远期利率协议书标记方法

远期利率协议书标记方法1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：XX国际贸易有限公司，注册地址为中国北京市朝阳区光华路1号XX大厦15层，统一社会信用代码为91110108MA01ABCD56。甲方是一家依法设立并有效存续的有限责任公司，主要经营国际贸易、投资及资产管理业务。甲方的法定代表人为张明，男，1958年3月出生，中国国籍，联系方式电子邮箱为zhangming@。

甲方作为本次协议的买方/出租方/委托方，基于其在国际金融市场中的业务需求，通过专业金融工具管理利率风险，保障自身资产收益的稳定性。甲方在跨境贸易和供应链金融领域具有丰富的实践经验，为多家跨国企业提供服务，具备较强的资金实力和风险控制能力。为有效对冲未来利率波动的潜在风险，甲方经审慎评估后，决定与乙方合作，通过远期利率协议（ForwardRateAgreement,FRA）锁定未来特定期限的利率成本，以优化财务结构，降低经营不确定性。

甲方在日常业务中，涉及大量中长期贷款和融资需求，利率波动直接影响其财务成本和资金安排。为避免市场利率非预期上涨导致融资成本增加，甲方寻求通过金融衍生品进行风险对冲。经市场调研，甲方认为乙方在利率衍生品交易领域具有专业资质和丰富经验，能够提供可靠的交易服务和风险管理方案。基于双方的长期合作基础和互信关系，甲方选择乙方作为本次远期利率协议的对手方，共同达成本协议项下的权利义务。

在本次协议中，甲方作为买方，将向乙方支付权利金，以获取在未来特定期间内，按照协议约定利率锁定实际利率收付的权利。甲方通过此方式，能够锁定部分融资成本，避免因市场利率变动导致的财务损失。甲方的业务模式要求其对利率风险进行精细化管理，远期利率协议的运用符合其风险管理策略，且甲方具备相应的交易决策能力和合规审查机制，能够确保协议的顺利履行。

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：XX金融衍生品有限公司，注册地址为上海市浦东新区陆家嘴金融贸易区XX路88号XX大厦18层，统一社会信用代码为91310115MA02EFGHI78。乙方是一家依法设立并有效存续的股份有限公司，专注于为金融机构和企业提供利率衍生品交易、风险管理及咨询服务，具备中国银行间市场交易商协会颁发的衍生品交易业务资格。乙方的法定代表人为王强，男，1965年7月出生，中国国籍，联系方式电子邮箱为wangqiang@。

乙方作为本次协议的卖方/承租方/服务提供方，凭借其在金融衍生品领域的专业能力和市场地位，为甲方提供远期利率协议交易服务。乙方拥有一支经验丰富的交易团队，覆盖利率、汇率、商品等各类衍生品市场，能够为客户提供定制化的风险管理方案。乙方的交易系统与国内外主要货币市场、利率市场保持高度同步，确保交易数据的准确性和时效性。此外，乙方持有中国证券监督管理委员会颁发的证券投资咨询牌照，具备为客户提供专业金融建议的资质，能够为甲方提供全方位的风险管理支持。

乙方在远期利率协议交易中，作为卖方，将承担协议约定利率的支付义务，同时收取甲方支付的权利金。乙方的核心业务包括利率互换、利率期权及远期利率协议等衍生品交易，其交易规模和对手方资质均符合监管要求。乙方通过自有资金和银行授信相结合的方式，确保其履行协议的能力，并采用严格的风险控制措施，如VaR模型、压力测试等，以管理市场风险和信用风险。乙方的客户群体涵盖跨国企业、金融机构及大型企业集团，在衍生品交易领域享有良好声誉。

在本协议中，乙方作为卖方，将根据协议约定，在特定期间内按照预定利率向甲方支付利息差额，同时收取甲方支付的权利金作为补偿。乙方的交易流程符合国际市场惯例，并严格遵守中国金融监管机构的相关规定，如《金融机构衍生品交易管理办法》及《银行间市场交易规则》等。乙方的合规体系完善，设有独立的合规审查部门，对每一笔交易进行风险评估和合规检查，确保交易的合法性和安全性。

