个人金融工作总结

个人金融工作总结

时间飞快，一段时间的工作已经结束了，回顾这段时间，我们的

工作能力、经验都有所成长，制定一份工作总结吧。那么写工作总结

真的很难吗？卜面是给大家带来的个人金融工作总结，希望大家能够

喜欢！

个人金融工作总结1

一、以〃勤恳务实、勇于创新〃为信条，加强学习，提高自身素质。

三年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织

的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。利用业余时

间，通过自学考试获得山东经济学院金融专业专科学历和助师资格。

在抓好自身业务理论学习的同时，我能够立足本职工作，苦练出纳基

本功，并取得较好的成绩。先后获得省行级单指单张、机器点钞能手

称号、总行级机器点钞能手称号，在省分行第三届业务技术比赛中，

获得出纳专业机器点钞第一名的好成绩，20一年4月被推荐到省分行

干部管理学校参加出纳机器维修和反假钞培训学习，为今后工作夯实

了理论基础。20一年10月，在竞争上岗中，我竞聘到第二储蓄所c到

岗后，在部室领导和主任的帮助下，我立即扑下身子学习储蓄各项规

章和专业知识，在短时间内能够独立对外办理业务。当时，储蓄专业

正面临储蓄综合业务上机，时间紧、任务重。我珍惜每一次外出学习

和上机实践机会，多问、多学、多练，不分昼夜地加班、加点，结合

自己在会计业务系统上机中学到的知识和漠索出的经验，很快熟悉了

储蓄专业系统上机的各项工作。在20—年11月4日上机中，我所在

的储蓄所做到了不压单、不压人，很好的完成了上机后的第一天工作。

二、以〃立足本职、扎实工作〃为理念，勤奋务实，为工行事业发

展尽责尽职。

三年来，我先后从事过管库员、出纳员、储蓄员等不同的岗位,

无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献,

为工行事业发展鞠躬尽瘁。20一年8月，在我行内退人员离岗后，出

纳科人员缺口较大，我主动承担起大量的工作。清点现金是一项要求

严、任务重的工作，我时时刻刻严格要求自己，按规章操作，快捷高

效的办好每一笔业务。在三、四季度，我每天收款量月均在300万元

以上，占我行月均收付量的40%左右。在出纳科期间，我同时兼任管

库员工作。大家知道，管库员是一早、一晚，两头必须准时的工作。

工作中，我认真学习管库员守则和库房管理的各规定，严格遵守库房

钥匙的管理规定，协助科领导共同做好现金清点、上缴人民银行等业

务，及时、准确地使储蓄专业库包出库、入库，保障了一线的工作需

要。在从事所内'业务主办时，我积极协同所主任搞好各项所内工件利

用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正

常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全

措施，关好水电等再离所。

三、以〃客户满意、业务发展〃为目标，搞好服务，树立热忱服务

的良好窗口形象。

在出门收款中，每到一处，我们的一言一行，能代表我们工行的

形象。所以，我对自己高标准、严要求，入该说的话不说，不该做的

事不做，积极为客户着想，在规章范围内，积极为客户办理残损币兑

换、代捎回单等，极大的方便了客户。同时，向客户宣传我行的各项

新技术，新业务，新政策，扩大我行的知名度。把了解到的企业现金

量、重大投资、款项专移等情况及时向信贷部门汇报，为我行对企业

的全面了解和信贷工作提供及时有用的信息。在许多季节性的大额现

金收款中，我都认真对待每一次大额现金收款任务，期间的工作也得

到了信贷、公存等科室领导和同事们的认可。

入行十年来，在不同的岗位上，我都兢兢业业、任劳任怨，也取

得了一定的成绩。总结过去，是为了吸取过去的经验和教训，更好地

干好今后的工作。工作中的不足和欠缺，请各位领导和同事批评、指

正。同时，本人也热切企盼有机会为工行今后的发展继续贡献力量。

个人金融工作总结2

