分账制管理的银行协议书

分账制管理的银行协议书1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：XX科技有限公司，

地址：中国北京市朝阳区XX路XX号XX大厦XX层，

法定代表人/负责人：张三，

联系方式

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：XX商业管理有限公司，

地址：中国上海市浦东新区XX大道XX号XX写字楼XX层，

法定代表人/负责人：李四，

联系方式

###协议简介

XX科技有限公司（以下简称“甲方”）与XX商业管理有限公司（以下简称“乙方”）基于双方在商业合作领域的长期合作关系及市场需求，经友好协商，达成一致，就银行账户分账制管理事宜签订本协议。甲方作为业务主体，需通过乙方提供的银行账户进行资金管理，以实现资金流水的清晰化、透明化及合规化。乙方作为专业服务提供方，负责甲方相关业务的账户管理、资金监控及合规指导，确保双方合作符合国家相关法律法规及银行业务要求。

本协议的签订基于以下前提条件：

1.甲方具备合法的经营资质及相应的业务开展能力，其业务范围涉及多个子项目或业务板块，需通过分账制管理实现资金隔离与清晰核算；

2.乙方具备专业的银行账户管理服务能力及合规风控体系，能够为甲方提供高效、安全的账户管理服务；

3.双方已就分账制管理的具体操作流程、费用标准及违约责任达成初步共识，并确认本协议内容符合双方实际需求。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的是明确甲方委托乙方进行银行账户分账制管理的权利与义务，确保甲方业务涉及的资金流水能够按照法律法规及内部管理要求实现清晰划分与独立核算。具体内容涵盖以下几个方面：甲方授权乙方使用其名下指定的银行账户群组，对甲方不同业务板块或子项目的资金进行分账管理，包括但不限于资金的收款、付款、转账、对账、报表生成及合规性审查等操作。乙方负责按照甲方提供的业务划分标准及操作指令，执行账户管理任务，并向甲方定期提交管理报告。双方共同遵守国家及地方关于分账制管理的相关法律法规，确保账户使用行为的合规性。本协议的执行范围限于甲方授权乙方管理的特定银行账户及对应的业务范畴，不得超出约定范围。

第二条定义

本协议中下列词语具有以下含义：

“分账制管理”指甲方授权乙方对其业务资金按照不同业务板块或项目进行独立核算和管理的模式，包括账户使用、资金流转监控及合规性审查等。

“银行账户群组”指甲方授权乙方使用的、用于分账制管理的全部或部分银行账户集合。

“业务板块”指甲方根据内部管理需求划分的、需要独立核算的业务单元或项目。

“管理报告”指乙方按照约定格式和周期，向甲方提交的关于账户使用情况、资金流水明细、合规性审查结果等内容的书面或电子文件。

“合规性审查”指乙方依据国家法律法规及银行业务要求，对甲方账户使用行为进行的合法性、合规性监督与核查。

第三条双方权利与义务

1.甲方的权力与义务

甲方有权要求乙方按照本协议约定，提供专业、高效的银行账户分账制管理服务，并有权对乙方的服务过程及结果进行监督与评估。甲方有权获取乙方提交的管理报告及其他相关文件，并有权根据业务需求调整分账制管理的具体要求。甲方应确保其提供的业务划分标准、操作指令及相关资料的真实性、准确性与完整性，并对因资料错误或遗漏导致的后果承担相应责任。甲方应按时足额支付乙方提供分账制管理服务所收取的费用，并配合乙方完成账户的开通、变更及注销等银行手续。甲方应严格遵守国家及地方关于分账制管理的法律法规，确保其业务活动的合规性，并对自身账户使用行为的合法性负责。