双方基于长期合作基础和共同利益，选择通过远期利率协议锁定未来利率风险。甲方对乙方的专业能力、市场覆盖及风险管理水平具有充分信心，乙方亦认可甲方的资金实力和业务稳定性。本次协议的达成，既是双方商业需求的自然延伸，也是各自风险管理策略的有效体现。双方均将严格遵守协议约定，确保交易的顺利进行，共同维护金融市场稳定和交易秩序。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的在于，通过建立远期利率协议（FRA），有效管理甲方在未来特定期间内的利率风险。具体而言，甲方将通过支付权利金的方式，锁定未来借款或投资的实际利率成本，避免市场利率非预期波动对其财务状况造成不利影响。本协议的适用范围包括但不限于以下内容：双方约定的货币种类、名义本金金额、利率计算基准、协议期限、结算方式等关键条款。本协议旨在为甲方提供利率风险对冲工具，同时为乙方提供相应的交易机会，双方均应在本协议框架内履行各自义务，确保协议目标的实现。

第二条定义

1.远期利率协议（ForwardRateAgreement,FRA）：指交易双方约定在未来某一确定日期，按预定名义本金和特定利率计算，由买方支付卖方或由卖方支付买方利息差额的金融衍生工具。本协议中的FRA仅涉及利息差额的支付，名义本金不发生实际交割。

2.权利金（Premium）：指买方为获得卖方承诺在未来支付利率差额的权利而向卖方支付的费用，通常在协议生效时一次性支付或分期支付。

3.名义本金（NotionalPrincipal）：指在远期利率协议中用于计算利息差额的假设性本金金额，实际交易中并不发生资金的转移。

4.结算日（SettlementDate）：指FRA协议中计算并支付利息差额的特定日期，通常在协议期限的开始或结束日。

5.参考利率（ReferenceRate）：指作为FRA利率计算基准的市场利率，通常选自国际货币市场或银行间市场的基准利率，如伦敦银行同业拆借利率（LIBOR）、上海银行间同业拆放利率（SHIBOR）等。

6.协议期限（AgreementPeriod）：指FRA协议的有效期限，从结算日开始至到期日结束。

7.到期日（MaturityDate）：指FRA协议中规定的最后结算日，也是协议终止日。

第三条双方权利与义务

1.甲方的权力和义务：

（1）甲方的权力：甲方有权根据本协议约定，在结算日向乙方支付权利金，并有权要求乙方按照协议利率支付利息差额。甲方有权监督乙方履行协议义务，并要求乙方提供交易相关的证明文件和风险披露信息。

（2）甲方的义务：甲方应按照本协议约定，在权利金支付日或分期支付日足额支付权利金。甲方应提供真实、准确、完整的身份信息和财务资料，并配合乙方进行交易合规审查。甲方应确保其具备履行本协议的经济能力，并在市场风险发生重大变化时，及时通知乙方并采取必要的风险管理措施。甲方应遵守相关金融监管机构的规定，不得利用本协议从事非法活动或规避税收监管。

2.乙方的权力和义务：

（1）乙方的权力：乙方有权根据本协议约定，在结算日向甲方收取权利金，并有权要求甲方支付利息差额。乙方有权要求甲方提供履行协议所需的必要信息和文件，并有权对甲方的资信状况进行评估。乙方有权根据市场风险和交易对手信用风险，调整交易费用或设置保证金要求。

