货币金融回购协议书

货币金融回购协议书1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称为“恒通实业发展有限公司”，注册地址位于中国北京市朝阳区光华路1号恒通大厦A座15层，法定代表人为李明，联系电话甲方是一家以金融投资、资产管理为主营业务的企业法人，具备完善的金融服务体系和丰富的市场操作经验。根据甲方业务发展需要，为优化资金配置、降低融资成本，甲方拟通过本协议与乙方建立货币金融回购交易关系，实现资金的短期周转与投资收益。甲方的经营范围涵盖资产管理、投资咨询、融资租赁等业务领域，具备相应的市场准入资质和风险控制能力。在本协议项下，甲方作为买方/出租方/委托方，享有根据协议约定购买乙方金融资产或提供资金支持的权利，并承担相应的支付义务和风险责任。

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称为“金信融资租赁有限公司”，注册地址位于中国上海市浦东新区陆家嘴环路888号金信大厦B座25层，法定代表人为王强，联系电话乙方是一家经国家相关部门批准设立的融资租赁公司，专注于为金融机构和企业提供短期资金拆借、资产回购等服务，拥有专业的金融团队和完善的交易系统。根据乙方业务发展战略，为提升资产流动性、增强资金收益，乙方拟通过本协议与甲方建立货币金融回购合作，实现资产的快速流转与风险对冲。乙方的经营范围包括融资租赁、资产管理、金融咨询等，持有《融资租赁业务经营许可证》及相关金融牌照，具备合规开展本协议项下业务的资质。在本协议项下，乙方作为卖方/承租方/服务提供方，享有根据协议约定出售金融资产或获得资金使用的权利，并承担相应的交付义务和风险责任。

**协议简介**

本协议由甲方与乙方基于平等自愿、协商一致的原则签订，旨在通过货币金融回购交易模式，实现双方资金的优化配置与风险共享。协议背景如下：

甲方作为一家具备较强资金实力的金融机构，在日常经营中存在短期资金周转需求，希望通过金融回购交易获得低成本融资渠道；乙方作为专业的融资租赁公司，拥有大量可流转的金融资产，并寻求通过回购交易提升资产周转效率。双方基于对市场利率走势的共识及对金融风险的合理评估，决定建立长期稳定的回购合作关系。协议前提条件为：双方均具备履行协议的合法资质，甲乙双方通过尽职确认对方信用状况良好，且交易标的符合国家金融监管要求。本协议的签订将有助于甲方实现资金的灵活运用，乙方则通过资产处置获得流动性支持，同时双方通过锁定期限内的价格约定，共同抵御市场波动风险。协议项下的交易标的、价格机制、履行方式等均以本协议正文约定为准，任何一方均应严格依照约定履行义务，确保协议目的的实现。

第一条协议目的与范围

本协议目的在于建立甲方与乙方之间稳定、规范的货币金融回购交易合作关系，通过约定价格和期限的金融资产（或资金）买卖，使甲方获得短期流动性支持或投资收益，使乙方实现资产变现与风险控制。具体范围包括但不限于：双方根据本协议约定，就特定金融资产（如债券、票据或其他符合约定的标准化资产）或资金进行定期或临时的回购交易；明确交易标的的筛选标准、定价机制、交易流程、资金划转路径及风险控制要求；约定违约情形及相应的责任承担方式，确保协议项下的权利义务得到有效履行。本协议项下的交易将严格遵守国家及地方金融监管规定，确保所有操作合法合规，旨在通过结构化设计，实现双方风险收益的匹配与平衡。

第二条定义

1.**货币金融回购**：指在本协议框架下，甲方（买方/出租方/委托方）与乙方（卖方/承租方/服务提供方）约定在交易标的交付时点，一方将特定金融资产（或资金）转让给另一方，并约定在未来的特定日期以约定价格（通常包含利息或收益）将该资产（或资金）购回的综合性金融安排。

2.**交易标的**：指在本协议项下进行回购交易的具体金融资产，包括但不限于国债、地方政府债、政策性金融债、央行票据、企业债、公司债、资产支持证券或其他经双方书面确认的标准化、可转让金融资产。

