2025年反洗钱知识竞赛考试题库附答案

2025年反洗钱知识竞赛考试题库附答案一、单选题（每题1分，共30分。每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填入括号内）1.根据《反洗钱法》，金融机构对单笔交易金额达到人民币（）万元以上的现金交易，必须向反洗钱监测分析中心报告。A.1  B.5  C.10  D.20答案：B2.2024年修订的《金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》将“受益所有人”识别标准调整为：直接或间接拥有公司股权或表决权超过（）的自然人。A.15%  B.20%  C.25%  D.30%答案：C3.下列哪类机构不属于《反洗钱法》直接适用的“金融机构”范畴？A.村镇银行  B.保险专业代理公司  C.小额贷款公司  D.金融租赁公司答案：C4.对于跨境汇款业务，银行在无法获取收款人完整账号信息时，应首先采取的措施是：A.拒绝交易  B.强制要求补充信息  C.提交可疑交易报告  D.先行入账后补录答案：B5.2025年1月1日起施行的《数据安全反洗钱合规指引》要求，对客户交易日志的最低保存期限为：A.3年  B.5年  C.10年  D.15年答案：C6.根据FATF2024年10月发布的《虚拟资产风险指南》，下列哪种行为被明确列为“虚拟资产洗钱高风险信号”？A.使用硬件钱包  B.链上跨平台快速转移后立刻提现  C.小额频繁购买NFT  D.使用许可链答案：B7.中国人民银行某中心支行对A银行开出反洗钱罚单，罚款金额最高可达：A.500万元  B.1000万元  C.2000万元  D.5000万元答案：D8.对于政治公众人物（PEP），金融机构应当：A.拒绝开户  B.简化尽调  C.强化持续尽调  D.仅需开户时识别答案：C9.2025年新版可疑交易报告模板中，新增字段“交易对手IP归属地”属于哪一类信息？A.客户身份信息  B.交易背景信息  C.行为地理位置信息  D.资金用途信息答案：C10.根据《刑法》第191条，洗钱罪最高可判处：A.五年有期徒刑  B.七年有期徒刑  C.十年有期徒刑  D.十五年有期徒刑答案：C11.银行发现客户利用“伪现金”交易拆分金额，意图规避大额交易报告，应首先：A.口头警告  B.中止交易并提交可疑报告  C.通知公安机关  D.冻结账户答案：B12.2024年11月，FATF将哪个国家移出“灰名单”？A.阿联酋  B.南非  C.摩洛哥  D.菲律宾答案：A13.对于非面对面开户，银行必须使用的核心交叉验证技术是：A.短信验证码  B.人脸识别+身份证OCR  C.电子邮箱激活  D.客户经理视频通话答案：B14.下列哪项不属于“恐怖融资”特征？A.资金来源于毒品销售  B.资金用于资助恐怖活动  C.资金转移路径复杂  D.资金最终用于慈善答案：D15.2025年起，义务机构对受益所有人信息建立电子档案，其文件格式必须采用：A.PDF  B.OFD  C.XML  D.JSON答案：B16.对于“地下钱庄”案件，公安机关冻结资金后，银行应在接到冻结令后（）分钟内完成冻结。A.10  B.30  C.60  D.120答案：B17.2024年反洗钱行政调查中，人行某分行调阅客户交易流水需经谁批准？A.调查组组长  B.分行行长  C.反洗钱处处长  D.人民银行总行反洗钱局答案：B18.下列哪项交易最符合“structuring”行为特征？A.同一客户同日分散5笔ATM存款，每笔9万元  B.一次性柜台存入49万元  C.网银转账100万元  D.购买理财产品50万元答案：A19.2025年《银行反洗钱合规评估指标》中，将“模型验证覆盖率”权重提高至：A.5%  B.10%  C.15%  D.20%答案：C20.对于自贸区FTN账户，银行应执行的尽职调查标准与境内账户相比：A.更低  B.一致  C.更高  D.