2025年上饶银行融资租赁保理合同协议

2025年上饶银行融资租赁保理合同协议出租人：上饶银行（以下简称“银行”），地址：[银行注册地址]，统一社会信用代码：[银行统一社会信用代码]，法定代表人：[银行法定代表人姓名]。承租人/债务人：[承租人公司名称]（以下简称“承租人”），地址：[承租人注册地址]，统一社会信用代码：[承租人统一社会信用代码]，法定代表人：[承租人法定代表人姓名]。转让人/供应商（如适用）：[供应商公司名称]（以下简称“转让人”），地址：[供应商注册地址]，统一社会信用代码：[供应商统一社会信用代码]，法定代表人：[供应商法定代表人姓名]。买方/债权人（如适用）：[买方公司名称]（以下简称“买方”），地址：[买方注册地址]，统一社会信用代码：[买方统一社会信用代码]。鉴于：1.银行是依法设立并有效存续的金融机构，有权提供融资租赁及保理服务；2.承租人因业务需要，有融资获取租赁物并使用的需求；3.（如适用）转让人因销售货物/提供服务产生应收账款，有融资及管理需求；4.（如适用）买方是承租人/转让人合法的货物/服务购买方，将按基础合同约定支付款项；5.银行同意为承租人提供融资租赁服务，并为（转让人）提供保理服务，双方经友好协商，依据中华人民共和国相关法律、法规，达成以下协议（以下简称“本协议”），以资共同遵守。第一条定义除非本协议上下文另有解释，下列词语具有以下含义：1.1融资租赁：指银行根据承租人对租赁物的选择和要求，向承租人提供融资，出租人购买租赁物，承租人使用租赁物并分期支付租金的契约性业务。1.2保理：指卖方（转让人）将其现在或将来的基于其与买方订立的货物销售/服务合同所产生的应收账款转让给银行（保理商），由银行（保理商）为其提供贸易融资、销售分户账管理、应收账款催收、信用风险控制等服务的一种综合性金融服务方式。1.3租赁物：指承租人选择并要求银行购买，由承租人使用，并按本协议约定支付租金的标的物，具体包括名称、规格型号、数量、品牌、购置地、预计使用年限等，详见本协议附件一（如提供）。1.4租赁金额：指银行根据本协议及附件约定向承租人提供的融资总额，币种为人民币[具体金额]元。1.5租期：指本协议项下融资租赁的期限，自[起租日期]起至[止租日期]止。1.6租金：指承租人根据本协议约定向银行支付的用于偿还融资租赁本金及费用的款项，包括本金和利息（如有）。1.7应收账款：指转让人因销售货物/提供服务向买方收取的款项，具体范围以本协议附件二（如提供）所列为准，其产生基于转让人与买方签订的基础销售合同/服务合同。1.8保理额度：指银行根据本协议约定向转让人提供的、可用于转让应收账款并获取融资的额度。1.9基础交易合同：指转让人与买方签订的、产生应收账款的销售合同或服务合同。1.10买方：指根据基础交易合同向转让人/承租人支付应收账款款项的义务人。1.11通知：指根据本协议第十条约定方式发送的任何书面通知、要求或文件。第二条融资租赁条款（如适用）2.1购买租赁物：银行根据承租人的选择和要求，同意购买承租人指定的租赁物，并向承租人交付该租赁物。租赁物的所有权在承租人付清全部租金前归银行所有。2.2租赁物交付与验收：承租人应负责办理租赁物的交付、运输、安装、调试及验收手续，并确保租赁物符合约定用途。承租人应在收到租赁物后[具体天数]日内完成验收，并书面通知银行。如因租赁物原因导致承租人无法正常使用，银行应根据情况协商解决方案。2.3租金支付：承租人应按照以下方式向银行支付租金：(a)租金构成：每期租金包括当期应还本金及当期利息（如有，按[利率计算方式]计算）。(b)支付频率与金额：承租人应按[月/季/年]支付租金，每期租金金额为人民币[具体金额]元，共[期数]期，总计租金为人民币[总租金金额]元。(c)支付日期：每期租金应于[支付周期起始日]起[具体天数]日内支付至银行指定账户。(d)支付账户：承租人应将租金支付至以下银行账户：账号：[银行账号]，开户行：[开户行名称]，户名：[银行名称]。2.4租赁物的使用、维护与保险：承租人应负责租赁物的日常使用、维护和保养，确保其处于良好状态。