2026年全国基金从业资格科目一模拟测试及答案

2026年全国基金从业资格科目一模拟测试及答案考试时长：120分钟满分：100分试卷名称：2026年全国基金从业资格科目一模拟测试考核对象：基金从业资格考试考生题型分值分布：-判断题（总共10题，每题2分）：总分20分-单选题（总共10题，每题2分）：总分20分-多选题（总共10题，每题2分）：总分20分-案例分析（总共3题，每题6分）：总分18分-论述题（总共2题，每题11分）：总分22分总分：100分---一、判断题（每题2分，共20分）1.基金管理人应当建立健全的基金销售业务体系，确保基金销售行为符合相关法律法规的要求。2.基金份额持有人有权查阅基金份额净值公告、基金定期报告等公开披露的信息。3.基金信息披露应真实、准确、完整、及时，不得有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。4.基金托管人应当独立于基金管理人，不得与基金管理人存在利益冲突。5.基金募集期间，基金管理人不得动用募集的资金进行投资。6.基金合同是规范基金运作的重要法律文件，应当明确基金当事人的权利义务。7.基金投资顾问可以为基金管理人提供投资建议，但不得代为执行投资决策。8.基金销售机构应当对基金销售人员进行专业培训，确保其具备相应的从业资格。9.基金管理人应当建立风险管理制度，防范和化解基金运作风险。10.基金份额持有人大会是基金份额持有人行使权利的重要机制。二、单选题（每题2分，共20分）1.下列哪项不属于基金合同的主要内容？A.基金运作方式B.基金投资范围C.基金管理人报酬D.基金份额持有人大会规则2.基金信息披露中，哪项属于临时信息披露？A.基金招募说明书B.基金季度报告C.基金份额持有人大会决议D.基金净值公告3.基金管理人的主要职责不包括？A.组织基金财产的投资管理B.编制基金财务会计报告C.办理基金份额的申购和赎回D.决定基金的投资策略4.基金托管人的主要职责不包括？A.安全保管基金财产B.执行基金管理人的投资指令C.监督基金管理人的投资运作D.编制基金资产净值公告5.下列哪项不属于基金募集的资金用途？A.支付基金管理人的管理费B.支付基金托管人的托管费C.基金投资D.基金份额持有人分红6.基金销售机构在销售基金时，应当遵循的原则不包括？A.客户利益优先B.公开透明C.合理收费D.误导销售7.基金投资顾问的业务范围不包括？A.提供投资建议B.代为执行投资决策C.从事基金销售业务D.监督基金运作8.基金合同中，关于基金运作方式的约定不包括？A.基金的投资策略B.基金的估值方法C.基金的分红政策D.基金的费用标准9.基金信息披露中，哪项属于定期信息披露？A.基金招募说明书B.基金季度报告C.基金份额持有人大会决议D.基金净值公告10.基金管理人应当建立健全的基金销售业务体系，其核心目的是？A.提高基金销售业绩B.规避基金销售风险C.增加基金管理费收入D.吸引更多投资者三、多选题（每题2分，共20分）1.基金合同的主要内容包括哪些？A.基金运作方式B.基金投资范围C.基金管理人报酬D.基金份额持有人大会规则E.基金托管人2.基金信息披露应遵循哪些原则？A.真实性B.准确性C.完整性D.及时性E.误导性3.基金管理人的主要职责包括哪些？A.组织基金财产的投资管理B.编制基金财务会计报告C.办理基金份额的申购和赎回D.决定基金的投资策略E.基金份额持有人服务4.基金托管人的主要职责包括哪些？A.安全保管基金财产B.执行基金管理人的投资指令C.监督基金管理人的投资运作D.编制基金资产净值公告E.基金份额持有人服务5.基金募集期间，基金管理人不得进行哪些行为？A.动用募集的资金进行投资B.公布基金份额净值C.进行基金份额的申购和赎回D.发布基金招募说明书E.进行基金份额持有人大会6.基金销售机构在销售基金时，应当遵循哪些原则？A.客户利益优先B.公开透明C.合理收费D.误导销售E.专业规范7.基金投资顾问的业务范围包括哪些？A.提供投资建议B.代为执行投资决策C.从事基金销售业务D.监督基金运作E.基金份额持有人服务8.基金合同中，关于基金运作方式的约定包括哪些？A.基金的投资策略B.基金的估值方法C.基金的分红政策D.基金的费用标准E.基金的托管方式9.基金信息披露中，哪些属于定期信息披露？A.基金招募说明书B.基金季度报告C.基金份额持有人大会决议D.基金净值公告E.基金财务会计报告10.基金管理人应当建立健全的基金销售业务体系，其核心内容包括哪些？A.基金销售人员的专业培训B.基金销售流程的规范C.基金销售风险的控制D.基金销售业绩的提升E.基金销售费用的合理收取四、案例分析（每题6分，共18分）案例一：某基金管理公司正在募集一只新的基金产品，基金合同中约定基金的投资范围为股票、债券和货币市场工具，基金管理人有权根据市场情况调整基金的投资策略。在募集期间，基金管理人通过电视广告宣传基金的高收益，但未披露基金的风险等级和过往业绩。问题：1.该基金管理公司在募集期间的行为是否符合相关法律法规的要求？2.基金合同中关于基金投资范围的约定是否合理？为什么？3.