2026年基金从业资格科目三考试模拟题及答案

2026年基金从业资格科目三考试模拟题及答案考试时长：120分钟满分：100分试卷名称：2026年基金从业资格科目三考试模拟题及答案考核对象：基金从业资格考试应试人员题型分值分布：-判断题（总共10题，每题2分）总分20分-单选题（总共10题，每题2分）总分20分-多选题（总共10题，每题2分）总分20分-案例分析（总共3题，每题6分）总分18分-论述题（总共2题，每题11分）总分22分总分：100分---一、判断题（每题2分，共20分）1.基金募集期间，基金管理人应当指定专人负责基金份额的认/申购操作。2.基金合同是规范基金运作、明确基金份额持有人和基金管理人权利义务关系的法律文件。3.基金托管人应当对基金财产进行独立保管，但可以接受基金管理人的指令进行投资操作。4.基金信息披露的目的是为了保护基金投资者的利益，确保信息的真实、准确、完整、及时。5.开放式基金的基金份额持有人可以随时向基金管理人申请赎回基金份额。6.基金管理人应当建立健全风险管理制度，但不需要对基金运作的合规性进行监督。7.基金销售机构在销售基金产品时，可以夸大宣传或隐瞒重要信息。8.基金业绩比较基准的设定应当合理，并与基金的投资目标、策略相匹配。9.基金合同生效后，基金管理人不得擅自变更基金合同的内容。10.基金份额持有人大会应当由基金份额持有人通过书面形式进行表决。二、单选题（每题2分，共20分）1.下列哪项不属于基金合同的主要内容？A.基金运作方式B.基金份额持有人权利义务C.基金管理人报酬D.基金投资策略2.基金托管人发现基金管理人的投资行为违反基金合同时，应当如何处理？A.直接进行投资调整B.向中国证监会报告C.要求基金管理人纠正D.通知基金份额持有人3.基金信息披露中，哪项属于定期报告的内容？A.基金招募说明书B.基金季度报告C.基金份额持有人大会决议D.基金净值公告4.开放式基金的基金份额持有人赎回基金份额时，赎回费用由谁承担？A.基金管理人B.基金托管人C.基金份额持有人D.基金销售机构5.基金管理人应当如何履行信息披露义务？A.仅在基金合同中约定披露内容B.根据监管要求进行披露C.由基金托管人代为披露D.仅向基金份额持有人披露6.基金销售机构在销售基金产品时，应当遵循的原则是？A.收入最大化原则B.客户利益优先原则C.风险最小化原则D.成本最小化原则7.基金业绩比较基准的设定应当考虑哪些因素？A.基金的投资目标B.市场基准指数C.基金的风险水平D.以上都是8.基金合同生效后，基金管理人可以如何变更基金合同？A.经基金份额持有人大会通过B.经中国证监会批准C.经基金托管人同意D.以上都是9.基金份额持有人大会的表决方式是？A.按基金份额比例投票B.简单多数通过C.全体一致通过D.以上都是10.基金信息披露的目的是什么？A.提高基金业绩B.保护基金投资者利益C.增加基金规模D.降低基金风险三、多选题（每题2分，共20分）1.基金合同的主要内容有哪些？A.基金运作方式B.基金份额持有人权利义务C.基金管理人报酬D.基金投资范围E.基金托管人职责2.基金信息披露的类型有哪些？A.基金招募说明书B.基金净值公告C.基金季度报告D.基金半年度报告E.基金年度报告3.基金销售机构在销售基金产品时，应当遵循哪些原则？A.客户利益优先原则B.收入最大化原则C.真实性原则D.准确性原则E.及时性原则4.基金业绩比较基准的设定应当考虑哪些因素？A.基金的投资目标B.市场基准指数C.基金的风险水平D.基金的投资策略E.基金的费用水平5.基金合同生效后，基金管理人可以如何变更基金合同？A.经基金份额持有人大会通过B.经中国证监会批准C.经基金托管人同意D.以上都是6.基金份额持有人大会的表决方式有哪些？A.按基金份额比例投票B.简单多数通过C.全体一致通过D.以上都是7.基金信息披露的目的是什么？A.提高基金业绩B.保护基金投资者利益C.增加基金规模D.降低基金风险E.提高基金透明度8.基金管理人应当如何履行信息披露义务？A.根据监管要求进行披露B.仅在基金合同中约定披露内容C.由基金托管人代为披露D.仅向基金份额持有人披露E.定期披露基金运作情况9.基金销售机构在销售基金产品时，应当遵循哪些原则？A.真实性原则B.准确性原则C.及时性原则D.客户利益优先原则E.收入最大化原则10.基金业绩比较基准的设定应当考虑哪些因素？A.基金的投资目标B.市场基准指数C.基金的风险水平D.基金的投资策略E.