据需求变更的建议，乙方应在合理范围内予以配合；甲方有权获取乙方提供的技术支持和操作培训，确保相关人员能够熟练使用评估系统；对于乙方泄露的保密信息或造成的损失，甲方有权要求乙方承担赔偿责任。

(2)**义务：**甲方应向乙方提供开展合作所需的必要业务数据、资产信息、内部风险偏好及监管要求等，并保证所提供资料的真实性、准确性和完整性；甲方应指定专门的项目对接人，负责与乙方沟通协调，及时反馈需求及问题；甲方应按照协议约定，向乙方支付项目款项及服务费用；甲方应配合乙方进行系统测试、用户验收及上线部署工作；甲方应采取必要的安全措施，保护乙方提供的系统及数据安全，防止未经授权的访问、复制或泄露；甲方应遵守相关法律法规及监管要求，不得利用评估系统从事违法违规活动。

**2.乙方的权力和义务**

(1)**权力：**乙方有权要求甲方提供开展合作所需的必要数据和资料，并有权对数据的真实性、准确性和完整性进行核实；乙方有权根据协议约定收取项目开发费、系统使用费及服务费；乙方有权根据巴塞尔协议原则及自身技术方案，对资产风险等级评估模型进行设计、开发和优化，并保留该技术的知识产权；乙方有权要求甲方配合完成系统测试、用户验收等环节，确保项目顺利推进；乙方有权根据协议约定及市场变化，对服务价格进行调整，但需提前通知甲方并协商一致。

(2)**义务：**乙方应组建专业的技术团队，严格按照协议约定的范围和标准，完成资产风险等级评估系统的开发工作，确保系统功能满足甲方业务需求及巴塞尔协议的合规要求；乙方应向甲方提供完整的技术文档、操作手册及培训材料，并负责进行现场或远程操作培训，确保甲方相关人员能够正确使用评估系统；乙方应保证交付的系统能够稳定运行，并提供协议约定的技术支持服务，包括故障排除、系统维护及版本更新等；乙方应采取严格的数据安全措施，保护甲方提供的保密信息不被泄露或滥用，并承担因自身原因导致信息泄露或系统安全问题的责任；乙方应确保其提供的风险评估模型及结果符合巴塞尔协议的先进性要求，并能够根据监管机构的更新及时进行迭代升级；乙方应在系统中嵌入必要的合规性校验功能，帮助甲方确保资产风险管理活动符合监管规定；乙方应配合甲方完成监管机构可能要求的系统审查或风险评估报告验证工作。

第四条价格与支付条件

本协议项下的总费用由项目开发费、系统部署费及年度服务费构成，具体金额如下：

(1)项目开发费为人民币壹佰万元整（¥1,000,000.00），用于资产风险等级评估系统的定制化开发、模型构建及初步测试。此费用包含乙方为完成本项目所需的人员成本、技术许可费用及前期研发投入。

(2)系统部署费为人民币伍拾万元整（¥500,000.00），包括系统安装、调试、数据迁移、用户培训及上线初期的技术支持。此费用在系统成功部署并经甲方初步验收合格后支付。

(3)年度服务费首年为人民币叁拾万元整（¥300,000.00），后续每年根据服务内容调整及市场行情协商确定，但调整幅度不超过上一年度费用的±10%。年度服务费自系统正式上线之日起计算，每年支付一次。

甲方应按以下方式支付费用：

(1)项目开发费于协议签订后十日内支付总额的50%（即人民币伍拾万元整），剩余50%在项目开发完成并通过甲方最终验收后支付。

(2)系统部署费于系统正式部署完成并交付甲方使用后三十日内支付。

(3)年度服务费于每年首月十五日前支付上一年度的费用。

付款方式：甲方应通过银行转账方式将款项支付至乙方指定的以下银行账户：

开户行：XX银行XX支行

户名：XX金融科技有限公司

账号：XXXXXXXXXXXXXXXX

乙方应在收到款项后向甲方开具等额发票。任何一方变更联系方式或银行账户信息，应提前三十日书面通知对方。

第五条履行期限

(1)本协议有效期为自协议签订之日起三年，自202X年X月X日至202X年X月X日止。协议期满前三个月，如双方均有意继续合作，可协商续签协议。

(2)项目开发阶段：乙方应在协议签订后六十日内完成资产风险等级评估系统的核心功能开发，并交付甲方进行初步测试；甲方应在收到系统后二十日内完成初步测试并提出反馈意见，乙方应在收到反馈后十五日内完成修改并交付甲方进行最终验收。如需延期，双方应协商确定新的时间节点。

