个人委托理财协议书效力

个人委托理财协议书效力1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：XX先生，性别：男，身份证号码：XXXXXXXXXXXXXXXXXX，住所地：中国北京市朝阳区XX路XX号XX小区X号楼X单元X室，联系电话：XXXXXXXXXXX。甲方作为委托理财合同的委托方，基于对乙方专业理财服务的认可及自身投资理财需求，自愿与乙方签订本协议，委托乙方提供专业的理财服务。甲方具备完全民事行为能力，能够独立承担民事责任，且已充分了解并确认本协议的全部条款，并自愿遵守。

甲方地址：中国北京市朝阳区XX路XX号XX小区X号楼X单元X室。

甲方法定代表人/负责人：XX先生，身份证号码：XXXXXXXXXXXXXXXXXX，联系电话：XXXXXXXXXXX。

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：XX理财有限公司，统一社会信用代码：XXXXXXXXXXXXXXXXXX，住所地：中国上海市浦东新区XX路XX号XX大厦X层X室，联系电话：XXXXXXXXXXX。乙方作为专业的理财服务机构，具备合法的理财服务资质，根据国家相关法律法规及行业规范，为甲方提供个性化的理财规划及资产配置服务。

乙方地址：中国上海市浦东新区XX路XX号XX大厦X层X室。

乙方法定代表人/负责人：XX女士，身份证号码：XXXXXXXXXXXXXXXXXX，联系电话：XXXXXXXXXXX。

**协议简介：**

本协议的签订基于甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的原则下，就甲方委托乙方提供专业理财服务事宜达成一致。甲方具备一定的投资理财需求，希望通过乙方的专业服务实现资产保值增值，而乙方作为合法合规的理财服务机构，拥有专业的理财团队、丰富的投资经验和完善的风险控制体系。双方基于此背景及前提条件，经友好协商，达成如下协议。

甲方自愿将其合法拥有的部分资产委托乙方进行管理，乙方根据甲方的委托要求及风险偏好，制定个性化的理财方案，并负责资产的投资运作及风险管理。双方在协议约定的期限内，共同遵守本协议的各项条款，确保理财服务的顺利履行。本协议的签订，不仅体现了甲乙双方对彼此信任的合作基础，也为甲方的资产保值增值提供了专业保障，同时，乙方的专业服务也将有助于甲方更好地实现投资目标。

本协议的签订，是甲乙双方基于真实意愿和合法利益进行的合作，双方均将严格遵守协议约定，确保协议目的的实现。协议的履行过程中，双方将本着相互尊重、协商一致的原则，妥善处理可能出现的各类问题，共同维护双方的合法权益。本协议的签订，标志着甲方正式委托乙方提供理财服务，乙方也将严格按照协议约定，为甲方提供专业、高效、安全的理财服务，确保甲方的投资利益得到有效保障。双方将通过本协议的履行，建立起长期稳定的合作关系，共同推动理财服务的规范化、专业化发展。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的在于明确甲乙双方在委托理财服务中的权利与义务，确保乙方根据甲方的委托要求，提供专业、规范的理财服务，帮助甲方实现资产保值增值的投资目标。本协议涉及的具体内容包括但不限于：甲方的资产委托管理、乙方的理财方案制定与执行、资产的风险管理、收益分配、信息披露、协议的变更与解除等。甲方委托乙方管理的资产范围包括但不限于现金、、债券、基金、信托产品等，具体资产种类和规模由双方另行协商确定。乙方将根据甲方的风险偏好和投资目标，制定个性化的理财方案，并负责资产的投资运作和风险管理，确保甲方的投资利益得到有效保障。

第二条定义

1.**委托理财**：指甲方将一定数额的资产委托给乙方进行管理，乙方根据甲方的委托要求，进行投资运作，并获取收益的一种服务模式。

2.**理财方案**：指乙方根据甲方的风险偏好和投资目标，制定的投资计划，包括资产配置、投资策略、风险控制等。

3.**资产管理**：指乙方对甲方委托管理的资产进行投资运作和风险管理的全过程。

4.**收益分配**：指乙方在资产管理过程中产生的收益，按照协议约定进行分配给甲方。

5.**信息披露**：指乙方定期向甲方披露资产管理的情况，包括资产净值、投资组合、收益情况等。

6.**风险控制**：指乙方在资产管理过程中，采取的各种措施，以降低投资风险，保障甲方资产的安全。

第三条双方权利与义务

**1.甲方的权力和义务**

**权力：**

甲方有权要求乙方按照本协议约定提供专业、规范的理财服务，并对乙方的理财方案和投资运作进行监督。甲方有权随时了解其委托资产的状况，包括资产净值、投资组合、收益情况等，乙方应定期向甲方披露相关信息。甲方有权根据自身情况的变化，要求乙方调整理财方案，乙方应在合理范围内予以配合。甲方有权在协议约定的期限内，随时解除本协议，并要求乙方返还其委托管理的资产及相应的收益。甲方有权要求乙方对其提供的理财服务进行保密，乙方应严格遵守保密义务。

