流动资金监管协议书

流动资金监管协议书1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：XX国际贸易有限公司，

注册地址：中国北京市朝阳区光华路1号XX大厦15层1501室，

法定代表人：张明，性别男，出生年月1980年05月，身份证号联系方式

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：XX科技发展有限公司，

注册地址：中国上海市浦东新区张江高科技园区科苑路88号XX研发中心3层3001室，

法定代表人：李强，性别男，出生年月1975年08月，身份证号联系方式

**协议简介**

鉴于甲方作为XX国际贸易有限公司，在业务运营过程中需要通过乙方提供的流动资金支持以保障其供应链的稳定性和市场竞争力，双方基于长期合作共赢的原则，经友好协商，达成以下流动资金监管协议。甲方作为委托方，授权乙方作为服务提供方，对甲方划拨至监管账户的资金进行管理和使用，确保资金用途符合双方约定，并保障甲方的资金安全。乙方在协议约定的范围内，依据甲方的指令和监管要求，提供资金划拨、使用审核及报告等服务，同时按照约定收取服务费用。双方通过本协议明确各自的权利与义务，以规范资金监管流程，防范潜在风险，维护良好的合作秩序。本协议的签订基于双方真实意愿，且符合相关法律法规的规定，具有法律效力。双方同意在本协议框架内履行各自职责，共同促进资金使用的合理性和高效性，确保合作目标的顺利实现。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的是通过建立流动资金监管机制，确保甲方划入监管账户的资金按照约定用途使用，防范资金被挪用或滥用风险，保障甲方资金安全，同时维护乙方的合法服务权益。协议范围包括但不限于：监管账户的开设与管理、资金划拨的审核与执行、资金使用情况的监督与报告、服务费用的结算与支付、协议的变更与解除等。具体涉及内容包括：甲方授权乙方对特定资金进行监管，乙方依据甲方指令和协议约定执行资金划拨，对资金使用申请进行合规性审核，定期向甲方提供资金使用报告，并承担相应的监管责任。双方同意在本协议框架内，严格遵守监管要求，确保资金流向符合预定目的，并共同应对可能出现的风险。

第二条定义

在本协议中，除非上下文另有解释，下列术语具有以下含义：

“监管账户”指由乙方根据本协议约定开立并管理的专用银行账户，用于接收、存储及划拨甲方划入的流动资金。

“资金用途”指甲方承诺的资金使用方向，具体以本协议附件或甲方提交的合规用途说明为准。

“服务费用”指乙方提供流动资金监管服务应收取的费用，包括但不限于账户管理费、审核费等，具体标准见本协议“价格与支付条件”条款。

“资金使用报告”指乙方定期或根据甲方要求提供的，关于监管账户资金流入、流出及使用情况的书面或电子文件。

“不可抗力”指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，如自然灾害、战争、政府行为等。

第三条双方权利与义务

**1.甲方的权力和义务**

（1）甲方有权要求乙方按照本协议约定提供流动资金监管服务，并对乙方的服务行为进行监督。甲方有权根据实际业务需求，在遵守资金用途的前提下，向监管账户划拨资金或调整资金使用计划。

（2）甲方应确保向乙方提供的资金用途说明真实、合法、完整，并对资金使用申请的合规性负责。甲方有义务配合乙方进行资金用途审核，及时提供所需证明文件。

（3）甲方应按照本协议约定及时向乙方支付服务费用，逾期支付的，应按约定承担违约责任。甲方有权要求乙方定期或根据需要提供资金使用报告，并有权对报告内容提出异议，乙方应在合理期限内复核并反馈。

（4）甲方有义务确保其行为符合相关法律法规，如因甲方违法使用资金导致乙方承担责任的，甲方应承担全部赔偿责任。甲方应提前通知乙方任何可能影响资金安全的重大事项，如经营状况变化、债务重组等。

**2.乙方的权力和义务**

（1）乙方有权要求甲方提供真实、合法的资金用途说明，并有权拒绝执行不符合协议约定的资金划拨或使用请求。乙方有权根据本协议约定收取服务费用，并有权要求甲方在规定期限内支付。

（2）乙方应按照本协议约定开立并管理监管账户，确保资金安全、独立、专款专用。乙方有权对甲方的资金使用申请进行审核，审核内容包括但不限于资金用途的合规性、申请金额的合理性等。

（3）乙方应建立完善的资金监管制度，包括但不限于账户监控、异常交易识别、资金使用报告编制等，确保监管工作符合协议要求。乙方应在收到甲方资金划拨指令后，及时执行划拨操作，并在完成后向甲方确认。

（4）乙方有权要求甲方提供必要的协助，如补充证明材料、解释资金用途等，甲方应在合理期限内配合。乙方应定期向甲方提供资金使用报告，报告内容应真实、准确、完整，并加盖乙方公章或电子签章。如甲方对报告内容有异议，乙方应在收到异议后5个工作日内复核并书面回复。

