2023年期货从业资格之期货法律法规基础试题库和答案要点

2023年期货从业资格之期货法律法规基础试题库和答案要点单项选择题1.期货公司应当在（）银行开立期货保证金账户。A.国有商业B.股份制商业C.专门从事期货保证金存管业务的D.依法批准的期货保证金存管答案要点：D。根据相关法规，期货公司应当在依法批准的期货保证金存管银行开立期货保证金账户。这是为了确保期货保证金的安全存管和规范管理，保障客户资金安全。2.期货公司董事、监事和高级管理人员因涉嫌违法违规行为被有权机关立案调查或者采取强制措施的，期货公司应当在知悉或者应当知悉之日起（）个工作日内向中国证监会相关派出机构报告。A.3B.5C.7D.10答案要点：A。期货公司有义务及时向中国证监会相关派出机构报告董事、监事和高级管理人员的重大情况，规定在知悉或者应当知悉之日起3个工作日内报告，以便监管部门及时掌握情况并采取相应措施。3.下列关于期货交易保证金的表述，错误的是（）。A.期货交易的保证金一般为成交合约价值的20%以上B.保证金是交易所向交易参与者收取的用作履约担保的资金C.保证金比例越低，杠杆效应就越大D.保证金制度使交易者能以少量资金进行较大价值额的投资答案要点：A。期货交易的保证金一般为成交合约价值的5%15%左右，并非20%以上。保证金是用作履约担保的资金，较低的保证金比例能放大交易规模，体现杠杆效应，让交易者用少量资金进行较大价值额投资。4.期货公司办理客户销户手续时，应当及时按规定申请注销客户的（）。A.交易编码B.交易账户C.结算编码D.结算账户答案要点：A。期货公司在办理客户销户手续时，需及时按规定申请注销客户的交易编码，交易编码是客户进行期货交易的重要标识，注销后该客户将无法再以原编码进行交易。5.期货公司应当按照（）的原则传递客户交易指令。A.数量优先B.规模优先C.时间优先D.价格优先答案要点：C。期货公司应按照时间优先的原则传递客户交易指令，以保证交易的公平性和有序性，确保先发出的指令优先得到处理。6.期货公司净资本与公司的风险资本准备的比例不得低于（）。A.50%B.100%C.150%D.200%答案要点：B。期货公司净资本与公司的风险资本准备的比例不得低于100%，这是衡量期货公司财务稳健性和风险承受能力的重要指标，确保公司有足够的资本来应对潜在风险。7.期货交易所实行当日无负债结算制度，应当在（）及时将结算结果通知会员。A.三个交易日内B.两个交易日内C.下一交易日开市前D.当日答案要点：D。当日无负债结算制度要求期货交易所当日及时将结算结果通知会员，使会员能及时了解账户盈亏情况，调整交易策略和追加保证金等。8.下列人员中，不能成为期货公司客户的是（）。A.国家机关工作人员B.国有企业职工C.私营企业职工D.事业单位职工答案要点：A。国家机关工作人员不能成为期货公司客户，因为其工作性质可能涉及公共利益和监管职责，参与期货交易可能引发利益冲突和潜在风险。9.期货公司应当按照规定提取、管理和使用风险准备金，不得（）。A.挪作他用B.用于投资C.用于交易D.用于分红答案要点：A。期货公司提取的风险准备金是为应对可能出现的风险而设立的专项资金，不得挪作他用，以确保在出现风险时能够有效发挥其保障作用。10.期货公司申请金融期货经纪业务资格，应当具有从事金融期货经纪业务的详细计划，包括部门设置、人员配置、岗位责任、（）和风险控制制度等。A.操作流程B.交易流程C.结算流程D.交割流程答案要点：A。期货公司申请金融期货经纪业务资格时，详细计划应包含部门设置、人员配置、岗位责任、操作流程和风险控制制度等内容，操作流程涵盖了从客户开户到交易、结算等一系列业务环节的具体操作规范。