2026年华创证券深港通开通测试题与应答指南含答案

2026年华创证券深港通开通测试题与应答指南含答案一、单选题（共10题，每题2分，合计20分）1.华创证券作为深港通南向交易参与机构，其主要职责不包括以下哪项？A.为客户提供深港通南向交易服务B.执行中国证监会关于深港通的监管要求C.直接参与深港通北向交易的资金清算D.监督南向交易者的市场行为合规性2.深港通开通后，以下哪类证券无法通过南向交易进入港股市场？A.A股上市的内地科技公司股票B.港股上市公司中资背景的股票C.上市地为中国香港的绿色能源公司股票D.A股上市公司在香港联交所上市的同股同权股票3.深港通南向交易的资金额度限制为每日多少亿元人民币？A.200亿元B.300亿元C.500亿元D.1000亿元4.华创证券在深港通开通前需完成的关键准备工作不包括以下哪项？A.与香港中介机构完成技术系统对接B.配置符合监管要求的南向交易席位C.组织内地客户进行深港通模拟交易培训D.直接代客进行北向交易的证券买卖操作5.深港通南向交易投资者资格要求中，以下哪项描述是错误的？A.必须满足证券账户资产不低于人民币50万元B.需具备至少18个月以上的证券交易经验C.可通过华创证券申请开通深港通权限D.不得存在近期违规交易记录6.深港通开通后，内地投资者通过南向交易投资港股的主要成本不包括以下哪项？A.交易佣金B.印花税C.证券买卖差价D.香港联交所交易费7.华创证券在深港通开通测试阶段的主要任务不包括以下哪项？A.模拟南向交易场景进行系统压力测试B.监测南向交易订单匹配效率C.直接代客进行实际南向交易操作D.评估南向交易风险控制机制有效性8.深港通南向交易的资金结算周期为多久？A.T+1B.T+2C.T+3D.T+09.华创证券在深港通开通后需向客户提供哪些服务？以下哪项不属于？A.深港通交易规则咨询B.南向交易风险提示C.直接代客进行北向交易D.南向交易投资组合建议10.深港通南向交易的主要目的是什么？A.促进港股市场国际化B.增加内地资金北向流入C.限制内地投资者投资港股D.减少香港市场交易量二、多选题（共5题，每题3分，合计15分）1.华创证券在深港通开通前需完成的技术准备包括哪些？A.与香港券商完成系统直连测试B.配置深港通南向交易权限C.建立港股实时行情获取机制D.设计南向交易异常情况应急预案2.深港通南向交易投资者需满足哪些条件？A.账户资产不低于人民币50万元B.具备18个月以上交易经验C.通过深港通知识测试D.无违规交易记录3.深港通南向交易的主要特点包括哪些？A.资金单向流通（内地→香港）B.交易时间与内地市场同步C.资金额度每日限制D.交易币种为港币4.华创证券在深港通开通测试阶段需重点关注哪些环节？A.系统稳定性测试B.订单匹配效率评估C.客户交易体验反馈D.风险控制机制验证5.深港通南向交易可能面临哪些风险？A.市场波动风险B.资金清算风险C.系统技术风险D.监管政策变化风险三、判断题（共10题，每题1分，合计10分）1.深港通开通后，内地投资者可通过华创证券直接投资港股市场。（√/×）2.深港通南向交易的资金额度与北向交易相同。（√/×）3.华创证券在深港通开通前需完成所有系统测试，无需模拟交易。（√/×）4.深港通南向交易投资者需缴纳印花税。（√/×）5.深港通南向交易的资金结算周期为T+1。（√/×）6.华创证券在深港通开通后可代客进行北向交易。（√/×）7.深港通南向交易的资金币种为人民币。（√/×）8.深港通南向交易投资者需具备境外投资经验。（√/×）9.华创证券在深港通开通测试阶段需评估客户满意度。（√/×）10.深港通南向交易的资金额度每日固定不变。（√/×）四、简答题（共4题，每题5分，合计20分）1.简述华创证券在深港通开通前需完成的主要准备工作。2.简述深港通南向交易的主要流程。3.简述深港通南向交易投资者需满足的条件。4.简述深港通南向交易可能面临的主要风险。五、案例分析题（共1题，10分）案例：某投资者通过华创证券开通深港通南向交易权限，计划投资港股中的某科技公司股票。假设该股票当日南向交易额为5亿元人民币，该投资者以港元买入该股票1000股，成交价为100港元/股。请回答：（1）该投资者的单笔交易是否超出每日南向交易额度限制？（2）该投资者的资金结算周期为多久？（3）若该股票当日价格波动较大，该投资者可能面临哪些风险？答案与解析一、单选题答案1.C2.B3.B4.D5.D6.B7.C8.A9.C10.A解析：1.C项错误，华创证券作为南向交易参与机构，不直接参与北向交易的资金清算。3.深港通南向交易每日额度为300亿元，参考近年政策文件。8.深港通南向交易资金结算周期为T+1，与A股市场一致。10.深港通南向交易主要促进港股市场国际化，参考政策初衷。二、多选题答案1.ABCD2.ABCD3.ABC4.ABCD5.ABCD解析：1.华创证券需完成系统对接、权限配置、行情获取及应急预案等，确保南向交易顺畅。3.深港通南向交易资金单向流通、交易时间同步、额度限制，但币种为港币。三、判断题答案1.√2.×（南向额度300亿元，北向额度150亿元）3.×（需完成模拟交易验证客户体验）4.×（南向交易无印花税）5.√6.×（华创证券仅支持南向交易服务）7.×（南向交易币种为港币）8.×（境外投资经验非必要条件）9.√10.×（额度可能因市场情况调整）四、简答题答案1.华创证券深港通开通前准备工作：-技术系统对接（与香港券商直连测试）；-权限配置（南向交易席位申请）；-风险控制机制设计（异常交易监控）；-客户培训（模拟交易及规则说明）。2.深港通南向交易流程：-投资者提交交易指令；-华创证券执行订单匹配；-资金划转至香港券商；-港股交收完成。3.深港通南向交易投资者条件：-账户资产≥50万元人民币；-交易经验≥18个月；-通过深港通知识测试；-无违规交易记录。4.主要风险：-市场波动风险（港股波动性大）；-资金清算风险（跨境结算延迟）；-系统技术风险（交易系统故障）；-监管政策变化风险。五、案例分析题答案（1）是否超出额度：-当日南向交易额5亿元，该投资者交易金额为100港元×1000股=10万港元（约7.7万元人民币），未超出每日