提前回款折现协议书

提前回款折现协议书1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：XX房地产开发集团有限公司。

甲方地址：中国北京市朝阳区建国路88号XX大厦18层。

甲方法定代表人/负责人：张明。

甲方联系方式

甲方是一家在中国房地产开发领域具有丰富经验的综合性企业，主要从事商业地产开发、租赁及运营管理业务。自2010年成立以来，甲方已成功开发并运营多个大型商业综合体项目，积累了丰富的市场资源和项目管理经验。为进一步优化资金流动性，提升资产周转效率，甲方与乙方基于长期合作基础，就特定项目的提前回款折现需求达成共识，特此签订本协议。

在合作过程中，甲方作为出租方，持有位于中国上海市静安区南京西路XX广场的商办物业，该物业建筑面积约20,000平方米，主要租赁对象为高端品牌零售商及企业总部。为满足甲方部分项目续投及新项目拓展的资金需求，经双方协商，甲方拟将其部分租赁债权以折现方式转让给乙方，乙方作为专业金融服务机构，同意对甲方指定的租赁债权进行受让并支付相应折现款项。本次合作基于双方良好的信任关系及市场前景的共同判断，旨在通过金融创新手段，实现甲方资产变现与乙方投资收益的双赢。

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：XX资本管理有限公司。

乙方地址：中国深圳市福田区深南大道XX金融中心25层。

乙方法定代表人/负责人：李强。

乙方联系方式

乙方是一家专注于不动产金融及类REITs产品设计的专业投资管理公司，成立于2015年，注册资本10亿元人民币。公司核心业务涵盖不动产债权投资、资产证券化及资产折现服务，与多家金融机构及大型企业建立了长期战略合作关系。乙方凭借专业的风险控制体系、市场化的定价模型及高效的交易撮合能力，为市场提供灵活的资产流动性解决方案。在本协议中，乙方作为买方，同意受让甲方指定的租赁债权，并通过支付折现款项获取未来债权收益权。

双方合作的背景源于甲方持有的XX广场租赁债权具有稳定的现金流基础，但甲方因资金调度需求需提前变现部分债权。乙方基于对甲方资产质量的高度认可及市场利率的合理评估，认为该交易符合乙方的投资策略，且具有良好的风险收益比。此外，乙方通过尽职发现，该租赁债权对应的承租方信用评级较高，履约风险较低，进一步增强了乙方的合作意愿。基于此，双方在平等自愿、诚实信用的原则下，就提前回款折现事宜达成一致，并签署本协议。

在本协议履行过程中，甲方作为出租方，其核心义务在于向乙方真实、完整地披露租赁债权的全部信息，包括但不限于租赁合同条款、承租方资信情况、物业权属证明等，并配合乙方完成必要的审核程序。乙方作为买方，则需按照协议约定支付折现款项，并享有对租赁债权的优先受偿权。双方的合作基础在于租赁债权的真实性与合规性，以及双方对市场前景的共同预期。若协议条款得到严格遵守，本次交易不仅能够帮助甲方解决短期资金压力，还能为乙方带来稳定的投资回报，实现资源优化配置。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的在于约定甲方将其持有的特定租赁债权以折现方式转让给乙方的交易事宜，通过提前回款实现甲方资产变现，满足其资金需求，同时为乙方提供合规、低风险的投资机会。本协议涉及的具體内容包括但不限于：租赁债权的范围与尽职、折现率的确定方法、折现款支付方式与时间、债权转让的法律效力、双方的权利义务、违约责任以及争议解决机制等。具体而言，甲方同意将其名下位于中国上海市静安区南京西路XX广场的部分租赁合同项下的债权转让给乙方，乙方同意根据协议约定的折现条件向甲方支付折现款项。本协议旨在通过规范化的交易流程，确保双方交易安全、高效完成，并明确后续可能出现的风险及责任分配。

