银行帐户代持协议书

银行帐户代持协议书1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：中国XX集团有限公司（以下简称“甲方”），统一社会信用代码：91110108MA0XXXXXXX，法定代表人：张三，职务：董事长，注册地址：北京市朝阳区XX路XX号XX大厦，经营地址：北京市朝阳区XX路XX号XX大厦。甲方为一家依法成立并有效存续的有限责任公司，主要从事商业地产投资、开发及租赁业务，具备完全民事行为能力和履行本协议约定的能力。甲方联系方式：010-XXXXXXX。

甲方作为委托方，基于合法合规的商业需求，拟委托乙方代持特定银行账户，用于处理与甲方业务相关的资金往来及资金管理事宜。甲方的委托行为符合国家相关法律法规及金融监管政策，且其委托目的仅限于本协议约定的范围内，不存在任何违法违规意。甲方承诺对本协议项下代持账户的资金来源及用途负责，并确保所有交易均符合法律法规及金融监管要求。

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：中国XX金融服务有限公司（以下简称“乙方”），统一社会信用代码：91110109MA1XXXXXXX，法定代表人：李四，职务：总经理，注册地址：上海市浦东新区XX路XX号XX金融中心，经营地址：上海市浦东新区XX路XX号XX金融中心。乙方为一家依法成立并有效存续的金融服务机构，专注于提供账户管理、资金托管及合规金融外包服务，具备专业的金融牌照及从业资质，且在账户代持领域拥有丰富的实践经验及良好的市场声誉。乙方联系方式：021-XXXXXXX。

乙方作为代持服务提供方，同意接受甲方的委托，按照本协议约定的条款及条件，为甲方代持特定银行账户，并负责账户的资金管理、交易监控及合规审查。乙方承诺严格遵守国家相关法律法规及金融监管政策，确保代持账户的运营符合监管要求，并维护账户资金的安全性与保密性。乙方的服务能力及合规资质经甲方充分评估，且双方已就代持服务的具体事宜达成一致。

**协议背景与前提条件**

本协议的订立基于甲乙双方在金融合规及资金管理领域的合作需求。甲方作为一家具有较高资金流动性的商业实体，出于业务运营及资金管理的便利性考虑，需通过代持账户实现部分资金的隔离管理。乙方作为专业的金融服务机构，具备提供账户代持服务的资质及经验，能够为甲方提供安全、合规、高效的账户管理服务。双方基于平等自愿、诚实信用的原则，经友好协商，达成本协议，以明确双方在账户代持事宜中的权利与义务。

甲方委托乙方代持账户的资金来源合法合规，且仅用于本协议约定的业务范围，不存在任何洗钱、非法集资、恐怖融资等违法违规风险。乙方在提供代持服务时，将严格遵守反洗钱（AML）及反恐怖融资（CTF）相关法规，对账户交易进行实时监控，并配合监管机构的尽职要求。双方均确认，本协议的履行不会违反任何法律法规或监管政策，且双方均有权按照本协议约定全面履行义务。

此外，甲乙双方已就代持账户的具体信息、资金划转规则、信息披露要求等关键事项达成初步共识，并作为本协议不可分割的一部分。甲方将根据本协议约定向乙方提供必要的账户信息及操作授权，乙方将按照甲方的指示及本协议的约定履行代持义务。双方均承诺在本协议有效期内，共同维护代持账户的正常运营，并配合处理相关事宜。

本协议的订立及履行，系双方真实意思表示，不受任何胁迫或欺诈行为的影响。双方均有权根据本协议约定享有权利、履行义务，并共同承担由此产生的法律责任。如本协议任何条款被认定为无效或不可执行，不影响其他条款的效力，双方应协商一致，以合法有效的条款替代原条款，继续履行本协议约定的其他义务。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的是为了满足甲方在商业运营中的资金管理需求，由乙方作为名义账户持有人代为持有并管理特定银行账户，确保账户资金的安全、合规及高效使用。具体内容涉及以下方面：甲方授权乙方代持其名下的银行账户，该账户用于处理甲方指定的、与其业务活动相关的资金收付。乙方依据甲方的指示及本协议约定，负责账户的开立、维护、资金划转执行、交易记录保存及合规监控。甲方负责确保账户资金来源的合法性及用途的合规性，并提供必要的操作指令和信息支持。乙方负责按照监管要求履行反洗钱及反恐怖融资义务，对账户交易进行风险评估和监控，并按照约定向甲方提供账户报告。双方共同维护账户的正常运营，确保资金安全，并依据本协议约定处理相关事宜。