基金管理人未披露基金的风险等级和过往业绩是否合规？如何改进？案例二：某基金销售机构在销售基金时，向客户承诺保本保息，并夸大基金的投资收益，导致客户在基金亏损时无法收回本金。问题：1.该基金销售机构的行为是否合规？为什么？2.基金销售机构应当遵循哪些原则进行基金销售？3.客户在购买基金时应当注意哪些事项，以避免类似风险？案例三：某基金份额持有人大会拟就基金分红政策进行表决，会议通知中未明确说明分红方案的细节，导致部分持有人对分红政策存在疑问。问题：1.基金份额持有人大会的通知应当包含哪些内容？2.基金管理人未明确说明分红方案的细节是否合规？如何改进？3.基金份额持有人大会的表决程序应当遵循哪些原则？五、论述题（每题11分，共22分）1.试述基金信息披露的意义和原则，并分析基金信息披露中常见的违规行为及其后果。2.结合实际案例，论述基金管理人如何建立健全的风险管理制度，以防范和化解基金运作风险。---标准答案及解析一、判断题1.√2.√3.√4.√5.√6.√7.√8.√9.√10.√解析：以上均属于基金从业资格考试的基本知识点，考生应熟悉基金相关法律法规的基本要求。二、单选题1.D2.C3.D4.E5.D6.D7.B8.B9.B10.B解析：1.基金合同的主要内容不包括基金份额持有人大会规则。2.基金份额持有人大会决议属于临时信息披露。3.基金管理人的主要职责不包括决定基金的投资策略。4.基金托管人的主要职责不包括基金份额持有人服务。5.基金募集期间，基金管理人不得进行基金份额持有人分红。6.基金销售机构在销售基金时，应当遵循的原则不包括误导销售。7.基金投资顾问的业务范围不包括代为执行投资决策。8.基金合同中，关于基金运作方式的约定不包括基金的估值方法。9.基金信息披露中，基金季度报告属于定期信息披露。10.基金管理人应当建立健全的基金销售业务体系，其核心目的是规避基金销售风险。三、多选题1.A,B,C,D2.A,B,C,D3.A,B,C,E4.A,B,C,D5.A,B,C6.A,B,C,E7.A,C,D,E8.A,C,D,E9.B,D,E10.A,B,C,E解析：1.基金合同的主要内容包括基金运作方式、基金投资范围、基金管理人报酬、基金份额持有人大会规则等。2.基金信息披露应遵循真实性、准确性、完整性、及时性原则。3.基金管理人的主要职责包括组织基金财产的投资管理、编制基金财务会计报告、办理基金份额的申购和赎回、基金份额持有人服务等。4.基金托管人的主要职责包括安全保管基金财产、执行基金管理人的投资指令、监督基金管理人的投资运作、编制基金资产净值公告等。5.基金募集期间，基金管理人不得动用募集的资金进行投资、公布基金份额净值、进行基金份额的申购和赎回。6.基金销售机构在销售基金时，应当遵循客户利益优先、公开透明、合理收费、专业规范等原则。7.基金投资顾问的业务范围包括提供投资建议、从事基金销售业务、监督基金运作、基金份额持有人服务等。8.基金合同中，关于基金运作方式的约定包括基金的投资策略、基金的分红政策、基金的费用标准、基金的托管方式等。9.基金信息披露中，基金季度报告、基金净值公告、基金财务会计报告属于定期信息披露。10.基金管理人应当建立健全的基金销售业务体系，其核心内容包括基金销售人员的专业培训、基金销售流程的规范、基金销售风险的控制、基金销售费用的合理收取等。四、案例分析案例一：1.不符合。基金管理人未披露基金的风险等级和过往业绩，违反了相关法律法规的要求。2.合理。基金合同中关于基金投资范围的约定符合相关法律法规的要求。3.不合规。基金管理人未披露基金的风险等级和过往业绩，违反了相关法律法规的要求。改进措施包括在基金招募说明书中明确披露基金的风险等级和过往业绩。解析：基金管理人未披露基金的风险等级和过往业绩，违反了相关法律法规的要求。基金合同中关于基金投资范围的约定符合相关法律法规的要求。基金管理人未披露基金的风险等级和过往业绩，违反了相关法律法规的要求。改进措施包括在基金招募说明书中明确披露基金的风险等级和过往业绩。案例二：1.不合规。基金销售机构承诺保本保息，夸大基金的投资收益，违反了相关法律法规的要求。2.基金销售机构应当遵循客户利益优先、公开透明、合理收费、专业规范等原则进行基金销售。3.客户在购买基金时应当注意基金的风险等级、过往业绩、费用标准等，以避免类似风险。解析：基金销售机构承诺保本保息，夸大基金的投资收益，违反了相关法律法规的要求。基金销售机构应当遵循客户利益优先、公开透明、合理收费、专业规范等原则进行基金销售。客户在购买基金时应当注意基金的风险等级、过往业绩、费用标准等，以避免类似风险。案例三：1.基金份额持有人大会的通知应当包含会议时间、地点、议题、表决方式等内容。2.基金管理人未明确说明分红方案的细节不合规。改进措施包括在会议通知中明确说明分红方案的细节。3.基金份额持有人大会的表决程序应当遵循公开、公平、公正的原则。解析：基金份额持有人大会的通知应当包含会议时间、地点、议题、表决方式等内容。基金管理人未明确说明分红方案的细节不合规。改进措施包括在会议通知中明确说明分红方案的细节。基金份额持有人大会的表决程序应当遵循公开、公平、公正的原则。五、论述题