建筑工程履约保证金管理办法

建筑工程履约保证金管理办法第一章总则为规范建筑工程履约保证金管理，保障建设工程合同顺利履行，维护发承包双方合法权益，依据《中华人民共和国民法典》《中华人民共和国招标投标法》等法律法规，结合建筑工程行业特点，制定本办法。本办法适用于各类房屋建筑、市政基础设施等工程建设项目的履约保证金管理，其他专业工程可参照执行。履约保证金是指工程承包人（以下简称“承包人”）按照建设工程合同约定，向发包人（以下简称“发包人”）提交的、用于保证履行合同约定义务的资金或担保凭证。其性质为履约担保，非工程预付款或定金，旨在防范承包人违约风险，保障工程质量、工期及安全等合同目标实现。第二章管理原则一、合法合规原则履约保证金的设置、缴纳、管理及处置需严格遵守国家法律法规及地方行政规章，符合工程建设领域相关政策要求，不得违反强制性规定或损害第三方合法权益。二、公平合理原则保证金的缴纳额度、方式及退还条件应结合工程规模、技术难度、履约风险等因素，由发承包双方在合同中公平协商确定，避免不合理加重承包人负担或弱化履约约束。三、专款专用原则履约保证金应单独设立账户或通过合规担保机构管理，专款（或担保额度）专用于工程履约担保，发包人、担保机构及其他任何单位不得擅自挪用、截留或变更用途。四、风险防控原则建立履约保证金动态管理机制，明确违约情形、处置程序及补救措施，平衡发包人权益保障与承包人合理诉求，防范因保证金管理不当引发的合同纠纷或工程风险。第三章保证金缴纳一、缴纳主体与对象履约保证金由承包人向发包人缴纳，或通过银行、保险公司等第三方机构出具履约保函（或担保书）的方式提供担保，担保受益人应为发包人。二、缴纳方式承包人可选择以下方式之一缴纳履约保证金：1.现金类：以银行转账、电汇、银行汇票等形式缴纳至发包人指定的专用账户；2.保函类：由具备相应资质的金融机构或担保公司出具履约保函，保函格式应符合行业规范，明确担保范围、期限及索赔条件；3.其他合规方式：如信用证、履约保险等，具体形式需经双方协商并在合同中明确约定。三、缴纳额度履约保证金额度原则上不超过建设工程合同价款的10%，政府投资项目应严格执行相关限额规定。对于技术复杂、风险较高的工程，双方可在合同中约定适当提高额度，但需符合公平合理原则，且不违反法律法规强制性规定。四、缴纳时间承包人应在建设工程合同签订前（或合同约定的期限内）完成保证金缴纳或保函提交，未按约定缴纳的，发包人有权拒绝签订合同或按违约处理。第四章保证金保管一、保管主体1.采用现金缴纳的，发包人应在银行开立履约保证金专用账户，实行专户存储、单独核算，账户信息应在合同中明确；2.采用保函或第三方担保的，由出具保函的金融机构、担保公司负责保管担保文件，并按约定履行担保责任。二、账户管理发包人应对保证金专用账户实施严格管理，禁止将账户资金与自有资金混同使用，不得擅自划转、支取账户内资金。账户资金的收支应建立台账，定期与承包人核对余额，确保资金安全。三、利息处理现金形式的履约保证金产生的利息，双方应在合同中约定归属：无约定的，按照《民法典》关于孳息归属的规定，利息归承包人所有，但发包人可在退还保证金时一并支付，或约定利息冲抵部分保证金（需双方协商一致）。第五章保证金使用一、使用情形当承包人出现以下违约情形，经发包人书面催告后在合理期限内仍未整改的，发包人可按合同约定扣除部分或全部履约保证金：1.未按合同约定的工期、质量标准完成工程建设；2.擅自转包、违法分包工程；3.未履行安全生产、文明施工等合同义务，造成重大损失或不良影响；4.其他严重违反合同约定的行为。二、使用程序1.违约认定：发包人应收集承包人违约的证据（如监理报告、检测报告、整改通知等），必要时可委托第三方机构鉴定；2.书面通知：发包人向承包人发出《履约保证金扣除通知书》，说明违约事实、扣除依据及金额；3.协商或仲裁/诉讼：承包人对扣除有异议的，可在收到通知后约定时限内与发包人协商，协商不成的，可按合同约定申请仲裁或提起诉讼；4.补足或赔偿：扣除保证金后，若承包人的违约行为给发包人造成的损失超过扣除金额，发包人有权要求承包人补足差额或承担赔偿责任。三、担保函的索赔采用保函担保的，发包人应按保函约定的索赔条件及程序，向出具保函的机构提交索赔文件（如违约证明、损失清单等），担保机构应在约定时限内履行赔付义务。第六章保证金退还一、退还条件承包人完成以下事项且无违约行为的，发包人应退还履约保证金（或解除保函担保）：1.工程通过竣工验收并取得合格证明文件；2.完成合同约定的缺陷责任期（或质量保修期）内的维修义务，无质量遗留问题；3.结清与工程履约相关的全部费用（如违约金、赔偿金等），双方无争议。二、退还时间1.工程竣工验收合格后，发包人应在约定时限内（如30日）启动保证金退还程序；2.缺陷责任期（或质量保修期）届满后，发包人应在收到承包人退还申请及相关证明文件后约定时限内完成审核，无异议的，退还剩余保证金（或解除保函）。三、退还程序1.承包人申请：承包人向发包人提交《履约保证金退还申请书》，并附竣工验收报告、缺陷责任期验收证明等材料；2.发包人审核：发包人对申请材料及工程履约情况进行审核，必要时组织现场核查；3.退还执行：审核通过后，发包人应按原缴纳方式退还保证金（现金类退还至承包人指定账户，保函类出具解除担保的书面通知）；4.异议处理：发包人对退还金额有异议的，应在收到申请后约定时限内书面告知承包人，双方协商或通过法律途径解决。第七章监督与责任一、内部监督发包人应建立履约保证金内部管理制度，定期对保证金账户、使用记录及退还情况进行审计，确保管理合规。承包人有权查询保证金账户余额及收支明细，对违规行为提出异议。二、外部监督县级以上住房和城乡建设主管部门应对本行政区域内的工程履约保证金管理情况进行监督检查，发现发包人挪用保证金、承包人恶意违约等行为的，依法责令整改并予以行政处罚；构成犯罪的，移送司法机关处理。三、法律责任1.发包人责任：擅自挪用保证金的，应退还挪用资金并按同期贷款利率支付利息，给承包人造成损失的，依法承担赔偿责任；2.承包人责任：违反合同约定导致保证金被扣除的，应按约定补足保证金或承担违约责任；以虚假材料骗取保证金退还的，应返还资金并承担赔偿责任；3.第三方机构责任：金融机构、担保公司违规出具保函或挪用担保资金的，由监管部门依法处罚，给发承包双方造成损失的，承担连带赔偿责任。第八章附则1.