第二条定义

在本协议中，除非上下文另有明确解释，下列术语具有以下含义：“代持账户”指由乙方代为甲方持有的银行账户，账户名义登记在乙方名下，但账户资金的实际所有权及权益归属甲方；“账户操作权限”指甲方授权乙方在代持账户上执行的资金收付、查询、报告等操作权限；“资金划转”指通过代持账户进行的资金收入和支出行为；“反洗钱（AML）措施”指为预防洗钱活动而采取的识别、评估、监测和报告措施；“反恐怖融资（CTF）措施”指为预防恐怖融资活动而采取的识别、评估、监测和报告措施；“账户报告”指乙方根据本协议约定定期或应甲方要求提供的关于代持账户的交易记录、余额变动等信息的文件；“合规”指遵守所有适用法律法规、监管政策及本协议约定的行为标准。

第三条双方权利与义务

1.甲方的权力和义务

（1）甲方有权要求乙方按照本协议约定及其实际需求，提供代持账户服务，并确保账户的正常运营和资金安全。

（2）甲方有权获得乙方提供的账户报告，并有权对账户交易情况进行查询和监督。

（3）甲方有权要求乙方采取必要的反洗钱和反恐怖融资措施，并有权要求乙方配合监管机构的尽职要求。

（4）甲方有义务确保代持账户的资金来源合法合规，并保证账户资金的用途符合法律法规及监管政策。

（5）甲方有义务向乙方提供必要的账户操作指令和信息支持，并确保指令的准确性和及时性。

（6）甲方有义务配合乙方进行账户的合规审查和风险评估，并及时提供相关证明材料。

（7）甲方有义务对代持账户的运营情况进行定期评估，并就协议的继续履行或终止与乙方进行协商。

（8）甲方有义务承担因违反本协议约定而产生的法律责任，并赔偿乙方因此遭受的损失。

2.乙方的权力和义务

（1）乙方有权要求甲方提供必要的账户操作授权和资金来源证明，以确保账户的合规运营。

（2）乙方有权按照本协议约定收取代持服务费用，并有权要求甲方按时支付费用。

（3）乙方有权拒绝执行任何违法违规或不符合本协议约定的账户操作指令，并有权及时通知甲方。

（4）乙方有权采取必要的反洗钱和反恐怖融资措施，并对账户交易进行实时监控和风险评估。

（5）乙方有义务按照本协议约定，为甲方提供安全、合规、高效的代持账户服务，并确保账户资金的安全性和保密性。

（6）乙方有义务定期向甲方提供账户报告，并配合甲方进行账户交易情况的查询和监督。

（7）乙方有义务对账户交易进行妥善记录和保存，并确保交易记录的真实性和完整性。

（8）乙方有义务配合监管机构进行尽职，并及时向甲方通报相关要求。

（9）乙方有义务在发现账户交易存在可疑情况时，及时采取措施并通知甲方，共同应对潜在风险。

（10）乙方有义务对代持账户的运营情况进行定期评估，并就协议的继续履行或终止与甲方进行协商。

（11）乙方有义务承担因违反本协议约定而产生的法律责任，并赔偿甲方因此遭受的损失。

（12）乙方应确保其员工了解并遵守本协议约定及反洗钱和反恐怖融资相关法规，以维护账户的合规运营。

第四条价格与支付条件

甲方同意向乙方支付代持账户服务费，用于补偿乙方提供本协议项下代持账户服务所发生的成本及合理的利润。服务费采用按年度支付的方式，具体金额为人民币壹拾万元整（¥100,000.00）。首期服务费自本协议生效之日起计算，于本协议生效后的十五（15）日内支付至乙方指定的银行账户。后续每年度的服务费，应在每新年度开始前的三十（30）日内支付。支付方式为银行转账，甲方应在收到乙方开具的等额发票后十（10）个工作日内完成支付。如甲方未能按时支付服务费，每逾期一日，应按当期应付未付服务费总额的万分之五向乙方支付违约金，直至付清为止。若逾期超过三十（30）日，乙方有权暂停服务，并保留解除本协议的权利。