**义务：**

甲方应向乙方如实提供其委托管理的资产情况，包括资产种类、规模、权属等，并确保其提供的资料真实、准确、完整。甲方应按照本协议约定，向乙方支付相应的服务费用。甲方应遵守本协议的约定，不得擅自变更或解除协议，如需变更或解除，应提前与乙方协商。甲方应配合乙方进行资产的风险评估和尽职，并提供必要的协助。甲方应对其提供的投资指令和要求的合理性负责，并承担由此产生的风险。甲方应遵守国家相关法律法规，不得利用乙方提供的理财服务进行非法活动。

**2.乙方的权力和义务**

**权力：**

乙方有权要求甲方提供真实、准确、完整的资产信息，并有权对甲方提供的资料进行核实。乙方有权按照本协议约定，向甲方收取服务费用。乙方有权根据市场情况和甲方的风险偏好，调整理财方案，并应提前通知甲方。乙方有权在甲方违反本协议约定时，要求甲方纠正或解除协议。乙方有权对其在理财服务过程中知悉的甲方商业秘密进行保密，甲方应予以配合。

**义务：**

乙方应根据甲方的委托要求，制定个性化的理财方案，并负责资产的投资运作和风险管理。乙方应按照理财方案进行投资运作，并应定期向甲方披露资产管理的情况，包括资产净值、投资组合、收益情况等。乙方应采取有效的风险控制措施，降低投资风险，保障甲方资产的安全。乙方应配备专业的理财团队，为甲方提供专业、高效的服务。乙方应遵守国家相关法律法规和行业规范，合法合规地进行理财服务。乙方应妥善保管甲方提供的资料，并对其保密。乙方应在协议约定的期限内，向甲方分配理财收益。乙方应配合甲方进行资产的风险评估和尽职，并提供必要的专业意见。乙方应承担因其违反本协议约定而给甲方造成的损失。乙方应定期对理财方案进行评估，并根据市场情况和甲方的需求进行调整，确保理财方案的有效性和合理性。乙方应建立完善的信息披露制度，确保甲方能够及时了解其委托资产的状况。乙方应建立应急机制，应对市场突变或其他突发事件，并应及时采取措施，降低风险损失。乙方应接受甲方的监督，并应积极配合甲方的检查和审计。乙方应为其提供的理财服务承担相应的法律责任，并应承担因其违反本协议约定而给甲方造成的损失。乙方应定期对理财方案进行风险评估，并根据风险评估结果进行调整，确保理财方案的安全性。乙方应建立完善的风险控制体系，确保资产的安全。乙方应定期对理财团队进行培训，提高其专业水平和服务质量。乙方应建立客户服务体系，为甲方提供咨询和售后服务。乙方应定期对理财服务进行评估，并根据评估结果进行改进，提高服务质量。乙方应建立完善的内部控制制度，确保其理财服务的规范性和合规性。乙方应定期对内部控制制度进行评估，并根据评估结果进行改进，提高内部控制水平。乙方应建立完善的合规管理体系，确保其理财服务的合规性。乙方应定期对合规管理体系进行评估，并根据评估结果进行改进，提高合规管理水平。

第四条价格与支付条件

1.服务费用：乙方提供本协议约定的理财服务，应向甲方收取服务费用。服务费用的计算方式为甲方委托管理资产总额的X%（年费率），具体费率由双方在协议签订时协商确定。如甲方委托管理资产总额发生变动，服务费用应相应调整。

2.支付方式：甲方应通过银行转账的方式向乙方支付服务费用。甲方应在协议签订之日起X日内，将首期服务费用支付至乙方指定的银行账户。后续服务费用应在每个结算周期结束后的X日内支付。

3.支付时间：首期服务费用应在协议签订之日起X日内支付，后续服务费用应在每个结算周期结束后的X日内支付。甲方逾期支付服务费用的，应按日向乙方支付逾期付款金额的X%作为违约金。

