证券开户协议书审查要点

证券开户协议书审查要点1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：[甲方公司全称]

甲方地址：[甲方公司注册地址或实际经营地址]

甲方法定代表人/负责人：[法定代表人姓名]，职务：[职务名称]

甲方联系方式：[法定代表人或授权代表的电子邮箱、办公电话等]

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：[乙方公司全称]

乙方地址：[乙方公司注册地址或实际经营地址]

乙方法定代表人/负责人：[法定代表人姓名]，职务：[职务名称]

乙方联系方式：[法定代表人或授权代表的电子邮箱、办公电话等]

协议简介：

鉴于甲方在证券市场进行投资交易或资产管理的需求，以及乙方作为专业的证券服务机构，具备提供证券开户、交易、咨询及相关配套服务的资质和能力，双方基于平等自愿、公平诚信的原则，经友好协商，达成如下协议。甲方拟通过乙方开立证券账户并开展证券交易活动，乙方同意为甲方提供相应的开户及后续服务。本协议的签订及履行，旨在明确双方的权利与义务，保障交易安全，促进证券市场的规范运作。双方确认，甲方已充分了解证券市场的风险，并具备独立决策能力；乙方已具备相应的服务资质，并承诺按照法律法规及行业规范履行服务义务。双方同意以本协议为框架，就证券开户及相关服务事宜展开合作，共同遵守协议约定，确保合作顺利进行。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的是明确甲方通过乙方开立证券账户并开展证券交易活动相关事宜的约定，确保双方在证券开户及后续服务过程中的权利与义务。协议范围包括但不限于：甲方的证券账户开立申请、乙方对甲方开户资料的真实性、完整性审核、证券账户的开立与激活、交易软件的提供与维护、交易指令的执行、账户信息的查询、证券交易相关费用的收取、信息披露的提供、以及双方在账户使用、交易过程中应遵守的法律法规及监管要求等。双方同意以本协议为基础，围绕上述范围展开合作，共同维护证券交易秩序，保障交易安全。

