2025年洗钱风险管理人员从业资格考试题库(含答案)

2025年洗钱风险管理人员从业资格考试题库(含答案)一、单选题（每题1分，共40分。每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填入括号内）1.根据《反洗钱法》，金融机构应当保存客户身份资料和交易记录的最低年限分别为（）。A.5年，5年B.5年，10年C.10年，5年D.10年，10年答案：A2.下列哪一项不属于洗钱三阶段中的“放置阶段”典型行为（）。A.将现金分拆存入多家银行B.购买高价值艺术品并立即转售C.将现金走私至境外D.通过地下钱庄将资金汇出答案：B3.2024年FATF对中国进行第四轮互评估后，中国被列为“强化监测”名单，主要技术合规性短板集中在（）。A.非营利组织监管B.受益所有人透明度C.虚拟货币交易所许可D.跨境现金申报答案：B4.某券商发现客户A在一个月内连续进行30笔国债逆回购交易，单笔金额均略低于50万元，且资金来源于同一对手方。最应优先采取的后续措施是（）。A.调高客户风险等级B.立即冻结账户C.向公安机关报案D.终止业务关系答案：A5.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构对既属于大额交易又存在可疑情形的一笔交易，应当（）。A.仅提交大额交易报告B.仅提交可疑交易报告C.同时提交大额和可疑交易报告D.合并提交一份综合报告答案：C6.在受益所有人识别中，对信托结构应追溯至（）。A.委托人B.受托人C.受益人D.最终有效控制的自然人答案：D7.2025年3月，人民银行对某支付机构开出5500万元罚单，其违法类型不包括（）。A.未履行客户身份识别义务B.未报送可疑交易报告C.为非法平台提供支付通道D.未建立反洗钱内部审计制度答案：D8.对于政治公众人物（PEP）的强化尽调，下列做法错误的是（）。A.建立审批开户的高级管理层签字制度B.每三年重新评估一次PEP状态C.将配偶及未成年子女纳入PEP范围D.对其资金来源证明可仅保留电子扫描件答案：D9.利用虚拟货币“跑分平台”洗钱，其关键环节是（）。A.链上混币B.法币提现C.钱包地址生成D.矿工费支付答案：B10.根据《银行业金融机构反洗钱现场检查数据接口规范（2025版）》，交易对手账号字段长度不得超过（）。A.30字节B.50字节C.60字节D.80字节答案：C11.对于跨境代理行客户，下列哪项信息不属于必须收集的要素（）。A.代理行反洗钱合规官员姓名B.代理行所在国FATF评估结果C.代理行近一年重大监管处罚情况D.代理行大股东持股比例答案：A12.某银行发现客户B的账户被用于接收疑似诈骗资金后，立即采取“只收不付”临时冻结，法定最长时限为（）。A.24小时B.48小时C.72小时D.120小时答案：B13.在可疑交易报告“可疑特征”字段中，应首先勾选（）。A.交易金额异常B.交易方式异常C.交易目的异常D.交易对手异常答案：C14.根据《反洗钱法》第三十二条，对直接负责的董事、高级管理人员可处以下罚款（）。A.1万元以上5万元以下B.5万元以上50万元以下C.10万元以上100万元以下D.20万元以上200万元以下答案：B15.对于银发〔2024〕198号文新增的“虚拟货币兑换现金”大额交易标准，单笔等值（）美元以上必须报告。A.5000B.10000C.20000D.50000答案：B16.在STR（可疑交易报告）质量评估中，人民银行最关注的指标是（）。A.报告数量B.报告时效C.情报转化率D.报告格式完整性答案：C17.客户C持护照开户，护照签发国为伊朗，银行应首先（）。A.拒绝开户B.报总行审批C.将其默认为高风险并开展强化尽调D.要求提供第二证件答案：C18.对于“伪现金”交易，银行柜面发现客户D连续三日提取现金累计980万元，应启动（）。A.大额交易报告B.