保险公司车商部月度工作总结

一、本月工作核心方向与成果概述本月车商部以“深化渠道协同、提升业务质效”为核心，围绕“业务规模拓展、服务体验优化、合规风险管控”三大维度推进工作。通过分层运营合作网点、优化服务响应机制、强化合规管理，实现车商渠道出单量、保费规模双增长，同时在渠道粘性、团队专业能力上取得阶段性突破，但也暴露了部分网点产能波动、跨部门协同效率不足等问题，需在下阶段重点优化。二、业务推进：锚定“规模+质量”双提升（一）合作网点分层运营核心网点赋能：针对头部20%的核心4S店（如XX、XX品牌），定制“差异化承保方案”（放宽部分车型核保政策、优化手续费结算周期），带动其出单量环比提升12%；同步开展“一对一需求调研”，解决网点“系统操作效率低、客户异议处理弱”等痛点，2家核心网点续保转化率提升至35%。潜力网点拓展：聚焦二网经销商，通过“政策宣讲+成功案例分享”，新增3家网点签约，月均贡献保费超XX万元；针对5家低效网点，派驻专员驻点辅导，优化出单流程，出单量环比增长8%。（二）业绩达成情况本月车商渠道累计出单XX单，保费规模较上月增长9%，完成月度目标的92%。其中：新车业务占比68%，新能源车险出单量同比增长40%（得益于新能源品牌4S店合作深化）；续保业务通过车商渠道触达客户XX人，转化XX单，转化率较上月提升3个百分点（主要依托“老客户专属优惠”活动）。三、渠道协同：从“业务合作”到“生态共建”（一）服务响应机制升级建立“车商-保险公司”专属对接群，每日16点前收集网点需求（如保单批改、理赔咨询），由专人分类处理并反馈时效（常规问题2小时内响应，复杂问题24小时内出具方案）。本月累计解决出单系统故障、理赔资料争议等问题23件，合作网点满意度调研得分从82分提升至88分（满分100）。（二）联合营销活动落地联合3家主力4S店开展“购车享保险增值服务”活动：凡通过车商渠道购车并投保我司车险的客户，赠送“全年免费道路救援+次年续保优惠券”。活动期间带动新车投保量增长15%，同时收集客户信息XX条，为后续续保储备资源。四、风险管控：筑牢合规经营底线（一）保单质量管控开展“验车资料真实性”专项核查，随机抽查本月出单的50份保单，重点核验验车照片、行驶证有效期等关键信息。发现2家网点存在“先出单后补验车”的违规倾向，立即约谈负责人并制定整改计划（如设置验车资料提交时间节点，逾期暂停出单权限），整改后保单合规率提升至98%。（二）费用合规管理梳理车商手续费结算流程，排查“账外返佣”“虚列费用”等违规行为。本月完成12家网点的费用审计，未发现重大违规；针对网点“手续费支付时效诉求”，优化结算流程，将到账周期从7个工作日缩短至5个工作日。五、团队成长：夯实专业服务能力（一）内部赋能培训围绕“新产品解读+车商渠道运营技巧”开展2次专题培训，内容涵盖新能源车险条款优化点、“如何通过数据分析识别高潜力车商网点”等。培训后组织案例研讨（如“某4S店客户流失分析”），团队成员提出“差异化服务包+老客户转介绍激励”等8条可行性建议，已在2家网点试点。（二）绩效激励优化调整团队考核指标，新增“车商满意度”“保单合规率”权重（各占15%），降低“保费规模”占比（从60%降至50%）；设立“月度服务之星”“合规标兵”奖项，本月评选出2名优秀成员，通过经验分享会传递“以服务促业务”的理念。六、问题反思与改进方向（一）现存痛点1.渠道竞争力不足：部分二网经销商受竞品“高返佣+快速出单”策略冲击，出单量下滑10%；2.服务效率待优化：个别4S店因财务流程繁琐，保费结算延迟，影响客户提车时效；3.跨部门协同弱：理赔进度反馈不及时，引发车商抱怨（如某案件定损周期超7天，车商投诉2次）。（二）优化举措1.竞品政策应对：本周内完成本地3家主要竞品的车商政策调研，针对性调整我方手续费方案（如对长期合作网点增加季度返点）；同步推出“极速出单通道”，对优质网点开放“先出单后补资料”的信任机制（需满足合规条件）。2.流程简化：联合财务部优化保费结算流程，对合作满1年的4S店开通“T+1”结算通道。3.协同机制升级：与理赔部建立“车商理赔专项对接人”制度，每日10点前同步前一日车商案件进度，确保车商能及时向客户反馈。七、下月工作计划（一）渠道拓展重点开拓新能源汽车品牌4S店，计划签约2家（如XX、XX品牌），提前筹备新能源车险专属服务方案（如充电桩责任险赠送、电池衰减检测服务）。（二）产能提升针对TOP10核心网点，制定“产能提升攻坚计划”：通过驻点培训、专属政策支持，力争其出单量环比增长15%；对续保业务，联合车商开展“老客户召回月”活动，通过短信+线下海报触达客户，目标续保转化XX单。（三）合规深化开展“合规经营月”活动，覆盖所有合作网点：通过“违规案例宣讲+现场检查”，确保零违规出单；优化验车系统，增加AI智能核验功能（如照片水印识别、行驶证有效期自动提醒）。（四）团队精进组织1次“车商服务全流程模拟演练”，提升团队应对客户异议、系统操作的实战能力；邀请理赔部专家开展“理赔视角下的车商服务优化”培训，促进前后端协同。总结：本月车商部在“业务突破”与“