第二条定义

1.证券账户：指由中国证券登记结算有限责任公司或其指定机构为投资者开立，用于记录其持有证券权益的账户。

2.交易软件：指乙方提供给甲方用于下达交易指令、查询账户信息、获取市场行情及资讯的专用软件系统。

3.交易指令：指甲方通过交易软件或其他合法方式向乙方发出的买入、卖出或其他交易相关的指令。

4.交易费用：指因证券交易行为而产生的各项费用，包括但不限于佣金、印花税、过户费等。

5.市场行情：指证券交易市场上各类证券的实时价格、成交量、涨跌幅等信息。

6.信息披露：指乙方按照法律法规及监管要求，向甲方提供的与证券交易相关的政策法规、市场风险提示、公司公告等信息。

第三条双方权利与义务

1.甲方的权力与义务：

（1）甲方有权要求乙方按照本协议约定，为其提供证券账户开立及相关服务。

（2）甲方有权查询其证券账户信息、交易记录及资金余额，并要求乙方保证信息的真实、准确、完整。

（3）甲方有权要求乙方及时执行其合法发出的交易指令，并保障交易指令的优先处理。

（4）甲方有权获得乙方提供的市场行情、资讯及信息披露服务，并有权对服务内容提出合理建议。

（5）甲方有权要求乙方对其个人信息及交易数据保密，并按照法律法规及监管要求履行信息保护义务。

（6）甲方应保证其提供的开户资料真实、准确、完整，并承担因资料虚假或遗漏而产生的法律责任。

（7）甲方应按照本协议约定，及时足额缴纳交易费用及其他应付款项。

（8）甲方应严格遵守中国证券监督管理委员会及交易所发布的法律法规、交易规则及风险警示，不得从事欺诈、内幕交易等违法违规行为。

（9）甲方应妥善保管其账户密码及交易软件登录凭证，并对因其保管不善导致的损失自行承担责任。

（10）甲方应配合乙方进行账户的实名认证及反洗钱相关工作，并按照要求提供相关证明文件。

2.乙方的权力与义务：

（1）乙方有权要求甲方提供真实、准确、完整的开户资料，并对资料的合规性进行审核。

（2）乙方有权按照法律法规及监管要求，决定是否开立证券账户，并对符合条件的甲方予以开户。

（3）乙方有权按照本协议约定及市场行情，执行甲方的交易指令，并对交易指令的执行结果负责。

（4）乙方有权按照规定向甲方收取交易费用及其他服务费用，并应提前告知收费标准及方式。

（5）乙方应确保交易软件的正常运行，并对其提供的技术支持和服务质量负责。

（6）乙方应按照法律法规及监管要求，对甲方个人信息及交易数据进行保密，并建立完善的信息保护制度。

（7）乙方应确保提供给甲方的市场行情、资讯及信息披露服务的真实、准确、及时，并应建立相应的监督机制。

（8）乙方应配合甲方进行账户的实名认证及反洗钱相关工作，并按照要求向监管机构报告相关情况。

（9）乙方应建立完善的客户服务机制，及时处理甲方的咨询、投诉及建议，并不断优化服务质量。

（10）乙方应按照监管机构的要求，定期进行风险排查及合规审查，确保业务操作的合法合规。

（11）乙方应向甲方提供必要的交易风险提示，并应告知甲方相关的法律责任及后果。

（12）乙方应建立应急处理机制，对突发事件及系统故障及时进行处理，并尽量减少对甲方的影响。

第四条价格与支付条件

1.价格条款：甲方同意按照乙方公示的标准支付证券账户开立服务费及后续交易产生的相关费用。具体费用标准包括但不限于：证券账户开立费[具体金额或标准]，交易佣金按[具体费率或标准]收取，其他服务费用（如查询费、咨询费等）按[具体费率或标准]收取。上述费用标准应符合中国证券监督管理委员会及证券交易所的相关规定，并提前在乙方官方或营业网点公示。

2.支付方式：甲方应通过银行转账、网上银行或其他乙方认可的方式支付相关费用。支付时，甲方应将款项汇入乙方指定账户，并将付款凭证发送至乙方指定邮箱或通过交易软件提交。

3.支付时间：证券账户开立服务费应在账户开立成功后[具体天数]内一次性支付；交易佣金及其他服务费用应在交易完成或服务提供后的[具体天数]内支付。甲方应按照约定时间足额支付费用，逾期支付视为违约，乙方有权按照本协议约定处理。

第五条履行期限

1.协议有效期：本协议自双方签字盖章之日起生效，有效期为[具体年限]年，期满前[具体天数]日内，如双方无书面异议，本协议自动续期[具体年限]年。

2.账户有效期：甲方证券账户自开立之日起有效，甲方可随时申请注销账户，但应结清所有欠款及费用。乙方对甲方账户的维护及服务期限为本协议有效期内。

3.关键时间节点：甲方应在收到开户通知后的[具体天数]内完成账户激活；乙方应在收到甲方交易指令后的[具体时间]内执行；双方应按照约定时间节点履行各自义务，任何一方延迟履行均视为违约。

第六条违约责任

1.甲方违约责任：

（1）若甲方提供虚假或隐瞒的开户资料，导致乙方遭受行政处罚、罚款或承担其他法律责任，甲方应全额赔偿乙方因此产生的损失，包括但不限于罚款、赔偿金、诉讼费等。

（2）若甲方未按时支付证券账户开立费或交易佣金及其他服务费用，每逾期一日，甲方应按未支付金额的[具体比例]向乙方支付违约金。逾期超过[具体天数]的，乙方有权暂停甲方账户的交易权限，直至费用结清后方可恢复。

（3）若甲方擅自出租、出借或转让证券账户，或利用账户从事违法违规活动，乙方有权立即终止本协议，并要求甲方赔偿全部损失。甲方还应承担相应的法律责任，乙方保留追究其法律责任的权利。

（4）若甲方泄露账户密码或交易软件登录凭证，导致账户被盗用，甲方应承担相应的责任。乙方已尽到提示和合理保障义务的，不承担赔偿责任，但应协助甲方进行追偿。

（5）若甲方违反本协议约定的保密义务，泄露乙方商业秘密或客户信息，应向乙方支付违约金[具体金额]，并承担相应的法律责任。

2.乙方违约责任：

（1）若乙方因未尽到审核义务，导致甲方开户资料虚假或不符合规定，致使乙方遭受行政处罚或承担其他法律责任，乙方应全额赔偿甲方因此产生的损失，包括但不限于罚款、赔偿金、诉讼费等。

（2）若乙方未按约定时间执行甲方的合法交易指令，或因系统故障、技术问题导致交易失败、延迟或错误，乙方应承担相应的赔偿责任。赔偿金额不超过交易金额的[具体比例]，且每次交易最多赔偿[具体金额]。

（3）若乙方泄露甲方个人信息或交易数据，应向甲方支付违约金[具体金额]，并承担相应的法律责任。甲方还有权要求乙方采取补救措施，如恢复信息安全、提供服务等。

（4）若乙方未按时提供市场行情、资讯或信息披露服务，或提供的信息存在虚假、误导性内容，导致甲方遭受损失，乙方应承担相应的赔偿责任，但赔偿金额不超过损失金额的[具体比例]。

（5）若乙方未按约定收取交易费用，或错误收取费用，应立即退还多收部分，并向甲方支付违约金[具体金额]。若因乙方原因导致甲方账户被冻结或资金被扣划，乙方应承担全部责任，并赔偿甲方因此产生的损失。

