贸易融资定义巴塞尔协议书

贸易融资定义巴塞尔协议书1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：ABC国际贸易有限公司（以下简称“甲方”），法定代表人：张伟，注册地址：中国北京市朝阳区建国路88号，联系方式甲方是一家依法注册成立的综合性国际贸易企业，主要经营机械设备、电子产品及原材料的进出口业务。甲方在全球范围内拥有广泛的采购网络和销售渠道，与多家知名制造商和分销商建立了长期稳定的合作关系。在业务发展过程中，甲方需要通过融资手段支持其国际采购和销售活动，以满足供应链金融的需求。基于此，甲方与乙方协商一致，就贸易融资事宜达成本协议。

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：XYZ融资有限公司（以下简称“乙方”），法定代表人：李明，注册地址：中国上海市浦东新区陆家嘴环路1088号，联系方式乙方是一家依法注册成立的专业的融资服务公司，专注于为国际贸易和制造业提供供应链金融解决方案。乙方依托雄厚的资金实力和丰富的行业经验，为市场提供包括贸易融资、租赁服务、信用证开立等多种金融服务。乙方通过构建高效的融资平台，帮助客户解决资金周转难题，提升供应链效率。基于甲方的融资需求，乙方同意在本协议框架内向甲方提供贸易融资服务，支持甲方的国际贸易业务。

协议简介：

本协议是甲乙双方基于长期合作基础和共同利益目标而签订的贸易融资合作协议。甲方作为国际贸易领域的积极参与者，在业务拓展过程中面临较大的资金需求，特别是在采购大型机械设备或原材料时，需要通过外部融资支持其供应链的稳定运作。乙方作为专业的融资服务提供商，具备丰富的金融资源和灵活的融资方案设计能力，能够为甲方提供定制化的贸易融资服务。双方基于互信互利原则，通过友好协商，就贸易融资的具体合作条款达成一致。本协议的签订，旨在通过乙方的资金支持，帮助甲方解决贸易过程中的资金瓶颈，同时保障乙方的资金安全与合理收益。双方同意在本协议有效期内，按照约定的条件和程序开展贸易融资业务，共同推动供应链金融的创新发展。本协议的执行将基于双方共同遵守的法律法规和市场规则，确保合作过程的规范性和可持续性。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的是明确甲乙双方在贸易融资领域的合作框架与具体安排，通过乙方向甲方提供融资服务，支持甲方正常开展国际贸易活动，同时保障乙方的资金安全与合理收益。本协议涉及的贸易融资范围包括但不限于以下内容：甲方因进口大型机械设备、原材料或开展其他国际贸易业务而产生的融资需求，乙方根据甲方提供的贸易单据、信用状况及还款能力评估，向甲方提供短期融资额度、融资利率及相关费用等。具体融资项目需根据本协议约定及双方另行签订的融资合同执行，确保融资活动的合规性与高效性。

第二条定义

1.贸易融资：指乙方为支持甲方的国际贸易活动，依据本协议约定，向甲方提供的融资服务，包括但不限于贷款、租赁、信用证保兑等金融工具。

2.融资额度：指乙方根据甲方信用评估结果及业务需求，在本协议有效期内授予甲方的最高融资限额。

3.融资利率：指乙方向甲方提供融资服务时收取的利率，具体利率根据市场情况及双方协商确定。

4.贸易单据：指与甲方国际贸易相关的各类单据，包括但不限于采购合同、发票、提单、保险单等，作为融资的担保或参考依据。

5.还款期限：指甲方按照本协议约定，向乙方归还融资本息的具体时间节点。

第三条双方权利与义务

1.甲方的权力和义务：

（1）甲方的权力：甲方有权在本协议约定的融资额度内，根据实际业务需求申请融资服务；甲方有权要求乙方提供融资方案设计及咨询服务；甲方有权监督乙方融资服务的执行情况，确保资金用途符合协议约定。

（2）甲方的义务：甲方应向乙方提供真实、完整的贸易单据及财务信息，确保融资申请材料的合规性；甲方应按照本协议约定按时支付融资利息及相关费用；甲方应保证融资资金用于约定的贸易项目，不得挪作他用；甲方应配合乙方进行贷后管理，及时提供业务进展及还款计划。

2.乙方的权力和义务：

（1）乙方的权力：乙方有权对甲方的信用状况、业务资质及融资需求进行评估，决定是否提供融资服务及具体融资条件；乙方有权要求甲方提供补充材料或解释相关疑点；乙方有权根据市场变化调整融资利率及额度，但需提前通知甲方。

（2）乙方的义务：乙方应根据本协议约定，在甲方满足融资条件时，及时提供融资支持，确保资金到位；乙方应按照约定的利率及费用标准，向甲方收取融资本息；乙方应保护甲方的商业秘密，未经甲方同意不得泄露相关融资信息；乙方应建立完善的贷后管理机制，定期对甲方融资使用情况及还款能力进行跟踪评估，防范信用风险。

