2026年基金从业资格证考试题库500道及参考答案（精练）

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、（2017年真题）根据基金职业道德中守法合规的要求，当不同效力级别的法规对同一行为均有规定时，下列表述正确的是（）。

A.应选择遵守最容易执行的规范

B.应选择遵守更为严格的规范

C.应选择遵守发布时间最新的规范

D.应选择遵守中国证监会发布的相关规范

【答案】：B2、（2017年真题）股权投资基金的托管服务包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B3、基金服务机构在开展业务过程中，因违法违规、违反服务协议等原因给基金财产造成的损失，处理方式应为（）

A.服务机构先行承担赔偿责任，再按服务协议约定与基金管理人进行责任分配与损失追偿

B.服务机构承担全责并进行赔偿

C.基金管理人先行承担赔偿责任，再按服务协议约定与服务机构进行责任分配与损失追偿

D.基金管理人承担全责并进行赔偿

【答案】：C4、(2017年)基金信息披露的形式，应当遵循（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B5、(2017年)QDII基金在其开放申购、赎回前，一般至少（）披露一次资产净值和份额净值。

A.每周

B.每个估值日

C.每个开放日

D.每月

【答案】：A6、承担高风险、追求高收益的投资模式的投资基金是（）。

A.风险投资基金

B.证券投资基金

C.另类投资基金

D.对冲基金

【答案】：D7、下列属于出具法律意见书是需要重点核查的内容的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C8、基金的信息披露的作用不包括

A.有利于基金投资者作出理性判断

B.有利于防范利益输送与利益冲突

C.有利于促进股权投资基金市场的长期稳定

D.有利于提高基金收益

【答案】：D9、封闭式基金的资金交割实行（）制度。

A.T+0

B.T+1

C.T+2

D.T+3

【答案】：B10、（2017年真题）处于（）的公司，业务尽职调查的重点是管理团队和产品服务部分。

A.相对较早发展阶段

B.扩张期

C.成熟阶段

D.成长期

【答案】：A11、（2020年真题）甲企业拟认购某股权投资基金发行的产品，除具备相应风险识别能力和风险承担能力外，还应满足的条件为（）。

A.总资产不低于3000万元

B.净资产不低于300万元

C.总资产不低于1000万元

D.净资产不低于1000万元

【答案】：D12、()赋予中国证监会限制证券交易权。

A.《证券投资基金管理办法》

B.《证券投资基金法》

C.《开放式证券投资基金办法》

D.《证券法》

【答案】：B13、保险公司可分为财险公司与（）。

A.寿险公司

B.意外保险公司

C.人寿保险公司

D.健康保险公司

【答案】：A14、国内A股IPO市场包括主板、中小企业板和（）。

A.新三板

B.区域股权

C.创业板

D.四板

【答案】：C15、个股的选择与权重受到（）的限制。

A.到期收益率

B.利率期限结构

C.投资期限

D.投资比例

【答案】：D16、(2016年)在我国基金募集申请监督的实践中，募集申请的核准由（）负责。

A.证券交易所

B.中国证券业协会

C.专家评审会

D.中国证监会

【答案】：D17、(2016年)ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接基金资产净值的（）。

A.30％

B.50％

C.80％

D.90％

【答案】：D18、（）是指股权投资基金为保护自身利益而设置的要求目标公司在执行某些可能损害投资者利益或对投资者利益有重大影响的行为时，需取得投资者同意的条款。

A.保护性条款

B.反摊薄条款

C.随售权条款

D.董事会席位条款

【答案】：A19、基金信息披露的主要监管者是()。

A.中国证监会及其各地方监管局

B.中国人民银行

C.高级管理人员

D.国务院

【答案】：A20、下列属于基金的定期报告内容的（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：D21、在投资后项目监控方面，需要重点关注以下指标（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A22、中国证券投资基金业协会是股权投资基金行业的自律性组织，是（）。

A.企业法人

B.机关法人

C.社会团体法人

D.事业单位法人

【答案】：C23、下列不属于基金托管人职责的是（）。

A.基金资产的投资运作

B.会计复核以及对基金投资运作的监督

C.基金资产保管

D.基金资金清算

【答案】：A24、下列属于成长型股票的是（）。

A.周期型股票

B.低市盈率股

C.蓝筹股

D.防御性股票

【答案】：A25、关于投资政策说明书的内容和作用，下列说法中，不正确的是（）。

A.制定投资政策说明书能够帮助投资者制定切合实际的投资目标

B.投资政策说明书的内容一般包括投资回报率目标、投资范围、投资限制、业绩比较基准等

C.投资政策说明书在制定之后便不再改动和变化

D.为投资者制定了投资政策说明书后，投资管理人可以根据投资政策说明书为投资者选择合适的资产组合，进行资产配置

【答案】：C26、（2018年真题）关于保密条款，通常不属于具体约定事项的是（）

A.保密信息的内容

B.保密地域

C.违约责任

D.保密期限

【答案】：B27、下列关于申购份额及赎回金额的计算公式中，正确的是（）。

A.净申购金额=申购金额／（1—申购费率）

B.申购费用=申购金额+净申购金额

C.赎回金额=赎回数量*赎回当日基金份额净值

D.申购份额=净申购金额／申购当日基金份额净值

【答案】：D28、连续（）年没有开展基金托管业务的，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。

A.3

B.1

C.2

D.0.5

【答案】：A29、股权投资基金管理人应当于每个会计年度结束后的（）个月内，向中国证券投资基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理股权投资基金年度投资运作基本情况。

A.4

B.3

C.1

D.2

【答案】：A30、以下关于债券基金和基金区别的说法中，错误的是（）。

A.单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会上升

B.基金债券没有固定的到期日，所承担的利率风险将取决于所持有的证券的平均到期日

C.单一债券的信用风险比较集中

D.债券基金的平均到期日常常会相对固定

【答案】：A31、下列投资者视为合格投资者的是（）

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D32、（2017年真题）下列从业人员职业道德规范中，属于调节基金从业人员与其所在机构关系的是（）。

A.专业审慎

B.忠诚尽责

C.守法合规

D.客户至上

【答案】：B33、场内申购和赎回ETF采用（）的方式。

A.份额申购、份额赎回

B.金额申购、金额赎回

C.金额申购、份额赎回

D.份额申购、金额赎回

【答案】：A34、基金销售机构应向社会公示本机构取得基金销售从业资格的人员信息。以下不属于必须公示的信息是（）。

A.所获学位学历证书

B.姓名

C.所在营业网点

D.从业资质证明及编号

【答案】：A35、小张在2013年12月31日申购某股票型基金，当日其净值为1亿元，2014年4月15日，该基金净值变为0.95亿元，小张又申购了2,000万元，9月1日，该基金净值变为1.4亿元，此外，小张获得该基金分红1,000万元，2014年12月31日，该基金净值变为1.2亿元，则小张的时间加权收益率为（）。

A.20.0％

B.10.2％

C.6.7％

D.8.5％

【答案】：C36、私募基金管理人委托基金销售机构募集私募基金的。应当以书面形式签订基金销售协议，基金销售协议与作为基金合同附件的关于基金销售的内容不一致的，以（）为准。

