中国银行跨境汇款合同协议

中国银行跨境汇款合同协议甲方（中国银行）：[填写银行具体分行名称或营业部名称]，住所地[填写银行地址]，统一社会信用代码[填写银行统一社会信用代码]，法定代表人[填写法定代表人姓名]。乙方（汇款人）：[填写客户姓名]，身份证号码[填写客户身份证号码]，住所地[填写客户地址]，联系电话[填写客户联系电话]。（若乙方为企业客户，则修改为：甲方（中国银行）：[填写银行具体分行名称或营业部名称]，住所地[填写银行地址]，统一社会信用代码[填写银行统一社会信用代码]，法定代表人[填写法定代表人姓名]。乙方（汇款人）：[填写公司全称]，统一社会信用代码[填写公司统一社会信用代码]，住所地[填写公司注册地址]，法定代表人[填写法定代表人姓名]，联系人[填写联系人姓名]，联系电话[填写联系人联系电话]，账号[填写乙方开户账号]，开户行[填写乙方开户行名称]。）鉴于乙方希望向境外指定收款人汇款，甲方同意接受乙方的委托，根据乙方的指示办理跨境汇款业务，双方根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，经友好协商，达成如下协议：第一条定义与解释除非本协议另有约定，下列词语具有以下含义：1.1“跨境汇款”是指从中国境内银行账户向境外银行账户汇送款项的行为。1.2“电汇”是指通过国际银行间电讯系统（如SWIFT）进行的跨境汇款。1.3“信汇”是指通过邮寄汇款凭证等方式进行的跨境汇款（本协议主要针对电汇）。1.4“汇率”是指本协议约定的人民币与收款货币之间的兑换比率。1.5“银行费用”是指甲方为办理本协议项下的跨境汇款业务而向乙方收取的手续费、电讯费、货币兑换费等。1.6“通知行”是指收款人所在地的中介银行，负责接收汇款信息并通知收款人。1.7“汇款参考号”是指乙方在填写汇款申请书时填写的用于标识本次汇款的编号。第二条客户指示与信息乙方同意并保证向甲方提供的与本次跨境汇款相关的所有信息真实、准确、完整、有效，包括但不限于：2.1汇款人信息：姓名、账号、开户行名称、地址、联系电话等。2.2收款人信息：姓名、收款银行名称、收款银行地址、收款人地址、账号等（以上信息应尽可能详细，符合收款地银行要求）。2.3汇款币种和金额：人民币[填写金额]元（大写：[填写大写金额]），或[填写外币种类][填写金额]（大写：[填写外币大写金额]）。2.4汇款目的：[填写汇款用途，如贸易结算、留学缴费、旅游购物、个人赡家等，根据收款地国家/地区法规可能需要提供证明文件]。2.5汇款方式：电汇。2.6汇款参考号：[填写汇款参考号，如有]。2.7其他甲方认为必要的指示或信息。乙方确认，其已充分了解并确认其提供的所有信息及其准确性，并已阅读并理解本协议项下的所有风险提示。乙方同意承担因提供虚假、不准确或不完整信息而导致的一切后果，包括但不限于汇款失败、延误、被退回、产生额外费用、承担法律责任等。第三条银行责任与义务3.1甲方接受乙方的委托，根据乙方的指示和本协议的约定，尽力协助乙方完成跨境汇款。3.2甲方有权对乙方提供的所有信息进行形式和实质性的审查，包括但不限于核实收款人信息、监测大额交易、履行反洗钱（AML）和反恐怖融资（CTF）的审查义务。甲方有权根据法律法规和监管要求，拒绝办理涉嫌违法违规或违反制裁规定的汇款业务，且无需承担任何责任。3.3甲方在收到乙方完整的汇款申请材料及必要信息后，将按照国际银行间电讯系统（如SWIFT）规则和收款地银行的要求，及时将款项汇出。3.4甲方将按照本协议约定收取银行费用，并在汇款完成后，向乙方提供相应的收款确认或费用结算凭证。3.5甲方将根据乙方要求或实际情况，将汇款已成功发出或相关状态信息通知乙方。3.6甲方将按照国家有关法律法规及银行规定，保护乙方个人信息的安全与保密，但法律法规另有规定或为履行反洗钱、反恐怖融资等监管要求需要披露的除外。3.7甲方因遵循法律法规、监管要求或行业标准而采取的措施，不视为违反本协议项下的任何义务。3.8甲方因不可抗力（如战争、自然灾害、政府行为、银行系统故障等）导致无法履行或无法完全履行本协议项下义务的，甲方不承担违约责任，但应及时通知乙方并采取措施减少损失。