20—年，我认真学习业务知识和业务技能，积极主动的履行工作

职责，较好的完成了本年度的工作任务，在思想觉悟、业务素质、操

作技能、优质服务等方面都有了一定的提高。现将本年度的工作总结

如下：

一、时刻不忘学习，努力提高政治与业务素质。

过去的一年中，自觉地贯彻执行党和国家制定的路线、方针、政

策，努力加强全心全意为人民服务的意识C遵纪守法，忠于职守、实

事求是、廉洁奉公、遵守职业道德和社会公德。同时，我能不断学习

贷款—万元，较去年增加_x万元。其中零售贷款余额一万元，占各项

贷款余额的_%,年末存贷占比为_%,经营效益明显增强。全年实现

总收入_x万元，较上年增加_x万元，增长_x%;实现盈亏_x万元。

正所谓是〃金无赤足，人无完人〃，在取得一点成绩的同时，我也

还存在着以下几点的不足之处：一是与同事配合不够默契，处理问题

的方法简单;二是业务能力方面提高不快，法律知识较少，还需要努

力学习;三是本职工作与其他同行相比还有差距，创新意识不强，工

作开拓不够大胆;四是文字材料写作水平不高，以后仍需多写多练。

我为取得的可喜成绩感到自豪，面对新的一年，在今后的工作中，

我将发扬成绩，克服不足，朝着以下几个方向努力：

1、学无止镜，时代的发展瞬息万变，各种学科知识日新月异。

我将坚持不懈地努力学习各种金融理论知识，并用于指导实践，以更

好的适应行业发展的需要。

2、熟练的掌握各种业务技能特别是干算机操作、信贷业务等技

能才能更好的实践为〃三农〃服务的宗旨，我将通过多看、多学、多练

来不断的提高自己的各项业务技能。

3、〃学精于勤而荒于嬉〃，实践是不断取得进步的基础。我要通

过实践不断的锻炼自己的胆识和魄力，提高自己解决实际问题的能力,

并在实践的过程中慢慢克服急躁情绪，积极、热情的对待每一件工作。

我相信，_x明年的工作会再上一个新台阶，会取得更大的成绩！

个人金融工作总结3

今年以来，为落实市委、市政府对通州新城建设的有关要求，配

合新城重大投资项目启动建设，金融办在委党组的正确领导下，充分

发挥好、利用好各类金融资源的巨大潜能，做足、做实融资模式创新

这篇大文章，以服务为动力，以创新为抓手，稳步推进新城建设融资

工作，较好的完成了委党组及主管部门交办的各项工作任务，现将主

要工作情况报告如下：

一、20_年工作情况

20一年，是新城建设的关键之年，也是新城建设融资压力集中显

现的一年,金融办紧紧围绕全区重点功能区、重点项目的建设融资工

作和年初区委、区政府的重大决策部署，解放思想，开拓创新，探索

利用多种金融工具，不断拓宽融资渠道、加快融资速度，为新城建设

贡献力量。

（一）稳中求进，不断推进新城建设融资模式创新

一是推进银行机构信贷融资。金融办积极发掘、整合各银行机构

的信贷资源，利用传统贷款模式为新城建设融资。四月份，为保障运

河核心区项目后续建设，金融办汇同交通银行等七家银行以银团贷款

模式,筹组了总规模80亿元的核心区二期贷款，并已全部发放到位。

十月份，经前期各项协调工作，文化旅游区项目首期C地块190亿元

贷款区级承贷部分的抵押物、资木金等已陆续到位，农发行总行贷前

评审工作也已基本完成，贷款发放工作进展顺利。

二是募集中关村通州园金桥基地建设基金。为尽早达成奔驰

二期项目的供地要求，金融办与建设银行等金融部门合作，采取

集合信托+股权投资的基金模式，吸引社会资本投入，为金桥基地土

地一级开发项目建设筹集资金。目前基金筹组已进入抵押物手续办理

阶段，预计首期将筹集资金9亿元，用于相关地块前期拆迁工作。

三是运用委托贷款模式为重点项目融资。金融办开发运用委托贷

款这一金融工具，采取三方协议委托的方式，通过金融中介将资金闲

置方和需求方进行对接，即提高了闲置资金的使用效率和收益水平，

又为建设单位募集到了急需的建设资金。目前已筹集资金10余亿元,

用于重点项目、园区建设、土地一级开发等领域建设。

四是探索利用银行间市场结构化融资工具。与兴业银行北京分行

投行部合作，探索利用结构化融资工具，为我区园区建设、土地一级

