2026年投资理财咨询服务合同

2026年投资理财咨询服务合同一、合同主体信息1.顾问信息:*合法名称：智明投资咨询有限公司*注册地址：北京市朝阳区金融大街88号院1号楼18层*联系人：王经理*联系方式电子邮箱：consult@*营业执照号：91110105MA01ABCD56*监管备案信息：中国证券投资基金业协会登记备案机构（备案号：PXXX）2.客户信息:*名称/姓名：张三*身份证号/统一社会信用代码：110101XXXXXXXXXX*联系人及联系方式：张三本人，电话邮箱：zhangsan@*地址：北京市海淀区中关村南大街1号二、服务内容与范围1.本合同项下服务为投资理财咨询服务（以下简称“服务”），由顾问向客户就投资理财提供专业建议和信息分析，不包括直接进行投资决策、代理客户投资操作或对具体投资品种做出买入或卖出推荐。2.顾问提供的服务旨在协助客户评估财务状况、明确投资目标、认识风险承受能力，并据此制定个性化的理财规划方案，同时提供市场信息与策略调整建议。3.具体服务项目包括：*收集并初步评估客户的财务信息（包括但不限于收入、支出、资产、负债等）。*使用标准化的风险承受能力评估问卷，协助客户了解自身风险偏好。*基于客户情况，探讨并协助设定合理的投资理财目标。*定期（每季度）提供宏观经济形势及与客户相关的市场趋势分析报告。*根据客户的风险承受能力和投资目标，推荐合适的投资方向或策略框架，说明各类投资工具的特点与潜在风险。*每月进行一次线上或线下沟通，回顾前一阶段的市场表现，根据市场变化和客户情况调整投资策略建议。*回答客户在服务期内提出的与投资理财相关的咨询问题。*为客户提供指定的金融产品信息披露文件解读辅助。4.服务方式主要包括：每月一次的线上会议（时长约60分钟），每季度一次的书面市场分析报告，以及日常的电话和电子邮件沟通。5.服务期限：本合同有效期为自[2026年1月1日]起至[2026年12月31日]止。合同期满前一个月，如双方均有意继续合作，应另行协商续约事宜。三、服务费用与支付1.本合同项下服务的收费标准为固定年费。2.年服务费总额为人民币[10,000]元（大写：人民币壹万元整）。3.客户应于合同生效之日起[5]个工作日内，将首期服务费支付至顾问指定账户：*开户行：中国工商银行北京XX支行*账户名：智明投资咨询有限公司*账号：[具体银行账号]4.剩余款项应于合同期内分[2]期支付，每期[5,000]元，分别于合同期中（即2026年6月30日前）和合同期末（即2026年12月31日前）支付。5.支付方式：银行转账。6.所有费用均以人民币计价和结算，已包含所有相关税费。7.顾问在调整服务内容或提高收费标准时，应至少提前[30]日书面通知客户，并经客户书面同意后，调整后的收费标准方可生效。四、双方权利与义务1.顾问的权利与义务:*权利:*按照合同约定收取服务费用。*有权向客户了解并核实其提供的财务信息和投资偏好，客户应予以配合。*有权根据客户的具体情况，拒绝提供可能不适宜或违反法律法规的服务建议。*对服务过程中获知的客户信息负有保密义务。*义务:*顾问及其从业人员应具备提供本服务的必要资质和从业经验，并遵守相关法律法规及监管规定。*遵循专业道德和审慎尽责原则，在提供服务时保持客观、中立立场。*根据合同约定，勤勉、审慎地为客户提供专业、合理的投资理财建议。*对客户提供的个人财务信息严格保密，未经客户书面同意，不得向任何第三方泄露，但法律法规另有规定或监管机构要求的除外。*及时响应客户的合理咨询请求，并在约定的时间内提供服务。*向客户充分揭示其可能面临的投资风险，不得做出保本或保证收益的承诺。*保留服务过程中形成的必要记录，以备查验。2.客户的权利与义务:*权利:*有权获得合同约定的投资理财咨询服务。*有权要求顾问提供专业、合规的服务。*有权了解顾问的资质信息及服务收费标准。*对服务不满意时，有权在满足合同约定条件下提出异议或解除合同。*有权要求顾问对其个人信息保密。*义务:*如实、完整、准确地提供个人财务状况、投资经验、风险偏好等信息，并对信息的真实性、准确性、完整性负责。*积极配合顾问开展必要的尽职调查和风险评估工作。*按照合同约定按时足额支付服务费用。*基于自身的独立判断做出投资决策，并自行承担由此产生的投资风险。*对通过顾问获得的投资市场信息、策略建议等保密信息负有保密义务。五、信息保密1.双方确认，在本合同有效期内及合同终止后[3]年内，双方均应对从对方获取的、未公开的、具有商业价值的信息承担保密义务，该等信息包括但不限于对方的商业秘密、技术信息以及客户的个人隐私、财务信息等。2.除非法律法规要求、政府部门或司法机关要求、为维护自身合法权益进行诉讼或抗辩等合法目的，任何一方不得向任何第三方披露该等信息，且披露时应在可能范围内限制该信息的知悉范围。3.违反本保密义务的任何一方，应赔偿因此给对方造成的一切直接经济损失。4.本保密义务不因本合同的终止而失效。六、违约责任1.若顾问未能按合同约定提供服务，或提供的服务存在重大瑕疵，影响客户利益，客户有权要求减少服务费用或解除合同，并要求顾问退还已支付但未提供相应服务的费用。2.若客户未能按时支付服务费用，每逾期一日，应按逾期支付金额的[千分之零点五]向顾问支付违约金。逾期超过[30]日，顾问有权解除合同，并要求客户支付全部应付服务费用及违约金。3.若任何一方违反本合同项下的保密义务，应向对方支付人民币[50,000]元（大写：人民币伍万元整）作为违约金。若违约金不足以弥补对方损失的，违约方还应赔偿由此造成的全部损失。4.因不可抗力（如战争、自然灾害、政府行为等）导致合同无法继续履行的，双方互不承担违约责任，但应在不可抗力发生后[10]日内书面通知对方，并提供相关证明。七、合同的变更、解除与终止1.本合同的任何变更，须经双方协商一致，并签署书面补充协议。补充协议与本合同具有同等法律效力。2.发生以下情况之一，本合同可解除：*双方协商一致同意解除。*一方严重违反本合同约定，守约方根据本合同约定解除合同。*一方进入破产、清算或解散程序。*合同期满，双方未续签。3.合同解除或终止后，双方应在[15]日内结清所有未付款项。顾问应将客户提供的个人资料按法律规定或双方约定进行返还或销毁。双方对服务期间的保密义务继续有效。八、争议解决1.因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。2.协商不成的，任何一方均有权将争议提交至顾问所在地有管辖权的人民法院通过诉讼解决。九、法律适用与管辖1.本合同的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律（为本合同之目的，不包括香港、澳门特别行政区及台湾地区法律）。2.本合同的履行地域为中华人民共和国境内。十、其他条款1.所有通知、请求、要求或其他通信应以书面形式发送至本合同首部列明的地址或联系方式。以电子邮件方式发送的，发出时视为送达；以快递或挂号信方式发送的，寄出后[3]日视为送达。2.本合同各条款的标题仅为方便阅读而设，不影响条款的含义或解释。3.若本合同任何条款被认定为无效或不可执行，不影响