A.基金招募说明书

B.基金托管协议

C.基金合同附件

D.基金销售协议

【答案】：C37、设立外商投资创业投资企业，应至少拥有一个“必备投资者”，其应同时满足的条件有（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B38、某股权投资基金拟投资甲公司，甲公司的管理层承诺投资当年的净利润为1.2亿元，按投资当年的利润的3倍市盈率进行投资后估值，则甲公司的投资后价值为（）亿元。

A.0.4

B.3.6

C.1.2

D.3

【答案】：B39、（2016年真题）下列关于合规投诉处理的说法错误的是（）。

A.正确处理投诉是合规管理中的重要项目

B.合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以降低基金公司声誉风险

C.随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多

D.大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理

【答案】：B40、目前，我国证券投资基金托管费按()的一定比例逐日计提。

A.当日的基金资产净值

B.前一日基金资产净值

C.前一日基金资产总值

D.前一日基金的份额净值

【答案】：B41、设立证券登记机构必须经（）同意。

A.证监会

B.会员大会

C.国务院

D.国务院证券监督管理机构

【答案】：D42、（2020年真题）根据《证券投资基金管理公司管理办法》和《基金管理公司子公司管理规定》的规定，公募证券投资基金管理公司可以设立专业子公司经营（）。

A.公募基金管理业务

B.特定客户资产管理业务

C.基金托管业务

D.投资顾问业务

【答案】：B43、目前定期开放基金大多为（）。

A.股票型基金

B.债券型基金

C.混合型基金

D.以上都是

【答案】：B44、基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起（）个工作日内递交报告材料。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：B45、基金的主会计责任方是（）。

A.证券投资基金

B.基金管理公司

C.基金托管人

D.证监会

【答案】：B46、关于场内证券交易佣金，以下表述正确的是（）。

A.国债现券交易佣金标准由中国证监会直接制定

B.佣金是按投资者委托交易金额一定比例支付的费用

C.按照规定，证券经纪商向客户收取的佣金不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费

D.按照规定，证券经纪商向客户收取的佣金（不包括代收的证券交易监管费和证券交易所手续费）不得高于证券交易金额的0.3%

【答案】：C47、某基金管理人以合伙企业、契约等非法人形式,通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于基金，假设合伙企业、契约等并不符合当然合格投资者的标准，该基金管理人正确的做法是（）。

A.无需穿透核查最终投资者，但需要核查合伙企业等是否为合格投资者，并合并计算投资者人数

B.无需穿透核查最终投资者，但需要核查合伙企业等是否为合格投资者，不能合并计算投资者人数

C.穿透核查最终投资者是否为合格投资者，但不能合并计算投资者人数

D.穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数

【答案】：D48、下列关于基金费用计提标准及计提方式的叙述中，正确的是（）。

A.基金管理费率通常与基金规模呈正比，与风险成反比

B.基金的规模越大，管理费率越高

C.通常基金的规模越大，基金托管费越高

D.通常基金的规模越大，基金托管费越低

【答案】：D49、关于基金管理人内部控制，以下说法错误的是（）。

A.基金管理人内部控制应充分考虑其内外环境因素和自身特点

B.基金管理人内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成

C.基金管理人经营层对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任

D.基金管理人严格遵守《证卷投资基金管理公司内部控制指导意见》

【答案】：C50、关于基金份额持有人大会，以下描述错误的是（）。

A.基金份额持有人大会只能采取现场方式召开

B.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开

C.召集基金份额持有人大会，召集人应当至少提前三十日公告基金份额持有人大会相关事项

D.基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行决

【答案】：A51、某公募证券投资基金拟披露2018年基金年度报告，基金管理人披露年度报告应当在（）之前。

A.2019年1月31日

B.2019年4月30日

C.2019年3月31日

D.2018年12月31日

【答案】：C52、关于从事股权投资业务的私募基金管理人，下列说法错误的是（）。

A.私募基金管理人应当向中国证券投资基金业协会申请成为会员

B.私募基金管理人应当向中国证券投资基金业协会履行登记手续

C.私募基金管理人应当在私募基金募集完毕后通过私募基金登记备案系统对基金进行备案

D.私募基金管理人应当向中国证券投资基金业协会申请牌照

【答案】：D53、下列有关内部控制的基本要素说法中，错误的是（）。

A.基金管理人应当牢固外控优先和风险管理理念

B.基金管理人应当健全法人治理结构，充分发挥独立董事和监事会的监督职能

C.严禁不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生

D.基金管理人的组织结构应当体现职责明确、相互制约的原则

【答案】：A54、根据（），投资收益是由投资风险驱动的，风险越大，所要求的报酬率就越高。

A.风险报酬理论

B.风险控制理论

C.多米诺骨牌理论

D.能量破坏性释放理论

【答案】：A55、私募股权投资基金的主要参与主体包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：D56、目前,我国封闭式基金的交易佣金不得高于成交金额的（）。

A.0.025%

B.0.3%

C.0.5%

D.0.05%

【答案】：C57、创业投资基金常见投资行为不包括（）。

A.投资早期创业企业丁,并通过提供各项增值服务使被投企业成长

B.投资了未上市企业甲,其处于成熟行业,市场地位稳固

C.对创业企业丙增资2000万,占股10%

D.收购创业公司乙99%的股权

【答案】：D58、保本基金的（）是风险投资可承受的最高损失限额。

A.本金

B.投资组合现时净值

C.保本基金到期收益总和

D.安全垫

【答案】：D59、（）是反映远期利率的有效途径，它的水平和斜率反映了经济主体对未来通货膨胀的预期和对未来基本的经济形势的判断，蕴含了关于经济主体的风险态度的信息。

A.菲利普斯曲线

B.价格消费曲线

C.经济周期曲线

D.国债收益率曲线

【答案】：D60、下列股权投资基金募集机构及其从业人员推介股权投资基金的行为中，没有违规的是（）。

A.承诺本金不受损失

B.宣传预期业绩

C.宣称本机构业绩最佳

D.向特定对象推介

【答案】：D61、甲在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入，卖出相同个股，为自己牟取利益。关于这一行为以下表述正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D62、下列不属于股权投资基金法律尽职调查内容的是（）。

A.确认目标公司的合法成立和有效存续

B.从风险分析角度核查目标公司所提供文件资料的风险性

C.发现和分析目标公司现存的法律问题和风险并提出解决方案

D.出具法律意见并将之作为准备交易文件的重要依据

【答案】：B63、（2017年真题）开放式基金管理人应在基金合同生效后每（）个月结束之日起（）日内更新招募说明书。

A.3；45

B.3；30

C.6；30

D.6；45

【答案】：D64、关于公募资金对于证券市场稳定和健康发展的意义，以下表述错误的是（）。

A.公募资金的管理人所形成的投资研究驱动，合规保障运营支持制度建设体系，有利于市场合理定价

B.公募资金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，有利于保障长期投资和理性的投资文化

C.公募资金有不同类型，不同风险收益特征是资本市场变革和金融创新的源泉之一

D.公募资金以不同财务投资为主要目的，不参与上市公司的治理，有利于上市公司的治理管理

【答案】：D65、股权投资基金清算的原因不包括（）。

A.基金存续期届满

B.基金份额持有人大会决定进行清算

C.全部投资项项目都已经清算退出的

D.基金份额已满

【答案】：D66、（）被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。

A.英国“海外及殖民地政府信托”