（2）乙方的义务：乙方应按照本协议约定，在结算日向甲方支付协议利率与参考利率之间的利息差额。乙方应确保其具备履行本协议的经济能力，并在发生市场风险或信用风险时，采取必要的风险控制措施。乙方应遵守相关金融监管机构的规定，不得利用本协议从事非法活动或规避税收监管。乙方应保护甲方的商业秘密和交易信息，未经甲方同意，不得向第三方披露。乙方应具备专业的交易能力和风险管理水平，确保交易的安全性和合规性。乙方应按照监管要求，记录并保存交易相关的账簿和记录，以备审计和检查。乙方应在协议履行过程中，及时向甲方提供市场利率走势分析和风险管理建议，协助甲方进行决策。乙方应建立完善的交易系统和管理流程，确保交易的准确性和高效性。乙方应配合监管机构的监督检查，并提供必要的协助和解释。乙方在协议履行过程中，如遇自身经营状况发生重大变化，应及时通知甲方并协商解决方案。乙方应确保其交易对手方资质符合监管要求，并在协议履行过程中，持续关注甲方的信用风险状况。乙方在协议履行过程中，如遇市场出现极端波动或不可抗力事件，应及时采取措施保护自身利益，并在事件发生后，向甲方提供相关情况和解决方案。乙方应按照协议约定，及时履行支付义务，并在必要时提供相应的担保或保证金。乙方应确保其交易行为符合公平交易原则，不得利用市场优势地位损害甲方利益。乙方应建立完善的争议解决机制，并在发生争议时，积极与甲方协商解决。乙方应按照协议约定，及时向甲方提供交易相关的证明文件和结算清单，并确保文件的准确性和完整性。乙方应配合甲方进行税务申报和合规审查，并提供必要的协助和解释。乙方在协议履行过程中，如遇自身业务范围或资质发生变更，应及时通知甲方并协商解决方案。乙方应确保其交易行为符合反洗钱和反恐怖融资规定，并采取必要的风险控制措施。乙方应按照协议约定，及时履行信息披露义务，并向甲方提供市场利率走势分析和风险管理建议。乙方应建立完善的内部控制体系，确保交易的安全性和合规性。乙方在协议履行过程中，如遇监管政策调整或市场规则变化，应及时通知甲方并协商解决方案。乙方应确保其交易行为符合国际市场惯例和行业规范，并不断提升自身的交易能力和风险管理水平。

第四条价格与支付条件

本协议项下的价格条款指双方就远期利率协议（FRA）约定的权利金金额及支付方式。权利金根据名义本金、协议期限、参考利率与固定利率之间的差额、以及适用的贴现率计算确定。权利金支付可采用单边支付（仅甲方支付）或双边支付（双方根据计算结果互付）方式，具体方式由双方在协议中明确约定。支付时间分为权利金初始支付（如适用）和利息差额结算支付两个阶段。初始权利金支付通常在协议生效日或指定的工作日内完成；利息差额结算支付则发生在每个结算日，根据当日的参考利率与固定利率计算出的差额，按约定方式在结算日后指定工作日内完成。所有支付均应以人民币或双方约定的其他货币进行，支付方式包括银行转账、证券划转等符合监管要求的方式。双方应确保支付账户信息准确无误，并按时足额完成支付义务，逾期支付视为违约行为。

第五条履行期限

本协议的履行期限自协议生效日起至最后一个结算日止。协议生效日为双方签署协议之日或约定的其他日期。协议期限根据双方约定的名义本金、固定利率和参考利率确定，通常为3个月、6个月或1年等标准期限，也可根据实际需求协商确定非标准期限。关键时间节点包括：协议生效日、初始权利金支付日（如适用）、每个结算日以及协议到期日。双方应在协议中明确每个时间节点的具体日期或计算方法。在每个结算日前，双方应就参考利率的选取、计算方法和公布来源达成一致，并确保相关利率数据的准确性和权威性。协议到期后，所有未结算的利息差额应予以终止计算，双方不再承担相应的支付义务。如协议双方协商一致延长协议期限或修改协议条款，应另行签署补充协议，并遵守相关法律法规和监管要求。