多项选择题1.期货公司的下列人员中，应当在风险监管报表上签字确认的有（）。A.法定代表人B.经营管理主要负责人C.财务负责人D.结算负责人答案要点：ABCD。期货公司的法定代表人、经营管理主要负责人、财务负责人和结算负责人都应当在风险监管报表上签字确认，以明确各相关人员对报表真实性、准确性和完整性的责任。2.期货公司应当合理设置业务部门及其职能，建立（）等岗位责任制度。A.交易B.结算C.风险管理D.财务答案要点：ABCD。期货公司合理设置业务部门及其职能时，应建立交易、结算、风险管理和财务等岗位责任制度，明确各岗位的职责和权限，确保公司各项业务的规范运作。3.期货交易所会员、客户可以使用（）等价值稳定、流动性强的有价证券充抵保证金进行期货交易。A.标准仓单B.国债C.股票D.承兑汇票答案要点：AB。期货交易所会员、客户可以使用标准仓单、国债等价值稳定、流动性强的有价证券充抵保证金进行期货交易。股票价格波动较大，承兑汇票存在一定的信用风险，通常不允许用于充抵保证金。4.期货公司向客户收取的保证金，属于客户所有，除下列（）情形外，严禁挪作他用。A.依据客户的要求支付可用资金B.为客户交存保证金C.支付手续费、税款D.提取风险准备金答案要点：ABC。期货公司向客户收取的保证金，除依据客户的要求支付可用资金、为客户交存保证金、支付手续费和税款等情形外，严禁挪作他用。提取风险准备金是从公司自有资金中按规定提取，并非挪用客户保证金。5.期货公司应当按照（）的原则，建立并完善公司治理。A.明晰职责B.强化制衡C.加强风险管理D.利润最大化答案要点：ABC。期货公司建立并完善公司治理应遵循明晰职责、强化制衡和加强风险管理的原则，而不是以利润最大化为首要原则，公司治理的目标是保障公司的稳健运营和客户利益。6.下列关于期货公司首席风险官的表述，正确的有（）。A.首席风险官向期货公司董事会负责B.首席风险官发现涉嫌占用、挪用客户保证金等违法违规行为或者可能发生风险的，应当立即向住所地中国证监会派出机构和公司董事会报告C.首席风险官应当保守期货公司的商业秘密和客户信息D.首席风险官应当检查期货公司是否建立健全和有效执行风险管理、内部控制制度答案要点：ABCD。首席风险官向期货公司董事会负责，对公司的合规运营和风险管理进行监督。当发现违法违规行为或可能发生风险情况时，应及时向住所地中国证监会派出机构和公司董事会报告。同时要保守公司商业秘密和客户信息，检查公司风险管理和内部控制制度的建立健全与执行情况。7.期货公司的股东、实际控制人或者其他关联人有下列（）情形之一的，中国证监会及其派出机构可以责令其限期整改。A.占用期货公司资产B.直接任免期货公司的董事、监事、高级管理人员C.报送、提供或者出具的有关报告、材料或者信息等存在虚假、误导或者遗漏D.滥用权利答案要点：ABCD。期货公司的股东、实际控制人或者其他关联人占用期货公司资产、直接任免公司董事等高级管理人员、报送虚假材料以及滥用权利等行为都可能影响期货公司的正常运营和客户利益，中国证监会及其派出机构可以责令其限期整改。8.期货公司应当按照规定的内容与格式要求，（）向住所地中国证监会派出机构报送期货投资咨询业务信息。A.每日B.每月C.每季D.每年答案要点：BCD。期货公司应按照规定的内容与格式要求，每月、每季、每年向住所地中国证监会派出机构报送期货投资咨询业务信息，以便监管部门及时掌握公司投资咨询业务的开展情况和风险状况。9.期货交易所、期货公司和非期货公司结算会员应当保证期货交易、（）资料的完整和安全。A.结算B.交割C.交易D.财务答案要点：ABC。