金融服务委托合同2026年条款

金融服务委托合同2026年条款合同当事人委托人（以下简称“委托人”）：[委托人全称]，身份证号码/统一社会信用代码：[号码]，地址：[地址]，联系电话：[电话]，电子邮箱：[邮箱]受托人（以下简称“受托人”）：[受托人全称]，金融业务许可证号：[许可证号]，地址：[地址]，授权代表：[姓名]，职务：[职务]，联系电话：[电话]，电子邮箱：[邮箱]鉴于委托人希望利用受托人在金融服务领域的专业知识、技能和经验，委托受托人提供特定的金融服务，以实现其财富管理/投资增值等目标；受托人愿意接受委托，按照本合同约定提供金融服务。据此，双方经友好协商，达成以下协议，以资共同遵守：第一条委托事项与授权范围1.1委托人委托受托人提供的金融服务主要包括：[具体列出委托事项，例如：资产配置规划、投资组合管理、特定金融产品（如股票、债券、基金、保险等）的咨询、推荐及代客操作、财富传承规划咨询等]。1.2受托人在提供服务时，应在[明确的服务框架内，例如：符合中国证监会及相关部门规定、符合投资者适当性原则、以追求长期稳健收益为目标等]前提下，依据国家有关法律法规、行业规范及受托人内部的合规风控体系，审慎、勤勉地处理委托事务。1.3受托人的授权范围限于本合同约定的委托事项。受托人[选择：不得/可以]在获得委托人书面明确授权的情况下，超出本合同约定的范围处理委托事务。受托人[选择：仅/除]提供投资建议/咨询外，[选择：不包括/包括]执行委托人确认的操作指令。第二条受托人的义务与责任2.1受托人应具备提供本合同约定金融服务所需的资质、专业能力和经验，并保持其持续有效性。2.2受托人应遵循有关法律法规、监管规定和行业准则，恪守职业道德，以维护委托人的利益为首要目标，勤勉尽责地履行本合同项下的义务。2.3受托人应在提供金融服务前，充分了解委托人的财务状况、风险承受能力、投资目标及投资经验，进行投资者适当性评估，并向委托人提供与其风险承受能力相匹配的金融服务和产品建议。2.4受托人有义务向委托人充分揭示委托事项相关的市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律风险及其他可能导致委托人利益受损的风险因素，确保委托人已充分理解。2.5受托人应按照本合同约定或双方另行协商的方式，定期或不定期向委托人提供委托事务的处理情况报告、市场分析报告、产品信息、业绩报告等。2.6受托人应妥善保管委托人提供的个人信息和财务信息，未经委托人书面同意，不得向任何第三方泄露，但法律法规另有规定或监管机构要求的除外。2.7受托人不得利用为履行本合同而获取的委托人信息或商业秘密为自己或第三方谋取不正当利益，或进行内幕交易、市场操纵等违法违规活动。2.8受托人应按照本合同约定收取服务费用，并确保费用收取的合规性。第三条委托人的权利与义务3.1委托人有权了解受托人提供本合同约定金融服务的情况，包括服务流程、收费标准、风险揭示等，并有权查阅相关服务记录和报告。3.2委托人应向受托人如实、完整、准确地提供本合同履行所需的个人信息、财务信息及其他相关资料，并对信息的真实性、准确性和完整性负责。3.3委托人应按照本合同约定，及时、足额地向受托人支付服务费用及其他应付款项。3.4委托人应配合受托人履行本合同所需的尽职调查、风险评估、合规审核等工作。3.5委托人对受托人提供的投资建议/咨询（非操作性行为）享有自主选择权，并自行承担据此做出决策的后果。委托人确认操作前，应确保已充分理解相关投资风险。3.6委托人有权根据自身情况的变化，及时通知受托人调整投资目标、风险偏好或服务需求。如需变更授权范围或委托事项，应提前以书面形式通知受托人。第四条费用与报酬4.1双方同意，就本合同项下约定的金融服务，受托人应向委托人收取以下费用（或按以下方式计算和支付）：[详细列出收费模式、标准、计算方法、支付时间、支付方式等。例如：*管理费：按委托资产净值的一定比例（如年费率万分之X）收取，每季度/半年支付一次。*咨询费/规划费：一次性收取人民币[金额]元。*业绩报酬：当投资收益达到约定水平时，按超出部分的Y%支付给受托人。*交易佣金：按代客交易金额的一定比例（如万分之Z）与委托人/受托人分享（或由委托人承担）。*其他费用：如账户维护费、信息披露费等，具体标准为[标准]。