B.富来明创立的“苏格兰美国投资信托”

C.波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”

D.麦哲伦基金

【答案】：C67、如果证券市场是有效市场，那么这个市场的特征是（）。

A.未来事件能够被准确地预测

B.价格能够反映所有相关信息

C.价格不起伏

D.证券价格由于不可辨别的原因而变化

【答案】：B68、投资者张某打算用1000万闲置人民币资金进行投资，基金销售机构工作人员小王向他推荐了4支基金，Ⅰ是公募货币基金，Ⅱ是公募股票基金，Ⅲ是私募股权基金，Ⅳ是私募艺术品基金。假设张某是该基金销售机构认定的高风险承受能力合格投资者，则以上4支基金中小王可以向张某推荐的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A69、关于基金管理公司治理结构的独立董事制度，如下说法正确的是（）。

A.基金管理公司董事会必须有独立董事，但人员和比例由基金管理公司章程自主决定

B.基金管理公司董事会不是必须有独立董事，如有独立董事，人员和比例由基金管理公司章程自主决定

C.基金管理公司董事会不是必须有独立董事，如有独立董事，人员和比例应符合法规要求

D.基金管理公司董事会必须有独立董事，且人员和比例应符合法规的要求

【答案】：D70、甲在担任A基金管理公司基金经理期间，将A基金管理公司的研究报告发送给在B基金管理公司做投资研究工作的同学乙供其参考。甲违反了（）规范的要求。

A.守法合规

B.诚实守信

C.保守秘密

D.忠诚尽责

【答案】：C71、关于基金从业人员"保守秘密'’职业道德规范的具体要求，以下表述错误的是（）。

A.不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息

B.无论在任职期间还是离职后，均不得泄露任何客户资料和交易

C.不得用所获得的商业秘密为自己或他人牟取不正当的利益

D.重点要求不得向所在机构以外的人员泄露作为秘密的信息

【答案】：D72、下列不属于股价指数编制方法的是（）。

A.算数平均法

B.几何平均法

C.加权平均法

D.极值平均法

【答案】：D73、(2016年)证券期货经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

【答案】：D74、公司型基金设立的第一步是（）。

A.申请设立登记

B.名称预先核准

C.领取营业执照

D.基金备案

【答案】：B75、自行募集机构是指基金管理人直接募集其管理的基金，受托募集机构是指（）。

A.基金管理人委托第三方机构代为募集基

B.基金管理人

C.第三方合作机构

D.基金销售机构

【答案】：A76、关于证券交易的印花税，以下表述错误的是（）。

A.目前，我国A股印花税为双边征收，税率为0.1％

B.相关部门可以通过调节印花税税率和征收方向来调节交易费用

C.在我国，印花税由证券交易所代税务机关收取

D.印花税是在股票成交后对买卖双方投资者分别收取的税金

【答案】：A77、（），中国证监会发布《私募投资基金监督管理暂行办法》，确认了基金业协会对私募基金的自律管理职责。

A.2014年7月20日

B.2014年7月21日

C.2014年8月20日

D.2014年8月21日

【答案】：D78、下列不属于股权投资母基金的业务的是（）。

A.一级投资

B.二级投资

C.直接投资

D.间接投资

【答案】：D79、不属于基金收益中其他收入的项目是（）。

A.赎回费余额

B.基金获得的赔偿款

C.存款利息收入

D.新股手续费返还

【答案】：C80、基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前（）日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。

A.45

B.30

C.15

D.10

【答案】：B81、QDII基金份额净值应当在估值日后（）个工作日内披露。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：B82、中国证券投资基金业协会出台《私募投资基金信息披露管理办法》的意义不包括（）。

A.加强股权投资基金信息披露的制度建设

B.有利于保障股权投资基金投资者的知情权

C.规范股权投资基金信息披露义务人向投资者进行披露的内容和方式

D.保护私募基金管理人的合法权益

【答案】：D83、基金合同约定基金不进行托管的，基金合同中明确保障基金财产安全的（）。

A.制度措施和纠纷解决机制

B.制度措施和反洗钱问题解决机制

C.方式方法和反洗钱问题解决机制

D.方式方法和纠纷解决机制

【答案】：A84、以下关于我国开放式基金赎回的说法中，不正确的是（）。

A.采取未知价法

B.采取份额赎回的方式

C.必须以金额赎回方式进行

D.赎回申请必须在交易所交易日下午3点之前提出

【答案】：C85、(2016年)基金份额持有人大会不可以由（）提议召集。

A.代表基金份额10％以上的基金份额持有人

B.基金托管人

C.基金审计机构

D.基金管理人

【答案】：C86、美国纳斯达克市场采用的交易制度是()。

A.特定做市商

B.多元做市商

C.单一做市商

D.指定做市商

【答案】：B87、投资者在信托（契约）型股权投资基金存续期开放日购买基金份额的，首次购买金额应不低于（）万元。

A.50

B.200

C.1000

D.100

【答案】：D88、（）组织基金从业人员的从业考试。

A.证券交易所

B.证券业协会

C.基金业协会

D.中国证监会

【答案】：C89、“基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守有关规定”，这体现了基金市场营销的（）。

A.规范性

B.持续性

C.专业性

D.服务性

【答案】：A90、债券基金的主要投资对象不包括（）。

A.国债

B.可转债

C.股票

D.企业债

【答案】：C91、我国股权投资基金是指投资于企业（）股权的投资基金。

A.公开发行和交易

B.非公开发行和交易

C.公募

D.发行和交易

【答案】：B92、（）是指市场上交易的期权价格蕴含的波动率。

A.历史波动率

B.隐含波动率

C.期价波动率

D.每日波动率

【答案】：B93、按照客户获取收益方式的不同，理财计划可以分为（）。

A.保本浮动收益理财计划和非保本浮动收益理财计划

B.固定利率理财计划和浮动利率理财计划

C.保证收益理财计划和非保证收益理财计划

D.保证收益理财计划和保本浮动收益理财计划

【答案】：C94、另类投资的主要类型不包括（）。

A.另类资产

B.另类投资策略

C.公募基金

D.对冲基金

【答案】：C95、基金管理公司内部控制机制不包括如下层次（）。

A.公司管理层对人员和业务的监督控制

B.员工自律

C.董事会或其领导下的专门委员会的监督、控制和指导

D.各部门主管（不包括监察稽核）的检查监督

【答案】：D96、从（）而言，FOF产品可以归纳为主动管理主动型FOF、主动管理被动型FOF、被动管理主动型FOF、被动管理被动型FOF四类。

A.投资标的

B.投资策略

C.运作模式

D.投资目标

【答案】：C97、关于下行风险和最大回撤的说法正确的是（）

A.最大回撤与投资期限长短无关

B.下行风险和最大回撤都应该限定在一定的期限内来进行评估

C.不同评估期间可以比较不同基金的最大回撤

D.最大回撤和下行风险都是投资者承受的损失，基金经理投资管理不需要考虑

【答案】：B98、（2021年真题）关于中国证券基金投资协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，以下说法正确的是（）。