(3)系统部署阶段：乙方应在项目开发最终验收合格后三十日内完成系统在甲方指定服务器的部署、配置及数据初始化工作。

(4)系统上线及服务期限：系统应于项目开发最终验收合格后六十日内正式上线运行。乙方提供的年度服务期限自系统正式上线之日起计算，每年续约一次。

(5)关键时间节点：甲方需在以下时间节点前完成相应义务：协议签订后十日内支付项目开发费首期款项；系统开发完成后二十日内提供最终验收反馈；系统部署完成后三十日内支付系统部署费；每年首月十五日前支付上一年度年度服务费。乙方需在以下时间节点前完成相应义务：协议签订后六十日内交付开发初版系统；收到甲方最终验收反馈后十五日内完成系统修改并交付最终验收版；系统部署完成后保证系统按时上线并提供持续的技术支持。

第六条违约责任

(1)**甲方违约责任：**

6.1若甲方未按本协议第四条约定的期限和金额支付任何款项，每逾期一日，应按逾期支付金额的千分之一向乙方支付违约金。逾期超过三十日，乙方有权暂停服务或解除协议，并要求甲方支付全部应付款项及违约金。因甲方原因导致项目延期或乙方损失扩大的，甲方还应承担相应赔偿责任。

6.2若甲方未能按时提供协议约定的必要数据、资料或业务需求说明，导致项目开发或系统部署延误，每逾期一日，应按乙方因此造成的直接损失（以乙方提供的书面凭证为准）的千分之一向乙方支付违约金。逾期超过六十日，乙方有权解除协议，并要求甲方支付已完成工作的费用及违约金。

6.3若甲方擅自使用、复制、修改或向第三方披露乙方提供的系统源代码、技术文档或保密信息，应向乙方支付违约金人民币伍佰万元整（¥5,000,000.00），并承担由此给乙方造成的一切损失，包括但不限于商业秘密损失、费用及律师费等。

6.4若甲方未按协议约定履行系统使用方的安全保护义务，导致系统被黑客攻击、数据泄露或被用于非法活动，乙方有权立即停止服务，并要求甲方承担全部法律责任及赔偿责任。

(2)**乙方违约责任：**

6.1若乙方未能按本协议第五条约定的期限交付符合约定的系统，每逾期一日，应按迟延交付部分合同金额的千分之一向甲方支付违约金。逾期超过六十日，甲方有权解除协议，并要求乙方退还已支付的全部款项并支付违约金。违约金总额不超过项目开发费、系统部署费总额的百分之五十。

6.2若乙方交付的系统存在重大技术缺陷、无法实现核心功能或不符合巴塞尔协议的合规要求，甲方有权要求乙方在三十日内修复或更换。若乙方未能按时修复或更换，或修复后仍存在严重问题，甲方有权解除协议，并要求乙方退还已支付的全部款项并支付赔偿金人民币叁佰万元整（¥3,000,000.00）。赔偿金不足以弥补甲方损失的，乙方还应补足差额。

6.3若乙方在服务期内未能按协议约定提供技术支持或系统维护服务，导致系统无法正常运行，每发生一次，乙方应向甲方支付赔偿金人民币伍万元整（¥50,000.00），并应在收到甲方通知后二十四小时内恢复服务。连续发生三次以上，甲方有权解除协议，并要求乙方支付赔偿金人民币壹佰万元整（¥1,000,000.00）。

6.4若乙方泄露甲方提供的保密信息或因自身原因造成甲方数据丢失、系统瘫痪或产生其他损失，应向甲方支付赔偿金人民币壹仟万元整（¥10,000,000.00），并承担由此产生的全部法律责任及诉讼费用。赔偿金不足以弥补甲方损失的，乙方还应补足差额。

6.5若乙方提供的风险评估模型或结果存在重大错误或误导，导致甲方在资产配置或风险管理方面遭受实际损失，乙方应承担相应的赔偿责任，赔偿金额以甲方提供的有效损失证明为准，但最高不超过年度服务费的五倍。

(3)**不可抗力条款的适用：**若任何一方因不可抗力（如战争、自然灾害、政府行为等）无法履行协议义务，应及时通知对方并提供相关证明，根据不可抗力的影响程度，部分或全部免除责任，并应采取措施减少损失。不可抗力消除后，应尽快恢复履行协议义务。

(4)**违约金的调整：**本协议约定的违约金条款仅为示例，实际执行中可根据违约行为的严重程度、造成的损失大小等因素由双方协商调整。任何一方不得单方面变更违约金标准。