*上述费用[选择：均/部分]由委托人承担。]4.2费用的具体标准和计算方法可能依据相关法律法规、监管政策的变化进行调整，调整方式为[协商一致/在规定范围内公布]。4.3委托人应按照约定的时间和方式支付费用。逾期支付的，应按[约定利率或法律规定]支付违约金。第五条风险承担5.1委托人明确知悉并确认，投资活动inherently存在风险，其投资本金和投资收益可能受到市场波动、信用风险、流动性风险等多种因素的影响而出现损失。委托人承诺自行承担因其投资决策及市场因素等导致的所有损失。5.2除受托人存在故意欺诈、重大过失、违反法律法规或本合同约定等行为直接导致委托人利益受损外，受托人对委托人的投资损失不承担责任。受托人应承担因未尽到本合同约定的勤勉尽责、风险揭示等义务而给委托人造成的直接损失。第六条保密义务6.1双方确认，在履行本合同过程中，将接触并获悉对方的商业秘密、以及委托人的个人信息、财务状况等保密信息。6.2除非法律规定或监管机构要求，任何一方不得向任何第三方泄露上述保密信息，但为履行本合同之目的，或根据法律法规、监管规定向有权机关披露的除外。6.3本保密义务不因本合同的终止而失效，持续有效期限为本合同终止后[约定年限，如三年或五年]。第七条合同的变更、解除与终止7.1本合同的任何变更，须经双方协商一致，并签署书面补充协议。补充协议与本合同具有同等法律效力。7.2发生下列情形之一时，任何一方有权解除本合同：(a)一方严重违反本合同约定，经守约方书面催告后[约定天数，如三十日]仍未纠正的；(b)一方进入破产、清算程序或解散的；(c)因不可抗力导致合同目的无法实现的；(d)法律法规规定的其他可以解除合同的情形。7.3本合同在约定的服务期限届满，或双方约定的终止条件成就时终止。7.4合同终止或解除后，双方应在[约定时间，如十五日]内完成以下善后事宜：(a)结算费用；(b)交还委托人提供的资料及所有文件、记录、数据等；(c)明确各自的权利义务终止范围；(d)其他双方约定的事项。第八条违约责任8.1因一方违约给对方造成损失的，违约方应赔偿由此给守约方造成的直接经济损失，包括但不限于实际损失、合理的费用支出（如律师费、诉讼费等）。但违约方已尽到合理注意义务仍发生损失的除外。8.2若受托人违反本合同关于适当性匹配、风险揭示、勤勉尽责等义务，给委托人造成损失的，应根据其过错程度和损失情况，承担相应的赔偿责任。8.3若委托人未按约定支付服务费用的，应按[约定利率或法律规定]支付逾期违约金，逾期超过[约定天数]的，受托人有权暂停服务或解除合同。第九条不可抗力9.1“不可抗力”是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害（如地震、洪水、台风）、战争、恐怖袭击、政府行为（如法律法规的修订、税收政策调整）、流行病疫情、网络攻击、系统故障等。9.2任何一方因不可抗力导致无法履行或无法完全履行本合同义务的，不承担违约责任，但应在不可抗力发生后[约定天数，如五日]内通知对方，并提供相关证明文件，并积极采取措施减少损失。9.3双方应根据不可抗力的影响程度，协商决定是否延期履行、部分履行或解除本合同。第十条通知与送达10.1双方在本合同首页载明的地址、电话、电子邮箱为有效联系方式。任何一方变更联系方式，应提前[约定天数，如三日]书面通知对方。否则，向原联系方式发送的通知视为有效送达。10.2通过专人递送、挂号信（回执）、传真、电子邮件等方式发送的书面通知，在发出后[约定天数，如三日]视为送达。以电子邮件方式发送的，以邮件进入对方指定邮箱之日视为送达。第十一条法律适用与争议解决11.1本合同的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。11.2因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权选择以下第[选择一项]种方式解决：(a)提交[指定仲裁委员会名称]按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。仲裁地点为[仲裁地点]，仲裁语言为中文。(b)依法向[有管辖权的人民法院名称，例如：受托人所在地有管辖权的人民法院]提起诉讼。第十二条其他12.1本合同构成双方就本合同标的达成的完整协议，取代之前