A.C2为风险承受能力最低的类型

B.C2风险类型投资者通常不愿意承担任何投资损失

C.没有风险意识度的投资者类型为C4

D.C1风险类型投资者可以认购货币市场基金

【答案】：D99、根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》的规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的()。

A.90%

B.80%

C.70%

D.60%

【答案】：A100、对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为（），并应当每日进行收益分配。

A.分配现金

B.比例分配

C.红利再投资

D.不分配

【答案】：C101、基金管理费率通常与基金投资风险成()。

A.反比

B.正比

C.无关

D.以上都不对

【答案】：B102、通过（），投资者可以随时随地获得包括投资常识、行情、开放式基金净值、投资者账户信息等信息服务，以及基金交易、基金资讯等服务。

A.电话服务中心

B.自动传真

C.电子信箱

D.互联网

【答案】：D103、下列哪些是中国结算公司上海分公司全额结算的产品（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：D104、在（），各项技术已经成熟，产品的市场也基本形成并不断扩大，公司利润开始逐步上升，公司股价逐步上涨。

A.衰退期

B.初创期

C.成长期

D.成熟期

【答案】：C105、股权投资基金募集资金的主要要求应当包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B106、关于企业估值方法中的相对估值法，以下表述错误的是（）

A.计算公式为目标公司价值=目标公司某种指标*（可比公司价值/可比公司某种指标）

B.相对估值法的优点之一是可以及时反映市场看法的变化

C.相对估值法的缺点之一是涉及的主观因素较多

D.常用的估值指标有市盈率倍数、市净率倍数、市销率倍数等

【答案】：C107、（）是指截至某一特定时点，投资人从基金获得的分配金额加上资产净值（NAV）与投资人已向基金缴款金额总和的比率，体现了投资人的账面回报水平。

A.市盈率

B.已分配收益倍数

C.总收益倍数

D.内部收益率

【答案】：C108、关于合伙型基金的基本税负，描述正确的是（）

A.基金因其生产经营所得和其他所得采取分后税的原则，因此在基金层面不涉及缴纳流转税

B.合伙企业每一纳税年度的收入总额减除成本、费用以及损失后的余额，为生产经营所得

C.基金的自然人投资者按基金企业的所衞兑率缴纳所得税

D.根据现行税法的规定，如果合伙人（含普通合伙人和有限合伙人）为自然人，比照《个人所得税法》中的个体工商户的生产经营所得应税项目，适用5%-30%的五级超额累进税率，计缴个人所得税

【答案】：B109、基金销售机构发现有可疑交易或者行为时，应在其发生后（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：C110、下列有关开放式基金份额的转换、非交易过户的说法正确的是（）。

A.一般采取已知价法

B.转换之前应先赎回已持有的基金份额

C.继承、司法强制执行等属于非交易过户

D.存在费用差额时，一般不需要另外补齐

【答案】：C111、速动比率总是（）流动比率。

A.小于

B.不大于

C.大于

D.不小于

【答案】：B112、期货市场中用来管理股票市场系统性风险的品种是（）

A.股票期货

B.股票权证

C.商品期货

D.股指期货

【答案】：D113、基金销售机构应建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源里制度，确保基金销售人员具备与岗位要求相适应的职业操守和（）能力。

A.勤勉尽责

B.专业胜任

C.客观公正

D.诚实守信

【答案】：B114、基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）个月内选任新基金托管人。

A.3

B.12

C.6

D.24

【答案】：C115、证券投资基金由（）进行基金财产的保管。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金投资者

D.证监会

【答案】：B116、区域性股权交易市场是多层次资本市场的重要组成部分，对于促进企业特别是（）股权交易合融资，鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持，具有积极作用。

A.大型企业

B.中小微企业

C.传统企业

D.高新技术企业

【答案】：B117、（2016年真题）信息技术内部控制制度不包括（）。

A.内部资金对账制度

B.门禁制度

C.严格的授权制度

D.内外网分离制度

【答案】：A118、下列属于杠杆收购基金的投资方式（）。

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D119、基金份额持有人的信息披露义务主要体现在()方面的披露义务。

A.基金份额持有人大会

B.基金份额变化信息

C.基金运作、托管监督报告

D.基金份额持有信息

【答案】：A120、（）是一种可以在特定时间，按特定条件转换为普通股票的特殊公司债券。

A.企业债

B.可转换债券

C.国债

D.债券逆回购

【答案】：B121、长期以来，我国居民的主要理财方式是（）。

A.投资

B.保险

C.货币储蓄

D.股票

【答案】：C122、（）应当妥善保管私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面记录和资料。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C123、基金管理人的最主要职责是负责（）。

A.基金资产的投资运作

B.基金资产清算和会计复核

C.基金资产的保管

D.受托资产管理

【答案】：A124、股权投资基金的信息披露不包含（）。

A.基金合同及招募说明书等宣传推介文件

B.基金销售协议中的主要权利义务条款

C.基金的资产负债及投资收益分配情况

D.预测的投资业绩

【答案】：D125、股权投资基金管理人建立与实施有效的内部控制，应当包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A126、股票持有人作为股份公司的股东，有权出席股东大会，通过选举公司董事来实现其参与权。这说明股票具有（）的特征。

A.收益性

B.风险性

C.参与性

D.永久性

【答案】：C127、封闭式基金份额要达到上市交易的条件，基金募集金额不得低于人民币（）。

A.5000万元

B.1亿元

C.2亿元

D.5亿元

【答案】：C128、转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。

A.二分之一

B.三分之一

C.三分之二

D.四分之三

【答案】：C129、投资后管理中，股权投资基金获得被投资企业董事会席位后，可以()。

A.决定公司经营计划和投资方案

B.派代表担任公司董事

C.批准公司章程的修改

D.决定公司清算

【答案】：B130、处于探索阶段的基金在运作过程中出现的问题不包括（）。

A.由于缺乏基本的法律规范，基金普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题

B.“老基金”资产大量投向了房地产、企业法人股权等

C.基金的发起运作普遍不规范

D.“老基金”深受20世纪80年代中后期我国房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高

【答案】：D131、关于基金份额持有人大会，以下表述错误的是（）。

A.召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前三十日公告基金份额持有人大会相关事项

B.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开

C.基金份额持有人大会只能采取现场方式召开

D.基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决

【答案】：C132、目前在我国,基金卖出股票按照1‰的税率征收（）。

A.营业税

B.股票交易印花税

C.所得税

D.流转税

【答案】：B133、（）要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露。

A.真实性原则

B.规范性原则

C.及时性原则

D.完整性原则

【答案】：D134、股权投资的一般流程中，尽职调查的工作方法包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D135、股权投资基金管理人最主要的职责是（）。

A.按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作

B.在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益

C.以上都是

D.以上都不是

【答案】：C136、以下不承担汇率风险的基金是()