（5）乙方应妥善保管甲方提供的商业秘密和敏感信息，未经甲方书面同意，不得泄露给任何第三方。乙方应承担因自身过错导致资金损失或甲方权益受损的责任，并应采取合理措施防止损失扩大。

（6）乙方有权在本协议约定的范围内拒绝执行违反法律法规或协议约定的请求，并及时通知甲方。如遇监管账户异常情况，如被冻结、盗用等，乙方应立即采取措施控制风险，并向甲方报告。

（7）乙方应配合甲方应对监管机构的检查，并及时提供所需资料。如因乙方监管疏漏导致甲方资金损失，乙方应承担相应赔偿责任，但甲方存在故意或重大过失的除外。

（8）乙方有权在本协议履行过程中，根据市场情况调整服务费用标准，但应提前30日书面通知甲方，并经甲方书面确认后方可执行。如甲方对调整方案有异议，双方应协商解决，协商不成的，可依法解除协议。

第四条价格与支付条件

1.服务费用：乙方提供本协议项下的流动资金监管服务，服务费用按照以下标准收取：（1）账户管理费：每月人民币500元/账户，包含账户开设、维护及日常管理费用；（2）审核费：每笔资金使用申请审核费人民币100元，按实际审核笔数收取；（3）资金划拨费：每笔资金划拨按交易金额的0.1%收取，最低人民币50元，最高人民币1000元。上述费用标准自本协议生效之日起适用，乙方有权在本协议履行期限届满前三个月提出调整建议，经甲方书面同意后生效。

2.支付方式：甲方应通过银行转账方式将服务费用支付至乙方指定账户，账户信息如下：开户行：中国工商银行XX支行，账号：6222020100123456789，户名：XX科技发展有限公司。甲方应在收到乙方每季度首月5日前发送的服务费用账单后10个工作日内完成支付。逾期支付的，每逾期一日，甲方应按未付金额的万分之五向乙方支付违约金，逾期超过30日的，乙方有权暂停服务直至费用结清。

3.付款节点：服务费用按季度结算，每季度结束后20个工作日内，乙方应提供详细费用清单，甲方核对无误后支付。如甲方在服务过程中发生额外资金划拨或紧急审核需求，产生的费用应于需求发生后的5个工作日内另行支付。甲方支付的款项应明确标注对应的服务周期或交易笔数，便于双方核对。

第五条履行期限

1.协议有效期：本协议自双方签字盖章之日起生效，有效期为两年，自2024年1月1日至2025年12月31日止。协议期满前三个月，如双方均有意继续合作，应另行签订书面续约协议。

2.资金监管期限：资金监管期限根据甲方资金需求确定，每次资金划入监管账户时，双方应签署对应的资金使用协议补充条款，明确监管期限。首次资金监管期限自资金到账之日起六个月，后续资金监管期限可协商调整。

3.关键时间节点：（1）每年1月31日前，双方完成上一年度协议履行情况结算；（2）每季度首月10日前，乙方完成季度费用账单发送；（3）资金使用申请应在预计资金需求日前15个工作日提交，乙方审核期限不超过3个工作日；（4）如遇监管账户冻结或司法查封，乙方应在发现后2小时内通知甲方，双方应在10个工作日内共同协商解决方案。

第六条违约责任

1.甲方违约责任：（1）如甲方未按约定用途使用监管账户资金，乙方有权立即停止后续资金划拨，并要求甲方在5个工作日内退还违规使用金额及产生的所有利息。甲方逾期退款超过10日的，乙方有权按每日1%计算罚息，并保留向甲方追究违约金人民币50,000元的权利。（2）甲方未按时支付服务费用的，除按第四条约定支付违约金外，乙方有权暂停所有资金划拨服务，直至费用结清。因甲方违约导致乙方产生额外费用（如诉讼费、律师费），由甲方承担。（3）甲方提供虚假资金用途材料或隐瞒重大经营风险，给乙方造成损失的，应赔偿乙方直接经济损失的2倍，且赔偿金额不低于人民币100,000元。

2.乙方违约责任：（1）乙方未按约定审核资金使用申请，导致甲方资金损失的，应在其责任范围内承担赔偿责任，最高不超过审核金额的10%，且赔偿金额不低于人民币20,000元。因乙方过失导致监管账户资金错划或延误划拨，乙应承担错划金额的10%作为违约金，但甲方存在故意伪造指令等重大过失的除外。（2）乙方泄露甲方商业秘密或未妥善保管监管账户信息，造成甲方重大损失的，应赔偿甲方直接经济损失的3倍，且赔偿金额不低于人民币200,000元。乙方应在违约发生后的3个工作日内书面说明情况，并采取补救措施。（3）乙方无正当理由暂停服务或拒绝执行合法资金划拨请求，甲方有权要求乙方恢复服务并支付违约金人民币30,000元。因乙方系统故障或操作失误导致协议无法履行的，乙方应在24小时内修复，并赔偿因此给甲方造成的直接损失。