第六条违约责任

1.违约情形

（1）甲方违约情形：甲方未按约定支付权利金，或未按约定支付利息差额，或未履行其他协议义务，构成违约行为。具体包括但不限于：逾期支付权利金超过约定宽限期（如有）；未在结算日前提供必要的利率数据或文件；故意提供虚假信息或隐瞒重要事实，影响协议履行；违反协议约定的风险控制措施，导致乙方承担额外损失。

（2）乙方违约情形：乙方未按约定支付利息差额，或未按约定支付权利金（如适用），或未履行其他协议义务，构成违约行为。具体包括但不限于：逾期支付利息差额超过约定宽限期（如有）；未在结算日前提供必要的利率数据或文件；故意提供虚假信息或隐瞒重要事实，影响协议履行；违反协议约定的风险控制措施，导致甲方承担额外损失；因乙方自身信用风险事件（如破产、重组、监管处罚等）导致无法履行支付义务。

2.违约后果

（1）违约金：违约方应向守约方支付违约金，违约金计算标准为违约金额乘以双方约定的年化违约利率（如无约定，则按中国银行间市场交易商协会规定的标准利率或实际资金成本计算）。违约金应在违约发生后立即支付，并直至守约方完全实现权利前持续累积。

（2）赔偿损失：违约方除支付违约金外，还应赔偿守约方因此遭受的直接经济损失，包括但不限于：因利率波动导致的额外融资成本增加；为应对违约事件产生的应急融资费用；因违约事件导致的诉讼、仲裁、评估、鉴定等法律费用。赔偿范围应以实际损失为限，并应有充分证据支持。

（3）解除协议：守约方有权单方面解除本协议，并要求违约方立即停止违约行为。解除协议后，双方应立即停止所有未完成的交易，并根据已完成的部分计算相应的权利义务，多退少补。违约方解除协议给守约方造成的损失，违约方应予以全额赔偿。

（4）强制执行：如违约方未能在约定期限内支付违约金或赔偿损失，守约方有权向人民法院申请强制执行。违约方应配合守约方进行财产保全和强制执行程序，并承担由此产生的所有费用。

（5）信用影响：违约行为将影响违约方的市场声誉和信用评级，并可能导致其在金融市场的融资成本上升或交易受限。双方均有权将违约事件通报给相关信用评级机构、行业协会或监管机构，并保留采取进一步法律措施的权利。

（6）不可抗力免责：如因不可抗力事件导致违约行为发生，违约方不承担违约责任，但应及时通知守约方相关情况，并采取措施减少损失。双方应在不可抗力事件消除后，协商决定是否继续履行协议或采取其他补救措施。

3.违约处理程序

（1）通知：违约发生后，守约方应立即向违约方发出书面通知，明确违约事实、违约后果和处理要求。违约方应在收到通知后及时确认，并与守约方协商解决方案。

（2）协商：双方应在收到通知后合理期限内进行协商，尝试通过友好方式解决违约事件。协商期间，双方应暂停可能导致损失扩大的行为，并采取必要措施保护自身权益。

（3）仲裁或诉讼：如协商未果，守约方有权向有管辖权的人民法院提起诉讼或根据协议约定提交仲裁机构仲裁。仲裁或诉讼期间，双方应继续履行协议中非违约相关的义务，并配合仲裁庭或法院进行调查和审理。

4.特别约定

（1）预付款项：如双方约定在协议生效前支付预付款项，预付款项的返还或抵扣应按照违约性质和程度另行约定。如守约方因违约方违约而解除协议，预付款项应全额返还给守约方；如违约方因守约方违约而解除协议，预付款项应根据实际履行情况按比例抵扣。

（2）保证金：如双方约定在协议履行前提交保证金，保证金的处置应根据违约性质和程度确定。如守约方因违约方违约而解除协议，保证金应全部或部分没收作为违约赔偿；如违约方因守约方违约而解除协议，保证金应全额返还。