承租人应在租赁期内负责办理并支付租赁物所需的一切保险费用（包括但不限于财产保险、责任保险等），并确保保险范围和保额能够覆盖租赁物可能发生的损失。保险单须包含银行为第一受益人的权益条款。2.5租赁物的所有权：在承租人全部支付完毕本协议项下所有应付款项（包括租金、利息及其他费用）前，租赁物的所有权始终属于银行。承租人不得擅自对租赁物进行抵押、质押、转租、出售、赠与或设置任何其他权利负担。2.6租赁物的残值处理：本协议期满时，关于租赁物的处理方式约定如下：[选择一项或协商确定，例如：(a)承租人按残值收购，残值金额为人民币[金额]元；(b)承租人继续租赁，租金按[新租金金额]元/期支付至期满；(c)银行收回租赁物，无偿或按[金额]元作价转让给承租人；(d)其他约定方式]。2.7对租赁物的价值监控：在租赁期内，银行有权根据需要了解租赁物的使用状况、维护情况及市场价值变化，承租人应予以配合。第三条保理条款（如适用）3.1应收账款转让：转让人自愿将其依据基础交易合同对买方享有的、尚未到期的应收账款，按照本协议附件二（如提供）所列明的范围和金额，整体转让给银行。本转让为[有追索权/无追索权]转让。3.2融资：银行根据本协议约定及转让应收账款的情况，向转让人提供贸易融资。融资方式及金额按以下约定执行：(a)融资比例：银行同意按转让应收账款总额的[百分比]%提供融资，最高不超过人民币[具体金额]元。(b)融资支付：银行应在收到转让人提交的完整有效的应收账款转让文件及银行要求的其他文件后[具体天数]日内，将融资款项支付至转让人指定账户。(c)融资账户：转让人应将融资款项接收至以下银行账户：账号：[银行账号]，开户行：[开户行名称]，户名：[转让人公司名称]。3.3保理服务内容：银行向转让人提供以下一项或多项保理服务：(a)贸易融资：按照本协议约定提供预融资款项。(b)销售分户账管理：替转让人管理应收账款账务，包括记录、对账等。(c)应收账款催收：负责向买方进行应收账款的催收工作。(d)信用风险控制：为转让人提供买方信用风险咨询服务（如有）。3.4费用：转让人应向银行支付以下费用：(a)保理费：按转让应收账款总额的[百分比]%收取，或按每笔应收账款收取人民币[具体金额]元，具体费率及计算方式以附件约定为准。保理费应在[支付时间节点，如融资款支付时/每月/合同到期时]支付。(b)其他费用：因提供保理服务产生的其他费用（如催收费用、报告费等），由[转让人/银行]承担。3.5买方付款保证：转让人保证，买方根据基础交易合同约定支付的应收账款款项将直接支付给银行，或按照银行指示支付。如买方未能按基础交易合同约定支付应收账款，且转让人未能采取有效措施向买方追偿，则[银行/转让人]将按本协议约定处理。第四条双方权利与义务4.1银行权利与义务：(a)银行有权按照本协议约定收取租金、保理费及其他费用。(b)银行有权审核承租人/转让人/买方的资信状况。(c)银行有权要求承租人提供履约保证金、担保等。(d)银行有权对租赁物进行价值监控。(e)如发生违约，银行有权采取包括但不限于要求提前还款、宣布合同无效、收回租赁物、行使担保权、采取法律手段追偿等措施。(f)银行应按照约定向承租人提供融资，并履行保理服务内容。(g)银行应妥善保管承租人/转让人提供的资料。4.2承租人权利与义务：(a)承租人有权在租赁期内使用租赁物（所有权归银行期间除外）。(b)承租人应按照本协议第二条约定的方式和期限足额支付租金。(c)承租人应保证租赁物仅用于约定的用途，并遵守相关法律法规。(d)承租人应负责租赁物的日常维护和保养，并承担因其使用或维护不当造成的损失。(e)承租人应按时提供银行要求的财务报表、经营状况等资料。(f)承租人应配合银行进行信用调查和资产监控。(g)发生可能影响其履约能力的事件时，应及时通知银行。(h)在租赁期内，未经银行书面同意，不得擅自变更租赁物用途、转让、出租、抵押、设置担保等。4.3（如适用）转让人权利与义务：(a)转让人有权按照本协议约定收取融资款项。(b)转让人应按照本协议约定将应收账款转让给银行，并提交完整有效的文件。(c)转让人应保证其是应收账款合法的转让主体，基础交易合同有效且未发生重大纠纷。(d)转让人应配合银行进行应收账款核实、管理和催收工作。