第四条价格与支付条件

1.融资价格：乙方向甲方提供的贸易融资价格，包括融资利率、手续费及其他相关费用，具体标准由双方根据市场情况、甲方信用等级及融资项目风险等因素协商确定，并在每笔融资业务中明确约定。融资利率可采用固定利率或浮动利率方式，浮动利率的基准及调整周期应在协议中予以明确。

2.支付方式：甲方应通过银行转账方式向乙方支付融资款项及相关费用。支付路径应确保资金安全、可追溯，相关银行手续费由甲方承担。

3.支付时间：甲方应按照融资合同约定的还款计划按时足额支付融资本息及费用。首次还款应于融资资金发放之日起[具体天数]天内支付，后续还款按月或按季分期支付，具体支付节点以融资合同为准。如遇节假日，最后还款日可顺延至节假日后的第一个工作日。甲方应提前[具体天数]天通知乙方每期还款安排，并提供必要的资金证明。

4.逾期处理：如甲方未按约定时间支付本息，应按每日[具体百分比]的利率计算逾期罚息，直至款项清偿完毕。逾期超过[具体天数]天的，乙方有权采取包括但不限于冻结未发放融资额度、提前收回部分或全部已发放融资本息、要求提供追加担保等措施。

第五条履行期限

1.协议有效期：本协议自双方签字盖章之日起生效，有效期为[具体年数]年，自[具体日期]至[具体日期]。协议期满前[具体月数]个月，如双方均有意继续合作，可协商续签本协议。

2.融资期限：每笔具体的融资业务期限由双方在相关融资合同中约定，一般不超过[具体月数]个月。融资期限自资金发放之日起计算，至最后一笔本息还清之日终止。

3.关键时间节点：甲方应于每年[具体月份]前向乙方提交上一年度的财务报表及业务总结；乙方应于每季度结束后[具体天数]天内，向甲方提供融资业务回顾及风险评估报告。双方应按照约定时间节点履行信息报送义务，确保持续有效的沟通与监督。

第六条违约责任

1.甲方违约责任：

（1）提供虚假信息：如甲方在申请融资过程中提供虚假贸易单据、财务数据或隐瞒重大经营风险，乙方有权立即终止融资协议，并要求甲方在[具体天数]内全额偿还所有未清偿的融资款项及利息，同时甲方应向乙方支付相当于融资本金[具体百分比]%的违约金。

（2）资金挪用：如甲方将融资款项未按约定用途使用，乙方有权要求甲方在[具体天数]内纠正并全额提前还款，同时收取相当于挪用金额[具体百分比]%的违约金。情节严重的，乙方可向司法机关报案，追究甲方法律责任。

（3）逾期还款：除第四条所述逾期罚息外，若甲方逾期还款超过[具体天数]天，乙方除有权收取罚息外，还有权从甲方其他账户直接划扣相应款项，包括但不限于已发放的融资本息、预付款项等。同时，乙方有权将甲方违约行为通报征信机构，影响其信用记录。

（4）未按时提供资料：如甲方未按约定时间向乙方提供贷后管理所需的经营报告、财务报表等资料，乙方有权暂停后续融资业务，并要求甲方支付相当于未提供资料金额[具体百分比]%的违约金。

2.乙方违约责任：

（1）延迟放款：如乙方无正当理由未按融资合同约定时间向甲方发放融资款项，应按每日[具体百分比]的利率向甲方支付延迟放款金额的违约金，但违约金总额不超过融资本金的[具体百分比]%。

（2）不合理拒绝融资：若乙方无充分依据或超出约定范围拒绝甲方的合理融资申请，应向甲方支付相当于申请融资金额[具体百分比]%的违约金，并应在本协议框架内恢复甲方的融资额度。

（3）泄露信息：如乙方违反保密义务，泄露甲方的商业秘密或融资信息给第三方，应向甲方支付相当于泄露信息涉及金额[具体百分比]%的赔偿金，并承担相应的法律责任。

（4）未及时通知：如乙方未按约定及时通知甲方利率调整、额度变更等重要事项，导致甲方遭受损失的，乙方应承担相应的赔偿责任，但赔偿上限不超过实际损失金额。

3.违约金的计算与支付：违约金自违约发生之日起计算，按日计收，直至违约行为纠正之日止。违约方应在收到守约方书面违约通知后[具体天数]内支付违约金，逾期支付的，每日加收[具体百分比]的滞纳金。

4.协商解决：双方发生违约行为时，应首先通过友好协商解决，争取达成双方均可接受的补救措施。协商不成的，按本协议争议解决条款处理。

5.不可抗力影响：如因不可抗力导致本协议无法履行或延迟履行，根据不可抗力的影响程度，部分或全部免除违约责任，但违约方应在不可抗力消除后及时通知对方，并采取措施减少损失。