第五条履行期限

本协议的有效期限为自双方签字盖章之日起三（3）年，自202X年X月X日至202X年X月X日。协议期满前三个月，如双方均未提出书面异议，本协议自动续期三（3）年，续期次数不限。在协议有效期内，双方应按照本协议约定履行各自的权利与义务。如需提前终止本协议，任何一方应提前六十（60）日向另一方发出书面通知，并经双方协商一致签订书面终止协议。提前终止不影响终止前已产生的权利与义务，并按约定处理相关事宜。

第六条违约责任

1.甲方违约责任：

（1）如甲方未能按时足额支付服务费，除按照第四条约定支付违约金外，乙方还有权要求甲方在收到付款通知后十（10）日内补足欠款，否则乙方有权暂停代持账户的服务，直至甲方付清全部款项及违约金。若甲方逾期支付超过三十（30）日，乙方有权单方面解除本协议，并要求甲方支付相当于一年服务费两倍的违约金，同时保留向甲方追偿因此遭受的全部损失的权利。

（2）如甲方提供的资金来源不合法或账户用途违反法律法规及监管政策，导致乙方受到监管机构处罚或产生任何负面法律后果，甲方应承担全部责任，并赔偿乙方因此遭受的所有损失，包括但不限于罚款、罚金、诉讼费、律师费等。乙方有权立即停止服务并解除本协议，且甲方支付的已服务费用不予退还。

（3）如甲方擅自变更代持账户的操作权限或提供虚假信息，给乙方造成损失或违反监管要求，甲方应承担相应的赔偿责任，并支付相当于已服务费用两倍的违约金。乙方还有权向甲方追偿因此产生的全部直接和间接损失。

（4）甲方未按时提供必要的账户操作指令或信息支持，导致乙方无法正常履行服务，每发生一次，甲方应向乙方支付人民币伍仟元整（¥5,000.00）的违约金。若因甲方延迟提供信息导致乙方违反监管要求或产生损失，甲方应承担全部赔偿责任。

2.乙方违约责任：

（1）如乙方未能按照本协议约定提供代持账户服务，或因乙方操作失误、技术故障等原因导致账户资金损失或账户功能异常，乙方应承担相应的赔偿责任。若损失在人民币壹拾万元以下（含），乙方应全额赔偿；损失超过人民币壹拾万元的部分，乙方应承担损失额的百分之五十赔偿责任。但甲方应尽到合理的通知义务，乙方在收到通知后仍未能及时纠正的，上述赔偿责任加倍。

（2）如乙方未按约定提供账户报告，或提供的报告存在虚假记载、误导性陈述，导致甲方遭受损失的，乙方应承担相应的赔偿责任，并支付相当于已服务费用两倍的违约金。甲方还有权要求乙方退还已支付的服务费，并追究其违约责任。

（3）如乙方违反反洗钱或反恐怖融资规定，未能采取必要的合规措施，或泄露账户信息给第三方，导致监管机构处罚或客户信息泄露，乙方应承担全部责任，并赔偿甲方因此遭受的所有损失。同时，甲方有权单方面解除本协议，并要求乙方支付相当于已服务费用三倍的违约金。

（4）如乙方擅自挪用代持账户资金或超出授权范围进行操作，无论是否造成损失，乙方均应立即纠正，并赔偿甲方全部损失。乙方还应支付相当于已服务费用五倍的违约金，甲方有权立即解除本协议，并保留向乙方追究刑事责任的权利。

3.不可抗力导致的违约：

若因不可抗力（如战争、自然灾害、法律政策重大调整等）导致任何一方无法履行本协议，双方互不承担违约责任，但应及时通知对方，并采取措施减少损失。不可抗力消除后，双方应继续履行本协议。因不可抗力造成的损失，由双方根据实际情况协商分担。

4.赔偿责任的限制：

除本协议明确约定的违约责任外，任何一方的赔偿责任以其因此遭受的直接损失为限，不包括间接损失、预期利益损失或惩罚性赔偿。双方应采取合理措施防止损失扩大，否则应对扩大的损失承担责任。

