2025年财务公司年终述职报告

2025年财务公司年终述职报告(汇总)2025年是集团深化产融结合的关键一年，也是财务公司向“高质量、精细化、数字化”转型的攻坚之年。作为公司负责人，我始终围绕“服务集团主业、防控金融风险、提升经营效益”核心目标，带领团队扎实推进各项工作。现将全年履职情况汇报如下：全年资金归集规模达1268亿元，日均归集率从年初的92%提升至95%，资金集中度稳定在98%，较去年同期提高2个百分点。通过动态监测成员单位资金收支规律，建立“日预测周调度月平衡”头寸管理机制，全年累计调剂内部资金387亿元，节约外部融资成本1.2亿元；完成3笔集团重点项目银团贷款牵头工作，总规模85亿元，平均利率较市场水平低45BP，切实降低了集团整体融资成本。风险管控方面，严格执行“全面风险管控制度2.0版”，优化授信评审流程，将成员单位信用评级模型从5个维度扩展至8个维度，纳入行业景气度、ESG指标等动态参数。全年完成127家成员单位授信重检，调降高负债、高风险企业授信额度19亿元，新增授信重点向新能源、高端制造等战略板块倾斜，占比达65%。不良贷款率保持0.12%的低位，拨备覆盖率285%，高于监管要求135个百分点。针对市场风险，建立“利率汇率流动性”三维预警模型，通过利率互换对冲浮动利率负债120亿元，锁定成本约3200万元；为3家跨境业务成员单位提供远期结售汇服务，覆盖外汇敞口2.3亿美元，减少汇兑损失560万元。业务协同上，强化与集团各板块的需求对接，全年累计投放产业贷款273亿元，其中新能源板块占比41%，支持了8个光伏、风电重点项目建设；为供应链上游327家中小供应商提供保理融资18.6亿元，平均融资利率4.8%，较其外部融资成本低120BP，账期由平均60天缩短至35天。创新推出“绿色票据池”业务，累计入池绿色票据43亿元，为成员单位提供低成本融资29亿元，其中5家企业通过该业务获得绿色信贷贴息支持，综合成本下降0.5%。数字化转型取得阶段性突破，完成核心系统与集团ERP、OA系统的深度集成，实现资金收支、融资授信等12类业务“一键直连”；上线智能对账模块，自动匹配率从78%提升至95%，人工复核时间减少60%；推广RPA机器人处理银企对账、报表生成等重复性工作，全年处理业务量12.8万笔，效率提升4倍。数据中台一期建成，整合了15个业务系统数据，开发“资金全景视图”“成本穿透分析”等8个可视化模块，为管理层提供实时决策支持，例如通过分析成员单位资金沉淀规律，调整存款定价策略后，付息负债成本率下降0.18%。团队建设方面，全年组织内部培训24场，覆盖风险管理、金融科技、行业研究等领域；选派8名骨干到集团产业板块轮岗，3人参与外部评级机构交流；鼓励员工考取CFA、FRM等专业证书，持证人数较年初增加12人，占比达35%。通过“老带新”导师制，新入职员工3个月内即可独立处理基础业务，团队整体业务响应时效从2个工作日缩短至4小时。全年公司实现营业收入10.2亿元，同比增长18%；净利润5.8亿元，同比增长22%；中间业务收入占比提升至15%，较去年提高5个百分点；资金使用效率（资金周转次数）达8.3次，同比提高1.2次。这些成绩的取得，离不开集团党委的正确领导，离不开各成员单位的支持配合，更离不开团队的拼搏奉献。但工作中仍存在不足：一是部分成员单位资金归集积极性不高，尤其是贸易类子公司，受业务模式影响，归集率仅82%，拉低整体水平；二是数字化应用深度不足，智能风控模型在复杂业务场景下的准确率需进一步提升；三是创新业务推广力度不够，如跨境资金池业务仅覆盖2家成员单位，远低于预期；四是团队专业能力与集团多元化需求存在差距，特别是跨境金融、碳金融等领域的复合型人才储备不足。针对上述问题，2025年重点推进四项工作：一是优化资金归集考核机制，将归集率与成员单位绩效考核、授信额度挂钩，目标将贸易类子公司归集率提升至88%以上；二是深化数字化转型，引入AI模型优化智能风控，2025年6月底前完成模型2.0升级，准确率目标提升至90%；三是加快业务创新，推出“碳资产质押融资”“跨境双向资金池”等新产品，计划覆盖10家以上成员单位；四是加强人才梯队建设，内部开展“跨境金融专题培训”6