开发等项目融资。通过在银行间市场融资，一方面可募集大量信贷资

金，一方面将部分项目风险予以转嫁。目前，已梳理出融资额度达

100余亿元的项目，与兴业银行进行了对接，兴业银行总行已对项目

的可行性进行论证，即将进入实操阶段。

五是推进新城基业公司债券发行工作。为保障核心区建设资金需

求,降低融资成本，金融办积极推动新城基业发行20一年公司债工作，

债券期限为7年，拟通过上交所公开发行。目前，债券发行的评级、

增信等前期工作己基本完成，即将转报市发改委审核，预计可筹集资

金约20亿元。

六是探索搭建新型政府融资平台。按照区领导指示要求，金融办

会同中信建投公司，对区属国有经营性和非经营性资产进行梳理，探

索搭建符合要求的新型融资平台，以充分发挥国有资本对市场资源配

置的引导作用，为新城建行后续融资寻找新途径。

（二）好中求快，不断提高与投资机构合作共建能力

新城建设离不开各类优质资源的集聚，需要借助各类投资机构的

智力、资金、技术等优势。金融办积极与各金融机构、战略投资者建

立良好的合作关系，引导其为新城建设出谋划策、贡献力量。

一是促成区政府与北京农商银行、兴业银行北京分行签订银政战

略合作协议。今年以来，区政府与北京农商行、兴业银行北京分行成

功签署战略合作协议，两家银行承诺在未来2-3年内，为通州区城市

建设、产业发展、新农村建设等领域提供总额不少于250亿元的信贷

支持和各项优质金融服务，为我区新城建设奠定了资金基础。

二是落实国开村镇银行奖励政策，为引进金融机构提供示范效应。

国开村镇银行属于具有独立法人资质的金融机构，按照市有关政策，

可享受一次性资金补助。金融办积极与市级主管部门沟通、协调，为

企业争取补助资金提供政策指导和服务，为今后引进类似项目积累经

验。

三是与邮储银行合作举办金融服务〃三农〃及小微企业宣传活动。

会同驻通各金融机构以及区经信委、农委等部门，做好市银监局关于

金融机构服务〃三农〃及小微企业调研活动。各驻通银行机构及政府有

关部门通过组织创新、产品创新、服务创新等形式，为我区〃三农，及

小微企业提供便利的金融服务，相关工作得到了市银监局领导的肯定。

四是与平安银行、国资财务集团、鑫桥融资等机构保持良好接洽，

谋求在新城建设领域的合作机会。针对通州新城建设的实际，金融办

与各类投资机构在融资模式创新领域深入沟通，对融资租赁、买入返

售、中期票据等方式进行了探讨，为今后工作打下一定基础。

（三）变中求新，不断引导金融资源助力新城建设

继续引导、发挥我区现有金融机构、小额贷款公司、融资性担保

公司等机构助力新城建设、产业发展等方面的作用，引导金融机构服

务〃三农〃及中小企业发展，不断为新城建设贡献力量。

一是引导金融机构合理布局，缓解农村金融服务供给不足问题。

金融办根据人大代表的相关建议，积极协调农商行在宋庄、张湾等金

融服务供给不足的地区配备自助终端、自助银行，以满足当地百姓基

本需求。目前，农商行已在宋庄配备一处自助银行。同时，工商、农

业、中国、邮储等银行计划在未来两年内新增网点约23处，以提高

金融服务的辐射范围，更好地满足通州地区百姓需求，

二是大力推进北京''村村通〃金融工程建设。农村基本金融服务

〃村村通〃工程是指在偏远农村的村委会、小超市等场所内，由金融机

构建设金融服务自助设施，用以弥补千人以上村落两公里范围内银行

网点的空白。目前，金融办已完成全区9个乡镇400多个行政村的金

融需求服务摸底调查，共收回有效问卷400余份，为下一步自助设施

布放工作奠定了基础。

三是发挥民间资木在支持〃三农〃及中小企业发展中的作用。稳步

推进小额贷款公司设立工作，指导现有3家小额贷款公司充分发挥其

支持〃三农〃及中小企业的作用。做好小贷公司政策解读工作，仔细梳

理工作台账，做到每个小贷公司从咨询到设立开业及后续发展都有一

份专门台账。继续加强对融资性担保公司的规范工作，严格按照市金

融局有关工作部署，对辖区内获得融资性经营许可证的担保公司进行

监管。

二、明年的工作思路和主要措施

今年以来，虽然区有关部门在新城建设融资领域取得了一定成绩,