第四条客户责任与义务4.1乙方保证其作为汇款人的身份合法有效，其汇款行为符合中国境内外相关法律法规的规定，包括但不限于外汇管理、资本管制、制裁名单等。4.2乙方保证其提供的所有信息真实、准确、完整、有效，并对因信息错误或遗漏造成的所有损失承担全部责任。4.3乙方保证其用于汇款的资金来源合法，并可用于本次跨境汇款的目的。4.4乙方同意授权甲方代为向相关银行办理跨境汇款所需的查询、核实、扣款等手续，并签署必要的文件。4.5乙方同意承担因办理本协议项下的跨境汇款业务而产生的所有费用。4.6乙方同意按照甲方要求提供可能被收款地国家/地区要求提供的贸易单据、资金来源证明、税务文件等补充材料。4.7乙方确认，其已充分理解并自行承担跨境汇款可能涉及的风险，包括但不限于：*汇率风险：由于汇率波动可能导致实际汇入金额与预期金额产生差异。*费用风险：可能产生未予预期的银行费用。*收款延迟风险：由于电讯、银行处理、节假日、收款行账户状态等原因可能导致收款延迟。*交易失败风险：由于信息错误、收款行限制、制裁等原因可能导致交易失败或被退回。*合规风险：因乙方未能遵守相关法规导致交易被监管机构处理或银行采取相应措施的风险。*信息安全风险：个人信息在传输或处理过程中可能存在泄露的风险。第五条费用条款乙方同意承担因办理本协议项下的跨境汇款业务而产生的所有费用，具体费用项目和标准如下（以甲方实际收取为准）：5.1电讯费/SWIFT费：[填写具体标准，如按金额比例或固定费用]。5.2汇款手续费：[填写具体标准，如按金额比例或固定费用]。5.3跨境汇款规费：[填写具体标准，如按金额比例或固定费用]。5.4货币兑换费：若涉及货币兑换，将按照甲方公布的实际成交汇率或汇差率收费。5.5查询费/加急费：[如适用，填写具体标准]。5.6其他费用：包括但不限于因乙方信息错误产生的更正费、收款行收取的费用（甲方将尽力协助，但无法保证减免）等。所有费用将从乙方指定的汇款账户中扣除，或由乙方以甲方要求的方式另行支付。第六条汇率条款6.1本次跨境汇款的汇率采用人民币兑[收款货币]的[填写具体汇率类型，如：中国银行外汇牌价/实际成交汇率]。6.2汇率以甲方在汇款业务办理日公布的为准。对于电汇，汇率在[选择：汇款指令发出时/资金实际划转时]确定。6.3乙方理解并同意，汇率波动可能导致实际汇入的[收款货币]金额与按约定汇率计算的人民币金额所换算的[收款货币]金额产生差异。第七条通知条款甲方将通过[选择：电话、短信、邮件、预留地址发送纸质通知单等方式]向乙方发送与本次跨境汇款相关的通知。乙方确认其提供的联系方式准确有效，并能够及时接收甲方发送的通知。第八条保密条款双方对于因签署和履行本协议而获悉的对方的商业秘密以及乙方的个人信息，负有保密义务。未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方泄露，但法律法规另有规定或为履行法定义务所必需的除外。此保密义务不因本协议的终止而失效。第九条适用法律与争议解决本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权将争议提交[选择：甲方所在地有管辖权的人民法院诉讼解决/指定仲裁委员会仲裁解决（请明确具体仲裁委员会名称）]。第十条合同生效与变更本协议自双方签字或盖章之日起生效。对本协议的任何修改或补充，均须经双方书面同意。书面同意可以通过书面文件、电子邮件或甲方系统确认等方式作出。第十一条终止条款本协议在以下情况下终止：11.1双方约定的协议期限届满。11.2双方协商一致同意终止。11.3一方严重违反本协议项下的义务，经另一方书面通知后[填写天数，如：十五（15）]日内仍未纠正的，守约方有权单方终止本协议。11.4因不可抗力导致本协议无法继续履行的。本协议终止后，双方仍应履行本协议中关于保密、费用结算、争议解决等不受影响条款的义务。第十二条可分割性本协议任何条款的无效或不可执行，不影响其他条款的效力。若本协议任何条款被认定为无效或不可执行，双方应协商替换为内容最接近、合法有效的条款。第十三条完整性本协议构成双方就本协议标的事项达成的完整协议，取代双方此前就此达成