第二条定义

在本协议中，除非上下文另有明确约定，下列术语具有以下含义：

1.**“租赁债权”**：指甲方基于租赁合同对承租方享有的要求其支付租金的财产性权利，包括但不限于基础租赁合同项下的全部租金债权及可能产生的违约金、赔偿金等。

2.**“折现款”**：指乙方根据本协议约定的折现率及租赁债权本金和预期收益计算的支付金额，是乙方购买甲方租赁债权对价的总称。

3.**“折现率”**：指乙方在尽职及市场评估基础上，确定的用于计算折现款的具体利率，该利率综合考虑了租赁债权的风险、回收期限、市场资金成本等因素。

4.**“租赁合同”**：指甲方与承租方签订的明确双方租赁关系的书面协议，包括但不限于主合同及附件。

5.**“尽职”**：指乙方为核实租赁债权的真实性、合法性与可执行性而进行的资料审核、现场核实、承租方资信评估等程序。

6.**“受让”**：指乙方根据本协议约定取得甲方租赁债权的行为，自折现款支付完成之日起生效。

第三条双方权利与义务

1.甲方的权力和义务：

（1）甲方有权要求乙方按照本协议约定支付折现款，并有权监督折现款的支付进度。

（2）甲方有权要求乙方在受让租赁债权后，按照原租赁合同约定继续收取租金，直至债权完全履行完毕。

（3）甲方应保证其为协议主体资格合法有效，并有权授权其代理人签署及履行本协议相关程序。

（4）甲方应按照本协议约定，向乙方提供完整的租赁债权相关资料，包括但不限于租赁合同正本、承租方营业执照复印件、物业权属证明、历史租金支付记录等，并保证所提供资料的真实性、准确性及完整性。甲方有义务配合乙方完成尽职，并及时解决尽调过程中发现的问题。若因甲方提供的资料虚假或遗漏导致乙方产生损失，甲方应承担全部赔偿责任。

（5）甲方应保证其转让的租赁债权未设定任何抵押、质押或查封等权利负担，若存在上述情况，甲方应在交易完成前解除相关限制或提供同等担保，否则乙方有权拒绝受让或要求调整折现率。

（6）甲方应确保其与承租方之间的租赁关系合法有效，且承租方不存在重大违约行为，否则甲方应承担因承租方违约导致的全部责任。

2.乙方的权力和义务：

（1）乙方有权要求甲方提供本协议项下的全部租赁债权资料，并有权对上述资料进行审核，直至尽调完毕确认无重大瑕疵。若尽调发现甲方提供的资料存在虚假或遗漏，乙方有权解除协议并要求甲方赔偿损失。

（2）乙方有权根据市场情况及尽职结果，自主确定折现率，但需确保该利率符合行业惯例且不损害甲方利益。折现率一经确定，不得随意变更，除非双方协商一致。乙方应在本协议生效后XX日内，按照约定向甲方支付全部折现款，支付方式为银行转账，收款账户信息由甲方提前提供。

（3）乙方有权在受让租赁债权后，直接向承租方主张租金债权，并享有承租方未支付的租金、违约金等全部权利，但乙方不得损害甲方的优先受偿权或其他合法权益。若承租方对租赁合同提出异议，乙方应负责解决，并承担因此产生的全部责任。

（4）乙方应保证其为协议主体资格合法有效，并有权授权其代理人签署及履行本协议相关程序。乙方应按照本协议约定，妥善保管租赁债权相关资料，并确保其在受让期间及后续行使权利过程中不受任何第三方干扰。

（5）乙方应在本协议项下支付全部折现款后，向甲方出具收款确认函，并协助甲方办理相关税务及备案手续（若需）。若因乙方原因导致甲方无法完成上述手续，乙方应承担相应责任。

（6）乙方应遵守相关法律法规，确保租赁债权的受让及后续行使权利的行为合法合规，若因乙方违法行为导致甲方产生损失，乙方应承担全部赔偿责任。此外，乙方应保证其受让行为不影响租赁债权的整体可执行性，若因乙方原因导致债权无法顺利执行，乙方应赔偿甲方因此遭受的全部损失。