（3）不可抗力与免责：不可抗力事件包括但不限于自然灾害、战争、恐怖袭击、政府行为、法律政策变化等不可预见、不能避免且不能克服的客观情况。因不可抗力事件导致的违约，违约方不承担违约责任，但应尽到合理通知义务，并采取措施减少损失。不可抗力事件持续超过约定期限（如30天）的，双方均有权解除协议，并相互免除违约责任。

（4）争议解决：本协议项下的所有违约争议应通过协商、仲裁或诉讼方式解决，具体方式由双方在协议中明确约定。如选择仲裁，应遵循相关仲裁规则；如选择诉讼，应向有管辖权的人民法院提起诉讼。

（5）法律适用：本协议项下的所有违约责任应适用本协议适用的法律，并遵守相关司法解释和行业惯例。违约责任的认定应以协议约定为准，如协议未约定或约定不明确，则参照相关法律规定处理。

（6）独立履行：双方应独立履行协议义务，不得因一方违约而相互抵消违约责任。如一方违约导致另一方履行困难，违约方应采取合理措施协助守约方继续履行，并承担因此产生的额外费用。

（7）损失限制：双方均应采取合理措施防止违约事件导致损失扩大，如未采取合理措施导致损失扩大，违约方不承担扩大部分的赔偿责任。损失限制的具体措施和标准由双方在协议中明确约定。

第七条不可抗力

1.定义：不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害（如地震、洪水、台风、海啸等）、战争、动乱、恐怖袭击、政府行为（如法律、法规、规章的变更或政策调整）、流行病疫情、网络攻击、电力或通讯中断等。不可抗力事件应导致或合理预期将导致一方或双方无法履行本协议项下的全部或部分义务。

2.通知与证明：如一方因不可抗力事件而无法履行协议义务，应及时通知另一方，说明不可抗力事件的发生、影响及预计持续期限。通知应在不可抗力事件发生后合理期限内以书面形式（包括传真、电子邮件或快递）送达另一方。发出通知的一方应提供不可抗力事件发生的有效证明文件，如政府公告、新闻报道、保险理赔文件等。如一方未在合理期限内发出通知，导致另一方无法及时了解情况并采取措施，发出通知一方应承担相应责任。

3.责任免除：因不可抗力事件导致的一方或双方无法履行协议义务的，受影响方根据不可抗力事件的影响程度，可部分或全部免除违约责任。不可抗力事件持续超过三十（30）日的，双方均有权单方面解除本协议，并相互免除因解除协议而产生的责任。解除协议后，双方应就各自已履行的部分进行结算，多退少补。

4.协商继续履行：不可抗力事件消除后，受影响方应尽快恢复履行协议义务。如不可抗力事件对协议履行造成永久性影响，双方应协商修改协议条款或解除协议。在协商期间，双方应保持沟通，并采取合理措施减少因不可抗力事件造成的损失。

5.不可免责事项：因一方违约行为导致的损失，或因一方延迟履行义务后发生的不可抗力事件，不能免除该方违约责任。如一方在不可抗力事件发生前已采取合理预防措施，但仍发生损失，该方不承担损失赔偿责任。

6.不可抗力与第三方：本协议项下的不可抗力条款仅适用于双方直接遭受的不可抗力事件，不适用于因第三方违约或不可抗力事件间接导致的第三方损失。双方应各自承担因第三方原因或不可抗力事件间接造成的损失。

第八条争议解决

1.争议类型：本协议项下的任何争议，包括但不限于协议的订立、效力、解释、履行、违约责任、不可抗力等，均应通过友好协商解决。如协商未能在双方授权代表书面确认的合理期限内（例如三十（30）日）达成一致，争议应提交至以下第（一）至（四）种方式解决，具体方式由双方在争议发生后协商确定：

（一）在中国国际经济贸易仲裁委员会（CIETAC）按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为甲方所在地（北京）或乙方所在地（上海），或双方另行书面约定的其他地点。仲裁语言为中文。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力，除根据中华人民共和国法律可被撤销外，仲裁裁决在所有司法管辖区的承认和执行方面均具有同等效力。

