银行托管协议书的作用

银行托管协议书的作用1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：中国XX集团有限公司（以下简称“甲方”）。

甲方地址：北京市朝阳区建国路88号XX大厦18层。

甲方法定代表人/负责人：张三，职务：董事长。

甲方联系方式工作电话）手机）。

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：上海XX金融控股有限公司（以下简称“乙方”）。

乙方地址：上海市浦东新区陆家嘴金融贸易区XX路66号XX中心25层。

乙方法定代表人/负责人：李四，职务：总裁。

乙方联系方式工作电话）手机）。

协议简介：

甲方作为中国XX集团有限公司，系一家在中华人民共和国境内合法注册并有效存续的综合性企业，主要从事金融投资、资产管理及企业托管业务。基于甲方在金融领域的业务拓展需求，为保障资金安全、提高资金使用效率并符合相关法律法规的要求，甲方拟委托乙方提供专业的银行托管服务。乙方作为上海XX金融控股有限公司，系一家在中华人民共和国境内合法注册并有效存续的金融机构，具备丰富的银行托管服务经验及完善的金融服务体系，能够为甲方提供安全、高效、合规的托管服务。双方基于平等、自愿、公平、诚信的原则，经友好协商，达成如下协议，以兹共同遵守。

甲方在金融业务运营过程中，需将部分资金交由银行进行托管，以实现资金的独立管理和风险隔离。乙方凭借其专业资质及服务能力，同意接受甲方的委托，按照本协议约定提供银行托管服务，确保甲方资金的安全性与流动性。双方合作的前提条件是：甲方需向乙方提供真实、完整、合法的资料，包括但不限于营业执照、法定代表人身份证明、业务资质证明等；乙方需根据甲方提供的资料及本协议约定，提供符合法律法规及行业标准的托管服务。本协议的签订与履行，将有助于甲方优化资金管理流程，降低财务风险，提升运营效率，同时保障乙方在提供服务过程中享有合理的权利与收益。双方均确认已充分了解本协议的内容，并愿意按照协议约定履行各自义务，共同推动托管业务的顺利开展。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的是明确甲方委托乙方提供银行托管服务的具体内容、流程及双方的权利义务，确保托管资金的安全、独立、高效运作，并符合相关法律法规及监管要求。协议范围包括但不限于：甲方指定资金的银行托管账户开立与管理、资金划拨的指令执行、托管财产的保管与核算、定期向甲方提供托管报告、协助甲方进行资金使用监督以及其他与银行托管服务相关的事宜。乙方将根据本协议约定，在授权范围内履行托管职责，保障甲方资金权益不受侵害。