第四条价格与支付条件

1.**价格确定**：经双方协商一致，乙方同意以折现方式受让甲方指定的租赁债权，折现总额为人民币XXXX万元（大写：XXXX元整）。该价格基于乙方对租赁债权的尽职结果、市场利率水平以及租赁债权的剩余期限、预计回收现金流等因素综合确定。折现率具体为年化X.X%，该利率已包含乙方承担的风险成本及预期收益。

2.**支付方式**：乙方应在本协议签署后XX日内，通过银行转账方式向甲方指定的以下账户支付全部折现款：

开户行：XX银行XX支行

户名：XX房地产开发集团有限公司

账号：XXXXXX

3.**支付时间**：甲方应在收到全部折现款后XX日内，配合乙方完成租赁债权的书面转让手续，包括但不限于出具债权转让通知书、配合修改租赁合同（若需）等。乙方应确保在约定时间节点前完成资金划转，任何延迟均视为违约。

4.**税费承担**：与本协议相关的税费（包括但不限于印花税、所得税等）由双方根据现行法律法规协商承担，若未达成一致，则按以下原则处理：与甲方直接相关的税费由甲方承担，与乙方直接相关的税费由乙方承担。

第五条履行期限

1.**协议有效期**：本协议自双方签字盖章之日起生效，有效期为自折现款支付完成之日起XX年，期满后双方可协商续约或终止合作。

2.**关键时间节点**：

（1）尽调期：自本协议签署之日起XX日内，乙方完成对租赁债权的尽职。若尽调期间发现重大问题，双方可协商调整折现率或终止协议。

（2）支付期：乙方应在本协议签署后XX日内完成全部折现款支付。逾期支付超过XX日，甲方有权解除协议并要求乙方支付违约金。

（3）转让期：乙方应在收到全部折现款后XX日内，向承租方发出债权转让通知，并配合甲方完成相关手续。若因乙方原因导致转让延迟，甲方有权要求乙方赔偿损失。

3.**不可抗力**：若因地震、战争等不可抗力因素导致协议无法履行，双方应互谅互让，协商延期或解除协议，并互不承担违约责任。

第六条违约责任

1.**甲方违约责任**：

（1）若甲方提供虚假资料或隐瞒租赁债权存在抵押、质押等权利负担，导致乙方产生损失，甲方应赔偿乙方全部损失（包括直接经济损失及合理维权费用），并支付相当于折现款XX%的违约金。若损失超过违约金，甲方应补足差额。

（2）若甲方未按时配合乙方完成债权转让手续，每逾期一日，应向乙方支付折现款XX%的违约金，逾期超过XX日，乙方有权解除协议并要求甲方赔偿折现款XX%的违约金。

（3）若因甲方原因导致承租方拒绝履行租赁合同，甲方应承担全部责任，并赔偿乙方因此遭受的损失。

2.**乙方违约责任**：

（1）若乙方未按时支付折现款，每逾期一日，应向甲方支付未付金额XX%的违约金，逾期超过XX日，甲方有权解除协议并要求乙方支付折现款XX%的违约金。违约金累计不超过折现款总额的XX%。

（2）若因乙方原因导致债权转让无效或承租方拒绝支付租金，乙方应承担全部责任，并赔偿甲方因此遭受的损失。若乙方擅自处置租赁债权或损害甲方权益，甲方有权要求乙方恢复原状或赔偿损失。

（3）若乙方未按时履行尽职义务，导致错失投资机会或产生损失，应承担相应赔偿责任。

3.**不可抗力免责**：若因地震、疫情等不可抗力因素导致一方无法履行协议，该方应立即通知对方，并提供相关证明，可部分或全部免除违约责任，但应及时采取措施减少损失。

4.**争议优先解决**：若因违约行为产生争议，违约方应优先通过协商解决，协商不成的，按本协议约定处理。任何违约方不得单方面采取法律行动，否则需承担对方因此产生的合理费用。