3.**回购价格**：指交易标的转让价格与到期购回价格的统称，通常以面值为基础，结合市场利率、期限等因素确定，具体计算方式由双方在本协议附件中详细约定。

4.**结算日**：指交易标的交付与资金划转实际完成的日期，根据本协议约定采用T+0、T+1或其他方式确定。

5.**到期日**：指本协议约定的金融资产（或资金）购回的实际日期，回购期限由双方根据资金需求和市场情况协商确定。

6.**保证金**：如本协议约定，指为保障交易安全，由一方或双方提供的、用于防范违约风险的资产或资金。

7.**尽职**：指交易各方在达成协议前，对对方的主体资格、资信状况、交易标的合规性等进行的审慎评估。

第三条双方权利与义务

**1.甲方的权力与义务**

（1）**权力**：

①甲方有权根据本协议约定，要求乙方按期足额交付符合约定标准的交易标的。

②甲方有权在回购到期时，要求乙方按约定价格及支付方式赎回交易标的。

③甲方有权要求乙方提供履行本协议所需的资信证明、财务报表及交易标的的权属证明文件。

④如协议约定，甲方有权在乙方出现重大违约风险时，要求乙方提供履约担保或采取其他风险控制措施。

（2）**义务**：

①甲方应按本协议约定，在结算日向乙方足额支付交易标的的转让价款。

②甲方应按本协议约定，在到期日向乙方足额支付回购价格（含应计利息或收益）。

③甲方应确保其提供的交易标的来源合法、权属清晰、可转让，并无任何第三方权利限制。

④甲方应按协议约定及时履行信息披露义务，包括但不限于提供履约能力证明、配合监管机构检查等。

⑤如协议约定，甲方应按期足额向乙方支付保证金或提供其他履约担保。

**2.乙方的权力与义务**

（1）**权力**：

①乙方有权根据本协议约定，要求甲方按期足额支付交易标的的转让价款。

②乙方有权在回购到期时，要求甲方按约定价格及支付方式赎回交易标的。

③乙方有权要求甲方提供履行本协议所需的资信证明、财务报表及资金来源说明。

④如协议约定，乙方有权在甲方出现重大违约风险时，要求甲方提供履约担保或采取其他风险控制措施。

（2）**义务**：

①乙方应按本协议约定，在结算日向甲方足额交付符合约定标准的交易标的。

②乙方应按本协议约定，在到期日向甲方足额支付回购价格（含应计利息或收益）。

③乙方应确保其提供的交易标的来源合法、权属清晰、可转让，并无任何第三方权利限制。

④乙方应按协议约定及时履行信息披露义务，包括但不限于提供履约能力证明、配合监管机构检查等。

⑤如协议约定，乙方应按期足额向甲方支付保证金或提供其他履约担保。

⑥乙方应负责确保交易标的的合法合规性，并承担因标的权属瑕疵、违法转让等导致的全部责任。

⑦乙方应配合甲方进行必要的资产查证或审计工作，以证明交易标的的真实性与完整性。

⑧在回购期内，乙方应保证对交易标的拥有合法、完整的处置权，非经甲方书面同意，不得擅自处置该标的。

⑨如乙方为承租方或服务提供方，除履行回购义务外，还应按照协议其他条款约定，向甲方提供相应的租赁物或服务，并保证其质量符合约定标准。

第四条价格与支付条件

1.**价格条款**：本协议项下的回购价格由双方根据交易标的的面值、市场基准利率（如上海银行间同业拆放利率SHIBOR或双方约定的其他利率）以及约定的回购期限确定。具体价格计算公式及利率适用规则详见本协议附件一。如需调整利率，双方应协商一致并签署补充协议。

2.**支付方式**：所有款项的支付均通过双方认可的银行账户完成。甲方支付款项至乙方指定的银行账户，乙方支付款项至甲方指定的银行账户。银行账户信息如下：

（1）甲方账户名称：恒通实业发展有限公司；账号：XXX；开户行：中国工商银行北京光华路支行。

（2）乙方账户名称：金信融资租赁有限公司；账号：YYY；开户行：中国建设银行上海浦东分行。

3.**支付时间**：

（1）结算日支付：甲方应于结算日（T日）之前将交易标的的转让价款支付至乙方账户；乙方应于结算日（T日）之前将交易标的交付给甲方。

（2）到期日支付：甲方应于到期日（N日）之前将回购价格（含应计利息）支付至乙方账户；乙方应于到期日（N日）之前将交易标的（或资金）返还给甲方。

4.**结算方式**：如采用现金结算，双方应在结算日前三个工作日完成对交易标的的权属转移及资金划转的确认；如采用非现金结算，双方应按照监管机构要求进行登记或过户。