第七条不可抗力

1.定义：本协议所称不可抗力，是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于地震、台风、洪水、火灾、战争、动乱、政府行为（如法律法规的变更、政策调整）、流行病疫情、网络攻击、电力或通讯中断、金融系统风险等。不可抗力事件应自其发生之日起持续影响双方履约能力。

2.通知义务：任何一方在发生或预见发生不可抗力事件时，应立即通知对方，并提供相关证明文件。通知应在不可抗力事件发生后（或预见发生后的合理期限内）二十四小时内发出。如不可抗力事件持续超过十（10）日，双方应就继续履行或终止本协议进行协商。

3.责任免除：因不可抗力导致任何一方无法履行或无法完全履行本协议约定的义务，该方不承担违约责任，但应及时采取合理措施减轻损失。双方应根据不可抗力事件的影响程度，协商决定是否延迟履行、部分履行或终止本协议。因不可抗力造成的损失，由双方各自承担，互不追责。

4.协商与解除：如不可抗力事件导致本协议部分条款无法履行，双方应在合理期限内协商修改或删除相关条款。如不可抗力事件导致本协议整体目的无法实现，经双方协商一致，可解除本协议。解除协议后，双方应就未履行或已履行的部分进行结算，互不承担违约责任。

5.不可抗力证明：双方在主张不可抗力抗辩时，应提供有效的证明文件，如政府公告、法院判决、专业机构报告等。如一方未能提供有效证明，应承担相应的不利后果。

第八条争议解决

1.协商：凡因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商应本着公平、合理、高效的原则进行，由双方授权代表在合理期限内（不超过三十（30）日）就争议事项达成书面协议。

2.调解：如协商不成，双方同意将争议提交给具有专业资质的调解机构进行调解。调解应遵循自愿、平等、公正的原则，调解机构可选择中国国际贸易促进委员会、上海市浦东新区国际贸易促进委员会或其他双方认可的调解机构。调解协议经双方签字盖章后具有约束力，双方应自觉履行。

3.仲裁：如调解仍不能解决争议，或双方在协商、调解阶段未能就争议解决方式达成一致，任何一方均有权将争议提交仲裁。仲裁适用中华人民共和国仲裁法，仲裁机构为上海国际经济贸易仲裁委员会（SHIAC）。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。仲裁语言为中文。仲裁费用由败诉方承担，双方各承担一半。

4.诉讼：如双方明确约定争议应通过诉讼解决，或仲裁规则允许将争议转为诉讼，则争议应提交有管辖权的人民法院诉讼解决。除双方另有书面约定外，管辖法院为被告住所地或合同履行地的人民法院，即甲方所在地或上海市的基层人民法院或中级人民法院。诉讼过程中，双方应遵守法院的审理程序，并承担相应的诉讼费用。

5.争议解决原则：在争议解决过程中，双方应遵守法律和商业道德，保护对方的商业秘密和知识产权，避免争议扩大化。如在一方提起诉讼、仲裁或申请强制执行期间，双方均应暂时停止行使本协议项下的权利主张，直至争议最终解决。

第九条其他条款

1.通知方式：本协议项下的所有通知、请求、要求或其他通信均应以书面形式作出，并通过专人递送、挂号信、传真、电子邮件或双方事先书面约定的其他方式发送至本协议首部列明的地址或联系方式。任何一方变更联系方式，应提前十（10）日书面通知对方。通过电子邮件发送的通知，发出时视为送达；通过专人递送或挂号信发送的通知，寄出后三（3）日视为送达；通过传真发送的通知，发送成功时视为送达。

2.协议变更：对本协议的任何修改或补充，均须经双方协商一致，并签署书面文件后方能生效。任何口头约定或非书面形式的修改均无效。

3.协议转让：未经对方事先书面同意，任何一方不得将其在本协议项下的权利或义务部分或全部转让给第三方。但甲方有权将其在本协议项下的权利义务转让给其合并、分立后的承继主体，承继主体自动承接本协议项下的权利义务。

4.独立性：本协议的条款是相互独立的，任何条款的无效或不可执行不影响其他条款的效力。双方应就无效或不可执行的条款协商替代条款，以实现协议原意。

5.法律适用与管辖：本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律（为本协议之目的，不包括香港、澳门特别行政区及台湾地区