第二条定义

1.“银行托管”：指乙方依据本协议约定，接受甲方委托，代表甲方对特定资金或财产在银行开立托管账户，并进行独立保管、管理、清算、核算等操作的行为。

2.“托管账户”：指乙方根据本协议为甲方在合作银行开立的，用于保管、管理托管资金的专用账户。

3.“托管财产”：指甲方委托乙方进行托管的资金或其他财产，包括但不限于现金、证券、票据等。

4.“指令”：指甲方授权乙方执行的资金划拨、财产处置等操作要求，需符合本协议约定及法律法规规定。

5.“托管报告”：指乙方定期或根据甲方要求提供的，关于托管账户资产状况、资金流水、托管费用等信息的书面或电子文件。

6.“合作银行”：指根据本协议约定提供托管服务的银行机构。

第三条双方权利与义务

1.甲方的权力和义务：

（1）甲方有权要求乙方按照本协议约定提供专业、高效、安全的银行托管服务，并对乙方的服务情况进行监督。

（2）甲方有权定期或根据需要查阅托管账户的相关资料及银行对账单，乙方应予以配合提供。

（3）甲方有权要求乙方按照指令及时执行资金划拨等操作，但指令必须明确、合法且符合本协议约定。

（4）甲方有义务向乙方提供真实、完整、合法的资料，包括但不限于营业执照、法定代表人身份证明、业务资质证明、资金来源证明等，以供乙方开展托管服务所需。

（5）甲方有义务确保其发出的指令符合法律法规及本协议约定，并对指令的合法性、合规性负责。

（6）甲方有义务按时足额支付乙方提供的托管服务费用，逾期支付需承担相应的违约责任。

（7）甲方应指定唯一的经办人负责向乙方发出指令，并对外代表甲方处理与托管服务相关的事务。

（8）甲方有义务配合乙方进行托管财产的核实、登记及价值评估等工作。

（9）如发生涉及托管账户资金使用或管理的重大事项，甲方应及时通知乙方，并配合乙方采取必要措施。

（10）甲方应保证其委托托管的资金来源合法，如因甲方资金来源问题导致乙方承担法律责任或损失的，由甲方承担全部责任。

2.乙方的权力和义务：

（1）乙方有权根据本协议约定收取托管服务费用，费用标准及支付方式由本协议另行约定。

（2）乙方有权要求甲方提供必要的资料及信息，以核实甲方资格及确保托管服务的顺利开展。

（3）乙方有权拒绝执行甲方发出的违法违规或不符合本协议约定的指令，并及时通知甲方。

（4）乙方有权按照本协议约定及银行规定，为甲方开立托管账户，并对托管资金进行独立保管。

（5）乙方应严格按照甲方合法有效的指令，及时、准确地执行资金划拨、财产管理等相关操作，确保托管行为的独立性。

（6）乙方应建立完善的托管业务操作流程，配备专业的服务团队，确保托管服务的安全、高效、合规。

（7）乙方应定期向甲方提供托管报告，详细列明托管账户的资金流水、资产状况、费用收支等信息，确保信息的真实、准确、完整。

（8）乙方应妥善保管托管财产的相关凭证及记录，并建立完善的档案管理制度，以备查验。

（9）乙方应建立风险隔离机制，确保托管资金与自身资产及其他客户资产严格分开管理，防止利益冲突。

（10）乙方应遵守相关法律法规及监管要求，履行反洗钱、反恐怖融资等义务，如因乙方违反规定导致甲方遭受损失的，乙方应承担赔偿责任。

（11）乙方应配合甲方进行资金使用监督，根据甲方要求提供相关数据及分析报告。

（12）如发生涉及托管账户资金安全或管理的重要事项，乙方应及时向甲方报告，并提供建议或采取必要措施。

（13）乙方应保证其工作人员对托管业务信息严格保密，未经甲方书面同意，不得向任何第三方泄露。

（14）乙方应定期接受监管机构的检查和审计，并将检查和审计结果及时告知甲方。

（15）在协议履行期间，如乙方发生合并、分立、股权转让等重大事项，应事先通知甲方，并保证甲方的权益不受影响。

第四条价格与支付条件

甲方同意向乙方支付银行托管服务费用，费用标准及支付方式如下：

（1）服务费用：乙方提供本协议约定的银行托管服务，服务费用按托管资金日均余额的一定比例收取，费率具体为每日万分之X（X由双方根据市场情况及服务内容协商确定）。每月结束后5个工作日内，乙方根据当月托管资金流水及日均余额计算服务费用，并在次月10个工作日内向甲方出具费用账单。

（2）支付方式：甲方应通过银行转账方式将服务费用支付至乙方指定的以下银行账户：

开户名称：上海XX金融控股有限公司

开户银行：XX银行XX支行

银行账号：XXX

（3）税费承担：本协议约定的服务费用为不含税价格。如需开具增值税专用发票，甲方应承担相应的增值税及附加税费，乙方在收到甲方支付的服务费用后，根据甲方要求开具等额增值税专用发票。

（4）首期支付：本协议生效之日起10个工作日内，甲方应向乙方支付首期服务费用，金额为预估第一个月服务费用的X%（X%由双方协商确定）。剩余部分根据实际托管资金规模及费率按月结算。

（5）逾期支付：甲方未按本协议约定按时支付服务费用的，每逾期一日，应按当期应付未付服务费用金额的万分之Y（Y由双方根据市场情况及服务内容协商确定）向乙方支付违约金，直至款项付清之日止。逾期超过30日，乙方有权暂停提供托管服务，并要求甲方一次性支付所有拖欠的服务费用及违约金。甲方逾期支付服务费用不影响乙方按约定收取费用及开具发票的权利。

双方确认，上述价格条款及支付条件是双方达成协议的基础，任何一方不得随意变更。

第五条履行期限

（1）本协议的生效日期为双方授权代表签字并加盖公章（或合同专用章）之日起。本协议的有效期限为自生效之日起X年，自X年X月X日至X年X月X日止（X年期限由双方根据实际需求协商确定）。