A.货币ETF

B.原油基金

C.港股通基金

D.海外债券基金

【答案】：A137、（）是以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险的基金。

A.单一国家型股票基金

B.区域型股票基金

C.国际股票基金

D.国内股票基金

【答案】：C138、基金从业资格的科目包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D139、竞业禁止条款是指在投资协议中，股权投资基金为了确保目标公司的良好发展和利益，要求目标公司通过保密协议或其他方式，确保其（）或其他高管不得兼职与本公司业务有竞争的职位，同时，不得在离职后一段时期内加入与本公司有竞争关系的公司或从事与本公司有竞争关系的业务。

A.董事

B.财务负责人

C.研发总监

D.技术总监

【答案】：A140、关于项目跟踪和监控的管理指标，以下表述错误的是（）。

A.投资机构应当高度关注被投资企业的公司治理、股东参与、投资者保护等相关问题

B.投资机构应当根据复杂多变的经营环境、行业与市场变化等，制定被投资企业公司战略和业务发展定位

C.投资机构应当充分了解掌握管理团队的真实能力素养与道德品质，特别重视被投资企业高层人员频繁变动

D.投资机构可以利用自身的经验与视角，协助被投资企业进行监控，预判潜在风险，增强企业抵御风险和防范风险的能力

【答案】：B141、(2017年)基金销售机构应具备以下条件（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、V

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V

【答案】：C142、(2016年)既注重资本增值又注重当期收入的证券投资基金是（）。

A.指数基金

B.增长型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

【答案】：D143、在有异常的情况下，中位数和均值哪个评价结果更合理和贴近实际（）

A.中位数和均值无区别

B.均值

C.中位数

D.不确定

【答案】：C144、下列关于基金管理费和托管费的叙述，错误的是()。

A.衍生工具基金的管理费率最高

B.货币市场基金的管理费率最低

C.基金托管费是支付给基金管理人的管理报酬，其数额一般按照基金资产净值的一定比例，从基金资产中提取

D.基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用

【答案】：C145、（）是不动产的主要类别。

A.房地产

B.住宅型建筑物

C.公寓

D.商业不动产

【答案】：A146、清算价值法就是根据（）来确定企业价值。

A.企业目前所有资产的重置成本

B.企业目前固定资产的变卖价

C.企业目前所有资产的变卖价值

D.企业目前固定资产的重置成本

【答案】：C147、市场组合的贝塔值是标准值()。

A.1

B.2

C.5

D.10

【答案】：A148、企业并购包括兼并和（）两种方式。

A.合并

B.并吞

C.收购

D.股份转让

【答案】：C149、股权投资基金具有（）等特点。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C150、中国证监会对基金管理公司到香港设立机构的申请进行审查，自受理之日起()内作出批准或者不予批准的决定。

A.30日

B.60日

C.90日

D.180日

【答案】：B151、基金的宣传推介材料推介货币市场基金的，应当（）。

A.充分说明货币市场基金与银行存款的一致性

B.充分说明基金经理的过往业绩

C.充分说明货币市场基金的收益率

D.提示基金投资人

【答案】：D152、关于股票基金的特点，说法错误的是（）。

A.风险较高，但预期收益也较高

B.适合短期波段操作，通过买卖价差盈利

C.以追求长期的资本增值为目标

D.是应对通货膨胀有效的手段

【答案】：B153、（2018年真题）有限责任公司型股权投资基金作出增资或者减资决议，应当遵循以下原则（）。

A.将转让的所有结果通知股东

B.得到三分之二以上表决权股东的同意

C.得到其他股东的同意

D.得到半数以上股东的同意

【答案】：B154、（2017年真题）在信托型股权投资基金中，根据最终确定的价格计算基金投资者出资应得基金份额以及退出应得退出金额的是（）。

A.权益登记机构

B.基金份额持有人

C.基金托管人

D.监管机构

【答案】：A155、（2020年真题）小李为合格投资人，同时受到A基金销售机构和B投资顾问机构的募集说明书，原来两家机构同时受M基金管理人委托募集一只股权投资基金。小李在募集说明书中看到，两家机构将分别独立承担因募集行为产生的全部责任，M基金管理人不对募集行为承担任何责任。关于M基金管理人的行为，表述正确的是（）。

A.M基金管理人可以委托A基金销售机构进行基金募集，但不能豁免承担相关责任

B.M基金管理人可以同时委托A基金销售机构和B投资顾问机构进行基金募集，且因有约定可豁免承担相关责任

C.M基金管理人可以同时委托A基金销售机构和B投资顾问机构进行基金募集，但不能豁免承担相关责任

D.M基金管理人可以委托A基金销售机构进行基金募集，且因有约定可豁免承担相关责任

【答案】：A156、（2021年真题）基金份额登记机构应妥善保存登记数据，保存期限为（）。

A.自基金账户销户之日起不得少于20年

B.自基金账户开户之日起不得少于15年

C.自基金账户开户之日起不得少于20年

D.自基金账户销户之日起不得少于15年

【答案】：A157、基金管理人应当在（）中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。

A.基金月度报告和基金半年报告

B.基金季度报告和基金年度报告

C.基金半年度报告和基金年度报告

D.基金季度报告和基金半年度报告

【答案】：C158、（）的作用是帮肋股权投资基金全面评估企业资产和业务的合法性以及潜在的法律风险。

A.业务尽职调查

B.法律尽职调查

C.财务尽职调查

D.股权投资调查

【答案】：B159、场内证券交易结算中，结算参与人与客户的证券交收，所委托的办理机构为（）

A.证券公司

B.证券交易所

C.外汇交易中心

D.中国结算公司

【答案】：D160、根据《证券投资基金信息披露管理办法》，需要出具审计报告的是（）。

A.半年报告

B.季度报告

C.年度报告

D.月度报告

【答案】：C161、基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于（）个月。

A.18

B.6

C.24

D.12

【答案】：B162、尽职调查的内容模块主要有（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D163、（2017年真题）股权投资基金风险揭示书中，下列应作为特殊风险进行揭示的是（）。

A.基金未履行登记备案手续所涉风险

B.募集失败风险

C.流动性风险

D.基金运营风险

【答案】：A164、全国中小企业股份转让系统挂牌的基本标准有哪些（）。

A.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：D165、(2016年)关于基金的会计核算工作，以下表述错误的是（）。