第七条不可抗力

1.定义：不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害（如地震、洪水、台风、海啸等）、战争、动乱、政府行为（如法律变更、政策调整、禁令等）、流行病疫情以及双方不能控制的其他类似事件。

2.影响范围：不可抗力事件应导致本协议相关义务的暂时或永久不能履行。不可抗力影响的范围由发生事件后[具体天数]内双方共同核实确认，或依据权威机构（如政府公告、行业协会证明等）的认定结果确定。

3.责任免除：若因不可抗力导致本协议无法履行或延迟履行相关义务，受影响方应立即通知另一方，并在[具体天数]内提供不可抗力证明文件。在此期间，受影响方就不可抗力事件造成的损失不承担赔偿责任，双方应暂停或调整受影响部分的协议履行。不可抗力消除后，双方应协商恢复协议的履行，或根据不可抗力影响程度协商变更或解除协议。

4.不可免除的责任：因不可抗力导致协议部分解除或终止的，已产生的费用和应付未付的款项仍需按协议约定执行，除非双方另有约定。不可抗力不影响本协议其他条款的效力。

第八条争议解决

1.争议类型：本协议履行过程中发生的任何争议，包括但不限于协议解释、履行障碍、违约责任等，双方应首先通过友好协商解决。协商应自争议发生之日起[具体天数]内进行，地点在中国[具体城市]。

2.协商不成处理：若协商未能在上述期限内达成一致，双方同意将争议提交至[具体仲裁委员会名称]，按照该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为[具体城市]，仲裁语言为中文。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力，仲裁费用由败诉方承担，或双方按仲裁规则分担。

3.诉讼选择：除上述仲裁约定外，双方确认排他性地选择[具体法院名称]作为争议解决法院，通过诉讼方式解决本协议争议。诉讼程序适用中华人民共和国法律。若选择诉讼，任何一方均有权在协商期限届满后[具体天数]内向该法院提起诉讼，且诉讼期间不因仲裁约定而受影响。

4.争议管辖的优先性：双方确认，仲裁或诉讼争议解决方式具有同等效力，选择其中一种即表明双方放弃了其他争议解决途径的管辖权，除非双方书面同意变更。任何一方提起仲裁或诉讼前，应书面通知另一方，给予对方[具体天数]的解决争议期限。

5.保密条款：无论争议通过协商、仲裁或诉讼解决，双方均应遵守保密义务，未经对方书面同意，不得向任何第三方披露争议内容、处理过程及结果，但法律法规另有规定的除外。

第九条其他条款

1.通知方式：双方就本协议相关事宜进行的所有通知、请求、要求或其他通讯，均应采用书面形式（包括但不限于信函、传真、电子邮件、快递服务），并送达本协议首页载明的地址或双方后续书面变更的地址。以电子邮件方式发送的，发出时视为送达；以快递方式发送的，签收日或投递日视为送达。任何一方变更联系方式，应至少提前[具体天数]天书面通知另一方。

2.协议变更：对本协议的任何修改或补充，均须经双方协商一致，并签署书面文件后方能生效。任何一方不得单方面修改协议内容。口头约定或非经书面确认的变更均不具法律效力。

3.协议的完整性与可分割性：本协议构成双方就合作事宜达成的完整协议，取代双方此前所有口头或书面的约定、谅解及承诺。若本协议任何条款被认定为无效或不可执行，不影响其他条款的效力，双方应协商替换为内容最接近、合法有效的条款。

4.法律适用与管辖：本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。本协议的签订、效力及履行不受任何外国法律的选择性适用规则影响。双方确认，选择本协议争议解决条款是为了有效解决争议，而非寻求其他管辖法院的救济。

5.可分割性：本协议各条款相互独立，若某一条款因任何原因无效，不影响其他条款的继续有效。双方应尽力使无效条款被替换为合法有效的条款，以达到原条款目的。

6.转让：未经乙方事先书面同意，甲方不得将本协议项下的权利或义务部分或全部转让给任何第三方。乙方有权在满足特定条件下，将本协议项下的权利或义务转让给关联公司或其指定的金融机构，但应提前[具体天数]天通知甲方。

7.利益冲突：双方应避免从事与本协议目的相冲突或可能损害对方利益的活动。若一方发现或怀疑存在潜在的利益冲突，应立即通知另一方，并采取合理措施避免或解决冲突。

8.不可放弃：任何一方对本协议条款的放弃，均不构成对该条款后续履行的放弃，也不影响其继续行使本协议项下的其他权利。

第十条附则

1.附录：本协议附件是本协议不可分割的组成部分，与本协议正文具有同等法律效力。附件包括但不限于：

（1）《融资额度授信通知书》（若有）；

（2）《融资合同》（每笔融资业务）；

（3）双方签署的《保密协议》（若有）；

（4）双方主体资格证明文