(5)**损失的赔偿：**除本协议另有约定外，任何一方违约给对方造成损失的，应赔偿对方因此遭受的直接经济损失和合理的间接经济损失，包括但不限于利润损失、商誉损失、费用、律师费、诉讼费等。赔偿金额应以实际发生并能够证明的损失为准。

第七条不可抗力

1.**定义：**本协议所称“不可抗力”是指双方在签订本协议时不能预见、对其发生和后果不能避免并不能克服的事件，包括但不限于地震、台风、洪水、海啸、火灾、战争、动乱、政府行为（如法律、法规、规章的修订或废止）、流行病疫情以及网络攻击等无法预见或无法控制的技术故障。不可抗力事件应导致直接阻碍、影响或延误任何一方根据本协议履行其部分或全部义务。

2.**通知与证明：**任何一方遭遇不可抗力事件时，应立即通知对方，并在合理期限内（不超过十五日）向对方提供不可抗力事件发生、持续及其影响的有效证明文件，如政府公告、事故报告、新闻报道等。如不可抗力事件持续超过三十日，双方应就协议的继续履行或解除进行协商。

3.**责任免除：**因不可抗力事件导致任何一方无法履行或无法完全履行本协议项下义务的，受影响方应根据不可抗力事件的影响程度，部分或全部免除违约责任，但应及时采取合理措施减少损失。因不可抗力事件造成的任何直接或间接损失（包括但不限于利润损失、商誉损失），双方均不承担责任。

4.**协议解除：**若不可抗力事件导致本协议的部分或全部目的无法实现，且该事件在合理期限内（通常为六个月）无法消除，双方均有权书面通知对方解除本协议受影响的部分或全部。解除协议后，双方应结清已完成工作的费用及相互间的款项，并返还或采取其他方式处理各自占有的对方财产。

5.**不可免除的责任：**本协议中关于保密义务、知识产权归属及争议解决的条款，不因不可抗力的发生而免除。

第八条争议解决

1.**协商与调解：**凡因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。若协商不成，双方可共同寻求第三方调解，调解应本着公平、合理的原则进行。调解达成协议的，应签订书面调解协议，经双方签字盖章后生效，调解协议具有法律约束力。

2.**仲裁：**若协商或调解未能解决争议，任何一方均有权将争议提交至中国国际经济贸易仲裁委员会（CIETAC），按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为甲方所在地（北京市）或乙方所在地（上海市），由申请仲裁方选择。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。仲裁过程中，除争议事项外，双方应继续履行本协议的其他条款。

3.**诉讼：**如双方明确约定选择诉讼方式，则任何一方均有权将争议提交有管辖权的人民法院诉讼解决。选择诉讼解决的，应以被告住所地（甲方所在地或乙方所在地）或合同履行地（资产风险等级评估系统主要使用地）的人民法院为管辖法院。诉讼期间，除争议事项外，双方应继续履行本协议的其他条款。

4.**法律适用：**争议的解决适用中华人民共和国法律（为免疑义，不包括香港、澳门及台湾地区法律）。

5.**单一争议解决机制：**本协议规定了多种争议解决方式，但双方应在争议发生后明确选择其中一种作为最终解决方式，一旦选定，未经对方书面同意不得变更。任何一方未经对方同意单方面启动仲裁或诉讼程序，不影响对方依据本协议已选择的争议解决方式的效力。

第九条其他条款

1.**通知：**本协议项下的所有通知、请求、要求或其他通信均应以书面形式（包括但不限于信函、传真、电子邮件）发送至本协议首部列明的地址或联系方式。任何一方变更联系方式或地址，应提前三十日书面通知对方，否则按原地址或联系方式发送的通知视为有效送达。

2.**完整协议：**本协议及其附件构成双方就本协议标的达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面协议、谅解或安排。任何对本协议的补充或修改，均需以书面形式作出并经双方授权代表签字盖章后生效。

3.**可分割性：**若本协议任何条款被有管辖权的人民法院认定为无效或不可执行，不影响其他条款的效力。双方应协商替换为内容最接近、合法有效的条款。

4.**转让：**未经对方事先书面同意，任何一方不得将其在本协议项下的权利或义务部分或全部转让给第三方。但甲方因合并、分立、收购等商业重组需要转让相关权利义务的，应获得乙方书面同意。

5.**独立缔约方：**双方均为独立缔约方，本协议不构成双方之间的合伙、合资、代理或雇佣关系。任何一方均不对另一方的债务或义务承担责任。

6.