（2）协议期满前3个月，如双方均有意继续合作，应另行协商签订续期协议。若双方未就续期达成一致，本协议到期自动终止。

（3）在协议有效期内，乙方的托管服务应连续、不间断地提供，除非发生本协议约定的违约情形或不可抗力事件。

（4）关键时间节点：

a.指令执行时限：乙方在收到甲方合法、有效的指令后，应在X个工作小时内完成资金划拨或财产处置等操作（X小时由双方根据业务性质协商确定）。

b.托管报告提供时限：乙方应在每月结束后X个工作日内向甲方提供上月托管报告（X工作日由双方根据业务性质协商确定）。

c.费用结算与支付时限：服务费用按月结算，甲方应在收到乙方费用账单后X个工作日内完成支付（X工作日由双方根据业务性质协商确定）。

双方确认，上述履行期限及关键时间节点是双方履行协议义务的重要依据，任何一方应严格遵守。

第六条违约责任

1.甲方违约责任：

（1）甲方未按本协议第四条约定按时足额支付服务费用的，除应按约定支付逾期违约金外，乙方还有权要求甲方在支付逾期款项的同时，承担由此产生的所有追索费用，包括但不限于律师费、诉讼费、保全费、差旅费等。

（2）甲方提供的指令违反法律法规、监管规定或本协议约定的，乙方有权拒绝执行，并不承担任何责任。若因此导致乙方被监管机构处罚或承担其他损失的，甲方应承担全部赔偿责任。

（3）甲方伪造、篡改或提供虚假资料给乙方造成损失的，甲方应赔偿乙方因此遭受的全部经济损失，包括直接损失和间接损失。

（4）甲方无故要求乙方提前终止协议或解除托管关系的，应向乙方支付相当于X个月（X个月由双方协商确定）服务费用的违约金，并承担乙方因此产生的相关费用和损失。

（5）甲方指定经办人超出授权范围行事，导致乙方承担责任的，甲方应承担全部责任。

（6）甲方未按约定配合乙方进行资金核实、财产登记等工作的，导致乙方无法正常履行托管义务的，每发生一次，甲方应向乙方支付XX元（具体金额由双方协商确定）的违约金，并承担乙方因此产生的损失。

（7）甲方因自身原因导致托管账户被冻结、冻结资金被挪用或产生其他损失的，由甲方自行承担责任，乙方不承担任何责任，但应积极协助甲方解决问题。

2.乙方违约责任：

（1）乙方未按本协议第二条定义或第五条约定的时限、标准提供托管服务，给甲方造成直接损失的，应承担相应的赔偿责任，赔偿金额不超过当期应付服务费用总额的X%（X%由双方协商确定）。

（2）乙方在收到甲方合法、有效的指令后，未在约定时限内执行，导致甲方资金使用或财产管理的损失的，应承担直接损失的赔偿责任。

（3）乙方因操作失误、系统故障、人员失职等原因，导致托管资金错划、损失或产生其他不良后果的，应承担全部赔偿责任，包括但不限于资金损失、监管罚款、甲方支付的第三方费用等。

（4）乙方泄露甲方商业秘密或托管账户信息给第三方知悉，给甲方造成损失的，应承担全部赔偿责任，并承担甲方为追究第三方责任而产生的费用。

（5）乙方未按约定提供托管报告，或提供虚假、不完整的托管报告，给甲方造成损失的，应承担相应的赔偿责任。

（6）乙方未遵守风险隔离原则，导致托管资金与其他资产混合管理或发生利益冲突，给甲方造成损失的，应承担全部赔偿责任。

（7）乙方违反反洗钱、反恐怖融资等法律法规义务，导致甲方被监管机构处罚或承担其他损失的，乙方应承担全部赔偿责任。

（8）乙方在协议履行期间发生合并、分立、股权转让等重大事项，未事先通知甲方或未保证甲方权益不受影响的，应承担相应的违约责任，并赔偿甲方因此遭受的损失。

（9）乙方工作人员因故意或重大过失给甲方造成损失的，乙方应承担赔偿责任，并有权向该工作人员追偿。

（10）除不可抗力因素外，乙方单方面无故终止本协议或暂停托管服务的，应向甲方支付相当于X个月（X个月由双方协商确定）服务费用X倍（X倍由双方协商确定）的违约金，并赔偿甲方因此遭受的其他损失。

3.违约金与赔偿的适用：

（1）本协议约定的违约金条款是双方对可能发生违约风险的一种预期安排，任何一方违约时，守约方除有权要求违约方支付违约金外，还有权要求违约方赔偿因其违约行为造成的实际损失。