A.不同基金账簿记录应当相互独立

B.不同基金的名册登记应当独立

C.对所管理的基金应当建立核算

D.基金管理人对所管理的基金应当以委托人为会计核算主体

【答案】：D166、出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接受（）。

A.全额赎回

B.当日10％赎回

C.每日10％赎回

D.全额延期赎回

【答案】：A167、（）是查处基金违法案件的基础。

A.调查取证

B.日常检查

C.限制交易

D.行政处罚

【答案】：A168、（），中国人民银行颁布了《短期融资券管理办法》《短期融资券承销规程》。

A.2005年

B.2009年

C.2010年

D.2011年

【答案】：A169、下列关于美国存托凭证的说法，错误的是()。

A.有担保的存托凭证是由发行公司委托存券银行发行的

B.按基础证券发行人是否参与存托凭证的发行，美国存托凭证可分为无担保的存托凭证和有担保的存托凭证

C.全球存托凭证是最主要的存托凭证，其流通量最大

D.美国存托凭证是以美元计价且在美国证券市场上交易的存托凭证

【答案】：C170、关于股票价值的估值,下面叙述正确的是（）。

A.最常使用的估值方法有市盈率、市净率、现金流折现以及经济价值对利息、税收、折旧、摊销前利润

B.对特定的价值型股票，每股盈余成长率是最常用的辅助估值工具

C.对于成长型的股票，也会采用股息率的方法

D.在股票估值中，公司治理结构和管理层素质等非定是指标不如财务指标来得重要

【答案】：A171、目前,我国货币市场工具不可以由（）发行。

A.证券公司

B.政府

C.金融机构

D.信誉卓著的大型工商企业

【答案】：A172、境外股权投资基金采用外商直接投资方式投资于境内企业的，如果目标企业为境内上市公司，还应遵守（

）的规定。

A.《中外合作经营企业法》

B.《关于外国投资者并购境内企业的规定》

C.《外国投资者对上市公司战略投资管理办法》

D.《政府核准的投资项目目录》

【答案】：C173、ETF基金和T日现金差额相关内容应在（）的申购、赎回清单中公告。

A.T+2日

B.T-1日

C.T日

D.T+1日

【答案】：D174、公司型基金依据（）设立并营运。

A.基金招募说明书

B.发起人协议

C.基金合同

D.基金公司章程

【答案】：D175、股份有限公司的股东持有的股份可以依法转让。发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起（）内不得转让。

A.半年

B.一年

C.两年

D.三年

【答案】：B176、某股权投资基金投资了A公司,投资基准时点A公司净资产为50亿元、净利润为5亿元,按投资基准时点的2倍市净率进行投资后估值,该基金投后股权占比为10%,则该基金对A公司的投资额为（）亿元。

A.2.5

B.10

C.1

D.5

【答案】：B177、根据基金的资金来源和用途的不同，可以将基金分为（）.

A.离岸基金、在岸基金和国际基金

B.债券基金和股票基金

C.封闭式基金和开放式基金

D.契约型基金和公司型基金

【答案】：A178、关于基金管理人登记与备案的及时性原则，下列说法中错误的是（）。

A.基金管理人发生变更控股股东等重大事项变更的，应在完成工商变更登记后10个工作曰通过资产管理业务综合报送平台向中国证券投资基金业协会申请大事项变更

B.申请登记事项发生重大变化的，基金管理人应当及时告知中国证券投资基金业协会并申请变更登记内容

C.在基金管理人取得营业执照后、进行基金募集前，应当及时向中国证券投资基金业协会进行登记，未经登记，不得进行基金的募集

D.基金管理人在资产管理业务综合报送平台注册账号之日起6个月仍未备案首只基金产品的，中国证券投资基金业协会将注销该基金管理人的登记

【答案】：D179、基金的主要利润来源是（）。

A.基于资产管理规模的管理费

B.交易佣金

C.基金所持股票分红

D.投资收益

【答案】：D180、2017年1月1日某股权投资基金管理人再对某项目公司进行尽职调查过程中，了解到该项目公司2016年的企业自由现金流为500万元，公司的目标资本结构为负债和权益比为0.25:1,现有负债的市场价值为1120万元，股权要求收益率为16%,税前债务成本为8%,所得税税率为25%,经测算D公公司未来两年的自有现金流増长率分别为10%和5%,且以后长期自由现金流増长率稳定在5%。根据前述财务数据，计算可得项目公司的股权价值（）。

A.4,436万元

B.6,111万元

C.5,556万元

D.4,991万元

【答案】：D181、关于我国股权投资基金的发展现状，说法错误的是（）。

A.市场规模增长迅速，当前我国已成为全球第二大股权投资市场

B.市场主体丰富，行业从发展初期阶段的政府和国有企业主导逐步转变为市场化主体主导

C.有力地促进了创新创业和经济结构转型升级

D.股权投资基金行业有力地推动了间接融资和资本市场在我国的发展，为互联网等新兴产业在我国的发展发挥了重大作用

【答案】：D182、（）是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。

A.基金的募集

B.基金的发售

C.基金的申购

D.基金的认购

【答案】：A183、信托（契约）型股权投资基金的基金投资者可以依法转让其持有的基金份额，但基金份额受让人必是合格投资者，转让后信托（契约）型股权投资基金的合格投资者人数不得超过（）人。

A.10

B.50

C.100

D.200

【答案】：D184、以下关于股票型基金风险的说法错误的是（）。

A.股票型基金通过设置个股最高比例控制个股风险

B.股票型基金的净值增长率差别不大

C.股票型基金可以通过分散投资降低非系统风险

D.股票型基金风险高于混合型、货币型基金风险

【答案】：B185、远期交易从成交日至结算日的期限（含成交日不含结算日）由交易双方确定，但最长不得超过（）天。

A.60

B.90

C.365

D.730

【答案】：C186、除基金合同另有约定外，私募基金应当由（）托管。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金发行者

D.基金销售者

【答案】：A187、共同对手方的引入，使得交易双方无须担心交易对手的（）有利于増强投资信心和活跃市场交易

A.操作风险

B.经营风险

C.信用风险

D.财务风险

【答案】：C188、合伙型基金的参与主体主要为（）

A.普通合伙人、有限合伙人

B.普通合伙人、基金管理人

C.普有限合伙人、基金管理人

D.普通合伙人、有限合伙人和基金管理人

【答案】：D189、广义的基金行政监管方式体现了事前监管、事中监管和事后监管，下列不属于广义基金行政监管方式的是（）。

A.对基金机构市场行为的监管

B.对基金机构各种违法违规行为或出现某些法定情形后的处置措施

C.对基金机构的市场准入监管

D.基金行业自律组织所实施的监督或管理

【答案】：D190、合伙型基金的合格投资者人数不超过（）人。

A.20

B.50

C.100

D.200

【答案】：B191、（）是基金投资运作的基础部门，通过对宏观经济分析、行业状况、上市公司等进行详细分析和研究。

A.投资部

B.研究部

C.交易部

D.法律部

【答案】：B192、(2017年)下列不适用《中华人民共和国证券投资基金法》的是（）。

A.境内推介境外募集并运作的基金

B.境内募集并运作的私募股权投资基金

C.合格境外投资者投资于境内证券市场

D.境内募集资金投资于境外证券的基金

【答案】：A193、与证券市场上的其他投资工具一样，债券投资也面临一系列风险，其中不包括（）。

A.提前赎回风险

B.利率风险

C.再投资风险

D.延迟赎回风险

【答案】：D194、（2017年真题）某网站在销售保本基金的过程中，在官方网站及相关互联网资料中存在“活动期间购买，尊享年化总收益10％”“欲购从速”“百分之百有保证”等不当用语，且未充分揭示保本基金投资风险。该行为违反了（）的规定。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D195、私募基金备案所需要填报的信息中不包括（）。