3.违约金上限：本协议约定的各项违约金总额不超过人民币500,000元。如违约行为构成犯罪的，双方应依法承担刑事责任。任何一方违约时，守约方有权解除协议，并要求违约方支付相当于协议总费用25%的违约金作为补偿。双方应在违约发生后30日内协商解决赔偿问题，协商不成的，提交争议解决机构裁决。

第七条不可抗力

1.定义：不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于地震、台风、洪水、海啸等自然灾害；战争、动乱、恐怖袭击等社会事件；政府行为，如法律、法规的变更或政策调整；以及网络攻击、系统故障等不可归责于任何一方的技术原因。不可抗力事件应自其发生之日起连续影响本协议履行超过10个工作日的，视为对协议履行产生实质性障碍。

2.责任免除：

(1)任何一方因不可抗力导致无法履行或部分履行本协议义务的，不承担违约责任，但应在不可抗力发生后24小时内书面通知对方，并提供相关证明文件。通知内容应包括不可抗力事件的性质、影响范围及预计持续期限。

(2)双方应采取合理措施减轻不可抗力带来的损失，包括但不限于暂停资金划拨、调整服务方式等。不可抗力消除后，受影响方应在5个工作日内恢复履行协议，并通知对方。

(3)如不可抗力导致协议部分条款无法履行，双方应在不可抗力消除后30日内协商修改或补充协议，协商不成的，可依法解除受影响条款。因不可抗力导致的协议解除，双方互不承担赔偿责任，已产生的费用按实际履行比例结算。

(4)若不可抗力连续影响超过60日，双方均有权单方面解除本协议，解除通知应在不可抗力消除后7个工作日内发出。解除协议后，双方应立即终止所有服务关系，并按约定返还已划拨资金及产生的收益，费用按实际履行比例结算。因不可抗力造成的资金损失，由双方根据实际影响程度按比例分担。

第八条争议解决

1.协商解决：凡因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商应在争议发生后30日内进行，如双方在协商期内达成一致，应签署书面和解协议。和解协议与本协议具有同等法律效力。

2.调解程序：如协商未果，双方应在协商失败后的15个工作日内共同选定一家中立的调解机构进行调解。调解机构应在中选之日起60日内完成调解程序，双方应遵守调解协议的约定。调解协议经双方签字后具有法律约束力，但调解失败的，任何一方均可进入后续争议解决程序。

3.仲裁程序：如协商、调解未果，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会（CIETAC），按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为甲方所在地，仲裁语言为中文。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力，仲裁费用由败诉方承担，双方均未败诉的，由双方平均承担。

4.诉讼程序：如双方明确约定排除仲裁，且未在调解期内达成和解，争议应向甲方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼。诉讼程序适用中华人民共和国法律，法院判决生效后，双方应自觉履行。但诉讼期间不影响双方继续履行本协议非争议部分义务。

5.争议选择：本协议双方确认，仲裁或诉讼程序应选择其中一种解决方式，一旦选择，不得变更。任何一方在争议解决程序开始前单方面提起仲裁或诉讼的，对方有权请求法院驳回起诉或仲裁申请，并要求对方承担因此产生的费用。

第九条其他条款

1.通知方式：本协议项下的所有通知、文件、通知等均应以书面形式（包括但不限于信函、传真、电子邮件、快递服务）发送至本协议首部列明的地址或联系方式。任何一方变更联系方式，应提前10个工作日书面通知对方，否则按原方式发送的通知视为有效送达。电子送达的通知以对方确认收到或系统记录显示发送成功为准。

2.协议变更：本协议的任何修改或补充，均须经双方书面同意，并以书面形式作出。变更内容应作为本协议不可分割的一部分，与原协议具有同等法律效力。任何一方未经对方书面同意，不得单方面变更协议内容。

3.协议终止：本协议在以下情况下终止：（1）协议有效期届满且双方未续签；（2）双方协商一致同意终止；（3）因不可抗力导致协议无法履行；（4）一方严重违约导致协议解除。协议终止后，双方应在30日内完成资金结算、文件返还及费用清算，乙方应向甲方提供最终的资金使用报告及监管账户对账单。

4.法律适用与争议排除：本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。本协议条款的订立旨在完整表达双方意愿，除本协议另有约定外，任何其他协议、备忘录或口头约定均不构成对本协议的补充或修改。双方同意，与本协议有关的任何争议均应按照第八条约定解决，