基金的费用水平四、案例分析（每题6分，共18分）案例一：某基金管理人在2025年10月发行了一款新的开放式基金，基金合同中约定基金的投资范围为股票、债券和货币市场工具，业绩比较基准为沪深300指数。在基金募集期间，基金管理人通过电视广告宣传该基金“预期年化收益率高达15%，风险低，适合所有投资者”，但未披露基金的风险等级和投资者适当性匹配要求。基金募集结束后，部分投资者投诉基金管理人夸大宣传。问题：1.该基金管理人在基金募集期间的行为是否合规？为什么？2.基金管理人应当如何改进其信息披露工作？案例二：某基金托管人在2025年11月发现，某基金管理人的投资行为违反了基金合同中关于投资比例的限制，即股票投资比例超过80%。基金托管人立即要求基金管理人纠正，但基金管理人以“市场突发重大事件”为由拒绝纠正。问题：1.基金托管人应当如何处理该情况？2.基金托管人在基金运作中应当如何履行职责？案例三：某基金份额持有人大会拟就基金扩募事项进行表决，会议通知中约定由基金份额持有人按基金份额比例投票，简单多数通过。但部分基金份额持有人认为，基金扩募可能增加基金风险，要求基金管理人提供详细的扩募方案和风险提示。问题：1.基金份额持有人大会的表决方式是否合规？为什么？2.基金管理人应当如何履行信息披露义务，以保障基金份额持有人的知情权？五、论述题（每题11分，共22分）1.论述基金信息披露的意义和原则。2.结合实际案例，分析基金管理人如何履行投资者适当性管理义务。---标准答案及解析一、判断题1.×（基金份额的认/申购操作应当由基金份额持有人自行完成，基金管理人仅提供平台和指引。）2.√3.×（基金托管人应当独立保管基金财产，并对基金管理人的投资操作进行监督。）4.√5.√6.×（基金管理人应当建立健全风险管理制度，并对基金运作的合规性进行监督。）7.×（基金销售机构在销售基金产品时，不得夸大宣传或隐瞒重要信息。）8.√9.√10.×（基金份额持有人大会可以通过书面或现场方式进行表决。）二、单选题1.D（基金合同的主要内容不包括基金投资策略。）2.C（基金托管人应当要求基金管理人纠正。）3.B（基金季度报告属于定期报告的内容。）4.C（赎回费用由基金份额持有人承担。）5.B（基金管理人应当根据监管要求进行披露。）6.B（基金销售机构在销售基金产品时，应当遵循客户利益优先原则。）7.D（基金业绩比较基准的设定应当考虑以上所有因素。）8.A（基金合同生效后，基金管理人可以经基金份额持有人大会通过后变更。）9.A（基金份额持有人大会的表决方式是按基金份额比例投票。）10.B（基金信息披露的目的是保护基金投资者利益。）三、多选题1.A,B,C,D,E2.A,B,C,D,E3.A,C,D,E4.A,B,C,D,E5.A,B,C,D6.A,B,C,D7.B,E8.A,E9.A,B,C,D10.A,B,C,D,E四、案例分析案例一：1.不合规。基金管理人未披露基金的风险等级和投资者适当性匹配要求，且宣传内容夸大预期收益率，违反了《证券投资基金法》和《基金信息披露管理办法》的相关规定。2.基金管理人应当：-在基金募集期间，如实披露基金的风险等级和投资者适当性匹配要求；-通过多种渠道向投资者提供真实、准确、完整的基金信息；-加强投资者教育，提高投资者的风险意识。案例二：1.基金托管人应当：-立即要求基金管理人纠正违规行为；-如基金管理人拒绝纠正，应当向中国证监会报告；-在报告中国证监会的同时，通知基金份额持有人。2.基金托管人在基金运作中应当：-独立保管基金财产；-对基金管理人的投资操作进行监督；-定期对基金财产进行估值；-向基金份额持有人出具基金托管报告。案例三：1.表决方式基本合规，但基金管理人应当提供详细的扩募方案和风险提示。2.基金管理人应当：-在基金份额持有人大会召开前，向基金份额持有人提供详细的扩募方案和风险提示；-通过多种渠道向基金份额持有人披露基金信息；-确保基金份额持有人的知情权得到保障。五、论述题1.论述基金信息披露的意义和原则。基金信息披露的意义在于：-保护基金投资者的利益，确保信息的真实、准确、完整、及时；-提高基金运作的透明度，增强投资者对基金的信心；-促进基金市场的健康发展，维护市场秩序。基金信息披露的原则包括：-真实性原则：披露的信息应当真实、准确，不得虚假记载、误导性陈述或重大遗漏；-准确性原则：披露的信息应当准确无误，不得含有任何误导性内容；-完整性原则：披露的信息应当全面，不得遗漏重要信息；-及时性原则：披露的信息应当及时，不得延迟披露；-公开性原则：披露的信息应当向所有投资者公开，不得选择性披露。