可疑交易报告C.重点可疑交易报告D.综合报告答案：B19.2025年1月，FATF发布第11项建议修订，要求各国对（）实施强制受益所有人登记。A.合伙企业B.基金会C.境外离岸公司D.壳公司答案：D20.在反洗钱模型验证中，下列指标最能反映模型“误杀率”的是（）。A.PrecisionB.RecallC.FalsePositiveRateD.F1Score答案：C21.某保险公司发现投保人E以趸交方式投保两全保险，保费5000万元，资金来源为刚成立一周的咨询公司，最应关注的洗钱类型是（）。A.走私洗钱B.腐败洗钱C.诈骗洗钱D.毒品洗钱答案：B22.根据《中国人民银行关于加强贵金属交易场所反洗钱工作的通知》，贵金属交易场所应履行的核心义务是（）。A.建立大额交易报告制度B.实行T+0资金清算C.对客户实行实名分级库存管理D.暂停现金交割答案：A23.对于“跑分”洗钱团伙，公安机关最常采用的资金链追踪技术是（）。A.快速冻结B.资金链图谱C.调单协查D.跨境司法协助答案：B24.在反洗钱培训中，对董事会成员的年度培训时长不得低于（）。A.1学时B.2学时C.3学时D.4学时答案：B25.某城商行将反洗钱合规考核权重提高至绩效考核的15%，依据的监管文件是（）。A.银发〔2021〕16号B.银发〔2022〕103号C.银发〔2023〕45号D.银发〔2024〕198号答案：C26.对于NFT交易平台，FATF建议将其纳入（）监管范畴。A.虚拟资产服务提供商B.艺术品拍卖行C.电子商务平D.众筹平台答案：A27.在制裁名单监测中，对“FuzzyMatching”阈值最严格的字段是（）。A.姓名B.出生日期C.国籍D.护照号码答案：D28.客户F为联合国安理会1267委员会制裁对象，银行应立即（）。A.冻结资产并报告B.通知客户C.仅暂停非柜面业务D.报送可疑交易报告答案：A29.2025年4月，香港证监会就虚拟资产交易平台牌照申请人提出的“TravelRule”门槛为（）港元以上。A.8000B.10000C.12000D.15000答案：A30.对于“代付”型地下钱庄，其最显著的交易特征是（）。A.对手方高度分散B.交易附言为“货款”C.资金快进快出且金额匹配D.使用对公账户答案：C31.在模型监控中，若KS指标从0.75下降至0.55，说明（）。A.模型区分能力增强B.模型区分能力下降C.模型稳定性提高D.模型过拟合答案：B32.对于“养卡”团伙，银行通过（）指标可快速锁定可疑账户。A.月均ATM余额B.夜间交易占比C.小额测试交易D.跨境汇入频率答案：C33.根据《反洗钱工作部际联席会议制度》，牵头单位是（）。A.公安部B.人民银行C.国家安全部D.财政部答案：B34.在制裁合规审计中，对命中名单客户的交易拦截率应达到（）。A.85%B.90%C.95%D.100%答案：D35.对于“三角贸易”洗钱模式，下列哪项信息对识别最关键（）。A.运输单据B.报关价格C.收付款路径D.货物重量答案：C36.2025年6月，欧盟第六轮制裁包将俄罗斯钻石纳入禁运，金融机构对钻石交易应重点筛查（）。A.原产地证书B.克拉重量C.颜色等级D.切割工艺答案：A37.在反洗钱信息系统灾备演练中，RPO目标应不超过（）。A.5分钟B.15分钟C.30分钟D.60分钟答案：B38.对于“空投”代币洗钱，其风险最高环节是（）。A.快照前吸筹B.快照后抛售C.跨链桥兑换D.质押挖矿答案：B39.根据《银行业金融机构反洗钱分类评级管理办法》，评级结果为“BBB”的机构，现场检查频率为（）。A.每两年一次B.每年一次C.每三年一次D.随机抽查答案：B40.对于“跑分”平台嫌疑人使用的“卡农”，其刑责依据是（）。A.掩饰、隐瞒犯罪所得罪B.帮助信息网络犯罪活动罪C.非法经营罪D.洗钱罪答案：B二、多选题（每题2分，共30分。每题至少有两个正确答案，多选、少选、错选均不得分）41.