(e)转让人应确保买方按照基础交易合同约定支付应收账款。(f)转让人应按照本协议约定支付保理费用及其他相关费用。4.4（如适用）买方义务：(a)买方应按照基础交易合同约定按时足额支付款项给转让人/银行。(b)买方应配合银行（或转让人）就应收账款事宜进行必要的确认或说明。第五条保证金与担保（如适用）5.1承租人/转让人应根据银行要求，向银行缴纳保证金人民币[具体金额]元，或提供银行认可的[具体担保方式，如抵押、质押、保证]担保，具体条款以附件或另行签订的担保合同为准。保证金的用途或担保的范围、解除条件等按约定执行。第六条费用与支付6.1承租人应按本协议第二条约定的方式和期限支付租金。6.2（如适用）转让人应按本协议第三条约定的方式和期限支付保理费及其他费用。6.3双方应各自承担因签署和履行本协议而产生的律师费、评估费、登记费等中介费用，除非另有约定。6.4所有应付款项的支付均以人民币计价。如涉及币种转换，汇率按付款当日银行公布的汇率确定。第七条违约条款7.1任何一方违反本协议项下任何约定义务，均构成违约。7.2违约责任：发生违约情形时，违约方应向守约方支付违约金，违约金金额为[具体计算方式，如违约金额的X%]。若违约金不足以弥补守约方实际损失的，守约方有权要求违约方赔偿全部损失。7.3特定违约情形及处理：(a)承租人未按时足额支付租金的，银行除有权收取逾期利息（按[利率]%计算）和违约金外，还有权采取以下一项或多项措施：要求承租人一次性付清全部租金及费用；宣布合同提前到期，要求承租人立即付清全部租金、利息、违约金及费用，并收回租赁物；行使担保权；将违约情况通报征信机构。(b)（如适用）转让人未按时足额支付保理费或其他费用的，银行有权暂停提供保理服务或要求立即支付。(c)（如适用）买方未按基础交易合同约定支付应收账款的，银行（或转让人）有权向买方追讨，并要求转让人承担相应责任。如属有追索权保理，银行有权向转让人追回已支付的融资款及利息、费用、违约金等。(d)承租人/转让人提供虚假信息或隐瞒重要事实，给银行造成损失的，应承担赔偿责任。(e)任何一方违反关于租赁物所有权或应收账款转让约定的，应承担相应法律责任。7.4合同解除：发生下列情况之一时，守约方有权解除本协议：(a)一方发生根本性违约，经守约方书面催告后[具体天数]日内仍未纠正的；(b)一方进入破产、清算程序或被宣告解散的；(c)法律法规规定的其他可解除合同的情形。第八条不可抗力8.1若因地震、台风、洪水、战争、动乱、政府行为等不可抗力事件，导致本协议无法履行或延迟履行，遭遇不可抗力的一方应立即通知对方，并在合理期限内提供证明文件。8.2因不可抗力造成的损失，双方各自承担。若不可抗力持续超过[具体天数]日，双方有权协商解除本协议。第九条法律适用与争议解决9.1本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。9.2因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，应按照下列第[选择一项]种方式解决：(a)提交[具体仲裁委员会名称]按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。仲裁地点为[仲裁地点]，仲裁语言为中文。(b)依法向[具体法院名称，如上饶市XX区人民法院]提起诉讼。第十条通知与送达10.1双方在本协议首页载明的地址为有效通讯地址。任何书面通知或文件按该地址邮寄（以挂号信或特快专递方式）或通过电子邮件发送即视为有效送达。10.2任何一方变更通讯地址，应提前[具体天数]日书面通知另一方，否则按原地址送达视为有效。第十一条合同的完整性11.1本协议及其附件构成双方就本协议标的事项达成的完整协议，取代此前所有口头或书面的协议、谅解、承诺或安排。第十二条附件11.2本协议附件是本协议不可分割的组成部分，与本协议具有同等法律效力。附件包括但不限于：(a)附件一：租赁物清单（如适用）(b)附件二：应收账款清单（如适用）(c)附件三：基础交易合同主要条款（如适用）(d)附件四：保证金或担保协议（如适用）(e)其他双方约定的文件。第十