济宁银行自动理财协议书

济宁银行自动理财协议书1.甲方（买方/出租方/委托方）：

**名称**：[甲方全称]

**地址**：[甲方注册地址或实际经营地址，详细到省、市、区、街道门牌号]

**法定代表人/负责人**：[法定代表人或负责人姓名]，职务：[职务名称]

**联系方式**：[电子邮箱、固定电话、移动电话等有效联系方式]

甲方为从事[甲方主营业务或行业]的合法企业或自然人，具备完全民事行为能力，根据自身投资需求及风险承受能力，自愿与乙方签署本协议，委托乙方提供自动理财产品服务。甲方已充分了解并确认本协议项下的权利义务，并保证其提供的全部信息真实、准确、完整，不存在任何虚假陈述或误导性信息。

甲方在本协议项下的主要权利包括但不限于：根据本协议约定获取理财产品收益、监督乙方履行本协议项下的服务义务、要求乙方按照约定提供理财产品的净值查询、报告及其他相关服务、在符合法律规定的前提下变更或解除本协议等。甲方的主要义务包括但不限于：按照本协议约定支付服务费用、提供必要的账户信息及授权、配合乙方进行风险测评、确保其投资决策符合自身风险承受能力、对本协议项下的投资风险自行承担责任等。

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

**名称**：济宁银行股份有限公司[分行名称或业务部门名称]

**地址**：[乙方注册地址或实际经营地址，详细到省、市、区、街道门牌号]

**法定代表人/负责人**：[法定代表人或负责人姓名]，职务：[职务名称]

**联系方式**：[电子邮箱、固定电话、移动电话等有效联系方式]

乙方为经中国银行业监督管理委员会批准设立的商业银行，具备提供理财产品的合法资质，根据国家相关法律法规及监管要求，接受甲方的委托，按照本协议约定提供自动理财产品服务。乙方已充分了解并确认本协议项下的权利义务，并保证其提供的全部服务符合法律法规及监管规定，不存在任何违法违规行为。

乙方在本协议项下的主要权利包括但不限于：按照本协议约定收取服务费用、要求甲方提供必要的账户信息及授权、对甲方的风险承受能力进行评估、根据市场情况调整理财产品策略、在甲方违约时依法追索权利等。乙方的主要义务包括但不限于：按照本协议约定提供理财产品服务、确保理财产品的合规性及安全性、定期向甲方提供理财产品的净值查询、报告及其他相关服务、对甲方的投资信息严格保密、依法履行反洗钱义务等。

**协议简介**

本协议由甲方与乙方于[协议签署日期]在[协议签署地点]签署，旨在明确双方在自动理财产品服务项下的权利义务关系。甲方基于对济宁银行股份有限公司及其提供的自动理财产品服务的信任，委托乙方按照约定提供理财产品服务；乙方根据甲方的委托，按照法律法规及监管要求，为甲方提供自动理财产品服务。

本协议的签署背景为：甲方作为具有投资需求的客户，希望通过乙方提供的自动理财产品实现资产的保值增值；乙方作为合法的金融机构，具备提供理财产品服务的专业能力和合规资质。双方基于平等自愿、公平合理的原则，经充分协商达成一致，特订立本协议，以兹共同遵守。

本协议的签订前提条件为：甲方已充分了解并确认本协议项下的权利义务，并保证其具备完全民事行为能力；乙方已获得提供理财产品服务的合法资质，并保证其提供的服务符合法律法规及监管要求。双方均确认本协议的签订不违反任何法律法规或监管规定，且双方均有能力履行本协议项下的全部义务。

本协议的签订将有效规范双方在自动理财产品服务项下的行为，保障双方的合法权益，促进金融市场的健康发展。双方均应严格按照本协议约定履行义务，共同维护良好的合作关系。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的在于明确甲方作为委托人、乙方作为服务提供方在自动理财产品服务项下的权利与义务，确保乙方根据甲方的委托和风险承受能力，提供符合法律法规及监管要求的自动理财产品服务，帮助甲方实现资产的保值增值。本协议的适用范围包括但不限于：乙方向甲方提供自动理财产品的投资建议、产品信息介绍、账户管理、资金划转、收益分配、风险提示、信息披露等服务。具体内容涵盖自动理财产品的投资方向、投资策略、风险等级、费用标准、收益计算方式、信息披露频率、投诉处理机制等方面，均以本协议的约定为准。本协议旨在通过规范化的服务流程和权责划分，构建稳定、透明、高效的自动理财产品服务关系，维护双方的合法权益。