第七条不可抗力

1.**定义**：本协议所称“不可抗力”是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于：

（1）自然灾害，如地震、台风、洪水、海啸、火山爆发等；

（2）战争、军事冲突、恐怖袭击、暴乱、骚乱等；

（3）政府行为，如法律法规的变更、行政命令、政策调整等；

（4）疫情或其他公共卫生事件，如传染病爆发及其防控措施；

（5）网络攻击、系统故障或其他技术性原因，导致协议无法正常履行。

不可抗力事件应经权威机构鉴定或双方书面确认。

2.**责任免除**：若任何一方因不可抗力导致无法履行或延迟履行协议义务，该方不承担违约责任，但应及时通知对方，并在合理期限内提供证明文件。双方应根据不可抗力影响程度，协商决定是否延期履行、部分履行或解除协议。

（1）若不可抗力导致协议履行基础丧失，双方均有权解除协议，并互不承担违约责任，已产生的费用按实际发生情况结算；

（2）若不可抗力仅影响部分履行，受影响方应在不可抗力消除后尽快恢复履行，未受影响部分仍按原约定执行；

（3）若不可抗力持续超过XX日，双方有权协商解除协议，并按已完成部分的比例返还已支付款项或确认损失。

3.**通知义务**：发生不可抗力的一方应在XX日内书面通知对方，详细说明事件情况、影响范围及预计持续时间，若拖延通知导致对方产生损失，应承担相应责任。

4.**不可转嫁**：任何一方不得利用不可抗力规避自身责任，若一方利用不可抗力进行欺诈或恶意拖延，应承担违约责任。

第八条争议解决

1.**协商优先**：双方因本协议产生的任何争议，应首先通过友好协商解决，协商期间双方应保持理性沟通，寻求互惠方案。若在协议签署后XX日内达成一致，可通过书面补充协议确认。

2.**调解介入**：协商不成的，双方可共同委托第三方调解机构（如中国国际经济贸易仲裁委员会或地方性调解中心）进行调解。调解应遵循自愿、公平原则，调解协议经双方签署后具有约束力。

3.**仲裁选择**：若调解无法解决争议，或双方在协议签署前明确约定通过仲裁解决，则应提交至中国国际经济贸易仲裁委员会（CIETAC），按照该会现行规则进行仲裁。仲裁地点为甲方所在地或乙方所在地，由双方协商确定；协商不成的，默认选择甲方所在地。仲裁裁决为终局裁决，对双方均有约束力，任何一方不得向法院起诉或申请再审。

4.**诉讼备选**：若双方未选择仲裁，且未达成调解协议，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。若一方已提起诉讼，另一方在判决生效前不得再通过仲裁或诉讼解决同一争议。管辖法院优先选择甲方所在地或乙方所在地的人民法院，由双方协商确定；协商不成的，默认选择甲方所在地法院。

5.**证据规则**：双方应妥善保存协议履行过程中产生的全部证据，包括但不限于书面文件、往来函件、电子数据等，并在争议解决时提交。若一方故意毁灭证据或提供虚假证据，应承担相应法律责任。

第九条其他条款

1.**通知方式**：本协议项下的所有通知、文件等均应通过书面形式（包括但不限于专人递送、挂号信、电子邮件、传真）发送至本协议首部列明的地址或联系方式。任何一方变更联系方式，应提前XX日书面通知对方。以电子邮件方式发送的，发出时视为送达；以专人递送或挂号信方式发送的，签收或邮寄当日视为送达。

2.**协议变更**：对本协议的任何修改或补充，均须经双方协商一致，并以书面形式作出，补充协议与本协议具有同等法律效力。任何一方不得单方面变更协议内容，否则变更无效。

3.**终止条件**：

（1）协议自然终止：本协议有效期届满，双方权利义务履行完毕；

（2）协议提前终止：发生本协议约定的违约情形且违约方未在限期内纠正；或发生不可抗力导致协议目的无法实现；或双方协商一致同意终止。提前终止时，已产生的费用按实际情况结算，乙方应向甲方支付未完成部分的折现款