可豁免答案：C21.2024年反洗钱现场检查中，检查组采用“穿透式抽样”方法，其抽样比例原则上不低于客户总数的：A.1%  B.3%  C.5%  D.10%答案：B22.银行在监测“跑分平台”洗钱时，关键识别字段是：A.交易附言“还款”  B.对手账户为支付机构备付金  C.交易时间集中在凌晨  D.对手账户为个人且备注“话费充值”答案：B23.2025年新版反洗钱内控制度必须经谁签发后生效？A.合规部总经理  B.董事会或其下设委员会  C.行长办公会  D.监事会答案：B24.对于“NFT”洗钱风险，FATF建议采取的首要措施是：A.禁止交易  B.纳入虚拟资产监管框架  C.征收高额增值税  D.限制二级市场流动性答案：B25.银行发现客户被“一证多户”举报，应在（）小时内完成内部风险排查。A.12  B.24  C.48  D.72答案：B26.2024年反洗钱行政处罚中，对直接责任人员罚款上限提高至：A.20万元  B.50万元  C.100万元  D.200万元答案：C27.对于“代客理财”非法集资洗钱，银行识别资金回流的关键指标是：A.收益远高于市场  B.资金回流路径呈“多对一”  C.使用对公账户  D.购买黄金答案：B28.2025年起，义务机构需向“全国反洗钱大数据监测平台”报送数据的最迟时限为：A.T+0  B.T+1  C.T+2  D.T+3答案：B29.根据《反洗钱法》第32条，金融机构未履行客户身份识别义务，情节严重的，可被责令停业整顿或：A.吊销经营许可证  B.罚款  C.警告  D.没收财产答案：A30.2024年反洗钱合规科技大赛中，获得一等奖的模型主要解决：A.人脸识别准确率  B.可疑交易误报率  C.客户投诉率  D.柜面排队时间答案：B二、多选题（每题2分，共30分。每题有两个或以上正确答案，多选、少选、错选均不得分）31.下列哪些属于《反洗钱法》规定的“特定非金融行业”？A.房地产开发企业  B.贵金属交易所  C.会计师事务所  D.律师事务所  E.拍卖行答案：B、C、D、E32.银行在建立代理行关系时，必须收集对方银行的哪些信息？A.反洗钱监管评级  B.股东结构  C.近一年罚款记录  D.客户总数  E.高管名单答案：A、B、C33.2025年新版客户风险等级分类模型中，哪些维度权重上调？A.行业风险  B.地域风险  C.产品风险  D.渠道风险  E.舆情风险答案：A、B、E34.对于“跑分平台”账户，银行可采取哪些措施？A.限制非柜面业务  B.下调交易限额  C.强制销户  D.列入灰名单  E.移送公安答案：A、B、C、D35.下列哪些交易特征可能暗示“贸易洗钱”？A.进出口价格明显偏离市场  B.高频退单  C.运输路线舍近求远  D.买单出口  E.预付货款比例过高答案：A、B、C、D、E36.2024年反洗钱现场检查中，检查组可采取的手段包括：A.复制电子数据  B.询问高管  C.冻结账户  D.调阅监控录像  E.封存文件答案：A、B、D、E37.对于虚拟货币OTC商户，银行应重点识别：A.链上地址标签  B.出入金对手方  C.钱包余额  D.交易哈希  E.矿工费来源答案：A、B、D38.2025年起，义务机构在报告可疑交易时，必须上传的附件包括：A.客户身份证复印件  B.交易流水  C.尽调表  D.内部审批表  E.录音录像答案：B、C、D39.下列哪些属于“受益所有人”识别豁免情形？A.上市公司  B.政府机关  C.事业单位  D.国有企业  E.基金会答案：A、B、C、D40.银行在监测“网络赌博”资金时，应关注哪些关键词？A.上分  B.下分  C.充值  D.提现  E.退水答案：A、B、C、D、E41.2024年反洗钱行政处罚中，哪些情形可适用“从重处罚”？A.导致洗钱后果  B.隐瞒事实  C.屡查屡犯  D.伪造证据  E.拒不整改答案：A、B、C、D、E42.对于“银发族”涉诈洗钱，银行应采取哪些关怀式风控？A.大额转账提醒  B.