A.基金合同

B.基金外包服务协议

C.基金名称

D.资本规模

【答案】：B196、夏普比率是诺贝尔经济学奖得主()于1966年根据资本资产定价模型(CAPM)提出的经风险调整的业绩测度指标。

A.威廉夏普

B.大卫

C.史蒂芬罗斯

D.格雷厄姆

【答案】：A197、回购一般分为（）。

A.正回购和逆回购

B.买入回购和卖出回购

C.一次性回购和永久性回购

D.质押式回购和买断式回购

【答案】：D198、(2016年)只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金是（）。

A.主动型基金

B.被动型基金

C.公募基金

D.私募基金

【答案】：D199、（2017年真题）基金合同中应当设置不少于（）小时的投资冷静期，在投资冷静期内，募集机构不得主动联系投资者，但并不禁止投资者主动联系募集机构。

A.12

B.24

C.36

D.48

【答案】：B200、在股权投资基金的项目退出阶段，律师提供的服务不包括（）。

A.参与谈判

B.起草相关法律文件

C.按照基金管理人的委托，研究基金投资的退出结构及方式

D.提交法律尽职调查报告或法律意见书

【答案】：D201、下列关于合格投资者的说法错误的是（）。

A.股权投资基金的合格投资者应具备相应风险识别能力和风险承担能力

B.投资于单只股权投资基金的金额不低于100万元

C.对于单位投资者，要求其净资产不低于1000万元

D.对个人投资者，要求其金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于100万元

【答案】：D202、中国证券投资基金业协会对出具意见的律师事务所无特殊的资质要求，在中国（）设立、可就中国法律事项发表专业意见的律师事务所和中国执业律师可出具“法律意见书”。

A.境内外

B.境内

C.境外

D.香港

【答案】：B203、（2020年真题）某证券公司将其代销的基金产品风险等级划分为:低风险等级、较低风险等级、中级风险等级、较高风险等级、高风险等级，依据各个基金的投资方向、投资范围、投资比例三要素来确定其基本风险等级，再依据基金历史规模和持合比例、基金过往业绩及其基金净值的历史波动程度、基金成立以来有无违规行为发生三方面进行风险等级调整，并且每季度调整一次。关于证券公司对基金产品的风险评价，以下说法错误的是（）。

A.该证券公司每季度调整次基金产品风险等级是可行的做法

B.该证券公司基金产品风险等级类型过多，必须调整为：低风险等级、中风险等级、高风险等级

C.该证券公司需要通过官网公示其基金产品风险评价方法

D.该证券公司对基金产品风险评价的依据合规

【答案】：B204、通过发行债券筹集资金，并在债券到期时按时归还本金并支付约定的利息的是（）。

A.债券发行人

B.债券承销商

C.债券持有人

D.债券市场

【答案】：A205、（2021年真题）根据《证券投资基金法》的规定，关于基金托管人的职责，以下表述错误的是（）。

A.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关材料

B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C.安全保管基金财产

D.编制基金财务会计报告

【答案】：D206、关于混合型基金的风险管理，以下表述错误的是（）。

A.偏股型混合基金需要重点对组合久期、信用评级等指标进行监控

B.混合型基金根据投资比例，可以划分为偏股型基金、偏债型基金、平衡型基金等

C.偏债型混合基金需要重点对期限结构、杠杆率、流动性等指标进行监控

D.混合型基金的风险和预期收益低于股票型基金，高于债券型基金

【答案】：A207、根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金财产投资的相关税收，由（）承担。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份额持有人

D.基金销售机构

【答案】：C208、从一般意义上讲，（）是为了满足投资者风险与收益目标所做的长期资产的配比。

A.行业风格配置

B.全球资产配置

C.战术资产配置

D.战略资产配置

【答案】：D209、投资者用于投资的自有资金或证券称为（）。

A.担保金

B.抵押金

C.保证金

D.担保证券

【答案】：C210、基金管理人以及依法取得基金代销业务资格的其他机构，可以依法办理开放式基金份额的（）。

A.份额登记、申购和赎回

B.认购、申购和赎回

C.认购、场内买卖

D.场内买卖、申购和赎回

【答案】：B211、（）又称股东权益或净资产，表示企业的资产净值。

A.负债

B.所有者权益

C.资产

D.资本

【答案】：B212、股权基金管理人对行政监管措施不服，可以根据（）等相关规定，自收到行政监管措施决定书之日起60日内向复议机关申请复议，也可以自收到决定书之日起6个月内向有管辖权的人民法院提起诉讼。

A.《行政复议法》

B.《证券投资基金法》

C.《私募投资基金监督管理暂行办法》

D.《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》

【答案】：A213、有关我国股权投资基金的行业自律组织，说法正确的是（）。

A.中国证券投资基金业协会作为我国股权投资基金的自律组织，对行业实行自律管理

B.我国股权投资基金的自律组织包括中国证券投资者保护基金公司

C.证券交易所属于我国股权投资基金的自律组织之一，主要负责协调行业关系，促进行业发展

D.中国证券监督管理委员会作为我国股权投资基金的自律组织，在股权投资基金行业的自律管理工作中具有核心作用

【答案】：A214、(2017年)某基金销售机构按照风险承受能力从高到低将普通投资者分为A、B、C、D、E五类，下列违反销售适用性的行为是（）。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B215、（2017年真题）根据《中华人民共和国证券投资基金法》，关于私募基金投资运作，下列说法错误的是（）。

A.私募证券投资基金可以投资公开发行的债券

B.私募基金可以投资公募基金份额

C.私募基金可以先开展募集活动再向基金业协会备案

D.私募证券投资基金不得以公司形式募集资金

【答案】：D216、基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向（）申请注册。

A.证券交易所

B.中国证监会

C.基金业协会

D.工商登记注册地中国证监会派出机构

【答案】：C217、对于我国来说，境外IPO市场不包括（）。

A.香港证券交易所

B.美国纳斯达克证券交易所

C.纽约证券交易所

D.上海证券交易所

【答案】：D218、以下关于股票基金说法正确的是（）。

A.股票基金的价格在每一交易日内始终处于变动之中

B.股票基金份额净值不会由于买卖基金数量或申购、赎回数量的多少而受到影响

C.投资股票基金时，可以对基金份额净值高低的合理性进行评判

D.股票基金减少了基金经理投资的委托代理风险

【答案】：B219、（2017年真题）下列关于业务尽职调查内容的说法中，错误的是（）。

A.管理团队，即董事会成员及主要高级管理人员的履历介绍、薪酬体系等

B.企业基本情况，即企业的工商登记资料、历史沿革、组织机构等

C.风险分析，即企业面临的主要风险，包括市场、项目、资源、政策、竞争等

D.行业因素，即借鉴同行业上市公司的财务报告和招股说明书等公开资料进行比较分析

【答案】：D220、某基金投资政策规定，基金在股票和债券上的正常投资比例分别为60%、40%，但年初在股票和债券上的实际投资比例分比为90%、40%，股票和债券投资的实际年收益率分别为15%、4%，请问该基金的资产配置贡献为（）。