2.乙方的权力与义务

乙方有权依据本协议约定，向甲方收取相应的服务费用，并有权要求甲方提供开展服务所需的必要资料与配合。乙方应按照甲方提供的业务划分标准及操作指令，对银行账户群组进行分账制管理，确保资金流水的清晰化与独立核算。乙方应建立完善的账户管理流程及合规风控体系，对账户使用行为进行实时监控与定期审查，并向甲方提交真实、准确的管理报告。乙方应确保账户操作的安全性，采取有效措施防范资金风险，并对因自身操作失误导致的资金损失承担相应责任。乙方有权要求甲方及时提供或更正业务划分标准、操作指令等相关资料，并在甲方配合下完成账户的开通、变更及注销等银行手续。乙方应遵守保密义务，对甲方提供的商业秘密及敏感信息进行严格保密，未经甲方书面同意，不得向任何第三方泄露。乙方应积极配合甲方及监管机构的审计与检查，提供必要的证明材料及说明文件。

第四条价格与支付条件

甲方同意按照本协议约定向乙方支付银行账户分账制管理服务费用。服务费用采用以下方式计算与支付：乙方根据甲方授权管理的账户数量、交易频率、服务内容复杂程度等因素，每月初向甲方提供服务费用报价明细，经甲方确认后，作为当月服务费用。服务费用标准为人民币XX元/月/账户，其中包含账户日常管理、资金监控、报表生成及合规性审查等基础服务。如甲方要求提供额外的增值服务，如资金调度优化、专项合规咨询等，双方应另行协商确定费用，并签订补充协议。甲方应于每月XX日之前，将当月服务费用支付至乙方指定的银行账户。乙方应在收到款项后，按照约定向甲方提供完整的服务及相应文件。甲方逾期支付服务费用的，每逾期一日，应按逾期支付金额的千分之X向乙方支付违约金，逾期超过XX日的，乙方有权暂停服务，直至甲方付清欠款及违约金，且甲方仍需承担相应的违约责任。

第五条履行期限

本协议自双方签字盖章之日起生效，有效期为XX年。协议期满前XX日，如双方均未提出书面异议，本协议自动续期XX年，续期次数不限。协议有效期内，乙方应按照本协议约定，自协议生效之日起开始履行分账制管理服务义务，直至协议终止或提前解除。双方均应在本协议约定的期限内履行各自义务，任何一方不得擅自变更或解除协议，如需变更或解除，应提前XX日书面通知对方，并经对方书面同意。协议终止或解除后，乙方应在XX日内完成账户管理工作的交接，并配合甲方完成相关银行手续，甲方应按照约定支付协议终止前的服务费用。

第六条违约责任

1.甲方违约责任

甲方未按时足额支付乙方服务费用的，构成违约。除按照第四条约定支付逾期违约金外，甲方还应承担因逾期支付给乙方造成的损失，包括但不限于乙方催收费用、律师费等。若甲方逾期支付超过XX日，乙方有权解除本协议，并要求甲方支付协议期内全部服务费用及违约金，甲方还应赔偿乙方因此遭受的损失。甲方提供的业务划分标准、操作指令等资料虚假或不完整，导致乙方无法正常履行服务或产生合规风险的，甲方应承担全部责任，并赔偿乙方因此遭受的损失，包括但不限于罚款、处罚、第三方索赔等。甲方擅自超出授权范围使用银行账户，或干扰乙方正常开展服务工作的，构成违约，乙方有权解除本协议，并要求甲方赔偿因此遭受的全部损失，包括但不限于监管处罚、资金损失等。

2.乙方违约责任

乙方未按照本协议约定履行分账制管理服务义务，或提供的服务不符合约定标准，导致甲方无法正常开展业务或产生合规风险的，构成违约。乙方应承担相应的赔偿责任，包括但不限于因服务失误导致的资金损失、监管处罚等。乙方泄露甲方商业秘密或敏感信息的，构成严重违约，应向甲方支付违约金人民币XX万元，并赔偿甲方因此遭受的全部损失，包括但不限于直接经济损失、商誉损失等。乙方因操作失误导致甲方资金损失的，应按照实际损失金额进行赔偿，且赔偿上限不低于人民币XX万元。乙方未按时提交管理报告或提供必要文件，经甲方书面催告后仍未改正的，构成违约，应向甲方支付违约金人民币XX元/次，并赔偿甲方因此遭受的损失。乙方擅自变更账户使用方式或泄露账户信息给第三方，构成严重违约，应向甲方支付违约金人民币XX万元，并赔偿甲方因此遭受的全部损失，包括但不限于监管处罚、资金损失、商誉损失等。任何一方违约导致本协议无法继续履行的，守约方有权解除本协议，并要求违约方赔偿因此遭受的损失。