期货交易所、期货公司和非期货公司结算会员应当保证期货交易、结算、交割资料的完整和安全，这些资料是期货交易的重要记录，对于维护市场秩序、保障投资者权益和监管部门的监督检查都具有重要意义。10.期货公司的下列人员中，应当具备期货从业人员资格的有（）。A.董事长B.独立董事C.财务负责人D.营业部负责人答案要点：CD。期货公司的财务负责人和营业部负责人应当具备期货从业人员资格，以确保其具备从事期货业务相关工作的专业知识和技能。董事长和独立董事并非必须具备期货从业人员资格，但可能需要具备其他相关的专业背景和经验。判断题1.期货公司可以为其股东、实际控制人或者其他关联人提供融资，但不得对外担保。（）答案要点：错误。期货公司不得为其股东、实际控制人或者其他关联人提供融资或者对外担保，这是为了防止期货公司因关联交易等行为导致风险过度集中，保障公司的财务安全和客户利益。2.期货交易所应当在每年度结束后3个月内，缴纳前一年度应当缴纳的保障基金，并按照中国证监会和财政部确定的比例代扣代缴期货公司应当缴纳的保障基金。（）答案要点：正确。期货交易所按规定在每年度结束后3个月内，完成自身应缴纳保障基金的缴纳以及代扣代缴期货公司应缴纳的保障基金，保障基金用于应对期货市场可能出现的重大风险。3.期货公司的交易软件、结算软件，应当满足期货公司审慎经营和风险管理以及中国证监会有关保证金安全存管监控规定的要求。（）答案要点：正确。期货公司的交易软件、结算软件直接关系到交易的准确性、安全性和公司的风险管理，必须满足审慎经营和保证金安全存管监控等规定要求，以保障期货交易的正常进行和客户资金安全。4.期货公司可以将客户未注销的资金账号、交易编码借给他人使用。（）答案要点：错误。期货公司不得将客户未注销的资金账号、交易编码借给他人使用，客户的资金账号和交易编码是其进行期货交易的专属标识，出借行为可能导致客户信息泄露和交易风险，违反相关法规和行业规范。5.期货公司应当按照中国证监会的规定对营业部实行统一结算、统一风险管理、统一资金调拨、统一财务管理和会计核算。（）答案要点：正确。期货公司对营业部实行统一结算、统一风险管理、统一资金调拨、统一财务管理和会计核算，有助于加强公司的内部控制和管理，规范营业部的业务操作，保障公司整体运营的稳定性和合规性。6.期货公司的股东及实际控制人质押所持有的期货公司股权的，应当在3个工作日内通知期货公司。（）答案要点：正确。期货公司的股东及实际控制人质押所持有的期货公司股权时，应在3个工作日内通知期货公司，以便期货公司及时了解股权变动情况，评估可能对公司产生的影响，并按规定向监管部门报告。7.期货公司董事、监事和高级管理人员不得收受商业贿赂或者利用职务之便牟取其他非法利益。（）答案要点：正确。期货公司董事、监事和高级管理人员应遵守职业道德和法律法规，不得收受商业贿赂或利用职务之便牟取非法利益，以维护期货市场的公平、公正和公司的正常运营。8.期货公司可以在规定期限内对交易结算结果提出异议。如果客户未在规定的时间内提出异议，视为对交易结算结果的确认。（）答案要点：正确。期货公司和客户都有在规定期限内对交易结算结果提出异议的权利，如果客户未在规定时间内提出异议，则视为对结算结果的确认，这是为了保证交易结算的效率和确定性。9.期货公司的从业人员在本公司经营范围内从事期货交易行为产生的民事责任，由其所在的期货公司承担。（）答案要点：正确。期货公司的从业人员在公司经营范围内从事期货交易行为属于职务行为，产生的民事责任由其所在的期货公司承担，这符合法律规定和行业惯例，以保障交易相对方的合法权益。10.期货交易所的所得收益按照国家有关规定管理和使用，但应当首先用于保证期货交易场所、设施的运行和改善。