4.费用调整：如遇国家政策调整或市场变化，导致乙方服务成本发生重大变动的，双方应协商调整服务费用。甲方应按调整后的费率支付服务费用。

5.服务：如甲方在本协议约定的期限内，未实际使用乙方提供的理财服务，乙方应退还甲方已支付的服务费用。

6.税费承担：服务费用中包含的税费，由甲方承担。

第五条履行期限

1.协议有效期：本协议自双方签字盖章之日起生效，有效期为X年。协议期满前X日，如双方均未提出异议，本协议自动续期X年。

2.协议终止：甲乙双方可在协议约定的期限内，随时协商解除本协议。甲方提前解除协议的，应向乙方支付相当于X个月服务费用的违约金。乙方提前解除协议的，应向甲方支付相当于X个月服务费用的违约金。

3.关键时间节点：本协议签订之日起X日内，甲乙双方应完成协议的签署和首期服务费用的支付。每个结算周期结束后的X日内，乙方应向甲方披露资产管理的情况，并完成服务费用的结算。

4.特殊情况：如遇国家政策调整、市场重大变化或其他不可抗力因素，导致本协议无法继续履行的，双方应协商解除协议，并按实际情况处理资产和费用。

5.通知与确认：甲乙双方应通过书面方式通知对方协议的变更、解除或其他重要事项。通知送达后，对方应在X日内予以确认。

第六条违约责任

1.甲方违约责任：

(1)甲方未按本协议约定支付服务费用的，应按日向乙方支付逾期付款金额的X%作为违约金。逾期超过X日的，乙方有权解除本协议，并要求甲方支付相当于X个月服务费用的违约金。

(2)甲方未如实提供资产信息或提供虚假资料的，应承担由此产生的一切责任，包括但不限于投资损失、法律责任等。乙方有权解除本协议，并要求甲方赔偿由此造成的损失。

(3)甲方擅自变更理财方案或投资指令，导致投资风险增加或产生损失的，应承担由此产生的全部责任。乙方有权解除本协议，并要求甲方赔偿由此造成的损失。

(4)甲方违反国家相关法律法规，利用乙方提供的理财服务进行非法活动的，应承担由此产生的一切责任，包括但不限于法律责任、经济损失等。乙方有权解除本协议，并要求甲方赔偿由此造成的损失。

2.乙方违约责任：

(1)乙方未按本协议约定提供理财服务的，应按日向甲方支付服务费用总额的X%作为违约金。违约金累计超过X个月服务费用总额的，甲方有权解除本协议，并要求乙方赔偿由此造成的损失。

(2)乙方未按本协议约定披露资产管理情况或提供虚假信息的，应按日向甲方支付服务费用总额的X%作为违约金。乙方有义务向甲方提供真实、准确、完整的资产管理信息，并承担由此产生的责任。

(3)乙方未按理财方案进行投资运作，导致投资风险增加或产生损失的，应承担由此产生的全部责任。乙方有义务按照理财方案进行投资运作，并承担由此产生的责任。

(4)乙方泄露甲方商业秘密或利用甲方信息进行非法活动的，应承担由此产生的一切责任，包括但不限于法律责任、经济损失等。乙方有义务对甲方商业秘密进行保密，并承担由此产生的责任。

(5)乙方在理财服务过程中存在重大过失或故意行为，导致甲方产生损失的，应承担全部赔偿责任。乙方有义务为其提供的理财服务承担相应的法律责任，并承担由此产生的责任。

(6)乙方未采取有效的风险控制措施，导致甲方资产损失的，应承担相应的赔偿责任。乙方有义务采取有效的风险控制措施，保障甲方资产的安全，并承担由此产生的责任。

(7)乙方未定期对理财方案进行评估和调整，导致投资效果不佳或产生损失的，应承担相应的赔偿责任。乙方有义务定期对理财方案进行评估和调整，确保理财方案的有效性，并承担由此产生的责任。

(8)乙方未建立完善的信息披露制度和客户服务体系，导致甲方无法及时了解其委托资产的状况或获得必要的服务的，应承担相应的赔偿责任。乙方有义务建立完善的信息披露制度和客户服务体系，确保甲方能够及时了解其委托资产的状况和获得必要的服务，并承担由此产生的责任。

(9)乙方未建立完善的内部控制制度和合规管理体系，导致理财服务存在违规行为或产生损失的，应承担相应的赔偿责任。乙方有义务建立完善的内部控制制度和合规管理体系，确保其理财服务的规范性和合规性，并承担由此产生的责任。