3.违约金的计算与支付：违约金自应付之日起计算，直至付清为止。一方违约时，守约方有权要求违约方支付违约金，并有权要求违约方赔偿因其违约行为造成的直接损失。若违约金不足以弥补损失的，守约方还有权要求赔偿损失差额。

4.协议解除权：若一方严重违约，导致本协议无法继续履行，守约方有权解除本协议，并要求违约方承担违约责任。解除协议后，双方应妥善处理未尽事宜，并返还对方财产或资料。

第七条不可抗力

1.定义：不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害（如地震、洪水、台风等）、战争、恐怖袭击、政府行为（如法律法规的变更、行政命令等）、流行病疫情、网络攻击、系统故障等。不可抗力事件发生后，双方均应立即采取合理措施减轻损失，并应及时通知对方不可抗力事件的发生、持续及影响。

2.责任免除：因不可抗力事件导致本协议部分或全部无法履行的，受影响方不承担违约责任，但应及时通知对方不可抗力事件的详细信息及预计持续时间。双方应根据不可抗力事件的影响程度，协商决定是否延期履行、部分履行或解除本协议。若不可抗力事件持续超过[具体天数]的，双方均有权解除本协议，并互不承担违约责任。解除协议后，双方应妥善处理未尽事宜，并返还对方财产或资料。因不可抗力事件造成的损失，双方各自承担，互不追究。

第八条争议解决

1.协商解决：双方在履行本协议过程中发生争议的，应首先通过友好协商的方式解决。双方应指定专门联系人，就争议事项进行沟通，争取达成一致意见。

2.调解解决：若协商无法解决争议，双方可共同向[指定调解机构或调解人]申请调解。调解协议达成后，双方应自觉履行。调解不成的，可进入其他争议解决程序。

3.仲裁解决：若协商和调解无法解决争议，双方应将争议提交至[指定仲裁委员会或仲裁地点]，按照该仲裁委员会的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。仲裁期间，除争议事项外，双方应继续履行本协议其他条款。

4.诉讼解决：若双方未约定仲裁，或仲裁协议无效，任何一方均有权向[指定法院或被告住所地法院]提起诉讼。诉讼期间，除争议事项外，双方应继续履行本协议其他条款。

5.争议解决原则：双方在争议解决过程中，应遵循公平、合理、高效的原则，并应尽量减少争议对双方业务合作的影响。双方应对争议解决过程中的相关信息保密，但法律法规另有规定的除外。

第九条其他条款

1.通知方式：双方在本协议履行过程中产生的任何通知、请求、要求或其他通信，均应采用书面形式，并通过专人递送、挂号信、电子邮件或传真等方式发送至本协议首页载明的地址或联系方式。以电子邮件方式发送的，发出时视为送达；以专人递送或挂号信方式发送的，签收日或邮寄次日起[具体天数]视为送达。任何一方变更联系方式，应提前[具体天数]书面通知对方。

2.协议变更：对本协议的任何修改或补充，均须经双方协商一致，并以书面形式作出，作为本协议不可分割的一部分。任何一方未经对方书面同意，不得单方面变更本协议内容。

3.协议转让：未经乙方事先书面同意，甲方不得将本协议项下的权利或义务部分或全部转让给第三方。乙方有权拒绝任何转让请求，且无需说明理由。

4.法律适用与管辖：本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，适用本协议约定的争议解决条款。本协议的任何一方在签订本协议时，已充分了解并同意受本协议约定法律适用和管辖的约束。

5.完整协议：本协议及其附件构成双方就本协议标的事项达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面协议、谅解或安排。除非本协议另有约定，任何一方不得提出与本协议不一致的索赔或抗辩。

6.可分割性：若本协议任何条款被有管辖权的法院或仲裁机构认定为无效、非法或不可执行，该条款应被视为从本协议中删除，但本协议的其他条款应继续保持完全效力。双方应协商替换无效条款，以达到原条款的意。

7.财产归属：在本协议有效期内，双方因履行本协议而产生的财产（包括但不限于账户信息、交易数据、保密资料等）归各自所有。协议终止或解除后，非约定归乙方持有的甲方财产，乙方应返还给甲方；非约定归甲方持有的乙方财产，甲方应返还给乙方。返还时，应保证财产的完整性和安全性。

8.利益冲突：双方应避免从事与本协议目的相冲突或可能损害对方利益的活动。若一方发现或怀疑存在潜在的利益冲突，应立即通知对方，并采取合理措施解决或避免该冲突。

第十条附则

1.附件：本协议的以下附件是本协议不可分割的组成部分，与本协议具有同等法律效力：

（1）