5.**税费承担**：与本协议相关的税费（包括但不限于印花税、交易税等）由双方根据法律规定及主管机关规定各自承担，具体承担方式在附件中明确约定。

第五条履行期限

1.**协议有效期**：本协议自双方签字盖章之日起生效，有效期为自首笔交易结算日起连续三年。除非双方另有书面约定或依法解除，本协议在有效期内持续有效。

2.**单笔交易期限**：每笔回购交易的期限由双方根据资金需求协商确定，最短期限为七个工作日，最长不超过一年，具体期限以双方签署的《交易确认书》为准。

3.**续约条件**：协议有效期内，如任一方未提前六个月书面通知对方不再续约，则本协议自动续期一年。双方均有权在续约前六个月提出终止意向，并协商后续安排。

4.**关键时间节点**：

（1）首次交易启动日：自本协议生效且双方完成首次尽职后五个工作日内。

（2）定期询价日：双方约定每两周的第一个工作日为下一周期交易的询价日，逾期未询价视为放弃本期交易。

（3）违约处理期限：如发生违约情形，守约方应在违约行为发生之日起七个工作日内发出书面通知，乙方应在收到通知后十日内纠正违约或提供替代方案。

5.**不可抗力中止**：如发生不可抗力事件，导致协议无法履行，双方应在事件发生后三十日内书面通知对方，并根据事件影响协商中止或解除相关义务。

第六条违约责任

1.**共同违约原则**：任何一方违反本协议约定，均构成违约，应承担相应的违约责任。违约方应赔偿因其违约行为给守约方造成的直接经济损失，包括但不限于资金损失、机会成本、费用等。

2.**甲方违约责任**：

（1）付款延迟：如甲方未按约定支付转让价款或回购价格，每逾期一日，应按逾期金额的万分之五向乙方支付违约金，直至付清为止。逾期超过三十日，乙方有权解除协议并要求甲方赔偿全部损失。

（2）资金划转障碍：如因甲方原因导致乙方无法收到款项（包括账户错误、冻结等），甲方应负责解决并承担由此产生的滞纳金或罚息。

（3）交易标的瑕疵：如甲方交付的交易标的存在权属争议、被查封或第三方主张权利，甲方应负责解决并赔偿乙方因此遭受的损失，包括但不限于折价损失、诉讼费等。

3.**乙方违约责任**：

（1）付款延迟：如乙方未按约定支付转让价款或回购价格，每逾期一日，应按逾期金额的万分之五向甲方支付违约金，直至付清为止。逾期超过三十日，甲方有权解除协议并要求乙方赔偿全部损失。

（2）资金划转障碍：如因乙方原因导致甲方无法收到款项（包括账户错误、冻结等），乙方应负责解决并承担由此产生的滞纳金或罚息。

（3）交易标的瑕疵：如乙方交付的交易标的存在权属争议、被查封或第三方主张权利，乙方应负责解决并赔偿甲方因此遭受的损失，包括但不限于折价损失、诉讼费等。

（4）标的交付延迟：如乙方未按约定交付交易标的，每逾期一日，应按标的面值的万分之五向甲方支付违约金，直至交付完毕为止。逾期超过十五日，甲方有权解除协议并要求乙方赔偿全部损失。

4.**违约金上限**：本协议项下的违约金总额不超过违约行为发生时交易标的总额的百分之二十。如违约金不足以弥补守约方实际损失，违约方应补足差额。

5.**协议解除权**：发生本协议约定的严重违约（如一方破产、被吊销执照、无法履行主要义务等），守约方有权单方面解除协议，并要求违约方承担全部责任。解除协议后，双方应立即停止所有未完成交易，并返还已收付款项及交易标的。

6.**刑事责任**：如违约行为涉及刑事犯罪（如诈骗、非法吸收公众存款等），违约方应承担相应的刑事责任，并赔偿由此产生的全部后果。守约方保留向司法机关追究责任的权利。