（）答案要点：正确。期货交易所的所得收益应首先用于保证期货交易场所、设施的运行和改善，以维持交易所的正常运营和提升服务质量，在此基础上再按照国家有关规定进行其他方面的管理和使用。综合题1.甲期货公司共有10家营业部，现有净资产5000万元，资产调整值为100万元，负债调整值为200万元，有两家客户需要追加保证金，但经催告后仍然未足额追加，未足额追加的保证金数额达到1000万元，该期货公司客户权益总额为10亿元。（1）甲期货公司的净资本是（）。A.4700万元B.4800万元C.4900万元D.5000万元答案要点：B。净资本=净资产资产调整值+负债调整值客户未足额追加的保证金=5000100+2001000=4800（万元）。（2）甲期货公司的净资本与公司的风险资本准备的比例是否符合规定标准（）。A.符合，该比例不得低于100%，甲期货公司的比例高于规定标准B.不符合，该比例不得低于100%，甲期货公司的比例低于规定标准C.符合，该比例不得低于80%，甲期货公司的比例高于规定标准D.不符合，该比例不得低于80%，甲期货公司的比例低于规定标准答案要点：题目中未给出风险资本准备的具体数值，无法判断该比例是否符合规定标准。2.乙期货公司与客户签订了一份期货经纪合同，但双方未在合同中约定交易结算结果的通知方式，事后也未达成补充协议。某交易日，市场行情突变，客户因不知交易结算结果而继续持仓，造成损失一万元。（1）下列说法正确的是（）。A.如果期货公司能提供证据证明已经发出交易结算结果通知的，则对该一万元不承担赔偿责任B.如果期货公司不能提供证据证明已经发出交易结算结果通知的，则对该一万元应承担主要赔偿责任，赔偿额不超过八千元C.如果期货公司不能提供证据证明已经发出交易结算结果通知的，则对该一万元应承担全部赔偿责任D.如果期货公司不能提供证据证明已经发出交易结算结果通知的，则对该一万元应承担次要赔偿责任答案要点：B。根据相关规定，期货公司与客户对交易结算结果的通知方式未作约定，事后也未达成补充协议，期货公司不能提供证据证明已经发出交易结算结果通知的，对客户因继续持仓造成的损失应承担主要赔偿责任，赔偿额不超过损失的百分之八十，即八千元。（2）该案例中，客户可以采取的维权措施有（）。A.与期货公司协商解决B.向期货交易所投诉C.向中国期货业协会投诉D.向人民法院提起诉讼答案要点：ABCD。客户在遇到此类问题时，可以与期货公司协商解决，也可以向期货交易所、中国期货业协会投诉，还可以向人民法院提起诉讼，通过多种途径维护自己的合法权益。3.丙期货公司的股东A公司因急需资金，将持有的丙期货公司股权质押给B银行。（1）A公司质押丙期货公司股权，应当符合下列（）条件。A.质押股权应当取得其他股东过半数同意B.股份应当是无瑕疵或者权利负担的C.质押合同应当向中国证监会及其派出机构备案D.A公司应在3个工作日内通知丙期货公司答案要点：ABCD。A公司质押丙期货公司股权，需取得其他股东过半数同意，保证股份无瑕疵或权利负担，质押合同要向中国证监会及其派出机构备案，同时应在3个工作日内通知丙期货公司。（2）如果A公司到期不能清偿债务，B银行有权（）。A.直接接管丙期货公司B.以折价、拍卖、变卖该质押股权所得价款优先受偿C.要求丙期货公司承担担保责任D.要求丙期货公司的其他股东承担连带责任答案要点：B。如果A公司到期不能清偿债务，B银行作为质权人有权以折价、拍卖、变卖该质押股权所得价款优先受偿，但不能直接接管丙期货公司，也不能要求丙期货公司或其他股东承担担保责任或连带责任。4.丁期货公司在经营过程中，出现了净资本与风险资本准备的比例不符合规