A.12%

B.1%

C.2%

D.4.5%

【答案】：D221、下列关于开放式股票基金的说法，错误的是（）。

A.非交易所交易的股票基金每天只进行一次净值计算，因此每一交易日只有一个价格

B.股票基金的净值是由其持有的证券价格加权平均而成

C.开放式股票基金的价格在每一交易日内始终处于变化之中

D.与其他类型基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高

【答案】：C222、融资融券对于投资者的要求也较高目前大部分证券公司要求普通投资者开户时间须达到（）个月，且持有资金不得低于（）万元人民币。

A.12：50

B.12：100

C.18：50

D.18：100

【答案】：C223、下列说法错误的是（）。

A.Ⅰ

B.Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A224、从投资市场的角度看，股票基金不包括（）。

A.国内股票基金

B.国外股票基金

C.全球股票基金

D.国际股票基金

【答案】：D225、下列关于马可维茨投资组合分析模型的说法，不正确的是()。

A.投资组合具有一个特定的预期收益率

B.期望值度量投资组合收益率的偏离程度

C.投资者将选择并持有有效的投资组合，即那些在给定的风险水平下使得期望收益最大化的投资组合，或那些在给定的期望收益率上使得风险最小化的投资组合

D.如果两种资产的收益受到某些因素的共同影响，那么它们的波动会存在一定的联系

【答案】：B226、契约型股权投资基金合格投资者人数不得超过（）人。

A.500

B.1000

C.100

D.200

【答案】：D227、下列关于公司型基金管理方式的说法，正确的是（）。

A.只能采用受托管理方式

B.只能采用自我管理方式

C.同时采用受托管理方式和自我管理方式

D.可以采用自我管理方式，或者采用受托管理方式

【答案】：D228、(2017年)下列关于道德的描述中，错误的是（）。

A.道德由一定的社会经济基础决定并形成

B.道德是一种社会意识形态

C.道德是调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和

D.道德全部依靠法律制度发挥约束力量

【答案】：D229、以下选项中属于权证的基本要素的是（）。Ⅰ.权证类别Ⅱ.标的资产Ⅲ.存续时间Ⅳ.行权价格Ⅴ.行权比例

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

【答案】：C230、未来我国经济的增长将转向（）。

A.要素驱动

B.创新驱动

C.管理驱动

D.以上都不是

【答案】：B231、某股权投资基金A于2011年7月投资了B公司，投资协议中包含保密条款且保密期限为5年，B公司与2016年1月提交了IPO申请，下述哪一项行为可能违反了双方约定的保密义务（）。

A.2016年6月基金向其基金潜在出资人介绍了B公司的IPO进展

B.2015年2月基金A向公司保荐机构提供了基金出资人相关信息

C.2017年1月基金A向其基金出资人提供了B公司近3年业务发展概况

D.2015年3月B公司向其次轮潜在投资人提供了基金A投资时的投资估值意见及投资协议

【答案】：D232、证券投资基金的运作中的三个主要当事人是指基金的（）。

A.管理人、托管人和持有人

B.发起人、管理人和持有人

C.受益人、管理人和持有人

D.托管人、发起人和持有人

【答案】：A233、常用的免疫策略不包括()。

A.所得免疫

B.价格免疫

C.或有免疫

D.策略免疫

【答案】：D234、关于基金管理公司风险管理的目标，以下表述正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C235、私募股权投资基金投资项目估值的主要方法有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：A236、下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则是（）。

A.投资人利益优先原则

B.全面性原则

C.主观性原则

D.及时性原则

【答案】：C237、下列关于开放式基金赎回金额计算公式正确的是（）。

A.赎回金额=赎回份额x赎回日基金份额净值

B.赎回金额=赎回份额/赎回日基金份额净值

C.赎回费用=赎回金额/赎回费率

D.赎回金额=赎回金额+赎回费用

【答案】：A238、关于估值方法中的清算价值法，下列表述错误的是()

A.具体步骤包含收集被评估资产或类似资产清算拍卖相关的价格资料进行分析验证

B.估算原理是指将企业拆分为可出售的几个业务或资产包，然后分别估算变现价值并加总

C.对正常可持续经营的企业一般不采用该方法进行估值

D.估值时通常采用较高的折扣率以保证资产价值合理体现

【答案】：D239、下列机构中，不符合股权投资基金管理人的组织形式规范的是（）

A.创业投资管理股份有限公司

B.股权投资管理有限公司

C.资产管理合伙企业（有限合伙）

D.个人独资企业

【答案】：D240、下列关于监事会的说法中，正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B241、按规定，目前买断式回购的期限最长不得超过（）天，具体期限由交易双方确定。

A.7

B.30

C.90

D.91

【答案】：D242、以下关于普通股的说法，正确的选项是（）。

A.普通股均可在股票交易所交易

B.普通股的股利是固定的，不随公司盈利的变化而变化

C.普通股股东享有表决权，即决定公司一切重大事务的决策权

D.普通股股东有权在公司支付债息和优先股股息之前分配股利

【答案】：C243、（2020年真题）A公募基金管理公司拟对旗下的定期开放混合型C基金进行转型，拟将C基金变更为一只开放式FOF（基金中基金），其中涉及转型后产品要素的设计以及召集基金份额持有人大会等工作。

A.再次召集基金份额持有人大会的参加人数要求与首次召集没有区别

B.该次基金份额持有人大会有至少代表1/3的持有人参加即可召开

C.此次审议事项，仍然需要参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2通过

D.由于首次召集失败，再次召集的基金份额持有人大会应当依法采取现场方式

【答案】：B244、（）是股票最基本的特征。

A.收益性

B.风险性

C.流动性

D.永久性

【答案】：A245、（）是指在投资协议中，要求目标公司通过保密协议或其他方式，确保其董事或其他高管不得兼职与本公司业务有竞争的职位。

A.保护性条款

B.竞业禁止条款

C.保密条款

D.排他性条款

【答案】：B246、(2016年)基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的（）发布基金合同生效公告。

A.当日

B.次日

C.第3日

D.第5日

【答案】：B247、QDII基金份额净值应当至少（）计算并披露一次，如基金投资衍生品，应（）披露。

A.每个工作日；每个工作日

B.每月；每周

C.每月；每个工作日

D.每周；每个工作日

【答案】：D248、下列关于机构法人投资基金税收的表述，正确的是（）。

A.对非金融机构买卖基金的差价收入征收营业税

B.对机构买卖基金份额征收印花税

C.对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税

D.对机构从基金分配中获得的收入征收企业所得税

【答案】：C249、（）主要涉及基金份额的募集与客户服务。

A.基金的产品开发

B.基金的市场营销

C.基金的投资管理

D.基金的后台管理

【答案】：B250、下列有关债权资本的表述，不正确的是（）。

A.债权资本是通过借债方式筹集的资本

B.由于公司拖欠利息或破产的可能性高于政府，所以公司贷款利率一般情况下会高于国债的利息

C.经营状况稳健的公司支付较高的利息，而风险较高的公司则需要支付较低的利息

D.一个拥有100%权益资本的公司被称为无杠杆公司，因为它没有债权资本

【答案】：C251、李先生一家的资产负债表中资产总额是100万元。其中，现金2万元，开放式货币市场基金3万元，银行活期存款1万元，股票20万元，汽车10万元，债券10万元，家具5万