7.**费用承担**：因违约行为产生的律师费、诉讼费、仲裁费等，由违约方承担。双方均应配合对方进行损失核定，提供必要文件及证据。

第七条不可抗力

1.**定义**：本协议所称不可抗力，是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于：

（1）自然灾害，如地震、洪水、台风、海啸等；

（2）战争、军事冲突、恐怖袭击、暴乱等；

（3）政府行为，如法律、法规的变更、行政命令、政策调整等；

（4）疫情或公共卫生事件，如传染病爆发及其管控措施；

（5）罢工、停水、停电、网络中断等不可归责于任何一方的事故；

（6）其他非双方过错导致的、严重影响协议履行的客观障碍。

2.**举证责任**：发生不可抗力事件的一方应立即通知对方，并在合理期限内（不超过十五日）提供不可抗力事件的证明材料，包括但不限于政府公告、媒体报道、保险理赔文件等。如无法及时提供证明，应在合理期限内再次通知对方，并说明原因。

3.**责任免除**：

（1）因不可抗力导致本协议部分或全部不能履行的，根据不可抗力的影响，部分或全部免除违约责任，但法律另有规定的除外。

（2）如不可抗力仅影响部分交易的履行，受影响方应暂停相关交易，并在不可抗力消除后尽快恢复履行；如不可抗力导致协议目的无法实现，双方可协商解除受影响的部分或全部协议。

（3）双方应各自承担因不可抗力造成的直接损失，互不承担间接损失或预期利益损失。

4.**通知义务**：任何一方在不可抗力事件发生后，应采取合理措施减少损失，并及时通知对方，包括但不限于暂停履行、调整交易计划等。未及时通知导致对方损失的，应承担相应责任。

5.**协议终止**：如不可抗力持续超过六十日，双方可协商解除本协议。解除协议后，双方应返还已收付款项及交易标的，并互不承担违约责任。不可抗力消除后，如双方均有意继续履行，可协商恢复协议执行。

第八条争议解决

1.**协商解决**：凡因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商应本着诚实信用原则，在合理期限内达成一致意见。双方可指定专门人员负责协商，并保留书面记录。

2.**调解解决**：如协商不成，双方可共同选定第三方调解机构（如中国国际贸易促进委员会调解中心或其他双方认可的调解机构）进行调解。调解协议经双方签字后具有约束力，但调解不成或一方拒不履行调解协议的，可采取其他争议解决方式。

3.**仲裁解决**：如协商、调解不成，任何一方均有权将争议提交至本协议签订地（北京市）的中国国际经济贸易仲裁委员会（CIETAC），按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。仲裁费用由败诉方承担，双方均应承担各自的仲裁费及律师费等。

4.**诉讼解决**：除本协议明确约定仲裁或诉讼方式外，任何一方均有权向协议签订地（北京市）有管辖权的人民法院提起诉讼。诉讼期间，双方应继续履行本协议非争议部分的内容，但争议部分应暂停履行。

5.**法律适用**：所有争议的解决均适用中华人民共和国法律（为本协议之目的，不包括香港、澳门特别行政区及台湾地区法律）。双方应遵守法院或仲裁机构的最终裁决，并配合执行。任何一方不得以任何理由拒绝履行生效法律文书。

第九条其他条款

1.**通知方式**：本协议项下的所有通知、请求、文件等均应以书面形式（包括但不限于信函、传真、电子邮件、快递服务）发送至本协议首部列明的地址或联系方式。任何一方变更联系方式，应至少提前五个工作日书面通知对方。通过电子邮件发送的，发出时视为送达；通过快递发送的，签收日视为送达。

2.**协议变更**：对本协议的任何修改或补充，均需经双方书面同意，并以书面形式作出。补充协议与本协议具有同等法律效力，但不得与本协议约定相抵触。任何口头约定或非书面形式变更均无效。

3.**终止条件**：除本协议另有约定外，发生以下情况之一，本协议终止：

（1）协议有效期届满且双方未续签；

（2）双方协商一致同意终止；

（3）一方破产、解散或被吊销营业执照，导致无法继续履行协议；

（4）因不可抗力导致协议目的无法实现且双方同意解除。

4.**保密义务**：双方应对本协议内容、交易价格、客户信息等商业秘密承担保密义务，非经对方书面同意或法律规定，不得向任何第三方泄露。保密期限为本协议有效期内及终止后两年。

5.**可分割性**：本协议任何条款的无效或不可执行，不影响其他条款的效力。双方应协商替换为内容最接近的有效条款。

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