但是与首都城市副中心的功能定位相比，与通州建设发展的需求相比,

还存在一定的差距和问题，主要表现在利用金融资源促进新城建设的

手段还不完善，撬动民间资本参与新城建设的力度还不充分，创新提

升项目融资效率的机制还不健全等几方面。针对工作中存在的问题，

金融办将紧紧围绕区委、区政府确定的目标任务，重点做好以下几方

面的工作：

一是继续加强与金融机构合作共建。在我国目前的金融管理体质

下，大量的资金、人才、信息、政策等金融资源集中于银行及非银行

金融机构内，因此，进一步加强与金融机构的战略合作，建立起长期

有效的沟通机制，是实现银政〃合作共建、优势互补〃的重要途径之一。

在明年的工作中，要跟踪好北京农商行、兴业银行、国开行等已与区

政府签订战略合作协议的金融机构，推进合作项目的落实。同时，加

强与证券、信托、保险等非银行金融机构的合作，探索在证券市场、

基金市场、保险市场等领域开展更广泛的合作。

二是积极撬动民间资本参与新城建设。目前，温州金融综合改革

试验区业已通过国务院批复并开始实施，其改革的要点在于合理引导

民间资本进入金融领域，用以支持实体经济的发展。随着信贷政策的

收紧，政府从银行机构获取大规模、低成本贷款资金的难度有所加大。

因此，撬动民间资本参与新城建设，是提高融资效率、拓宽融资渠道

的有效路径。在明住的工作中，要进一步研究国内外比较成熟的产业

投资基金等模式，鼓励民间资金以设立新城建设基金、产业引导基金

的方式，参与新城基础设施、土地一级开发、产业发展等领域建设,

以实现新城建设资金来源的多元化。

三是构建高效投融资衔接体系。过去儿年中，我区主要采取土储

贷款、项目贷款、BT等传统模式融资，今年以来，有关部门尝试了

信托、基金、公司债等新型融资模式。传统模式的特点是借贷双方对

接，新型模式的特点是三方甚至多方对接。

个人金融工作总结4

20—年，我认真学习业务知识和业务技能，积极主动的履行工作

职责，较好的完成了本年度的工作任务，在思想觉悟、业务素质、操

作技能、优质服务等方面都有了一定的提高。现将本年度的工作总结

如下：

一、时刻不忘学习，努力提高政治与业务素质。

过去的一年中，自觉地贯彻执行党和国家制定的路线、方针、政

策，努力加强全心全意为人民服务的意识,遵纪守法，忠于职守、实

事求是、廉洁奉公、遵守职业道德和社会公德。同时，我能不断学习

信贷知识，积极利用工余时间加强对金融理论及业务知识的学习，不

断充实自己，对支行下发的各种学习资料能够融会贯通，学以致用，

业务工作能力、综合分析能力、协调办事能力、文字语言表达能力等

方面，都有了一定的提高。

二、认真履行取责，踏踏实实的做好本职工作。

我热爱自己的本职工作，把党和国家的金融政策及精神灵活的体

现在工作中，在工作中能够积极主动，认真遵守各项规章制度。作为

一名基层分理处的信贷员，我深感自己肩上担子的分量，稍有疏忽就

有可能造成信贷风险。因此，我不断的提醒自己，不断的增强责任心。

同时，为了更好的把关守口，我还积极向其他同志和同事请教，提高

工作质量，及时准确的做好信贷基础资料的管理。搞好信贷基础资料

的记载、收集、管理是信贷员重要的工作之一，这项工作即繁琐又重

要，需要经常加班加点来完成。

三、精诚团结，为提高经营效益尽心尽力。

一年来，我与同事能搞好团结，服从领导的安排，积极主动的做

好各项工作，为全分理处经营目标的顺利完成而同心同德，尽心尽力，

与大家一起协调好，共同完成任务。通过一年的努力，我分理处的资

产质量进一步优化，年末正常贷款余额—万元，占各项贷款余额的

-%,不良贷款余额_万元，占各项贷款余额的—%,与年初持平。

按贷款五级分类划分正常类贷款一万元，占比%,关注类贷款—

万元，占比_%,不良贷款一万元，占比—%o全部为可疑类贷款，

信贷支农力度强劲，贷款结构平缓合理。全年累计发放贷款一万元，

累计收回贷款一万元，较去年增加一万元。其中零售贷款余颔—

万元，占各项贷款余额的—%,年末存贷占比为_%,经营效益明

显增强。全年实现总收入一万元，较上年增加一万元，增长%;