第二条定义

1.**自动理财产品**：指乙方根据甲方的风险承受能力及投资需求，通过自动化投资策略进行资产配置和管理的理财产品，包括但不限于货币市场基金、债券型基金、型基金、混合型基金等。

2.**风险承受能力**：指甲方在投资活动中能够承受的风险程度，根据甲方的财务状况、投资经验、风险偏好等因素综合评估确定。

3.**投资策略**：指乙方根据市场情况及甲方的风险承受能力，制定的投资组合管理方案，包括资产配置比例、投资标的选择、买卖时机决策等。

4.**费用标准**：指乙方为提供自动理财产品服务所收取的费用，包括管理费、托管费、交易佣金等，具体标准以本协议约定为准。

5.**信息披露**：指乙方定期向甲方提供理财产品的净值查询、投资组合报告、市场分析报告、风险提示等信息的行为。

6.**投诉处理机制**：指甲方在认为乙方未履行本协议项下的义务时，通过书面或口头方式向乙方提出投诉，乙方依法依规进行处理的具体流程。

第三条双方权利与义务

1.甲方的权力和义务

(1)**权力**：

a.甲方有权要求乙方按照本协议约定提供自动理财产品服务，包括但不限于投资建议、产品信息介绍、账户管理、资金划转、收益分配、风险提示、信息披露等服务。

b.甲方有权了解自动理财产品的投资方向、投资策略、风险等级、费用标准、收益计算方式、信息披露频率等信息，并要求乙方提供相关资料。

c.甲方有权对乙方的服务进行监督，并提出改进意见或建议。

d.甲方有权在符合法律法规及监管要求的前提下，变更或解除本协议，但需提前[具体天数]日书面通知乙方，并承担由此产生的相关责任。

e.甲方有权要求乙方对甲方的投资信息严格保密，未经甲方书面同意，不得向任何第三方披露。

(2)**义务**：

a.甲方应按照本协议约定向乙方提供真实的身份信息、财务信息、投资需求等信息，并保证信息的准确性、完整性。

b.甲方应按照本协议约定支付服务费用，包括管理费、托管费、交易佣金等，并按时足额缴纳。

c.甲方应配合乙方进行风险测评，并根据测评结果选择合适的自动理财产品。

d.甲方应确保其投资决策符合自身风险承受能力，并对投资风险自行承担责任。

e.甲方应妥善保管其账户信息及密码，并对因账户信息泄露或密码泄露导致的损失自行承担责任。

f.甲方应遵守国家相关法律法规及监管规定，不得利用自动理财产品进行非法活动。

g.甲方应在收到乙方提供的产品信息、投资组合报告、市场分析报告、风险提示等信息后，及时阅读并确认，如有疑问应及时向乙方咨询。

2.乙方的权力和义务

(1)**权力**：

a.乙方有权要求甲方提供真实的身份信息、财务信息、投资需求等信息，并有权对甲方提供的信息进行核实。

b.乙方有权按照本协议约定收取服务费用，并要求甲方按时足额缴纳。

c.乙方有权根据市场情况及甲方的风险承受能力，调整自动理财产品的投资策略，但需提前通知甲方，并说明调整原因。

d.乙方有权在甲方违约时依法追索权利，包括但不限于要求甲方赔偿损失、解除本协议等。

e.乙方有权对甲方的投资信息严格保密，未经甲方书面同意，不得向任何第三方披露。

(2)**义务**：

a.乙方应根据甲方的风险承受能力及投资需求，提供合适的自动理财产品服务，并确保理财产品的合规性及安全性。

b.乙方应按照本协议约定，定期向甲方提供理财产品的净值查询、投资组合报告、市场分析报告、风险提示等信息，并保证信息的真实性、准确性、完整性。

c.乙方应制定并实施完善的投资策略，根据市场情况及甲方的风险承受能力，进行资产配置和管理工作，努力实现资产的保值增值。

d.乙方应建立并完善投诉处理机制，及时处理甲方的投诉，并给出合理的解释和解决方案。

e.乙方应严格遵守国家相关法律法规及监管规定，依法履行反洗钱义务，确保理财产品的合法合规。

f.乙方应建立健全的风险管理机制，对理财产品的投资风险进行充分评估和控制，并及时向甲方进行风险提示。

g.乙方应妥善保管甲方的账户信息及密码，并对因账户信息泄露或密码泄露导致的损失承担赔偿责任。

h.乙方应在收到甲方提供的资金划转指令后，及时处理资金划转事宜，并确保资金安全。