(10)乙方在协议履行过程中存在其他违约行为的，应承担相应的违约责任，并赔偿甲方由此产生的损失。乙方有义务遵守本协议的约定，并承担由此产生的责任。

第七条不可抗力

1.定义：不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害（如地震、洪水、台风等）、战争、动乱、政府行为（如法律法规的变更、税收政策调整等）、流行病疫情、网络攻击、系统故障等。

2.不可抗力影响：如发生不可抗力事件，导致甲乙双方无法履行本协议约定的部分或全部义务，双方均应免除因该不可抗力事件造成的违约责任。不可抗力事件的影响范围和持续时间，由双方根据实际情况协商确定。

3.通知义务：任何一方在发生不可抗力事件时，应立即通知对方，并提供相关证明材料。通知应在不可抗力事件发生后X日内送达对方。

4.协商解决：双方在不可抗力事件发生后，应积极协商解决，尽量减少损失。协商期间，双方应保持沟通，及时了解不可抗力事件的影响和进展。

5.情势变更：如不可抗力事件持续超过X日，双方应协商调整本协议的条款或解除本协议。协商不成的，可依法申请仲裁或诉讼解决。

6.不可抗力解除：如不可抗力事件导致本协议无法继续履行，双方均有权解除本协议。解除协议后，双方应按实际情况处理资产和费用，并相互返还已收取的款项。

7.不可抗力证明：双方在不可抗力事件发生后，应共同核实不可抗力事件的影响，并保留相关证明材料。如双方对不可抗力事件的影响存在争议，可依法申请鉴定或仲裁。

8.不可抗力期间：在不可抗力事件持续期间，双方应暂停履行本协议约定的义务，直至不可抗力事件消除。不可抗力事件消除后，双方应恢复履行本协议约定的义务，并应根据不可抗力事件的影响，协商调整本协议的条款。

第八条争议解决

1.协商解决：甲乙双方在履行本协议过程中发生争议的，应首先通过友好协商的方式解决。双方应本着公平、合理的原则，积极协商，争取达成一致的解决方案。

2.调解解决：如协商不成，双方可以共同选择第三方调解机构进行调解。调解应遵循自愿、公平、公正的原则，调解结果经双方签字盖章后具有约束力。

3.仲裁解决：如调解不成，双方应将争议提交至XX仲裁委员会，按照该委员会的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。仲裁地点为XX市。

4.诉讼解决：如双方在本协议中另有约定或无法达成仲裁协议的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。诉讼地点为XX市XX区人民法院。

5.争议解决原则：在争议解决过程中，双方应遵守国家相关法律法规，并遵循公平、合理、自愿的原则。双方应积极配合争议解决机构的工作，并提供必要的证据和材料。

6.争议解决期间：在争议解决期间，双方应暂停履行本协议争议条款以外的其他义务，直至争议解决完毕。争议解决期间，双方应保持沟通，并积极寻求解决方案。

7.争议解决费用：争议解决过程中产生的仲裁费、诉讼费、律师费等费用，由败诉方承担。如双方均有责任，应按照责任大小比例分担。

8.争议解决适用法律：本协议争议解决条款的适用法律为中华人民共和国法律。双方应遵守中华人民共和国法律的规定，并按照法律规定解决争议。

第九条其他条款

1.通知方式：本协议项下的所有通知、请求、要求或其他通信均应以书面形式作出，并通过专人递送、挂号信、传真、电子邮件或本协议约定的其他方式送达。通知应在送达日的下一个工作日视为已送达。任何一方变更联系方式，应提前X日书面通知对方。

2.协议变更：本协议的任何变更或补充，均须经双方协商一致，并以书面形式作出，作为本协议不可分割的一部分。任何未经书面确认的变更或补充均无效。

3.协议解除：除本协议另有约定外，任何一方未经对方书面同意，不得单方面解除本协议。如一方严重违反本协议约定，另一方有权解除本协议，并要求违约方承担相应的违约责任。

4.保密条款：甲乙双方应对在本协议履行过程中知悉的对方的商业秘密进行保密，不得向任何第三方泄露。保密义务在本协议终止后继续有效。

5.不可分割性：本协议构成双方就本协议标的事项达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面协议、谅解和安排。本协议的任何条款均不能被视为独立存在，若某条款被认定为无效或不可执行，不影响其他条款的效力。

6.法律适用：本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。双方在签订本协议时，已充分了解并确认该法律对自身具有约束力。

7.完整协议：本协议及其附件构成双方就本协议标的事项达成的完整协议，