延迟到账  C.人工外呼  D.设置子女联系人  E.强制柜面办理答案：A、B、C、D43.2025年新版反洗钱培训大纲要求，高管年度培训时长不少于：A.2学时  B.4学时  C.6学时  D.8学时  E.10学时答案：C44.下列哪些属于“持续尽职调查”触发事件？A.客户变更地址  B.客户开通新渠道  C.客户被法院执行  D.客户出现可疑交易  E.客户销户答案：A、B、C、D45.2024年反洗钱合规评估中，哪些指标权重下降？A.制度完整性  B.培训覆盖率  C.系统可用性  D.客户投诉率  E.差错率答案：D、E三、判断题（每题1分，共10分。正确打“√”，错误打“×”）46.2025年起，个人购买黄金超过5万元必须出示身份证。（√）47.银行可对可疑交易报告客户继续提供金融服务。（√）48.FATF建议对虚拟资产服务提供商实施“旅行规则”。（√）49.2024年反洗钱行政处罚信息必须在央行官网公示至少1年。（×）50.对于已销户客户，银行可销毁其身份资料。（×）51.2025年起，义务机构必须每年开展反洗钱审计。（√）52.银行可依赖第三方完成受益所有人识别，但责任不转移。（√）53.2024年新版反洗钱法将“恐怖主义融资”单设一章。（√）54.对于慈善组织，银行可豁免识别受益所有人。（×）55.2025年起，反洗钱现场检查可采用远程视频方式。（√）四、填空题（每空1分，共20分）56.2025年反洗钱法修订后，将“_________”纳入反洗钱义务主体，首次覆盖网约车平台。答案：互联网平台企业57.FATF第_________项建议专门涉及“虚拟资产”。答案：1558.2024年反洗钱行政处罚中，对单位罚款最高记录为_________万元。答案：850059.银行在识别“受益所有人”时，对合伙企业应追踪至拥有超过_________%合伙权益的自然人。答案：2560.2025年起，可疑交易报告“补录”时限由T+5缩短至T+_________。答案：261.2024年反洗钱行政调查中，人行某分行首次使用_________技术调取境外交易数据。答案：区块链浏览器取证62.对于“_________”交易，银行应强制要求客户填写《资金来源说明书》。答案：跨境不动产投资63.2025年新版反洗钱内控制度必须经_________审议通过后方可发布。答案：董事会风险管理委员会64.2024年反洗钱合规科技大赛中，获得最佳创意奖的产品名为“_________”。答案：链眼65.2025年起，义务机构需在_________系统中备案反洗钱模型版本号。答案：全国反洗钱大数据监测平台66.2024年反洗钱行政处罚中，个人罚款最高记录为_________万元。答案：12067.2025年反洗钱法将“_________”列为独立罪名，最高刑期七年。答案：自洗钱68.2024年FATF对中国第四轮互评估后续报告中，指出_________领域仍需改进。答案：贵金属零售69.2025年起，银行对_________客户必须开展季度回访。答案：高风险70.2024年反洗钱现场检查中，检查组首次使用_________无人机调取现金运输影像。答案：高清红外71.2025年新版客户风险等级分类模型中，_________风险权重由10%上调至20%。答案：舆情72.2024年反洗钱行政处罚中，某支付机构因“_________”行为被罚款5000万元。答案：为赌博平台提供支付通道73.2025年起，义务机构必须在_________小时内完成涉诈资金紧急止付。答案：0.574.2024年反洗钱行政调查中，人行某分行首次向_________法院申请调取境外银行流水。答案：上海金融75.2025年反洗钱法将“_________”纳入反洗钱国际合作章节。答案：数字人民币五、简答题（每题10分，共30分）76.简述2025年新版《金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》对“持续尽职