i.乙方应建立并完善客户服务机制，及时解答甲方的疑问，并提供必要的投资建议和指导。

j.乙方应在甲方要求时，提供自动理财产品的相关资料，并配合甲方进行信息披露。

k.乙方应定期对自动理财产品进行绩效评估，并向甲方提供评估报告，以供甲方参考。

l.乙方应建立健全的内部控制机制，确保理财产品的运作规范、透明、高效。

第四条价格与支付条件

1.**价格条款**：甲方使用乙方提供的自动理财产品服务，需按照本协议约定向乙方支付相应服务费用。服务费用的具体标准包括管理费、托管费（如适用）、交易佣金（如适用）等，具体费率及计算方式以本协议附件或乙方提供的价目清单为准。乙方应提前[具体天数，例如：五个工作日]向甲方提供价目清单及费用说明，甲方确认无误后，该费用标准对双方具有约束力。

2.**支付方式**：甲方应通过银行转账、网上银行、手机银行等乙方认可的方式，将服务费用支付至乙方指定的人民币银行账户。乙方指定的银行账户信息如下：开户名称：[乙方开户名称]，开户银行：[乙方开户银行名称]，账号：[乙方银行账号]。

3.**支付时间**：甲方应按照以下约定的时间节点支付服务费用：

a.**首次服务费用**：甲方在本协议签署后[具体天数，例如：三个工作日]内，支付首期服务费用。

b.**后续服务费用**：对于按周期（如按月、按季）收取的服务费用，甲方应在每个周期开始前[具体天数，例如：五个工作日]内，根据乙方提供的费用账单支付当期服务费用。

c.**交易佣金**：如适用，交易佣金应在相关交易完成后的[具体天数，例如：七个工作日]内，根据交易确认单及费率标准计算后，由甲方支付至乙方指定账户。

4.**费用调整**：如遇国家政策调整、市场变化或其他不可归责于双方的因素导致服务费用需要调整的，乙方应在调整前[具体天数，例如：三十日]向甲方发出书面通知，并说明调整原因及调整幅度。甲方在收到通知后[具体天数，例如：十五日]内未提出异议的，视为同意调整；甲方提出异议的，双方应协商解决，协商不成的，可依据本协议争议解决条款处理。

5.**税费承担**：本协议项下的服务费用所涉及的税费，由[根据实际情况约定，例如：甲方/乙方]承担。

6.**支付确认**：甲方完成服务费用的支付后，乙方应及时确认收到款项，并通过[例如：短信、邮件、系统通知]等方式告知甲方。甲方付款凭证及乙方收款确认记录均为双方履行支付义务的有效证据。

第五条履行期限

1.**协议有效期**：本协议自双方签字盖章之日起生效，有效期为[具体年限，例如：一年/两年]。协议期满前[具体天数，例如：三十日]，如双方均未提出书面解除或终止要求的，本协议自动续期[具体年限，例如：一年]，续期次数不限/续期次数限定为[具体次数]次。

2.**服务起始与终止**：本协议项下的自动理财产品服务自甲方完成首次服务费用支付之日起开始提供，至本协议约定的有效期届满或双方协商一致终止或依据本协议约定/法律规定解除时终止。

3.**关键时间节点**：

a.**风险测评完成时间**：甲方应在本协议签署后[具体天数，例如：五个工作日]内完成风险承受能力测评，并将测评结果提交乙方确认。

b.**资金划转时间**：甲方授权乙方进行自动理财产品投资的资金划转，应在其完成风险测评并签署相关授权文件后进行。乙方应在收到甲方有效的资金划转指令后[具体工作日数，例如：两个]个工作日内完成资金划转操作。

c.**信息披露时间**：乙方应按照本协议约定或相关法律法规及监管要求，定期向甲方提供理财产品净值查询、投资组合报告、市场分析报告、风险提示等信息。净值查询应每日/每周/每月提供；投资组合报告应每[具体周期，例如：季度]提供一次；市场分析报告及风险提示应根据市场重大变化或定期发布。

d.**费用支付节点**：除本协议第四条所述支付时间外，甲方应确保其账户有足够资金用于支付到期服务费用，以免因资金不足导致乙方无法正常提供服务。

4.**提前终止**：除非本协议另有约定，任何一方单方面提前终止本协议的，应提前[具体天数，例如：三十日]书面通知对方，并承担相应的违约责任。提前终止不影响双方在本协议有效期内已产生的权利义务。