下列哪些属于FATF“40项建议”中规定的指定非金融企业和行业（DNFBPs）（）。A.房地产中介B.贵金属经销商C.律师D.会计师答案：ABCD42.对于客户身份持续识别，银行可采取的合理措施包括（）。A.定期回访B.更新证件影像C.监测交易行为D.要求补充收入证明答案：ABCD43.在制裁名单监测中，导致“误报”的主要因素有（）。A.音译差异B.缩写相同C.生日缺失D.地址模糊答案：ABCD44.下列哪些交易特征可能涉嫌“虚假跨境电商”洗钱（）。A.同一IP控制大量店铺B.物流单号重复使用C.报关价格远高于市场价D.退款路径与原支付卡不一致答案：ABCD45.对于虚拟货币“闪兑”平台，应纳入反洗钱监管的核心功能包括（）。A.币币兑换B.法币入金C.托管钱包D.行情展示答案：ABC46.在反洗钱现场检查中，检查组可行使的权力有（）。A.询问工作人员B.复制电子数据C.冻结账户D.临时封存文件答案：ABD47.下列哪些属于《刑法》第191条洗钱罪的上游犯罪（）。A.毒品犯罪B.贪污贿赂犯罪C.金融诈骗犯罪D.税务犯罪答案：ABC48.对于“NFT”洗钱风险，金融机构应重点关注（）。A.链上地址活跃度B.作品元数据篡改C.地板价异常拉升D.版税分配比例答案：ABC49.在反洗钱模型开发中，常用的特征工程方法包括（）。A.Onehot编码B.时间切片统计C.图神经网络嵌入D.主成分分析答案：ABCD50.对于“离岸公司+家族信托”结构，银行应收集的受益所有人信息包括（）。A.委托人B.保护人C.受益人D.信托监察人答案：ACD51.下列哪些属于人民银行2025年重点反洗钱行政处罚类型（）。A.未识别受益所有人B.未建立风险自评估制度C.未开展新产品洗钱风险评估D.未报备反洗钱岗位人员答案：ABC52.对于“跑分”团伙，公安机关在资金链追踪中常用的数据包括（）。A.银行卡四要素B.手机IMEIC.基站定位D.社交账号答案：ABCD53.在反洗钱合规科技（RegTech）应用中，属于“监督学习”算法的有（）。A.逻辑回归B.随机森林C.XGBoostD.Kmeans答案：ABC54.下列哪些属于《银行业金融机构反洗钱现场检查数据接口规范（2025版）》新增字段（）。A.交易哈希值B.钱包地址标签C.对手方开户地理坐标D.设备指纹答案：ABD55.对于“三角贸易”虚假转口贸易，银行应重点审核的单据包括（）。A.提单B.仓单C.保单D.信用证答案：ABCD三、判断题（每题1分，共15分。正确请填“√”，错误填“×”）56.FATF“TravelRule”要求虚拟资产服务提供商之间传输客户信息，门槛为1000美元。（）答案：√57.根据《反洗钱法》，金融机构可在客户要求下删除已上报的可疑交易报告。（）答案：×58.2025年起，人民银行将大额交易报告标准从5万元调整为20万元。（）答案：×59.对于NFT交易，FATF建议将其纳入虚拟资产服务提供商监管。（）答案：√60.银行对联合国制裁名单客户的资产冻结可不经司法程序直接实施。（）答案：√61.在反洗钱模型验证中，AUC值越接近1，模型风险越高。（）答案：×62.对于“伪现金”交易，银行只需报告大额交易，无需提交可疑交易报告。（）答案：×63.2025年7月起，欧盟要求所有加密资产服务提供商必须获得牌照。（）答案：√64.银行对受益所有人信息更新周期最长不得超过三年。（）答案：√65.对于政治公众人物，银行必须获得高级管理层批准方可开户。（）答案：√66.在反洗钱行政处罚中，人民银行可对个人处以最高100万元罚款。（）答案：√67.对于虚拟货币“混币”服务，FATF建议全面禁止。（）答案：×68.银行对可疑交易报告内容负有保密义务，不得向客户透露。（）答案：√69.2025年，人民银行将反洗钱分类评级结果纳入宏观审慎评估（MPA）。（）答案：√70.对于“跑分”平台，公安机关可依据《