实现盈亏万元。

正所谓是〃金无赤足，人无完人〃，在取得一点成绩的同时，我也

还存在着以下几点的不足之处：一是与同事配合不够默契，处理问题

的方法简单;二是业务能力方面提高不快，法律知识较少，还需要努

力学习;三是本职工作与其他同行相比还有差距，创新意识不强，工

作开拓不够大胆;四是文字材料写作水平不高，以后仍需多写多练。

我为取得的可喜成绩感到自豪，面对新的一年，在今后的工作中，

我将发扬成绩，克服不足，朝着以下几个方向努力：

1、学无止镜，时代的发展瞬息万变，各种学科知识日新月异。

我将坚持不懈地努力学习各种金融理论知识，并用于指导实践，以更

好的适应行'业发展的需要。

2、熟练的掌握各种业务技能特别是让算机操作、信贷业务等技

能才能更好的实践为〃三农〃服务的宗旨，我将通过多看、多学、多练

来不断的提高自己的各项业务技能。

3、〃学精于勤而荒于嬉〃，实践是不断取得进步的基础。我要通

过实践不断的锻炼自己的胆识和魄力，提高自己解决实际问题的能力,

并在实践的过程中慢慢克服急躁情绪，积极、热情的对待每一件工作。

我相信，—明年的工作会再上一个新台阶，会取得更大的成绩！

个人金融工作总结5

我，转眼已在招行度过两个春秋。我虽是一名普通的保安员，但

在我心中，支行就是我的家，领导是我的家长，行里的职工是我的兄

弟姐妹，行里的事就是我自己的事，我要精心守护我的家，使它在安

全的环境中茁壮成长。我明白作为一个家庭成员，一名保安员〃守卫

招行、守卫我家〃的责任重大。

银行安全保卫是一项特殊的、并具有很大危险性的工作，可我没

有因此而胆怯、畏惧。卡内基钢铁公司总裁齐瓦勃曾经说过〃我们不

是在为老板打工，更不是单纯为了赚钱，我是在为自己的梦想打工，

为自己的远大前途打工。我们只能在业绩中提升自己。〃因此，我们

必须秉承严肃认真的工作态度，干好日常看似平淡的工作，要想得到，

做得全。坚决完成上级领导交给们的每一项任务，做到让领导放心。

随着招行安全保卫工作的不断开展，我经常思索：如何才能更进一步

地做好安全防范工作，如何提高我们警员的自身的素质和工作能力！

现如下

一、立足本职工作，处理好每向任务

20—年我来到招商凤起支行直到现在，我主要负责支行营业大厅

和自助银行值班及日常清机，押运的保卫任务。记得刚到招行时，为

了能快速进入角色，熟悉工作。我利用一切可能的时间学习招行保安

工作的各项规章制度，遇到不明白的地方就立即向班长及老同志请教。

在支行大厅值班时见到有客户向大堂经理咨询时我就在一边仔细的

听着，然后默默的记下来，遇到不明白的地方及时主动地向大堂经理

请教，为提高自己的工作能力和服务水平，在平时工作中，我学会了

塌实，勤奋，务实，兢兢业业地干好每一项工作，所以我很快就熟悉

了工作技巧。赢得了许多客户的好评。

我记得第一次被客户表扬时是一次我在支行大厅值班，当时客户

很多，我见到一位年纪30岁左右的客户东张西望，我就主动上前问

到：〃您好，先生，请问您需要办什么业务?〃客户回答说：'‘我有一笔

钱要汇到深圳的一个朋友那里，要填什么单子吗?〃我说：〃要填的，

请问你要汇的金额大吗?〃客户说：〃三十多万吧，〃我说：〃那手续费可

能高一点。大概需要1000多元的手续费〃客户吃惊的说，〃以前不是

50元就够/吗?〃十足我耐心的向客户解释说：〃不好意思，我们这里

系统刚升级过，汇款方式有所变动，以前通过转账的方法汇出去的,

要第二天才能到账，系统升级后该业务已经取消了。接着我就向该客

户介绍了网上银行专业版，然后告诉他如果通过网上汇的话手续费只

有0。2%而且是50元封顶的!该客户得知一卡通在网上转帐时，他立

刻就填写了开护申请书和网上专业版申请书，使该客户减少了等待时

间，在我的帮助下很快办理了业务。临走时，该客户来到大堂经理面

前微笑着说：〃你们保安服务态度很好，没想到你们保安也这么懂业

务，我很满意J然后走到客户意见簿上写道："保安服务态度非常好，

服务也比较专业，请领导给予表扬。〃虽然是短短的两行字，但但确

是对我工作的最大肯定！

二、勤学苦练、强化自身素质

无论做任何事，务心竭尽全力，因为它能决定一个人事业的成账。

我深知，作为银行的警员，平时接触现金的机会多，所以必须具备较

高的个人综合素质，否则就容易出问题，而只有不断强化自身的综合

素质和业务技能，才能提高自己的整体工咋水平与战斗力。

俗话说的好：〃打铁还得自身硬〃，如果自己都一知半解又怎么能

令客户满意呢?所以我几次参加保安公司、金融系统及招商银行组织

的各种政治理论、专业技能和法律法规方面的培训，并在小队组织学

习时参加了《公民道德规范》、《治安管理处罚条例》、《消防法》等活

动，平时小队长还要求我们互相帮助沟通交流的学习心得、不定期摘

选优秀文章在班上宣