第六条违约责任

1.**违约情形及后果**：任何一方违反本协议约定，均应承担相应的违约责任。违约责任包括但不限于支付违约金、赔偿损失、采取补救措施等。

2.**甲方违约责任**：

a.**未按时支付服务费用**：甲方未按照本协议第四条约定的期限和金额支付服务费用的，每逾期一日，应按逾期支付金额的[具体比例，例如：万分之五]向乙方支付违约金。逾期超过[具体天数，例如：三十日]的，乙方有权暂停提供自动理财产品服务，直至甲方付清全部款项及违约金。若甲方逾期支付导致乙方产生额外费用或损失（包括但不限于资金划转失败产生的手续费、第三方服务费用等），甲方应一并承担。

b.**提供虚假信息**：甲方在本协议签署或履行过程中提供虚假、不完整或误导性信息的，导致乙方错误提供自动理财产品服务或产生损失的，甲方应承担全部赔偿责任。

c.**违反账户管理要求**：甲方因未妥善保管账户信息或密码，导致账户被盗用或发生损失，甲方自行承担主要责任。若因乙方原因导致账户信息泄露或被盗用，乙方应承担相应赔偿责任。

d.**擅自变更或解除协议**：甲方未经乙方同意，擅自变更或解除本协议的，应向乙方支付[具体金额或计算方式，例如：相当于一个月服务费总额]的违约金。若因此给乙方造成其他损失，甲方应予以赔偿。

e.**利用服务进行非法活动**：甲方利用自动理财产品服务进行洗钱、非法集资、等违法犯罪活动的，乙方有权立即停止服务，解除本协议，并保留向甲方追究全部责任及赔偿责任的权利。同时，乙方应依法向有关部门报告。

3.**乙方违约责任**：

a.**未按约定提供服务**：乙方未能按照本协议第二条约定的内容提供服务，或提供的服务不符合法律法规及监管要求，给甲方造成损失的，乙方应承担相应的赔偿责任。赔偿范围包括但不限于未能实现的投资收益损失（以实际损失为限，且有充分证据证明与乙方服务不当直接相关）、甲方直接支付给第三方的服务费用等。

b.**信息披露不及时、不准确或不完整**：乙方未按照本协议第五条约定的期限和内容向甲方提供真实、准确、完整的理财产品信息披露的，甲方有权要求乙方限期补充或更正。若因乙方信息披露的延误、错误或不完整，导致甲方投资决策失误并产生损失的，乙方应承担相应的赔偿责任。

c.**违反风险控制义务**：乙方未按照甲方的风险承受能力进行投资管理，或未履行充分的风险提示义务，导致甲方承担超出其可承受范围损失的，乙方应承担相应的赔偿责任。但乙方已尽到合理注意义务且市场变化具有不可预见性的，不承担赔偿责任。

d.**泄露甲方信息**：乙方违反保密义务，泄露甲方的个人隐私或投资信息给第三方，给甲方造成损失的，乙方应承担全部赔偿责任，并承担相应的法律责任。

e.**收费不当**：乙方收取的服务费用高于本协议约定标准或未经事先通知擅自提高费率的，甲方有权要求乙方退还多收费用，并支付[具体比例，例如：相当于多收费用一倍]的违约金。情节严重的，甲方有权解除本协议并要求赔偿损失。

f.**服务中断**：因乙方系统故障、操作失误或其他可归责于乙方的原因导致自动理财产品服务中断，影响甲方正常使用的，乙方应在合理期限内恢复服务。若服务中断持续时间超过[具体时间，例如：四小时]，或连续多次中断，甲方有权要求降低服务费用或解除本协议，并要求乙方赔偿由此造成的直接损失。

4.**违约金的计算与支付**：本协议约定的违约金不足以弥补守约方实际损失的，守约方有权要求违约方赔偿实际损失。实际损失的赔偿范围包括直接损失和可预见的间接损失。违约方应在收到守约方要求支付违约金或赔偿损失的通知后[具体天数，例如：十日]内支付，逾期支付的，每日按未支付金额的[具体比例，例如：万分之五]加收滞纳金。