3.违约金的计算与支付

本协议约定的违约金不足以弥补守约方损失的，守约方有权要求违约方赔偿实际损失。违约方应在收到守约方书面违约通知后XX日内，支付相应的违约金及赔偿金。逾期支付的，每逾期一日，应按逾期支付金额的千分之X向守约方支付违约金。

第七条不可抗力

不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于地震、台风、洪水、火灾、战争、罢工、政府行为（如法律法规变更、政策调整、行政命令等）、流行病疫情、网络攻击或系统故障等。任何一方因不可抗力导致无法履行或部分无法履行本协议义务的，不承担违约责任，但应在不可抗力发生后XX日内书面通知对方，并提供相关证明文件。不可抗力影响持续超过XX日的，双方应协商是否延期履行、部分履行或解除本协议。因不可抗力造成的损失，由双方各自承担，任何一方不得向对方索赔。不可抗力消除后，受影响的当事人应尽快恢复履行本协议义务，并应对方要求提供必要的协助。若不可抗力导致本协议无法继续履行，且双方在不可抗力消除后XX日内未能达成一致，本协议可予以解除，双方互不承担违约责任，但应妥善处理善后事宜，包括费用结算、资料返还等。

第八条争议解决

因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权向协议签订地有管辖权的人民法院提起诉讼。除双方另有书面约定外，诉讼过程中产生的所有诉讼费用（包括但不限于案件受理费、保全费、律师费等）由败诉方承担。若争议涉及仲裁条款的适用，双方应将争议提交至XX仲裁委员会，按照该会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。仲裁过程中产生的所有仲裁费用（包括但不限于仲裁费、律师费等）由败诉方承担。双方应遵守并履行生效的仲裁裁决或法院判决，任何一方拒绝履行，另一方有权向有关机关申请强制执行。在争议解决期间，除争议事项外，双方应继续履行本协议其他未受争议影响的义务。

第九条其他条款

1.通知方式：本协议项下的所有通知、请求、要求或其他通信，均应以书面形式（包括但不限于信函、传真、电子邮件）发送至本协议首页载明的地址、传真号码或电子邮件地址。任何一方变更联系方式，应提前XX日书面通知对方。通过电子邮件发送的通知，发出时视为送达；通过邮政服务发送的信函，寄出后XX日视为送达；通过传真发送的文件，发送成功后视为送达。若一方使用本协议首页未载明的联系方式发送通知，且未提供有效理由，则该通知不被视为有效送达。

2.协议变更：对本协议的任何修改或补充，均须经双方协商一致，并以书面形式作出，作为本协议不可分割的一部分。任何一方不得单方面修改本协议。补充协议与本协议具有同等法律效力，但不得与本协议约定相抵触。

3.法律适用：本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。双方在签订本协议前已充分了解并接受适用法律。

4.完整协议：本协议及其附件构成双方就本协议标的达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面协议、谅解或安排。未经双方书面同意，不得对本协议进行任何解释或扩大解释。

5.分割性：若本协议任何条款被认定为无效或不可执行，不影响其他条款的效力。双方应协商替换为内容最接近、合法有效的条款。

6.转让：未经对方事先书面同意，任何一方不得将其在本协议项下的权利或义务部分或全部转让给第三方。转让需另行签订书面协议。

7.利益冲突：双方应在履行本协议过程中，避免出现可能影响协议公正履行的利益冲突，并及时通知对方。

第十条附则

1.附件：本协议附件是本协议不可分割的组成部分，与本协议具有同等法律效力。附件包括但不限