（2）若违约金不足以弥补守约方实际损失的，守约方有权要求违约方补足差额。但守约方主张的赔偿总额（包括违约金和实际损失赔偿）不应超过违约方因违约行为所获得的全部利益。

（3）双方应就违约责任进行友好协商，协商不成的，按本协议争议解决条款处理。任何一方违约导致协议无法继续履行的，守约方有权解除协议，并要求违约方承担全部违约责任。

第七条不可抗力

1.定义：不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于：地震、台风、洪水、火灾、战争、恐怖袭击、政府行为（如法律法规的变更、征收、没收等）、疫情及其防控措施、骚乱、罢工、网络攻击、电力或通讯中断、银行系统故障、监管机构政策调整等。

2.责任免除：任何一方因不可抗力导致无法履行或无法完全履行本协议约定的义务，不承担违约责任。遭受不可抗力的一方应在不可抗力发生后X日内（X日由双方协商确定）书面通知另一方，说明不可抗力事件的情况、影响以及预计持续的时间。双方应根据不可抗力事件的影响，协商决定是否延期履行、部分履行或解除协议。如不可抗力事件持续超过X个月（X个月由双方协商确定），双方均有权解除本协议，并互不承担违约责任。解除协议时，双方应就已完成的服务进行结算，甲方应支付已完成服务的相应费用，乙方应退还甲方未使用的部分费用（如有）。因不可抗力造成的损失，双方各自承担，互不转嫁。不可抗力事件消除后，受影响方应尽快恢复履行本协议义务，并应通知另一方其恢复履行的计划和时间。

第八条争议解决

1.争议类型：本协议在履行过程中发生的任何争议，包括但不限于协议的订立、效力、解释、履行、违约责任、终止等，均应由双方首先通过友好协商解决。协商应本着公平、合理的原则进行，争取在平等互利的基础上达成和解协议。

2.协商不成处理：若双方在不可抗力消除后X日内（X日由双方协商确定）通过友好协商未能解决争议，或任何一方在协商过程中表示不再协商，则争议应提交至以下第X种（X由双方选择并明确是仲裁还是诉讼）方式解决：

（1）仲裁：提交至中国国际经济贸易仲裁委员会（CIETAC），按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为甲方所在地或乙方所在地（由双方协商选择一个地点），仲裁语言为中文。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力，除仲裁裁决另有规定外，仲裁费用由败诉方承担，或由双方协商分担。

（2）诉讼：向协议签订地有管辖权的人民法院提起诉讼。受理法院应依据中华人民共和国相关法律法规裁判。

3.争议解决原则：在争议解决过程中，双方应尽力保持合作态度，避免采取可能加剧争议的措施，并应遵守相关法律法规及行业自律规定。任何一方在争议解决期间继续履行本协议非争议部分的内容，不应被视为对该争议的承认或放弃。争议解决方式一经确定，非经双方书面同意，不得更改。

第九条其他条款

1.通知方式：双方就本协议相关事宜进行的所有通知、请求、要求或其他通信，均应以书面形式（包括但不限于信函、传真、电子邮件、快递服务）发送至本协议首部列明的地址或联系方式。任何一方变更联系方式，应提前X日内书面通知另一方。通过电子邮件发送的，发出时视为送达；通过快递服务发送的，寄出后X日视为送达；通过传真发送的，发送成功后视为送达；通过书面信函发送的，寄出后X日视为送达。以书面形式通知一方后，该方采取必要措施确认收到通知，视为送达。

2.协议变更：对本协议的任何修改、补充或变更，均须经双方授权代表签署书面文件后生效。任何口头约定或非书面形式的变更均不生效，除非得到另一方的明确书面确认。

3.协议转让：未经另一方事先书面同意，任何一方不得将其在本协议项下的权利或义务部分或全部转让给任何第三方。任何转让均不自动免除转让方原应承担的在本协议项下的义务。

4.完整协议：本协议及其附件构成双方就本协议标的事项达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面协议、谅解和承诺。本协议的任何附件均为本协议不可分割的组成部分，与本协议具有同等法律效力。

5.法律适用与管辖：本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，适用本协议第八条约定的争议解决方式。

6.可分割性：若本协议任何条款被有管辖权的法院或仲裁机构认定无效、非法或不可执行，该条款应被视为从本协议中删除，但本协议的其他条款及附