（二）向有管辖权的人民法院提起诉讼。诉讼地点为协议履行地（由双方书面确认的结算货币发行地或主要合同履行地）或被告住所地的人民法院，具体由双方在争议发生后书面选择。适用中华人民共和国法律作为裁判依据。

（三）通过双方共同认可的第三方调解机构进行调解。调解应在中国境内进行，调解规则由双方协商确定。调解结果经双方书面确认后，具有合同约束力。

（四）向双方共同指定的其他仲裁机构或司法机构解决，具体名称和地点由双方在争议发生后书面确认。

2.优先顺序：双方同意，在争议发生后，首先通过友好协商解决；协商不成的，优先选择本条第1款约定的第一种（仲裁）或第二种（诉讼）方式解决，具体优先顺序由双方在争议发生后书面明确。如选择仲裁，应按照仲裁规则进行；如选择诉讼，应向约定的人民法院起诉。

3.争议解决原则：在争议解决过程中，双方应本着诚实信用原则，充分考虑商业合作因素，力求通过公平、合理、高效的方式解决争议，避免不必要的诉讼或仲裁程序。双方应指定授权代表负责处理争议事宜，并保持沟通，及时提供必要的文件和信息。

4.保密条款：双方在争议解决过程中获悉的对方商业秘密、技术信息或其他未公开信息，无论争议最终如何解决，均应承担保密义务，不得向任何第三方披露，除非法律规定或有权机关要求披露。此保密义务不因本协议的终止而解除。

5.临时措施：在争议解决期间，如任何一方认为有必要，可向有管辖权的人民法院或仲裁机构申请采取临时措施（如财产保全、行为禁令等），以防止争议结果对另一方造成不可挽回的损害。申请方应提供相应担保，并承担申请费用。

6.争议解决地的法律：如选择诉讼方式解决争议，适用中华人民共和国法律作为裁判依据。如选择仲裁方式解决争议，适用仲裁地法律（如约定为北京或上海，则适用中国法律）作为仲裁规则和裁决依据。仲裁裁决的承认和执行，依照中华人民共和国相关法律规定进行。

7.争议解决的费用：除双方另有书面约定外，所有因本协议争议而产生的费用，包括但不限于律师费、诉讼费、仲裁费、差旅费、翻译费等，均由败诉方承担。胜诉方有权要求败诉方承担其因此产生的合理费用。在争议解决前，双方应各自承担因处理争议而产生的费用。

第九条其他条款

1.通知方式：本协议项下的所有通知、请求、要求或其他通信，均应以书面形式（包括但不限于专人递送、挂号信、传真、电子邮件）发送至本协议首部列明的地址或联系方式。任何一方变更联系方式，应提前十（10）日书面通知另一方。通过电子邮件发送的通知，需在发送后三个（3）工作小时内确认送达，方视为有效送达。通过专人递送或挂号信发送的通知，在寄出后五个（5）工作日即视为有效送达。若通过传真发送，则发送成功后即视为有效送达。

2.协议变更：对本协议的任何修改或补充，均须经双方授权代表签署书面文件后方能生效。任何口头约定或非书面形式的变更均不生效。变更后的协议部分与原协议部分如有冲突，以变更后的协议部分为准。

3.协议完整性与解释：本协议构成双方就本协议标的达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面协议、谅解或安排。本协议的解释应依据其条款进行，不得将任何未明确约定的条款进行推定解释，也不得因与协议部分条款不符的条款而影响本协议其他条款的解释。

4.可分割性：若本协议任何条款被认定为无效、非法或不可执行，该条款应被视为从本协议中删除，但本协议的其他条款应继续完全有效。双方应协商替换无效条款，以达到原条款意图。

5.法律适用与管辖：本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律（为本协议之目的，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区的法律）。除争议解决条款另有约定外，任何一方因本协议向另一方提起诉讼或申请仲裁，均应向协议履行地有管辖权的人民法院提起诉讼或向协议约定的仲裁