5.**不可抗力导致的违约**：因不可抗力（如战争、自然灾害、政府行为、法律变化等）导致任何一方无法履行本协议部分或全部义务的，受影响方应在不可抗力发生后[具体天数，例如：五个工作日]内书面通知对方，说明不可抗力情况及其影响。双方应根据不可抗力的影响，协商决定是否延迟履行、部分履行或解除本协议。因不可抗力导致的履行延迟或无法履行，受影响方不承担违约责任，但应及时采取措施减少损失，并在不可抗力消除后尽快恢复履行。

6.**协议解除后的责任**：本协议解除或终止后，双方应按照约定完成清算事宜，包括但不限于资金划转、费用结算、资料返还等。任何一方违反清算义务，给对方造成损失的，应承担赔偿责任。甲方提前终止协议的，应支付至终止之日的全部服务费用。乙方因甲方违约而解除协议的，有权要求甲方支付至解除之日的全部服务费用及违约金，并保留追索其他损失的权利。

第七条不可抗力

1.**定义**：本协议所称不可抗力，是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于：自然灾害（如地震、洪水、台风、海啸等）、战争、动乱、暴乱、政府行为（如法律、法规的修订或废止、行政命令等）、流行病疫情、网络攻击、电力或通讯中断、银行系统或支付系统故障以及其他类似无法预见、无法避免并不能克服的事件。

2.**影响**：任何一方因不可抗力导致无法履行或无法完全履行本协议项下部分或全部义务的，不承担违约责任，但应在不可抗力发生后[具体天数，例如：五个工作日]内，以书面形式通知对方，说明不可抗力的具体情况、影响范围以及预计持续的时间。

3.**责任免除**：因不可抗力导致本协议部分或全部无法履行的，受影响方根据不可抗力的影响，有权请求延迟履行、部分履行或解除本协议。在此情况下，双方互不承担违约责任，已产生的费用（不包括因延迟履行产生的额外费用）应予以结算。不可抗力影响消除后，双方应尽快恢复履行本协议项下的义务。

4.**举证责任**：主张不可抗力的一方应承担举证责任，提供有效证据证明不可抗力的存在及其对履行本协议的影响。如无法提供有效证据，则不能免除其违约责任。

5.**不可抗力持续**：如不可抗力事件持续超过[具体天数，例如：六十日]，双方应协商是否继续履行本协议或采取其他补救措施。协商不成的，可依据本协议第八条约定解决争议。

第八条争议解决

1.**协商**：凡因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商应在[地点，例如：本协议签署地]进行，双方应本着公平合理的原则，寻求达成和解协议的解决方案。

2.**调解**：若双方通过协商未能解决争议，可共同选择[机构，例如：济宁银行所在地或双方认可的第三方调解机构]进行调解。调解过程中，调解机构提出的建议仅供参考，不具有强制约束力。双方应遵守调解协议的约定，若调解成功，双方应签订调解协议书并依其履行。

3.**仲裁**：若协商和调解均未能解决争议，任何一方均有权将争议提交至[仲裁委员会名称，例如：中国国际经济贸易仲裁委员会（CIETAC）]按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为[城市，例如：济宁]。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。仲裁费用由败诉方承担，部分败诉的，由双方按照责任比例分担。

4.**诉讼**：除上述仲裁约定外，任何一方亦有权根据中华人民共和国相关法律规定，向有管辖权的人民法院提起诉讼。若选择诉讼方式，则管辖法院为[法院名称，例如：山东省济宁市中级人民法院]，适用法院地法律（为本协议签订地或履行地的法律，以约定为准）。

5.**法律适用**：本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律（为本协议签订地或履行地的法律，以约定为准）。

6.**争议解决原则**：在争议解决过程中，双方应遵守法律及相关监管规定，并本着诚实信用原则，寻求最能维护金融秩序和客户利益的解决方案。

第九条其他条款

1.**通知方式**：双方在本协议签署时已确认本协议约定的联系方式为有效联系方式。任何一方需要向对方发出通知、声明、要求或其他文件时，应通过书面形式（包括但不限于专人递送、挂号信、传真、电子邮件）发送至本协议首部列明的地址或联系方式。通过电子邮件发送的，发出时视为送达；通过专人递送的，送达时视为送达；通过挂号信发送的，寄出后[具体天数，例如：三日]视为送达。任何一方变更联系方式，应提前[具体天数，例如：五日]书面通知对方，否则按原联系方式发送的通知视为有效送达。

2.**协议变更**：对本协议的任何修改或补充，均须由双方协商一致，并签署书面补充协议。补充协